Национальный Банк Казахстана

По итогам 2012 года уполномоченными организациями  добровольно возвращено 55 лицензии, 5 лицензий отозвано Национальным Банком.

Для сравнения: за 2011 год общее количество обменных пунктов уменьшилось на 364, при этом было открыто 382 обменных пункта, закрыто 746 обменных пунктов.

Таким образом, в 2012 году по сравнению с 2011 годом  количество открываемых обменных пунктов  сохранилось практически на том  же уровне, тогда как количество закрывшихся обменных пунктов сократилось  почти в 2 раза, что может говорить о стабилизации ситуации на данном сегменте валютного рынка.

Экспортно-импортный  валютный контроль. В целях обеспечения выполнения резидентами требования репатриации иностранной и национальной вачюты по экспортным и импортным сделкам Национальным Банком применяется экспортно-импортный валютный контроль (ЭИВК). Для целен ЭИВК уполномоченные банки оформляют паспорта сделок по экспортным и импортным контрактам, сумма которых превышает эквивалент 50 тысяч долларов США, и дальнейшее сопоставление движения денег и товаров по контракту производится в рамках автоматизированной схемы ЭИВК. Данные по движению товаров в рамках контрактов, по которым оформлены паспорта сделок, предоставляются таможенными органами в виде данных грузовых таможенных деклараций, где в качестве одного из реквизитов указан номер паспорта сделки.

В 2012 году деятельность Национального Банка  в области экспортно-импортного валютного контроля была направлена на дальнейшую реализацию модернизированной  версии ЭИВК.

В феврале 2012 года по распоряжению Премьер Министра была создана Рабочая группа по совершенствованию  ЭИВК, в состав которой вошли заинтересованные государственные органы и представители  частных структур, таких как Объединение  юридических лиц «Ассоциация  финансистов Казахстана», Объединение  юридических лиц «Национальная  экономическая палата «Атамекен». По результатам работы данной Рабочей  группы в Правительство представлены предложения по дальнейшему совершенствованию  ЭИВК, в том числе по отмене паспорта сделки, как документа необходимого для таможенного оформления и  внедрения процедуры учетной  регистрации контракта путем  проставления на контракте оттиска  штампа банка с указанием регистрационного учетного номера контракта. Указанное  позволит сократить количество документов, требуемых от экспортеров или  импортеров при проведении платежей либо осуществления таможенного  оформления товаров по экспорту или  импорту.

Предложения Рабочей группы были поддержаны Правительством и в 2011 году запланирована разработка соответствующего законопроекта, обеспечивающею совершенствование ЭИВК.

Кроме того, с созданием Таможенного союза  возникли вопросы согласования требования репатриации в государствах-участниках Таможенного союза и реализации контроля за выполнением этого требования в отношении внешнеторговых сделок между резидентами государств-членов Таможенного союза. В рамках Комиссии Таможенного союза в марте 2012 года была создана Экспертная группа по направлению «Валютное регулирование  и валютный контроль», в состав которой  вошли также представители Национального  Банка. В настоящее время Экспертной группой осуществляется разработка предложений по согласованию требований учета и валютного контроля и по информационному взаимодействию уполномоченных органоЕ государств-членов Таможенного союза в части внешнеторговых операций внутри Таможенного союза.

Продолжен обмен электронными сообщениями  по движению валюты и товаров, а также  по нарушениям норм валютного законодательства в рамках АИП «Сбор и анализ результатов экспортно-импортного валютного контроля».

По состоянию  на 1 января 2011 года за 2012 год от уполномоченных банков в филиалы Национального  Банка поступило 938 (из них МТ-105 с  основаниями 1.4. 5 — 578 и МТ-115 - 360) сообщений  для рассмотрения на предмет нарушения  валютного законодательства.

По результатам  обработки данных автоматизированной схемы Э1ПЗК в Администрацию  Президента направлялись данные по количеству оформленных паспортов сделок и  объемов произведенных платежей по контрактам по экспорту и импорту.

В целях дальнейшего совершенствования  и автоматизации действующей  схемы ЭИВК принято участие в заседаниях рабочей группы государственных органов по интеграции информационных систем для внедрения системы Единого электронного окна при осуществлении экспортно-импортных операций и даны предложения по данному вопросу.

