Эволюция мировой валютной системы

Переводной  вексель является более распространенной формой вексельного обращения. Его выписывает поставщик продукции и высылает вместе с товаром покупателю. Переводной вексель – представляет собой безусловное предложение векселедателя – кредитора (трассанта), адресованное должнику (трассату), уплатить в установленный срок сумму векселя третьему лицу - предъявителю.

Общая классификация форм международного кредита в зависимости  от субъектов, участвующих в кредитных  отношениях, представлена в таблице 6.

 

Условия международного кредита

 

К условиям международного кредита относятся:

Валюта кредита - это денежные единицы, в которых выдается кредит. Как правило, валютой кредита является денежная единица страны-кредитора или свободно конвертируемая валюта.

Валюта  платежа - денежная единица, в которой осуществляется обслуживание кредита: возврат его суммы и цены.

Сумма кредита - сумма денежных средств или иных ценностей, не включающая дополнительных платежей (процентов).

Стоимость кредита  — проценты, взимаемые кредитором за предоставленную сумму.

Цена  кредита в отличие от его стоимости представляет собой сумму, фактически уплачиваемую заемщиком за кредит. Стоимость кредита - это то, что просит кредитор, цена — то, что заемщик платит.

Срок  кредита - это период, на который он выдается. Кредит может быть сверхсрочным (суточным, недельным, до трех месяцев), краткосрочным (до одного года), среднесрочным (от 1 до 5 лет), долгосрочным (свыше 5 лет).

Порядок предоставления и возврата кредита зависит от его формы и может быть «наличным», акцептным (в форме акцепта тратты), рыночным (путем купли-продажи ссудного капитала на рынке капиталов), финансовым (с использованием финансовых инструментов, например облигационные займы).

ТЕМА 12.  Международные  финансовые организации 

 

12.1  Этапы развития  международных финансовых организаций

12.2  Международный валютный  фонд

12.3  Группа Всемирного банка

 

12.1  Международные  финансовые организации

 

Международные организации  возникли уже в древности и  совершенствовались по мере развития общества. В Др. Греции В VI веке до нашей эры появились первые постоянные международные объединения в виде союзов городов и общин (например, Лаке-диминская и Делосская Симмакии), или религиозно-политических союзов племён и городов (например, Дельфийско-Фермопильская амфиктиония). Подобные объединения явились прообразами будущих международных организаций. Многие учёные справедливо подчёркивали, что на том этапе эти союзы сближали греческие государства и смягчали их замкнутость.

Следующим этапом развития международных организаций явилось  создание международных экономических и таможенных объединений. Один из первых таких союзов был Ганзейский торговый союз, который вывел из состояния средневекового варварства всю Северную Германию. Этот союз был окончательно оформлен в XVI веке. Во главе этого объединения находился Любек.

В начале XIX был создан Германский таможенный союз. Все государства, вошедшие в этот союз, должны были подчиняться одинаковым законам относительно ввоза, вывоза и транзита товара. Все таможенные пошлины признавались общими и распределялись между членами союза по количеству народа населения

Специалисты, изучающие историю  международных организаций, считают, что первой межправительственной организацией в её классическом понимании была Центральная комиссия по судоходству на Рейне, образованная в 1831 г.

Уже во второй половине XIX века были созданы международные союзы для измерения земли (1864 г.), Всемирный телеграфный союз (1865г.), Всемирный почтовый союз (1874 г.), Международное бюро мер и весов (1875г.), Международный союз для защиты международной и художественной собственности и другие. В этот период сотрудничество государств становится более обширным, затрагивая всё большие сферы жизни. Все организации данного периода имели постоянные органы фиксированных членов и штаб-квартиры. Компетенция их ограничивалась обсуждением специализированных проблем.

Следующим важным этапом в развитии международных организаций  является период после Первой мировой войны, когда государства приступили к созданию международной организации по поддержанию мира и международной безопасности. Так в 1919г. была образована Лига Наций. Основными органами Лиги Наций являлись собрание всех представителей членов Лиги, совет и постоянный секретариат.

