Ответственность за нарушение договора доверительного управления, его прекращение

Введение

 

Актуальность темы исследования данной дипломной работы обусловлена тем, что новизна конструкции договора доверительного управления имуществом порождает целый ряд проблем как научного, так и прикладного характера. По большей части они касаются толкования принятых законодателем норм, а также возможностей использования доверительного управления в различных ситуациях.

В настоящее время договор доверительного управления имуществом применяется  лишь в отдельных видах отношений, но и в этих случаях его  использование вызывает различные затруднения в связи с неопределенностью содержания некоторых норм.

Между тем конструкция доверительного управления рассчитана на гораздо более широкое применение. В этой связи есть необходимость определить причины недостаточного распространения договора доверительного управления на практике, а также выявить возможные пути их устранения.

Проанализировав законодательство о доверительном управлении, можно сказать, что данный правовой институт имеет массу недостатков, а именно неточность формулировок, отсутствие специального законодательства по передаче в доверительное управление отдельных  видов имущества.

Таким образом, тема данной дипломной работы имеет особое значение и актуальность.

Нельзя не отметить и  того, что в науке гражданского права весь институт доверительного управления имуществом в целом пока не подвергался детальному исследованию. Вначале доверительная собственность, а затем и доверительное управление вызвали значительный интерес к себе со стороны многих авторов. Однако их внимание главным образом привлекали отдельные нормы, высвечивающие какую-либо проблематику. Результатом этого явилось рассмотрение  отдельных вопросов данного института. Кроме того, многие положения гл.53 ГК РФ не находят единообразного понимания в учебной и иной литературе.

 Направленность исследования данной работы является научно-практической, что позволяет наиболее полно исследовать данную проблему.

Объектом исследования данной работы являются гражданско-правовые отношения, вытекающие из обязательств по оказанию услуг.

Предмет исследования составляет договор доверительного управления имуществом, его понятие, элементы и содержание.

Целью настоящей работы является комплексный анализ института договора доверительного управления имуществом. Только в результате такого анализа могут быть выявлены причины недостаточного использования доверительного управления, а также способы преодоления имеющихся препятствий.

В соответствии с этим, для достижения цели в данной работе были поставлены и решены следующие задачи:

- рассмотреть историю  становления института доверительного  управления имуществом;

- определить правовую природу доверительного управления имуществом;

- проанализировать понятие договора доверительного управления имуществом;

- охарактеризовать основные элементы данного договора;

- исследовать содержание  договора доверительного управления  имуществом;

- выявить особенности  ответственности сторон договора;

- подвергнуть анализу  доверительное управление ценными  бумагами;

- рассмотреть основания прекращения договора доверительного управления имуществом.

теоретической основой для написания данной работы послужили труды таких авторов как: Беневоленская З.Э., Брагинский М.И., Васильев Е.А., Витрянский В.В., Гуев А.Н., Дозорцев В.А., Ефимова Л.Г., Иоффе О.С., Залесский В.В., Кряжков А.В., Люсов А.Н., Маркалова Н.Г., Михеева Л.Ю., мостовой П.Л., Нарышкина Р.Л., Садиков О.Н., Суханов Е.А., Турышев П.В.

Нормативная основа: законодательные акты Российской Федерации (Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая, вторая и третья); Федеральный закон РФ от 22 апреля 1996г. №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»; Федеральный закон РФ от 3 февраля 1996г. №17-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности»; Федеральный закон РФ от 21 июля 1997г. «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним»; Указ Президента РФ от 22 декабря 1993г. «О доверительной собственности (трасте)»; Указ Президента РФ от 30 сентября 1995г. №986 «О порядке принятия решений об управлении и распоряжении находящихся в федеральной собственности акциями»; Указ Президента РФ от 9 декабря 1996г. №1660 (с изменениями от 7 августа 1998г.) «О передаче в доверительное управление закрепленных в федеральной собственности акций акционерных обществ, созданных в процессе приватизации»; Инструкция Центрального Банка России от 2 июля 1997г. №63 «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации»; Положение о доверительном управлении ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги, утвержденное Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 17 октября 1997г.) и научно-практические комментарии к ним; судебная практика (Постановление Президиума высшего Арбитражного Суда России от 16 декабря 1997г. №5843/97; Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, принятые с апреля 1992 года по ноябрь 2000 г.