Административное  производство в области нарушений  валютного законодательства. В 2012 году Национальным Банком продолжена работа по выявлению и пресечению административных правонарушений в области валютного законодательства, в том числе посредством проведения проверок деятельности уполномоченных банков и уполномоченных организаций на соответствие валютному законодательству.

В целях  обеспечения своевременного, полного  и достоверного учета по валютным операциям для формирования статистики внешнего сектора предусматривается  административная ответственность  за нарушение сроков обращения за получением регистрационных свидетельств и свидетельств об уведомлении, за предоставление недостоверной информации, а также  за несвоевременное представление  отчетности по валютным операциям.

Национальным  Банком за 2012 год было возбуждено 1568 дел об административных правонарушениях  в области валютного законодательства, а также законодательства о бухгалтерском  учете, противодействии отмыванию  денег и банковского законодательства (выявленные в ходе осуществления  функций в области валютного  контроля), из которых составленных протоколов об административных правонарушениях - 366, вынесенных предупреждений - 1202. Для  сравнения, в 2011 году было возбуждено 1957 дел об административных правонарушениях.

По 366 протоколам об административных правонарушениях  были приняты следующие решения:

1) рассмотрение которых отнесено к компетенции Национального Банка (его филиалов) - 357 протоколов:

• по 268 делам наложена санкция в виде административного штрафа на общую сумму около 595 млн. тенге, из которых уплачено добровольно около 14,5 млн. тенге:
• по 10 делам санкция применена в виде вынесения предупреждения;

- по 66 делам производство прекращено, из них по 9 делам – прекращение осуществлено судебными органами в результате отмены решений Национального Банка и, соответственно освобождения от административной ответственности;

- 13 дел находится на рассмотрении (по состоянию на 31.12.2012г.);

2) рассмотрение которых отнесено к компетенции судебных органов - 9 протоколов:

• по 7 делам наложена санкция в виде административного штрафа на общую сумму около 411 тыс. тенге:
• по 1 делу производство прекращено;
• 1 дело находится на рассмотрении (по состоянию на 31.12.201 Or.).

Сумма наложенных Национальным Банком административных штрафов в 2012 году (около 595 млн. тенге) по сравнению с 2011 годом (около 60 млн. тенге) увеличилась почти в 10 раз. Такое увеличение связано с ужесточением с августа 2011 года санкции по статье 187 Кодекса Республики Казахстан  об административных правонарушениях (до 20% от невозвращенной суммы).

Инспектирование по вопросам валютного контроля. Учитывая, что валютным законодательством сокращены различные ограничения и е целом упрошен порядок осуществления валютных операций, характер проверок, осуществляемых Национальным Банком в области валютных операций, в последние годы изменил направленность на аналитические задачи, а также на своевременность и достоверность представляемых агентами валютного контроля информации в Национальный Банк. Новые методы осуществления проверок исходят из пришита селективного контроля и основываются на более подробном изучении и анализе информации, получаемой посредством систем статистического мониторинга, валютного мониторинга, сбора отчетов об источниках спроса и предложения на иностранную валюту, результатов экспортно-импортного валютного контроля, а также других материалов и информации, представляемых в рамках валютного законодательства.

Данные  обстоятельства, а также предусмотренное  Государственной программой по форсированному индустриально-инновационному развитию Республики Казахстан в целях  улучшения бизнес-среды сокращение на 30% количества плановых проверок, осуществляемых государственными органами, наделенными  контрольно-надзорными функциями, способствовали дальнейшему сокращению количества проводимых Национальным Банком проверок. Так, по сравнению с 2011 годом количество фактически проведенных в 2012 году проверок сократилось на 26,3%, то есть с 552 до 407 проверок.

За 2012 год  Национальным Банком (согласно данным АИЛ «Сбор и анализ результатов  экспортно-импортного валютного контроля»  по состоянию на 14.01.2011 года) проведено 407 проверок банков, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, других юридических лиц по вопросам соблюдения валютного законодательства, в том числе:

• 398 плановых (из них уполномоченных организаций- 316, уполномоченных банков (филиалов) - 78 и АО «Казпочта» (филиалов) - 4);
• 9 внеплановых проверок (из них уполномоченных организаций - 6, уполномоченных банков - 2 и других юридических лиц по вопросам соблюдения валютного законодательства

По результатам  проведенных проверок по выявленным нарушениям порядка проведения обменных операций с наличной иностранной  валютой применялись санкции  и меры воздействия, по остальным нарушениям материалы направлялись для рассмотрения и принятия соответствующих мер в Центральный аппарат Национального Банка.

