Государственная регистрация коммерческих организаций

Государственная регистрация  при ликвидации юридического лица в соответствии с п. 5 ст. 22 Закона о регистрации осуществляется в срок не более чем пять рабочих дней со дня представления документов в регистрирующий орган. На основании представленных документов регистрирующий орган вносит запись в государственный реестр о прекращении юридического лица и не позднее одного рабочего дня с момента государственной регистрации выдает заявителю документ, подтверждающий факт внесения записи в государственный реестр.

          С момента внесения записи в государственной реестр ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо – прекратившим свою деятельность (п. 6 ст. 22 Закона о регистрации). Регистрирующий орган публикует информацию о ликвидации юридического лица.

Ликвидированное либо реорганизованное предприятие вправе обратиться в арбитражный суд с иском о признании недействительным акта о ликвидации либо о реорганизации предприятия до момента исключения его из государственного реестра.⁶⁹

В то же время, внесение записи в государственный реестр о прекращении юридического лица, не исключает возможность обжалования действия регистрирующего органа по внесению такой записи.

В обзоре практики разрешения споров, связанных с ликвидацией юридических лиц Высшего Арбитражного Суда РФ, судам разъясняется, что прокурор вправе заявить иск о признании недействительным акта государственного органа, затрагивающего вопросы ликвидации юридического лица, если такой акт принят с нарушением требований законодательства. ⁷⁰

Приведем пример из практики.⁷¹ Прокурор области обратился в арбитражный суд с иском к администрации муниципального образования о признании недействительным постановления главы администрации об исключении общества с ограниченной ответственностью из государственного реестра юридических лиц. В исковом заявлении прокурора указывалось, что на основании ст. 63 ГК РФ во исполнение решения суда о ликвидации общества должна была быть создана ликвидационная комиссия, в обязанности которой входят размещение в органах печати публикации о ликвидации общества с указанием порядка и сроков заявления требований его кредиторами, составление и представление промежуточного и окончательного ликвидационных балансов, что, в нарушение закона, не было выполнено. Арбитражный суд обоснованно признал иск прокурора правомерным и удовлетворил его.

2.2. Специальный порядок государственной регистрации кредитных организаций

Установленный Законом о регистрации заявительный порядок государственной регистрации юридических лиц применим не для всех видов юридических лиц. Это обусловлено, прежде всего, спецификой отдельных видов деятельности, которые могут осуществлять юридические лица, и необходимостью большего государственного контроля в некоторых сферах деятельности, наряду с использованием института лицензирования и иных, в большей степени административных, способов государственного регулирования.

На основании ст. 10 Закона о регистрации иными федеральными законами может устанавливаться специальный порядок регистрации отдельных видов юридических лиц.

Данное положение по существу сохраняет для некоторых видов юридических лиц существовавший до принятия Закона о регистрации разрешительный порядок государственной регистрации (например, банков), а также позволяет учитывать при регистрации специфику правового статуса отдельных видов организаций, с одной стороны, как субъектов гражданских правоотношений, а с другой - как субъектов публичных правоотношений (например, общественных и религиозных объединений). ⁷²

Закон о регистрации  не содержит перечня критериев, по которым можно выделить отдельные виды юридических лиц, подлежащие регистрации в специальном порядке, а содержит норму о том, что такой порядок может устанавливаться только федеральными законами.

Следовательно, поскольку  с регистрацией связан момент возникновения правоспособности юридического лица, отступление от общего заявительного порядка регистрации в данном случае следует рассматривать как ограничение гражданских прав, допустимое в пределах, установленных ст. 1 ГК РФ, исходя из общих начал гражданского законодательства.

          Таким образом, к отдельным видам юридических лиц, в отношении которых может устанавливаться специальный порядок государственной регистрации, могут быть отнесены:

- организации, создаваемые для осуществления публичной (общественной, политической или религиозной) деятельности, в отношении которых федеральными законами установлены определенные требования, связанные с приобретением ими публично-правового статуса и последующим контролем со стороны государства за деятельностью их как субъектов публично-правовых отношений;

- юридические лица, создаваемые  для осуществления банковской деятельности;

- иные юридические лица, создаваемые для осуществления определенной деятельности как исключительной в случаях, установленных федеральным законом.

Вместе с тем, помимо вопросов определяющих общий порядок государственной регистрации, указанных в главе III Закона о регистрации, при установлении специального порядка регистрации отдельных видов юридических лиц, федеральным законом может быть определен специальный орган, осуществляющий регистрационные действия, его полномочия и обязанности, связанные с обеспечением единства государственного реестра юридических лиц (в частности, обязанности по предоставлению информации для внесения в государственный реестр), а также особые требования к составу и содержанию документов, представляемых для регистрации.