Главной её задачей являлось поддержание  мира, и предотвращение новых войн. Лига Наций должна была предпринимать все меры для сохранения мира. Если какой-либо член Лиги прибегал к войне вопреки принятым на себя обязательствам, то основные члены Лиги обязывались немедленно порвать с ним всяческие торговые и финансовые отношения, а Совет должен был предложить различным заинтересованным правительствам выставить тот или иной контингент войск.

В уставе Лиги Наций были предусмотрены различные эффективные  меры по поддержанию мира. В нём признавалось необходимым ограничение национальных вооружений до минимума, необходимого для обеспечения национальной безопасности. Совету Лиги представлялось выбрать планы ограничения вооружений для каждого государства и внести их на рассмотрение заинтересованных правительств.

Но по мнению специалистов, Лига Наций не смогла справиться со своей основной задачей: сохранение мира и мирное урегулирование международных конфликтов. Те разногласия, которые возникли между членами Лиги, повлекли за собой невыполнение взятых обязательств. Она не смогла предотвратить Вторую мировую войн, а также нападение Японии на Китай, Италии — на Эфиопию, Германии — на Австрию и Чехословакию, Италии - на Испанию и т. д. И 18 апреля 1946г. лига Наций была ликвидирована, т. к. Лига Наций не выполнила своих функций и на этом историческом этапе прекратила своё существование.

Таким образом, создание международных  организаций и их развитие происходило  поэтапно. Постепенно государства осознавали необходимость международного сотрудничества в различных сферах жизни, что  приводило к обмену изобретениями в области науки, в военной технике, искусстве. Международные организации прошлого стали прообразами современных международных организаций, которых в настоящее время большое количество, и которые играют большую роль в современных международных отношениях. В современном мире международные организации являются основным организатором общения государств.

Международная организация - это объединение государств в соответствии с международным правом и на основе международного договора для осуществления сотрудничества в политической, экономической, культурной, научно-технической, правовой и иных областях, имеющее необходимую для этого систему органов, права и обязанности, производные от прав и обязанностей государств в автономную волю, объём которой определяется волей государств — членов. Современные международные организации делятся на 2 основных типа: межправительственные и неправительственные организации. Роль и тех и других значительна, и все они способствуют общению государств в различных сферах жизни. Но все же два данных типа имеют свои особенности, признаки.

Любая межправительственная организация должна обладать, по крайней  мере, шестью признаками. Во-первых, она  создаётся в соответствии с международным  правом. Это наиболее существенный признак, имеющий решающее значение. Любая правительственная организация должна быть создана на правомерной основе, а именно организация не должна ущемлять интересы отдельного государства и международного сообщества в целом.

Кроме того, любая международная организация создаётся на основе международного договора (конвенции, соглашения, трактата, протокола и т. д.). Сторонами такого договора являются суверенные государства, а в последнее время участниками международных организаций являются также межправительственные организации. Например, ЕС является членом многих международных рыболовных организаций. Цель создания любой международной организации заключается в объединении усилий государств в той или иной области: политической (ОБСЕ), военной (НАТО), экономической (ЕС), валютно-финансовой (МВФ) и в других.

 

 

 

12.2   Международный  валютный фонд

 

МВФ — это межправительственная валютно-кредитная организация по содействию международному валютному сотрудничеству на основе консультаций его членов и предоставления им кредитов. Создан в 1944 г., имеет более 150 стран-членов. МВФ занимается сбором и обработкой статистических данных по вопросам международных платежей, инфляции, валютных ресурсов, величины валютных резервов, денежного обращения, государственных финансов и др. Устав МВФ обязывает страны при получении кредитов давать информацию о состоянии экономики страны, золотовалютных резервов и т.п. Кроме того, страна, взявшая кредит, должна выполнять рекомендации МВФ по оздоровлению своей экономики. Одной из основных задач МВФ является регулирование валютных курсов и поддержание устойчивости валютных паритетов.

Цели Международного Валютного  Фонда:

(1) Способствовать развитию  международного сотрудничества  в валютно-финансовой сфере в рамках постоянного учреждения, обеспечивающего механизм для консультаций и совместной работы над международными валютно-финансовыми проблемами.

(2) Способствовать процессу  расширения и сбалансированного  роста международной торговли  и за счет этого добиваться  достижения и поддержания высокого уровня занятости и реальных доходов, а также развития производственных ресурсов всех государств-членов, рассматривая эти действия как первоочередные задачи экономической политики.

(3) Содействовать стабильности  валют, поддерживать упорядоченный валютный режим среди государств-членов и избегать использования девальвации валют в целях получения преимущества в конкуренции.

(4) Оказывать помощь  в создании многосторонней системы  расчетов по текущим операциям между государствами-членами, а также в устранении валютных ограничений, препятствующих росту мировой торговли.

(5) За счет временного  предоставления общих ресурсов  Фонда государствам членам при соблюдении адекватных гарантий создавать у них состояние уверенности, обеспечивая тем самым возможность исправления диспропорций в их платежных балансах без использования мер, которые могут нанести ущерб благосостоянию на национальном или международном уровне.

(6) В соответствии с  вышеизложенным — сокращать продолжительность  нарушений равновесия внешних платежных балансов государств-членов, а также уменьшать масштабы этих нарушений.

 

 

12.3   Группа  Всемирного банка

 

Группу Всемирного банка образуют несколько организаций, выполняющих  раз-

личные функции:

• Международный банк реконструкции и развития (МБРР);
• Международная ассоциация развития  (MAP);
• Международная финансовая корпорация (МФК);
• Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций  (МАГИ);
• Международный   центр    по    урегулированию    инвестиционных    споров (МЦУИС).

Штаб-квартира Группы располагается в г. Вашингтоне, округ Колумбия, США.

МБРР. Международный банк реконструкции и развития, широко известный как Всемирный банк, является основным кредитным учреждением Группы. Он является самым крупным кредитором проектов развития в развивающихся странах со средним уровнем доходов на душу населения. На 2000 год его владельцами являлись 182 страны-члена Банка. Страны, подающие заявку на вступление в члены Банка, должны сначала быть принятыми в родственную организацию Банка — Международный валютный фонд. В основном, Банк получает средства путем заимствований на международных рынках капита-i ла. Все займы Банка должны гарантироваться правительствами стран-членов. Банк выде-1 ляет займы развивающимся странам под процентную ставку, которая меняется каждые 6 месяцев (составляет около 6%). Как правило, займы предоставляются на 15-20 лет с отсрочкой платежей по основной сумме займа от 3 до 5 лет.

MAP. Международная ассоциация развития, созданная в 1960 году, оказывает помощь самым бедным странам, которые не могут себе позволить брать займы у МБРР. Ассоциация предоставляет беспроцентные займы, известные как «кредиты», с 30-40-летним сроком погашения и отсрочкой основных платежей в течение первых 10 лет. Членами MAP являются 160 стран. Право на получение займов у MAP имеют страны с годовым доходом на душу населения не более 835 долл. США. Кредиты обеспечиваются взносами более богатых стран, прибылями МБРР, а также погашаемыми суммами по ранее выданным кредитам MAP. Указанные кредиты, как и займы МБРР, не выделяются на безвозмездной основе. Они подлежат возврату. Несмотря на свою юридическую независимость от МБРР, MAP пользуется тем же персоналом, помещениями и техническими средствами, что и МБРР.

МФК. Международная финансовая корпорация была создана в 1956 году для стимулирования работы частного сектора в развивающихся странах. Она осуществляет это путем финансирования проектов частного сектора, оказывая помощь компаниям развивающегося мира в мобилизации финансов на международных финансовых рынках, консультируя и оказывая содействие предприятиям и местным органам самоуправления. Процентные ставки зависят от страны и проекта, а погашение займов осуществляется в течение 3-15 лет, при этом отсрочки платежей достигают 12 лет. Почти 80% своих финансовых средств МФК обеспечивает на международных финансовых рынках, а 20% заимствуется у МБРР. Ее владельцами являются страны-члены МФК, число которых в настоящее время достигает 174.