Проблемы и основные направления совершенствования пенсионной системы Республики Казахстан

Лицензии на инвестиционное управление пенсионными активами фондов имеют 14 юридических лиц, из них 12 фондов имеют лицензию на самостоятельное  управление пенсионными активами.

На отчетную дату 10 банков второго уровня осуществляли кастодиальную  деятельность. Вместе с тем, кастодиальное  обслуживание фондов осуществляли 6 банков второго уровня: Дочерний банк АО «HSBC Банк Казахстана», АО «Банк ЦентрКредит», АО «Народного Банка Казахстана», АО «Евразийский банк», АО «АТФБАнк», АО «Ситибанк Казахстана».

В целом наблюдается рост количества счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам  и суммы пенсионных накоплений (таблица 5).

 

Таблица 5

Вкладчики (получатели) накопительных  пенсионных фондов

 

Количество вкладчиков (получателей) накопительных пенсионных фондов		01.01. 2011	01.01. 2012	01.01.2013
				Всего на 01.01.2013	по умеренному инвестиционному  портфелю	по консервативному инвестицион ному портфелю
по обязательным пенсионным взносам	количество счетов вкладчиков (получателей)	8137247,4	8 137395	8 422 512	8 169 367	253 145
	пенсионные накопления, млрд.тенге	2 498,1	2 645,6	3177,6	3 138,4	39,2
по добровольным пенсионным взносам	количество счетов вкладчиков (получателей)	38170,4	38 318	37 793	37 793	0

 

Продолжение таблицы 4

	пенсионные накопления, млрд.тенге	1,2	1,2	1,3	1,3	0
по добровольным профессиональным пенсионным взносам	количество счетов вкладчиков (получателей)	4 102	4 102	4 225	4 225	0
	пенсионные накопления, млрд.тенге	0,1	0,1	0,0	0,1	0
Примечание – Составлена по данным КФН РК

 

По состоянию на 1 января 2013 года количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам составило 8 422 512 с общей суммой пенсионных накоплений 3 177,6 млрд.тенге.

За 2012 год количество счетов вкладчиков, перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 285 117 (3,5%), а пенсионные накопления увеличились на 531,8 млрд. тенге (20,1%).

Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам составило на 1 января 2012 года 38 318 с общей суммой пенсионных накоплений 1,2 млрд.тенге. за 2011 год количество счетов вкладчиков, перечисляющих добровольные пенсионные взносы, уменьшилось на 1 216 единиц (3,1%).

Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам по состоянию на 1 января 2012 года составило 4 102 с общей суммой пенсионных накоплений 114,4 млн.тенге (таблица 5).

На 1 января 2012 года наибольшее количество счетов вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам  сосредоточено в 3 фондах: «Народного Банка Казахстана» - 27,8%, «ГНПФ» - 22,3% и «Улар Умит» - 19,6% от общего количества вкладчиков всех фондов.

Рассмотрим структуру  пенсионного рынка Республики Казахстан (таблица 6).

 

 

 

 

 

Таблица 6

Структура пенсионного рынка  Республики Казахстан

 

Институциональная структура накопительной пенсионной системы	2010	2011	2012
Количество накопительных  пенсионных фондов	11	11	11
в т.ч. самостоятельно осуществляющие инвестиционное   управление пенсионными активами	11	11	11
Количество филиалов накопительных  пенсионных фондов	79	79	120
Количество представительств в регионах республики	51	51	51
Количество организаций, осуществляющих   инвестиционное управление пенсионными активами	13	13	13
Количество банков, имеющих лицензию на  осуществление кастодиальной деятельности	10	10	10
из них банки-кастодианы накопительных пенсионных фондов	6	6	6
Примечание – Составлена по данным КФН РК

 

Как мы видим из выше представленных данных (таблица 6), на январь 2013 года увеличилось  количество филиалов накопительных  пенсионных фондов по сравнению с 2011 и 2012 годами.

 

Таблица 7

Пенсионные накопления вкладчиков (получателей)

 

Объем пенсионных накоплений, млрд.тенге	01.01. 2011	01.01. 2012	01.01. 2013	Прирост в сравнении с 2011-2012	Прирост в сравнении с 2011-2012 (в %-х)	Прирост (в %х)
Пенсионные накопления	2 58,2	2 51,4	3183,2	393,2	17,4	20,1
Пенсионные взносы	1 21,7	2 03,7	2470,1	182	10	23,3
"Чистый" инвестиционный  доход	571,4	555,1	667,4	-16,3	-2,9	20,2

 

 

Продолжение таблицы 7

Доля "чистого" инвестиционного  дохода в сумме пенсионных накоплений	25,3	20,9	21	-	-4,4	0,1%-ных пункта
Примечание – Составлена по данным КФН РК

 

Как мы видим из таблицы 7 пенсионные накопления вкладчиков (получателей), увеличившись за 2013 год на 531,8 млрд. тенге (20,1%), на 1 января 2013 года составило 3 183,2 млрд. тенге.