 При написании  дипломной работы использованы следующие методы исследования: сравнительный анализ, обобщение, сравнительно-правовой, диалектический и исторический методы.

Данная работа состоит из: введения, трех глав, состоящих из девяти параграфов, заключения, списка использованных источников и приложений.

1. понятие доверительного управления имуществом

 

1.1. История развития  института доверительного управления  имуществом

 

Большинство правоведов утверждают, что доверительное управление имуществом - сравнительно новый институт для российского права, прообразом которого была доверительная собственность. Идея доверительной собственности заимствована из правовых систем зарубежных стран. Именно поэтому, в первую очередь необходимо рассмотреть развитие доверительной собственности в зарубежных странах.

Институт доверительной собственности зародился в период раннего средневековья (XII-XIII вв.) в Англии [49, c 4]. Полагают, что толчком к созданию доверительной собственности послужил запрет на отчуждение земель в пользу церкви[27, с.236]. Дабы обойти его, собственник земли становился доверительным собственником участка и управлял им в интересах церкви.

Особое влияние на возникновение  доверительной собственности оказало разделение английского права на общее и право справедливости.

Содержание доверительной собственности  сводится к тому, что одно лицо, устанавливающее доверительную собственность (учредитель) передает другому лицу (доверительному собственнику) имущество для управления в интересах обозначенного или одного или нескольких выгодоприобретателей, называемых бенефициарами.

Специфика института  доверительной собственности состоит  в том, что право собственности  в этом случае как бы расщепляется: одна часть полномочий собственника, а именно управление и распоряжение выделенным имуществом, принадлежит одному лицу (доверительному собственнику), а другая часть правомочий – получение выгод от эксплуатации имущества, в том числе получение доходов, - другому лицу или лицам (одному или нескольким бенефициарам). Это «расщепление» проявляется во всей структуре отношений, связанных с трастом.

Современные черты доверительная  собственность в основном приобрела с переходом права справедливости к общему праву. Если в ранний период траст рассматривался преимущественно применительно к недвижимости, то с течением времени его объектом стало и движимое имущество.

С конца XIX в. траст стал использоваться в США[27, c.483]. Это привело к его значительному усовершенствованию. Так, возник предпринимательский траст (трест). По своей сути это объединение капиталов несколькими лицами, произведенное в целях увеличения этих капиталов. Особенностью его является то, что для такого объединения средств нет необходимости создавать юридическое лицо. Вкладчики-учредители объединяют средства и доверяют их управление определенным доверительным собственникам. Взамен средств они получают удостоверения, которые по своей сущности схожи с акциями акционерного общества, ибо удостоверяют право на долю в фонде доверительной собственности. Вкладчики, ставшие держателями удостоверения, являются одновременно бенефициантами треста.

Дальнейшим развитием  предпринимательского треста явилось  возникновение холдинговых (держательских) компаний. Холдинговая компания является доверительным собственником («держателем») переданных ей учредителями акций, взамен которых она выдает бенефициантам (бывшим учредителям) свои акции или иные бумаги. Особенностью холдингов является то, что учредители компании могут влиять на управление имуществом с помощью своих директоров, входящих в состав органа холдинговой компании.

Очевидные экономические преимущества траста обусловили его последующее распространение в других системах права. В частности, швейцарское законодательство в тех ситуациях, когда банк, вложенные клиентам средства,  размещает у третьих лиц и приобретает в связи с этим прибыль для клиента, видит отношения доверительной собственности. Действительно, ведь вклад клиента – это уже не его собственность, а средства банка, которые, однако же, должны быть использованы исключительно в интересах клиента. В отношениях с третьими лицами банк выступает как собственник (от своего имени и за свой счет).

