Как определить границу между приемлемым и неприемлемым рисками

Можно в какой-то мере говорить об универсальности  алгоритма рассмотренного процесса принятия решения. Однако в различных  школах управления уделяется разное внимание отдельным этапам данного  процесса, использованию конкретных методов обоснования решения. Так  с рассматриваемых позиций можно  говорить об отличии японской школы  управления от западной. В японской школе гораздо больший упор делается на определение проблемы — стоит  ли ею вообще заниматься? Для обсуждения проблемы и согласования вовлекается  большой круг лиц — от руководителя фирмы до рядового сотрудника. В  западной школе акцент делается на решение  ранее определенной проблемы, а что она заслуживает внимания,  зачастую неявно предполагается. Таким образом, японцы сосредоточивают внимание на существе вопроса, требующего решения, а не на возможных вариантах решения, выбор которых предполагает столкновение точек зрения  тех, кто готовит и принимает решение. При принятии решения не должно быть победителей и побежденных. Японский подход к принятию решения требует времени, которого на Западе вечно не хватает.   Однако, когда проблема определена, действия осуществляются с поразительной быстротой, гораздо быстрее, чем на Западе. Японский подход предполагает отодвигание принципиальных решений до того времени,  когда все факторы решения будут рассмотрены руководителем,  на которого ляжет ответственность за выполнение решения [6].

1.5. Роль  руководителя в принятии решения

В процессе подготовки и принятия решения участвуют  три основных типа работников: системные  аналитики, собственно руководители, а  также эксперты, привлекаемые для решения отдельных вопросов по определенным проблемам, в тех случаях, когда системные аналитики не в состоянии в процессе выработки решения самостоятельно ответить на возникающие вопросы. Основную работу по выработке решения осуществляют системные аналитики. Понятие системного аналитика трактуется в широком смысле и включает сотрудников аппарата управления, подготавливающих решение, специалистов информационно-аналитических служб, экономических и других подразделений организации.  Системные аналитики осуществляют информационную и аналитическую работу по уменьшению неопределенности информации. Они несут ответственность за свои рекомендации.

Системные аналитики должны владеть в полном объеме современными методами анализа; руководители должны владеть системным  подходом к принятию решений и  иметь общее представление о  методах и средствах, используемых в процессе подготовки и принятия решения. Опыт учит, что руководитель, не понимающий в общих чертах логику исследования, не верит рекомендациям  системных аналитиков.

В принятии решений  руководитель выполняет основную роль. Он принимает решения на основе своих предпочтений и несет за них ответственность.

В процессе принятия решения можно выделить следующие основные функции руководителя.

Во-первых, руководитель должен управлять процессом  выработки решения, организуя данный процесс, привлекая нужных специалистов, обеспечивая их работу требуемыми ресурсами, определяя сроки принятия решения, контролируя их работу.

Во-вторых, руководитель выдвигает задачу для  решения, участвует в ее конкретизации  и выборе оценочных критериев. Умение правильно определить и поставить  задачу в чрезвычайно сложной  и противоречивой ситуации является существенной обязанностью руководителя, главной творческой частью его работы.

В-третьих, он выполняет сложную работу по самому принятию решения.

В-четвертых, руководитель организует выполнение решения, управляя работами на этапе реализации принятого решения.

В-пятых, руководитель должен принимать участие  в процессе принятия решения по отдельным  вопросам выработки решения как  специалист, эксперт. Действительно, квалифицированный  руководитель может разбираться  в отдельных вопросах лучше системных  аналитиков (определение проблемы, постановка целей, определение различных  приоритетов и т.п.). Система предпочтений руководителя является главной при  выборе наилучшего решения. С отдельными  аспектами данной системы системных аналитиков лучше познакомить еще до принятия окончательного решения.

Выработка решения осуществляется совместно  руководителем и системными аналитиками. Одна из важнейших задач системных  аналитиков состоит в оказании помощи руководителю при выявлении целей  его деятельности по принятию решения  — каковы они есть или какими должны быть.

Процесс выявления целей может носить итеративный характер. Системный  аналитик, исходя из имеющихся директивных  материалов, данных прогноза, мнений отдельных  специалистов и др., составляет список всех возможных целей, которые первоначально  не обязательно должны быть точными  и полными, и проводит их систематизацию.

Затем представляет эти данные руководителю. При этом может оказаться, что  предложения системного аналитика  руководителя не устраивают. Обмен  мнениями помогает уточнить старые и  выявить новые цели. Системные  аналитики помогают правильно наметить подходы к определению целей, более качественно провести процесс  их выявления, применяя определенные логические принципы, вводя, где это возможно, количественные методы оценки.