В отчетном периоде по нарушениям, выявленным в ходе проверок, помимо 79 предупреждений, наложено административных взысканий  в виде штрафов на сумму около 17 млн. тенге.

Кроме того, применено 110 мер воздействия (в том  числе в виде письменного предупреждения - 8, затребования письма-обязательства - 95 и вынесения письменного предписания - 7), а также 18 санкций (отзыв 1 лицензии, приостановление действия 3 лицензий и 14 регистрационных свидетельств уполномоченных организащгй).

2012 год  характеризовался увеличением потребностей  субъектов экономики в наличных  деньгах по сравнению с 2011 годом.

За 2012 год  из резервных фондов Национального  Банка в обращение было выпущено наличных денег на сумму 1 813,1 млрд. тенге, что на 336,9 млрд. тенге (22,8%) больше выпуска  в обращение наличных денег за 2011 год (1 476,2 млрд. тенге). Объем изъятия наличных денег из обращения в 2012 году возрос по сравнению с объемом 2011 года (1 415,2 млрд. тенге) на 139,5 млрд. тенге (9,9%) и составил 1 554,7 млрд. тенге. Таким образом, эмиссионный результат сложился положительным, (+)258,5 млрд. тенге, что в 4,2 раза больше, чем за 2011 год (61,0 млрд. тенге).

За январь 2012 года изъятие наличных денег сократилось  по сравнению с январем 2011 года почти  в 3,5 раза и составило (-) 41,9 млрд. тенге. В феврале произошел рост эмиссионного результата на 16,5 млрд. тенге, изменив  отрицательное значение на характерное  для данного периода положительное, в последующие три месяца эмиссия  возросла на 50,9 млрд. тенге, в июне сократилась  на 4,7 млрд. тенге, в период с июля по октябрь увеличилась на 73,0 млрд. тенге, в ноябре сократилась на 46,6 млрд. тенге, в декабре вновь возросла на 2,6 млрд. тенге.

Таким образом, за 2012 год эмиссионный результат  сложился больше аналогичного показателя за 2011год в результате значительного снижения суммы изъятия в январе и роста выпуска наличных денег в обращение в период с февраля по май и с июля по октябрь.

Формирование  эмиссионного показателя в 2012 году произошло  под воздействием тенденций, диаметрально противоположных тем, что наблюдались  в 2011 году, когда девальвация национальной валюты привела к росту выдач  со счетов по вкладам фгоических лиц, а также поступлений в кассы  банков от продажи иностранной валюты. В 2012 году, напротив, зафиксировано  снижение выдач со счетов по вкладам  физических лиц (на 62,8 млрд. тенге или 3,6%). Что касается поступлений в  кассы банков от продажи иностранной  валюты, то на протяжении девяти месяцев  складывалось их снижемте, и лишь во второй половине года под воздействием инфляционных ожиданий начало происходить  постепенное нарастание объемов  этих поступлений, приведшее к их росту в целом за год относительно 2011 года на 63,5 млрд. тенге или 3,5%. При  этом темпы роста расходной части  кассовых оборотов банков (12,0%) превысили  темпы роста прихода (7,9%), что привело, в конечном итоге, к увеличению эмиссионного результата.

В разрезе  регионов во всех областях, за исключением  города Алматы и Южно-Казахстанской  области, зафиксированы положительные  эмиссионные результаты. Наиболее эмитируемыми областями являются Карагандинская (95,0 млрд. тенге), Кызылординская (87,0 млрд. тенге) и Восточно-Казахстанская (85,6 млрд. тенге) области.

Объем поступлений  наличных денег в кассы банков за 2012 год составил 10 435,1 млрд. тенге, увеличившись по сравнению с прошлым  годом на 7,9% (или на 767,2 млрд. тенге). Объем выдач наличных денег составил 11 365,6 млрд. тенге, увеличившись на 12,0% (или  на 1 220,6 млрд. тенге).

Увеличение произошло практически  по всем статьям прихода наличных денег в кассы банков (приложение 1 к разделу III подразделу 3.2). Исключение составляют поступления по погашению займоЕ и от предприятий гостиничного, игорного и шоу бизнеса. В статьях расхода наибольшее снижение на 142,5 млрд. тенге (23,0%) относительно 2011 года наблюдается по статье выдачи наличных денег из касс банков на покупку иностранной валюты