Сумма «чистого» инвестиционного  дохода по состоянию на 1 января 2013 года составила 667,4 млрд. тенге. В общей  сумме пенсионных накоплений вкладчиков доля «чистого» инвестиционного  дохода на 1 января составила 21%.

Динамика изменения пенсионных взносов, «чистого» инвестиционного  дохода и пенсионных накоплений (к  таблице 7):

 

Примечание – Составлен  по данным КФН РК

      Рисунок  16. Динамика изменения объема пенсионных накоплений

Как мы видим из рисунка 16, пенсионные накопления вкладчиков накопительных  фондов за января 2013 года увеличилось  на 532 млрд.тенге т.е. на 20,1%. Общее  поступление пенсионных взносов  за январь 2013 год составило 2 470 млрд.тенге.

По состоянию на 1 января 2011 года переводы пенсионных накоплений из одного фонда в другой, увеличившись за 2010 год на 397,4 млрд. тенге (55,9%), составили 1 107,7 млрд. тенге.

Пенсионные выплаты и  переводы в страховые организации  из фондов на отчетную дату значительно увеличилось.

Рассмотрим увеличения пенсионных выплат и переводов пенсионных накоплений фондов (НПФ) Казахстана на период с 1 января 2011 года по 1 января 2013 года (таблица 8).

 

 

 

 

Таблица 8

Пенсионные выплаты и  переводы пенсионных накоплений

 

Наименование показателя/ дата	01.01.2011		01.01.2012	01.01.2013		прирост (в %)
Пенсионные выплаты	186,9		233,2	323,0		38,5
Переводы пенсионных накоплений   получателей в страховой организации  в соответствии с договором пенсионного аннуитета	15,7	32,8		62,8	91,5
Переводы пенсионных накоплений   в другие фонды	1107,7	1405,6		1909,6	35,9
Примечание – Составлена по данным КФН РК

 

Исходя из вышеприведенных  данных (таблица 8) видим, что пенсионные выплаты и переводы в страховые  организации из фонда по состоянию  на 1 января 2011 года составили 186,9 млрд. тенге или увеличились за 2010 год  на 54,7 млрд.тенге (41,4%). Переводы пенсионных накоплений получателей в страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета с начала 2010 года осуществлены 6 308 получателями на общую сумму 11,9 млрд. тенге. Общая сумма переводов пенсионных накоплений получателей в страховые организации в соответствии с договором пенсионного аннуитета составила на 1 января 2011 года 15,7 млрд. тенге.

Пенсионные выплаты и  переводы в страховые организации  из фондов на отчетную дату составили 323,0 млрд.тенге, увеличившись по сравнению  с 1 января 2012 года на 89,8 млрд.тенге или  на 38,5%.

Рассмотрим структуру пенсионных активов НПФ Казахстана:

Среднемесячное увеличение пенсионных активов за период с 1 января 2012 года по 1 января 2013 года составило 44,7 млрд.тенге (таблица 9).

 

Таблица 9

Распределение совокупного  объема пенсионных активов

 

Наименование НПФ	01.01.2011		01.01.2012		01.01.2013
	млн.тенге	в %	млн.тенге	в %	млн.тенге	в %
АО "НПФ Народного Банка  Казахстана,   ДО АО "Народный Банк Казахстана"	713956	33,59	1 030,5	33,1	1060,3	33,3
АО "НПФ ГНПФ"	376 048	17,64	602,1	19,3	624,5	19,6

Продолжение таблицы 9

АО "НПФ Улар Умит"	317281		15,57	397,4	12,7	401,6	12,6
АО "НПФ Грантум"  (ДО АО "Казкоммерцбанк)	150258		11,45	299,0	9,6	305,0	9,6
АО "НПФ Астана"	73412		3,25	135,5	5,1	211,8	6,6
АО "НПФ Капитал" -   ДО АО "Банк ЦентрКредит"	110750		5,10	146,0	5,5	184,6	5,8
АО "НПФ НефтеГаз-Дем"	77734		3,44	105,2	4,0	141,0	4,4
АО "НПФ "Атамекен"   ДО АО "Нурбанк"	67887		3,00	83,7	3,1	92,3	2,9
АО "ОНПФ "Отан"	62561		2,77	77,0	2,9	85,5	2,7
АО "НПФ "Республика"	58271		3,1	69,6	2,6	79,4	2,5
АО "НПФ  "Индустриальный Казахстан"		22914	1,09	22,9	0,9	0,0	0,0
Всего по всем НПФ		2031072	100	2652,2	100	3188,3	100
Примечание – Составлена по данным КФН РК