Национальный Банк Казахстана

В 2013 году Национальный Банк Республики Казахстан  продолжит формирование собственного портфеля государственных ценных бумаг  Республики Казахстан. В рамках данной работы будет производиться выкуп  государственных ценных бумаг Республики Казахстан у участников рынка  в долгосрочном периоде на вторичном  рынке.

Механизм  минимальных резервных требований

В 2013 году Национальный Банк Республики Казахстан  будет проводить анализ влияния  нового механизма минимальных резервных  требований, введенного в конце 2012 года, на ликвидность банковского сектора.

Будет рассматриваться  вопрос об изменении нормативов минимальных  резервных требований с целью  повышения мотивации изыскания  долгосрочных источников фондирования и снижения краткосрочных и спекулятивных  операций. С учетом результата анализа  действующих нормативов минимальных  резервных требований и международного опыта в целях повышения трансмиссионной  функции резервных активов будет  рассмотрен вопрос об ограничении использования  наличной кассы в тенге при  выполнении минимальных резервных  требований, поскольку с точки  зрения денежно-кредитной политики данная компонента является слабо регулируемой.

В 2013 году в зависимости от реализации того или иного сценарного варианта развития экономики Национальный Банк Республики Казахстан будет проводить операции по предоставлению или изъятию тенговой ликвидности на денежном рынке.

В условиях избыточной ликвидности на денежном рынке Национальный Банк Республики Казахстан будет увеличивать  операции, направленные на абсорбирование избытка ликвидности и восстановление рыночного равновесия.

В условиях дефицита ликвидности сроки обращения  по краткосрочным нотам Национального  Банка Республики Казахстан составят 3 и 6 месяцев, при избыточной ликвидности  линейка данных инструментов будет  расширена до 9 месяцев. Сроки по привлекаемым от банков депозитам останутся  неизменными и составят 7 дней и 1 месяц.

В случае возникновения дефицита ликвидности  на денежном рынке будут увеличены  объемы операций по предоставлению ликвидности. В данных условиях при выполнении минимальных резервных требований банки могут увеличить спрос  на тенговую ликвидность, что, в свою очередь, окажет давление на рост процентных ставок на РЕПО и СВОП рынках. Национальный Банк Республики Казахстан будет  стремиться к ограничению волатильности  ставок на денежном рынке и сохранению их среднего уровня в пределах установленного процентного коридора, тем самым  воздействуя на общие тренды процентных ставок.

Основными инструментами Национального Банка  Республики Казахстан по предоставлению банкам ликвидности станут аукционы по покупке ценных бумаг с обратной продажей. Первоначально на аукционах  по покупке ценных бумаг с обратной продажей будет предоставляться  банкам ликвидность сроком на 2 недели, т.е. сроки будут совпадать со сроками выполнения банками минимальных  резервных требований.

Объектом  торга на аукционе по покупке ценных бумаг с обратной продажей станет ставка доходности, минимальный уровень  которой будет определяться Национальным Банком Республики Казахстан. Национальным Банком Республики Казахстан будет  сформирован ломбардный список залогового обеспечения, в который будут  включены высоколиквидные финансовые инструменты, в частности государственные  ценные бумаги Республики Казахстан  и другие ликвидные ценные бумаги.

В случае если проведение аукционов по покупке  ценных бумаг с обратной продажей окажется эффективным механизмом предоставления ликвидности, то не исключается, что  частота их проведения повысится, диапазон сроков расширится, и в их пользу Национальный Банк Республики Казахстан  откажется от дальнейшего проведения операций в секторе автоматического  РЕПО.

В 2013 году Национальный Банк Республики Казахстан  продолжит работу по совершенствованию  механизмов постоянного доступа, главным  образом, в части предоставления ликвидности. Предполагается, что данные операции будут направлены на решение  структурных проблем с ликвидностью отдельных банков и будут проводиться  с расширенным залоговым обеспечением. Ставка по постоянным механизмам кредитования будет установлена на уровне верхней  границы базовой ставки плюс надбавка, но не ниже ставки аукциона по покупке  ценных бумаг с обратной продажей.