Гражданское право Германии располагает  сходной правовой конструкцией, основанной на договоре. Доверивший передает свое имущество доверенному, обязывая его управлять им с определенной целью и в интересах доверившего. Если собственником имущества остается доверивший, то такие отношения можно назвать доверительным управлением имуществом. Если же право собственности передается доверенному, то это и есть доверительная собственность.

В дореволюционном праве  России были представления о разделении права собственности. Существовало понятие о правах на чужие вещи, заимствованное из римского частного права. Таковыми без сомнений считали чиншевое право и сервитуты[41, c. 40,99].

Сходство с доверительным  управлением можно было обнаружить и  в управлении имуществом при опеке (XIXв.). «Недвижимое имение малолетнего опекун содержит или приводит в такое состояние, чтобы надлежащие с него доходы получались сполна, и государственные сборы были выплачены своевременно»[58, с.464].

Много сходства с доверительным  управлением в деятельности душеприказчика. Фигура душеприказчика, известная русскому праву с древних времен, - аналог английского «администратора» или «исполнителя наследства». Обязанностью душеприказчика являлось принять наследство в «заведование», охранять его, уплатить долги наследодателя, взыскать с его должников, а затем уже передать имущество наследникам в долях, указанных завещателем. Такое лицо владеет и распоряжается имуществом от своего имени, но не может использовать имущество по назначению или уничтожить его, т.е. правомочия его весьма ограничены. Юридически имущество не имеет собственника сразу после смерти наследодателя, ведь наследники еще не вступили в свои права. Однако, российское право ни в коей мере не признавало душеприказчика хотя бы временным собственником наследственной массы. Это всего лишь доверенное лицо.

В советский период гражданское  право России формально не признавало существования прав на чужие вещи (ограниченных вещных прав), хотя на деле использовало такие конструкции (право оперативного управления, предоставленное государственному предприятию).

В 1990-х годах стали  предприниматься попытки введения в российскую правовую систему доверительного управления имуществом. Каковы причины  такого введения?

Главная из них – коренное реформирование экономики государства. Изменилось правовое регулирование на конституционном уровне. Ключевым моментом является свобода предпринимательской и иной, не запрещенной законом, деятельности (ст.34 Конституции РФ)[1]. Государство отказывается от монополии в сфере экономики и постепенно покидает ее. Потребовались правовые инструменты, способные эффективно обслуживать товарную экономику государства (например, лизинг, коммерческая концессия, доверительное управление имуществом).

Проанализировав законодательство, относящееся  к предмету исследования данной темы, можно выделить три этапа развития доверительного управления имуществом в нашей стране.

Первый этап становления института  доверительного управления начинается со 2 декабря 1990г. статья 5 Закона РСФСР  «О банках и банковской деятельности» говорит о том, что банки вправе «привлекать и размещать средства и управлять ценными бумагами по поручению клиентов (доверительные (трастовые) операции)»[8].

Затем в 1992г. в различных нормативно-правовых актах появились предложения и рекомендации различным ведомствам передавать акции, находящиеся в государственной собственности, в доверительное управление (траст)[10] или просто в «траст». Надо отметить, что понятия «доверительное управление» и «траст» отождествлялись. В период 1992г.- начала 1993г. все «приватизационное» законодательство придерживалось указанной терминологии.

Передачу закрепленных за государством акций в доверительное  управление предусматривал и Указ Президента от 5 декабря 1993г. «О создании финансово-промышленных групп в Российской Федерации»[11, ст.4766]. Данным Указом предусматривалась передача в коммерческое или доверительное управление финансово-промышленной группе или ее участнику, удовлетворяющим требованиям п.1 ст.9 Закона РФ «О приватизации государственных и муниципальных предприятий в РФ», временно закрепленных за государством пакетов акций предприятий-участников финансово-промышленной группы». Такая формулировка, на наш взгляд, была крайне неудачной по следующим причинам:

- во-первых, складывалось впечатление,  что доверительное управление, осуществляемое  в рамках финансово-промышленной  группы, не является коммерческим.