Проблемы и основные направления совершенствования пенсионной системы Республики Казахстан

На сегодняшний день количество вкладчиков ГНПФ составляет 2 029 350 человек. Пенсионные активы 649,13 млрд тенге. За 15 лет фондом было выплачено пенсий на сумму свыше 65 млрд. тенге. Собственный капитал фонда по данным на апрель текущего года составил 25 047 568 тыс. тенге. (таблица 2)

 

Таблица 2

Текущие показатели  АО НПФ «ГНПФ»

 

Наименование	Показатель
	01.10.2012	01.01.2013	01.04.2013
Количество вкладчиков по обязательным пенсионным взносам	1 900 599	1 999 757	2 029 350
Пенсионные накопления (тыс. тенге)	600 590 245	624 638 336	664 564 615
Пенсионные выплаты, ИПН, переводы в страховые организации с нач. года (тыс. тенге)	14 532 470	19 376 625	7 671 451
Начисленный инвестиционный доход с нач. года (тыс. тенге)	14 500 740	19 821 832	5 857 676
«Чистый» инвестиционный доход с нач. года (тыс. тенге)			4 491 728
Собственный капитал  (тыс. тенге)	23 560 913	24 418 259	25 047 568
Примечание – Составлена по данным НПФ «ГНПФ»

 

Количество вкладчиков НПФ  «ГНПФ» по обязательным пенсионным взносам  увеличилась по состоянию на 01.04.2013 года на 29 593 человек или 1,48% что составило 2 029 350 человек по сравнению с 01.01.2013 года, а по сравнению на 01.10.2012 года увеличилось на  128 751 человек или 6,77% и составило 1 900 599 человек. Пенсионные накопления на 01.04.2013 года составили 664 564 615 тыс.тенге, увеличение по сравнению с 01.01.2013 года составило 39 926 279 тыс.тенге или 43,3% (таблица 2).

Рассмотрим динамику количества индивидуальных пенсионных счетов НПФ  «ГНПФ» по состоянию на 01.04.2013 г.

Примечание – Составлен  по данным НПФ ГНПФ

 

Рисунок 4. Количество индивидуальных пенсионных счетов ГНПФ в тыс. по состоянию на 01.04.2013 г.

 

В 2012 году наблюдается рост количества индивидуальных пенсионных счетов НПФ ГНПФ в среднем ежемесячно на 0,4%, а на 01.04.2013 года количество пенсионных счетов составило 2028,95 тыс., т.е. увеличилось на  31,97 тыс. счетов или 1,6% по сравнению с 01.01.2013 года (рисунок 4).

История АО «НПФ «Атамекен» началась фактически с момента образования  накопительной пенсионной системы  в Республике Казахстан. Фонд был  создан 07 августа 1997 года и начал  свою деятельность с 01 января 1998 года. При создании был зарегистрирован  как АОЗТ ОНПФ «Народный пенсионный фонд». Нынешнее название фонд получил 5 мая 2005 года. Работает на основании  лицензии № 3.2.4/43/2, выданной Агентством Республики Казахстан по регулированию  и надзору финансового рынка  и финансовых организаций 29 августа 2012 года, позволяющей осуществлять деятельности по привлечению пенсионных взносов и осуществлению пенсионных выплат и деятельности на рынке ценных бумаг. Основным акционером Фонда является АО «Нурбанк» с долей 87,02 %. Банк-кастодиан  – АО «Народный сберегательный банк Казахстана». Инвестиционное управление активами – АО ООИУПА «Нур-Траст». Банк создал разветвленную сеть филиалов: 16 филиалов и 56 универсальных центров банковского обслуживания и дополнительных помещений филиалов во всех основных регионах Казахстана. [17]

Динамика количества вкладчиков «НПФ «Атамекен» по обязательным пенсионным взносам (тыс. чел.) на Рисунке 5.

Примечание – Составлен  по данным КФН

 

Рисунок 5. Количество вкладчиков «НПФ Атамекен» по состоянию на 01 января 2012 года

 

Как мы видим на рисунке 5 количество вкладчиков начиная с 2009 года увеличиваются с каждым годом, и в 2012 году составило 265,0 тыс.чел., т.е.  увеличилось на 0,9 тыс.чел. или 0,34% по сравнению с предыдущим годом, а в 2011 году увеличилось на 19,4 тыс.человек или 7,9%.