Несмотря  на свой постоянный характер, данные операции предполагают ограничения по количеству обращений за ними в Национальный Банк Республики Казахстан (не более 3 раз за ограниченный период времени). Решение о повторной выдаче данного  вида займов за определенный период будет  основываться на изучении финансового  состояния банка, обратившегося  за данным займом. В случае если результаты проверки финансового состояния  банка будут свидетельствовать  о недостаточно устойчивом его положении, Национальный Банк Республики Казахстан  может рассмотреть вопрос выдачи банку займа, предоставляемого в качестве заимодателя последней инстанции (при соответствующем обращении банка) и направленного на финансовое оздоровление банка, либо о применении к банку санкций.

Анализ  структуры активов банков показывает, что потенциал расширения залогового обеспечения достаточно ограничен. Объем ликвидных государственных  и других ценных бумаг может оказаться  недостаточным для удовлетворения потребностей банков в случае наступления  кризисных явлений или возникновения  системных проблем с ликвидностью банковского сектора. С этой целью  Национальный Банк Республики Казахстан  рассмотрит вопрос о необходимости  разработки механизма предоставления ликвидности банкам под залог  нерыночных активов. Такими активами могут  стать права требований банков по выданным займам с хорошим кредитным  качеством, т.е. относиться преимущественно  к категории "стандартные".

С целью  информирования общественности о деятельности Национального Банка в 2012 году осуществлялась широкомасштабная информационно-разъяснительная  работа в различных средствах  массовой информации (в печатных изданиях, на телевидении, по радио). Национальный Банк осуществлял подготовку материалов для населения по вопросам. касающимся поставленных перед Национальным Банком задач и путей достижения целей и реализации приоритетов, определенных в стратегических планах, посланиях Президента к народу Казахстана, программах Правительства.

Информационно-разъяснительная  работа Национального Банка в 2012 году осуществлялась по следующим направлениям.

С целью  разъяснения основных направлений  денежно-кредитной политики и других вопросов деятельности Национального  Банка осуществлялась информационно-разъяснительная  работа  посредством  организации  выступлений в различных средствах  массовой информации (в печатных изданиях, на теле- и радиоканалах, интернет-сайтах).

В 2012 году в республиканских и зарубежных средствах массовой информации размещено 1970 информационных материалов, связанных с выполнением осноеных задач и функций, возложенных на Национальный Банк, в том числе: в печатных изданиях - 1068 материалов, на лентах информационных агентств - 472 материала, в эфире телевизионных программ и в новостных блоках - 430 выступлений и видео сюжетов.

В 2012 году е Национальный Банк поступило более 100 запросов от республиканских и зарубежных СМИ, на которые были подготовлены исчерпывающие ответы.

В информационно-разъяснительной  деятельности Национальный Банк особое место отводит центральным общественно-политическим и деловым печатным СМИ, так как  они являются официальным источником распространения информации в Республике Казахстан. Для этих целей Национальный Банк инициировал создание специальных  полос «Национальный Банк информирует, разъясняет, комментирует» на государственном  и русском языках, которые продолжали выходить в 2012 году в центральных общественно-политических и деловых печатных СМИ. На этих информационных шющадках Национальный Банк продолжал разъяснять для населения вопросы по основным направлениям деятельности Национального Банка и функционирования финансовых рынкоЕ

Были  опубликованы б полос «Национальный  Банк информирует, разъясняет, комментирует»  на государственном языке в газете «Айкын», б полос «Национальный  Банк информирует, разъясняет, комментирует»  на русском языке в газете «Казахстанская правда», в которых населению  разъяснялись вопросы, касающиеся денежно-кредитной  политики, валютного регулирования, платежных систем, национального  фонда, ипотечного кредитования, золотовалютных резервов, денежного обращения, изъятия  и определения подлинности банкнот.

Национальным  Банком опубликованы нормативные правовые акты Национального Банка, официальные  сообщения, объявления о конкурсах  по государственным закупкам в республиканских  газетах «Егемен Казакстан», «Казахстанская правда», «Зан газетгл. «Юридическая газета», «Бюллетень государственных закупок». За истекший период опубликовано более 78 сообщений, в том числе нормативные  правовые акты.