Так как в данной работе, в соответствии с обозначенной темой, рассматриваются правоотношения, связанные с коммерческими организациями, а некоммерческие организации не затрагиваются, мы рассмотрим вопросы, касающиеся государственной регистрации кредитных организаций.

Кредитные организации  являются объектами и частно-правового, и публично-правового регулирования. С одной стороны, как субъект предпринимательской деятельности они стремятся к получению прибыли, с другой – как элемент банковской системы они аккумулирует денежные средства своих клиентов, получая право распоряжаться этими средствами от своего имени. Банковская деятельность является рискованной, в процессе ее осуществления задействованы денежные средства неопределенного круга лиц. В случае наступления банкротства кредитной организации возникновение финансовых проблем у ее клиентов неизбежно. Именно поэтому законодатель устанавливает в отношении кредитных организаций обширные публично-правовые требования, вынуждая соблюдать баланс между своими частными интересами и интересами общества. Специфика статуса кредитной организации требует специального регулирования.

Порядок создания кредитной  организации характеризуется рядом  особенностей по сравнению с порядком создания иных юридических лиц. Эти  особенности касаются органов, участвующих  в процессе создания кредитной организации, документов необходимых для прохождения процедуры легитимации, сроков регистрации и других факторов. ⁷³

Государственная регистрации кредитных организаций регулируется Федеральным законом от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», а также Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»,⁷⁴ Федеральным законом от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»⁷⁵ и Инструкцией Центрального Банка РФ от 14 января 2004 г. № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций»,⁷⁶ в которых установлены особенности государственной регистрации кредитных организаций.

В соответствии с п. 8 ст. 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» органом принимающим решение о государственной регистрации, определен Центральный банк Российской Федерации (Банк России).

Правомерность наделения  Банка России аналогичными полномочиями по регулированию банковской деятельности (в частности, по вопросам лицензирования) подтверждается и Конституционным Судом РФ в абз. 2 п. 4 Определения от 14 декабря 2000 г. № 268-О.⁷⁷

Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому  местонахождению кредитной организации  рассматривает представленные учредителями кредитной организации документы, перечень которых закреплен в ст. 14 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»:

- заявление с ходатайством  о государственной регистрации  кредитной организации;

- учредительные документы;

- бизнес-план кредитной  организации;

- документы, подтверждающие  уплату государственной пошлины  за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций;

- анкеты кандидатов  на должности руководителей кредитной  организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации;

- надлежащим образом  засвидетельствованные копии документов, подтверждающих право собственности (право аренды) учредителя или иного лица на завершенное строительством здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация;

- заключение федерального антимонопольного органа (в установленных  в соответствии с федеральными законами случаях).

Срок рассмотрения указанных  документов не должен превышать трех месяцев с даты их представления.

При наличии замечаний  по представленным документам, отсутствии полного комплекта документов территориальное учреждение Банка России возвращает их учредителям кредитной организации с письменным заключением.

При отсутствии замечаний  территориальное учреждение Банка  России направляет в Банк России положительное  заключение, к которому прилагаются документы, представленные учредителями кредитной организации.

В соответствии со ст. 12 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России. На основании полученных документов Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитной организации либо об отказе в государственной регистрации, в срок, не превышающий шести месяцев с момента представления указанных документов в территориальное учреждение Банка России.

Отказ в государственной  регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по следующим основаниям:

1) несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителя  кредитной организации, главного  бухгалтера кредитной организации  и его заместителей, квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

2) неудовлетворительное  финансовое положение учредителей  кредитной организации или неисполнение  ими своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года;

3) несоответствие документов, поданных в Банк России для  государственной регистрации кредитной  организации и получения лицензии  на осуществление банковских  операций, требованиям федеральных законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России;

4) несоответствие деловой  репутации кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.

Банк России в течение трех рабочих дней с момента принятия решения о государственной регистрации кредитной организации направляет в уполномоченный регистрирующий орган документы, предусмотренные Федеральным законом от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», необходимые для осуществления данным органом функций по ведению Единого государственного реестра юридических лиц.

На основании указанного решения, принятого Банком России, и представленных  необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган, в срок не более чем пять рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов, вносит в Единый государственный реестр юридических лиц запись о государственной регистрации кредитной организации и сообщает об этом в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации.

Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от уполномоченного регистрирующего органа указанных документов, направляет в Банк России уведомление о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации с указанием в нем основного государственного  регистрационного номера кредитной организации и даты его присвоения, а также вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения об основном государственном регистрационном номере кредитной организации и о дате его присвоения.

В срок не позднее трех рабочих дней со дня получения  от уполномоченного регистрирующего органа указанных документов, территориальное учреждение Банка России направляет учредителям кредитной организации уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты ее уставного капитала и выдает оригинал свидетельства о государственной регистрации кредитной организации.