Основные показатели пенсионного фонда "Атамекен" по состоянию на 01 января 2012 года:

• Число вкладчиков – 265 011 человек;
• Объем пенсионных накоплений – 92 119 142 тыс. тенге;
• Объем пенсионных выплат – 8 885 156 тыс. тенге;
• Поступившие пенсионные взносы – 75 002 877 тыс. тенге;
• Начисленный пенсионный доход – 24 104 500 тыс. тенге;
• Собственный капитал – 3 259 555 тыс. тенге;
• Уставный капитал – 3 340 000 тыс.тенге.

Фонд под названием  «АБН АМРО Накопительный пенсионный фонд» основан в 1998 году. В 2001 году к фонду был присоединен крупный региональный пенсионный фонд ОНПФ «КаспийМунайГаз», и фонд был переименован в АО «ABN AMRO КаспийМунайГаз» НПФ». В 2004 году был осуществлен проект присоединения к фонду АО КНПФ «Филип Моррис Казахстан».

В 2005 году АО «Казкоммерцбанк» стало основным акционером фонда  после приобретения 80,01% акций у  АО ДАБ «ABN AMRO Банк Казахстан», и в 2006 году фонд получил нынешнее название — АО «ГРАНТУМ НПФ».  
Банк - кастодиан - ДБ «АО «HSBC Банк Казахстан». В настоящее время фонд является дочерней организацией АО «Казкоммерцбанк».  
Инвестиционное управление активами фонда осуществляет – АО ООИУПА «GRANTUM Asset Management». [18]

 

Таблица 3

Основные показатели деятельности на 1 апреля 2013 года АО «ГРАНТУМ НПФ»

 

Наименование	Показатель
Число вкладчиков	401757 человек
Пенсионные активы	308,7 млрд. тенге
Пенсионные взносы с нач. года	11,3 млрд. тенге
Начисленный инвестиционный доход с нач. текущего года	6,2 млрд. тенге
Пенсионные выплаты с  нач. текущего года	4,1 млрд. тенге
Собственный капитал	7,5 млрд. тенге
Средние накопления на 1-го вкладчика	768 тыс. тенге
Примечание – Составлена по официальным данным Комитета по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций НБРК

 

Как мы видим из таблицы 3, число вкладчиков фонда составляет 401 757 человек, пенсионные взносы с начала года составляет 11,3 млрд.тенге и пенсионные выплаты с начала 2013 года составляет 4,1 млрд.тенге.

Фонд для сотрудников  компании «Казахтелеком» под названием  «Үміт» был создан в 1997 году. 1998 году акционерами было принято решение о преобразовании Фонда в открытый накопительный пенсионный фонд «Yмiт». 2000 году произошло присоединение ОННПФ Федерации профсоюзов к НПФ «Yмiт». В 2001 году после слияния НПФ «Ұлар» и НПФ «Yмiт» он получил нынешнее название – «ҰларYмiт».

Банк-кастодиан - АО «Народный  сберегательный банк Казахстана». 
Инвестиционное управление активами – АО «ООИУПА «Жетысу». Головной офис фонда расположен в г. Алматы. Фонд представлен во всех регионах Казахстана - это 17 филиалов и 60 иных региональных подразделений.[19]

 
Примечание – Составлен по данным «НПФ «ҰларYмiт»

 

Рисунок 6. Динамика количества вкладчиков АО «НПФ «ҰларYмiт» по обязательным пенсионным взносам по итогам периода

 

Как мы видим на рисунке 6, количество вкладчиков начиная с 2009 года увеличиваются с каждым годом, и в 2012 году уменьшилось на 159,4 тыс.чел. и составило 1 444 923 чел. или 11,03% по сравнению с 2011 годом.

НПФ «Астана» начинается с 3 августа 2011 года. Фонд действует на основании  лицензии № 3.2.16/36/39 от 22.09.2011 г., выданной Комитетом по контролю и надзору  финансового рынка и финансовых организаций Национального банка  Республики Казахстан. НПФ «Астана» был создан на базе двух Пенсионных Фондов, за которыми стоит мощный энергетический и промышленный комплект страны: НПФ «Евразийский» и НПФ «Аманат Казахстан».[20]

НПФ «Евразийский»:

• 29 октября 1998 года Фонд был создан в качестве юридического лица;
• С 8 июля 1999 года осуществлял свою деятельность на рынке пенсионных услуг. За время функционирования было создано 16 представительств по РК;
• 13 мая 2008 года Фонд получил лицензию на самостоятельное управление пенсионными активами;
• 7 августа 2008 года Фонд изменил наименование с АО «НПФ «Сенім» на АО «Евразийский накопительный пенсионный фонд»;
• В сентябре 2008 года Фонд вошел в тройку лидеров по коэффициенту достаточности собственного капитала К1 и занял позицию лидера пенсионного рынка по объему добровольных пенсионных взносов;
• С 1 июня по 1 сентября 2010 года Фонд вошел в тройку лидеров по коэффициенту номинального дохода (К2), инвестиционный доход Фонда превысил уровень инфляции;
• С 1 октября 2010 года по 1 мая 2011 года Фонд являлся лидером пенсионного рынка по коэффициенту номинального дохода (К2).

НПФ «Аманат Казахстан»:

• 20 ноября 1997 года Фонд был основан как «Открытый Накопительный Пенсионный Фонд им. Д.А. Кунаева»;
• Фонд входил в шестерку первых накопительных пенсионных фондов, получивших лицензию в стране;
• 7 февраля 2007 года АО «ОНПФ им. Д.А. Кунаева» получил лицензию на самостоятельное управление активами, вследствие присоединения к нему АО«НП«Валют-ТранзитФонд»;
• 21 августа 2008 года Фонд был переименован в Накопительный Пенсионный Фонд «АМАНАТ КАЗАХСТАН»;
• За время работы Фонда для удобства вкладчиков открыты более 60 региональных подразделений.

         Благодаря слиянию, НПФ "Астана" стал одним из самых крупных участников рынка, сразу заняв четвертую позицию в пенсионной системе страны по количеству обслуживаемых вкладчиков.

    Пенсионные накопления по умеренному инвестиционному портфелю на 01.03.13 г. составили 222 365 904 тыс. тенге.

    Пенсионные накопления по консервативному инвестиционному портфелю на 01.03.13 г. составили 2 021 489 тыс. тенге.

Динамика количество вкладчиков и роста пенсионных накоплений НПФ  «Астана» представлена на рисунках 8 и 9.

Основные показатели деятельности АО НПФ «Капитал» на 1 февраля 2013 года:

• Уставной капитал 2,0 млрд. тенге

• Собственный капитал 4,5 млрд. тенге

• Пенсионные активы 186,0 млрд.тг (по умеренному инвестпортфелю – 184 054 млн.тг, по консервативному инвестпортфелю – 1 947 млн. тг.)

• Количество вкладчиков по добровольным пенсионным взносам – 7 927 человек

• За весь период объем пенсионных выплат составил более 13,7 млрд.тенге

• Инвестиционный доход за весь период превысил 37,1 млрд. тенге

• На основании официальных данных Агентсва финансового надзора РК www.afn.kz [22]

14 сентября 2001 года была  произведена Государственная регистрация  Акционерного Общества «Открытый  накопительный пенсионный фонд  «Отан». 1 ноября 2001 года уполномоченным  органом была выдана Лицензия  №0000020 от 01.11.2001 г. на привлечение  пенсионных взносов и осуществление  пенсионных выплат. В марте 2010 года основным акционером АО «ОНПФ «Отан» стало АО «SAT&Co». 31 августа 2010 года в связи с перерегистрацией Фонда была выдана новая Лицензия №3.2.20/34/35 от 31.08.2010 г. В сентябре 2010 года в состав акционеров АО «ОНПФ «Отан» вошли акционеры АО «AsiaCredit Bank». Банк-кастодиан – АО «Банк ЦентрКредит».  
Головной офис расположен в г. Алматы, филиалы - в Астане и еще в 16 городах Казахстана.[21]

 

Примечание – Составлен  по данным НПФ «Астана»

 

       Рисунок 7. Динамика роста вкладчиков НПФ «Астана»

 

Как мы видим из рисунка  7, в марте 2013 года рост вкладчиков составило 29 433 человек по сравнению на январь 2013 года, а по сравнению с 2012 годом увеличилось на 82 411 человек и составило 591 781 человек.

Примечание – Составлен  по данным НПФ «Астана»

 

Рисунок 8. Динамика роста пенсионных накоплений НПФ «Астана»

 

Пенсионные накопления НПФ  «Астана» по состоянию на 1 января 2013 года увеличилось на 75 930 млн. тенге или 56,1% по сравнению с 1 января 2012 года и составило 224 387 млн. тенге, а на 1 марта 2013 года увеличилось на 13 228 млн.тенге и составило 224 387 млн.тенге (рисунок 8).