Работа  с республиканскими теле- и радиоканалами. В целях разъяснения проводимых экономических реформ и укрепления доверия населения к финансовой системе Республики Казахстан, освещения новостей и тенденций на финансово-экономических рынках с января 2012 года продолжала выходить еженедельная информационно-аналитическая программа Национального Банка «Территория тенге» в новом формате в эфире Агентства «Хабар».

Программа является информационно-аналитической  и освещает новости и тенденции  на финансово-экономических рынках. Данная передача на регулярной основе освещает ход реформирования финансового  сектора и сообщает гражданам  страны о том, как продвшае!ся работа по достижению тех целей, которые  были озвучены Главой государства на среднесрочный период.

Передача  представляет целостную картину  синхронного и эффективного взаимодействия государственных органов, Национального  Банка, АФН и Правительства по вопросам совершенствования макроэкономической политики.

Основными участниками, экспертами и комментаторами в телепрограмме Национального  Банка «Территория тенге» являются Национальный Банк, АФН, Ассоциация финансистов  Казахстана, банки, депутаты Парламента, представители Правительства, Администрации  Президента, официальные представители  регулирующих государственных органов, топ-менеджеры банковских, пенсионных, страховых компаний, рынка ценных бумаг.

В 2012 году программа выходила в эфир 32 раза (с еженедельным повтором).

Учитывая  высокую социальную значимость информационно-разъяснительной  работы по повышению финансовой и  инвестиционной грамотности населения, о необходимости которой постоянно упоминается в ежегодных посланиях Президента, программных документах Правительства, в 2012 году продолжала выходить информационно-разъяснительная программа «Азбука капитала», с участием Национального Банка в эфире национального телеканала «Казахстан», 2 раза в неделю (с повтором) на государственном и русском языках.

В 2012 году программа Еыходила 33 раза с еженедельным повтором на государственном и русском  языках с участием представителей Национального  Банка и финансовых организаций  в качестве экспертов.

Работа  с информационными агентствами  и Интернет-порталами. Национальный Банк продолжал активную работу с информационными агентствами «Интерфакс-Казахстан», «Казинформ», «Kazakhstan-Today», «Рейтер», «Dow Jones Newswires», «Блюмберг», «AKIIpress», активизируется работа с интернет-сайтами.

В 2012 году информационными агентствами было выпушено 472 материалов о деятельности Национального Банка.

Работа  с зарубежными и казахстанскими СМИ. С целью формирования позитивного имиджа Республики Казахстан за рубежом, а также разъяснения основных направлений денежно-кредитной политики и состояния финансового сектора страны в зарубежных СМИ была организована публикация 93 материалов Национального Банка. Руководством Национального Банка по результатам переписки с ведущими зарубежными издательскими компаниями были даны 19 письменных интервью.

Осуществлялся мониторинг казахстанских СМИ, размещающих  материалы о финансовом секторе  и банковской системе Казахстана. В процессе мониторинга казахстанских  СМИ выявлено и проанализировано более 5000 сообщений и сюжетов, подготовлено 47 еженедельных обзоров «СМИ о деятельности Национального Банка», что позволяет отслеживать размещаемую в СМИ информацию о Национальном Банке с целью своевременного реагирования и принятия необходимых решений.

В течение отчетного периода  было организовано более 100 комментариев и интервью руководства и специалистов Национального Банка по запросам печатных и электронных СМИ о текущих событиях в банковской системе Казахстана, 12 пресс-конференций и 4 брифингов с участием руководства Национального Банка для СМИ.

В течение  отчетного периода было распространено 30 пресс-релизов Национального Банка: об установлении официальной ставки рефинансирования; о ситуации на финансовом рынке; об обменном курсе национальной валюты; о предварительной оценке платежного баланса за 2011 год; о международных резервах и денежной базе; об официальном заявлении Национального Банка о ситуации на валютном рынке: о качественных параметрах развития кредитного рынка; отношении обменных пунктов уполномоченных организаций; о проекте Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнении в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам валютного регулирования и валютного контроля»; о переходе Банкнотной фабрики на интегрированную систему управления; по другим вопросам.