Системными  аналитиками выявляются и первоначально  оцениваются альтернативы решений  проблемы. Они расчленяют проблему таким образом, чтобы были видны  все причинно-следственные связи, определяют тенденции в изменении ситуации в будущем, осуществляют выбор альтернатив  и критериев, проводят необходимые  расчеты и т. д.

Крайне  важно, чтобы проблемы, подлежащие решению, выявлялись при участии лиц, заинтересованных в их решении, т. е. самих руководителей. Когда же в постановке проблем  и выборе способов их решения принимают  участие только системные аналитики, то результаты их работы часто не находят  признания у руководителей.

Большинство руководителей в процессе совместной работы с системными аналитиками  над постановкой задачи обнаруживают такие проблемы и возможности, о  существовании которых им ранее  не было известно и которые стали  очевидными только в процессе этой работы.

Вовлечение  руководителей в аналитическое  исследование проблем является важным фактором успеха. Участие руководителя в формировании критериев, определении  и ранжировании целей решающим образом  сказывается на внедрении результатов. В 80% случаев разработки, выполненные  с привлечением руководителей, находят  практическое применение. Это в 2 раза превышает значение показателя внедрения  разработок без их участия.

Такая форма сотрудничества несет в  себе выигрыш двоякого рода. С одной  стороны, проблемы ставятся в адекватном для нужд управления виде, с другой — руководитель, принимая участие  в формализации конкретной управленческой ситуации, имеет ясное представление  о границах выводов системных  аналитиков и о том, как полученные результаты помогут ему более  обоснованно принять решение.

Ясная, логически стройная, по возможности  математическая постановка задачи, которой  добивается системный аналитик, может  в глазах руководителя казаться плохо  приспособленной к сфере его  деятельности, недостижимой с точки  зрения его сведений о возможности  количественных методов и, что самое  важное, ненужной [9].

Со  своей стороны, системный аналитик склонен недооценивать роль интуиции и прошлого опыта. Это во многом обусловлено  тем, что традиции научного общения  приучили его заострять внимание скорее на выборе и применении методов  обоснования решений, нежели на целесообразности и эффективности их использования.

Руководитель  должен принимать решения, опираясь на точные, проверенные данные, на детально проработанные системными аналитиками  варианты, в многообразии которых  оптимальный вариант редко можно  обнаружить с первого взгляда. А  интуиция руководителя используется лишь в дополнение, но не как замена результатов, подготовленных системными аналитиками.

Системные аналитики рассматривают принятие решения как самостоятельный  процесс, для руководителей же принятие решения является лишь частью всего  процесса управления, где необходимо учитывать и объективные, и субъективные факторы, влияющие на решение проблемы. Расхождения во взглядах между системными аналитиками и руководителями проявляются  и в оценке риска при принятии решения. (Ведь руководитель, как правило, несет личную ответственность за принятое решение.)

Системные аналитики не могут гарантировать  руководителю стопроцентный успех  или отыскание единственно верного  решения. Они могут только на основе своих знаний помочь ему в его  продвижении к разумным решениям. Хороший результат от реализации тщательно продуманного и научно обоснованного решения в существенной мере зависит также от благоприятного стечения обстоятельств, поскольку  многие решения, как мы уже отмечали, принимаются в условиях риска  и неопределенности.

Руководитель  выбирает единственный вариант решения  из предлагаемых системными аналитиками. Он должен вовремя потребовать от системных аналитиков данные анализа, пусть даже неполные. Не принятое вовремя  решение — более грубая, чреватая более тяжкими последствиями  ошибка, чем решение, принятое, но содержащее какие-либо погрешности,

Всегда  есть какой-то оптимум, некая точка, до которой надо вести исследования (если позволяет время, отпущенное на принятие решения)  и после которой пора воспользоваться их плодами, принять решение. Выбрать этот момент, уловить его не раньше и не позже — это уже дело, которое требует иного подхода, иной подготовки и иных психологических качеств, нежели те, которые характерны для специалиста-аналитика.

Иногда  руководитель так уверовался  в  правильность своего подхода к принятию решения, что принимает решение  даже «не вынув карандаш». Если вы его не поддержите, то вас посчитают негативистом, которому не следует доверять. В ряде компаний не терпят оппонентов, к их мнениям не прислушиваются. Как сказал руководитель одной американской фирмы: «Да, у нас были противники, но мы их не слушали, мы похоронили их, и путь к катастрофе проходил по их могилам» [10]. Оппоненты всегда должны быть; руководитель должен быть знаком со всем спектром мнений и суждений, даже идущим в разрез с его взглядом на решаемую проблему.  Однако после принятия решения команда  руководителя  должна представлять сплоченный коллектив.

Решение является непосредственным продуктом  труда руководителя любого уровня и  ранга. Функции подготовки, принятия и реализации решений лежат в  основе многих организационно-процедурных  схем, положений и должностных  инструкций, определяющих содержание деятельности отдельных организаций  и их персонала. Рациональное использование  труда ЛПР и системных аналитиков оказывает решающее влияние на эффективность  принимаемых управленческих решений.

Литература

1. Ансофф. Планирование в больших экономических системах. — М.: Советское радио, 1972.
2. Бусыгин А. В. Эффективный менеджмент:  Курс лекций. Выпуск 3. — М.: Эльф К, 1999.
3. Голубков Е.П. Какое принять решение? Практикум хозяйственника. — М.: Экономика,  1990.
4. Евланов Л.Г. Теория и практика принятия решений. — М.: Экономика, 1984.
5. Карданская Н.Л. Основы принятия управленческих решений: Учебное пособие. — М.: Русская деловая литература, 1998.
6. Кинг У., Клиланд Д. Стратегическое планирование и хозяйственная политика. — М.:  Прогресс, 1982.
7. Коллинз Г., Блэй  Дж. Структурные методы  разработки систем: от стратегического планирования до  тестирования. — М., Финансы и статистика, 1984.
8. Мескон М.Х., Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента. — М.:  Дело, 1992.
9. Моррис У. Наука об управлении. Бейесовский подход. — М.: Мир, 1971.
10. Питерс  Т.,  Уотермен Р.  В поисках эффективного управления (опыт лучших компаний).  — М.: Прогресс, 1986.
11. Проблемы планирования и управления: опыт системных исследований /Под ред. Е. П. Голубкова и А. М. Жандарова. — М.: Экономика, 1987.             
12. Холл А. Опыт методологии для системотехники. — М.: Советское радио, 1975.
13. Эддоус М., Стэнсфилд Р. Методы принятия решения. — М.: Юнити, 1997.

¹ Цитируется по: Бусыгин А. В. Эффективный менеджмент: Курс лекций. Выпуск 3. — М.: Эльф К, 1999. — С. 38. 

Характерные отличия чистых рисков от спекулятивных.

Классификация рисков представляет собой один из этапов анализа рисков, позволяющий в дальнейшем проводить  идентификацию и оценку риска, а  также разрабатывать методы управления ими. Классификация заключается  в распределении рисков по группам  на основе классификационных критериев. В зависимости от целей исследования на практике и в научной литературе используются различные классификации. Встречаются классификации, основанные на различиях видов деятельности (финансовые риски, производственные риски, риски материально-технического снабжения  и др.). Часто риски классифицируют по областям их проявления (политические риски, социальные риски, природные  риски и др.). Группы риска выделяют и по другим специфическим признакам. 
 
В основе наиболее распространенной классификации лежит выделение чистых и спекулятивных рисков. 
 
^ Чистые риски. На принятие управленческих решений всегда влияет ряд факторов, изменить или ограничить действие которых невозможно. К числу таких факторов относятся налоговое законодательство, природно-географические условия, общественная мораль, социальные устои и др. Эти факторы порождают чистые риски. Тем не менее, следует отметить, что одни и те же риски могут относиться к чистым или не входить в эту группу. Например, при иллюстрации характера проявления чистых рисков чаще всего предлагают рассмотреть природно-географические риски. Однако если речь идет об инновационной деятельности, этот пример не всегда является справедливым: инноватор может реально повлиять на этот фактор риска, принимая решение о размещении новой организации, о выборе климатической зоны для реализации нововведения и др. 
 
Политические риски связаны с политической ситуацией в стране и деятельностью государства. Они возникают при нарушении условий производственно-торгового процесса по причинам, непосредственно не зависящим от хозяйствующего субъекта. 
 
Чистые риски обладают относительно постоянным характером проявления. Для их анализа и оценки широко используются методы математической статистики и теории вероятностей, поскольку их проявление, как правило, стабильно во времени или отличается определенной закономерностью. 
 
Природные и стихийные риски представляют собой риски, связанные с проявлениями стихийных сил природы: землетрясением, наводнением, бурей, пожаром, эпидемией и т. п. 
 
Стабильный и устойчивый характер динамики основных показателей чистых рисков позволяет называть их также статическими рисками. 
 
^ Спекулятивные риски. В отличие от чистых, спекулятивные риски в полной мере определяются управленческим решением. Нередко спекулятивные риски имеют неопределенный характер проявления, их аналитические оценки изменяются с течением времени. 
 
Кредитный риск представляет собой опасность неуплаты заемщиком основного долга и процентов, причитающихся кредитору. К кредитному риску относится также риск такого события, при котором эмитент, выпустивший долговые ценные бумаги, окажется не в состоянии выплачивать проценты по ним или основную сумму долга. 
 
Такая неопределенность увеличивает не только риск, но и, как правило, полезный эффект. Наиболее ярко спекулятивные риски проявляются в таких областях деятельности, которые зависят от рыночной конъюнктуры. Поэтому часто спекулятивные риски называют динамическими рисками. 
 
Коммерческий риск связан с производственно-хозяйственной или финансовой деятельностью, главной целью которой является получение прибыли. Коммерческий риск является результатом совокупного действия всех факторов, определяющих различные виды рисков: валютных, политических, предпринимательских, финансовых и др. 
 
Оценка коммерческого риска осуществляется исходя из принципов поглощения рисков и их сложения: если риски являются независимыми друг от друга, то в расчет принимаются наиболее пессимистические оценки, если риски порождают другие риски, то их оценки складываются по законам теории вероятностей и математической статистики. 
 
Для анализа динамических рисков с высокой изменчивостью характеристик часто используют нетрадиционные методы анализа и обоснования управленческих решений (например, технический анализ). 
 
Валютный риск рассматривается как опасность валютных потерь, связанных с изменением курса иностранной валюты по отношению к национальной валюте при проведении внешнеторговых, кредитных, валютных операций, операций на фондовых или валютных биржах. Возникает при наличии открытой валютной позиции. Для экспортеров и импортеров валютный риск возникает в случаях, когда валютной ценой является иностранная для них валюта. Экспортер несет убытки по отношению к своей национальной валюте в период между заключением контракта и осуществлением платежа по нему. Для импортера убытки возникают при противоположном движении курса. 
 
Портфельные риски связаны с портфелем инвестиций. Стратегическое размещение активов определяет, как должны быть размещены средства портфеля при долгосрочных прогнозах, основанных на таких показателях, как доходность, дисперсия, ковариация. Тактическое размещение активов определяет на основе данных краткосрочных прогнозов, как должны быть размешены средства в каждый конкретный момент. 
 
Если инвестор заинтересован в росте прибыли от своих финансовых инвестиций и стремится к увеличению цены заемного капитала для реализации нововведения, то инноватор, напротив, пытается снизить цену привлечения инвестиций и тем самым повысить свою собственную прибыль. Следовательно, риск одного является шансом другого. 
 
Наиболее универсальный способ классификации рисков основан на выделении операционной, финансовой и инвестиционной деятельности, поскольку именно эти виды деятельности определяют динамику и результаты производственных и инновационных процессов. 
 
Инновационные риски (риски инновационных проектов) связаны с инновационной деятельностью, главной целью которой является реализация инновации. Инновационный риск является результатом совокупного действия всех факторов, определяющих различные виды рисков: валютных, политических, предпринимательских, финансовых и др. Поскольку инновационная и предпринимательская деятельность являются областью пересечения интересов различных сторон, преследующих противоречивые цели, невозможно разработать единую систему классификации рисков. 
 
Деловой риск (риск предпринимательской деятельности) возникает в предпринимательской деятельности и связанный с вероятностью снижения выручки до уровня, не покрывающего предпринимательские издержки. Риск появляется в результате неблагоприятного изменения конъюнктуры (конъюнктурные риски) или ошибочной рыночной политики (маркетинговые риски), что связано с необходимостью снижения цен под влиянием конкуренции либо с невозможностью реализации товаров (продукции, услуг) в запланированном объеме. 
 
Оценка инновационного риска осуществляется по правилам, аналогичным оценке коммерческих рисков. В отличие от коммерческих, инновационные риски связаны с коммерциализацией новых видов товаров и услуг. 
 
В процессе реализации инновационного проекта осуществляется операционная деятельность, инвестиционная деятельность и финансовая деятельность. Все виды деятельности связаны с типовыми рисками инвестиционного проекта. 
 
К рискам инновационных проектов следует отнести: 
 
Научно-технические риски: