Организация валютного контроля в ЗАО «Банк Сосьете Женераль Восток»

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 3

Динамика показателей ЗАО «БСЖВ» (тыс. руб.)

п/п	Наименование статьи	Суммы в рублях от операций в ин. валюте в 2010 г.	Данные за 2010 г.	Суммы в рублях от операций в ин. за 2009 г.	Данные за 2009 г.	Изменение (%)
Доходы
1	Процентные доходы по прочим размещенным средствам	20 340	192 694	0	66 610	+ 74,3
2	Процентные доходы по денежным средствам на счетах	588	4 367	2 206	5 971	- 42,2
3	Процентные доходы по размещенным депозитам	0	0	0	0	0
4	Доходы от открытия и ведения банковских счетов, расчетного и кассового обслуживания клиентов	176 472	917 770	184 977	721 079	+ 56
5	Доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах		6 990 380		13 387 136	- 34,3
6	Доходы от проведения других сделок	37	120 224	40	183 185	- 39,6
7	Положительная переоценка		87 342 716		221 547 155	- 28,3
8	Доходы от расчетных срочных сделок	0	21 315	0	0	+ 100
9	Комиссионные вознаграждения	174 801	599 643	810 628	1 293 974	- 31,7
10	Другие операционные доходы	12 423	8 338 873	10 120	4 631 716	+ 64,3
11	Прочие доходы	78 381	189 877	95 121	198 169	- 4,2
12	Всего «Доходы»	3 459 143	113 369 924	5 909 931	256 100 880	- 30,7
Расходы
13	Процентные расходы по денежным средствам на банковских счетах клиентов - юридических лиц	4 273	92 683	7 928	190 771	- 32,7
14	Процентные расходы по депозитам юридических лиц	18 233	801 583	171 798	2 176 543	- 73,1
15	Процентные расходы по денежным средствам на банковских счетах клиентов- физических лиц	0	0	0	0	0
16	Процентные расходы по депозитам клиентов – физических лиц	337 228	1 194 570	719 414	1 293 839	- 7,7
17	Расходы по купле-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной формах		5 419 310		11 389 120	- 52,4
18	Расходы по проведению других сделок	0	5 419 310	0	11 389 120	- 52,4
19	Отрицательная переоценка		87 805 676		222 350 313	- 60,5
20	Другие операционные расходы	4 606	8 678 682	18 848	10 162 816	- 14,6
21	Организационные и управленческие расходы	3 508	991 280	2 341	1 352 762	- 26,7
22	Прочие расходы	2	1 987	35 774	42 251	- 95,3
23	Всего «Расходы»	1 528 873	112 848 757	3 183 950	260 156 795	- 43,4
Финансовый результат после налогообложения
24	Прибыль после налогообложения		521 167		- 4 055 915	+ 128,5
25	Неиспользованная прибыль		521 167		- 4 055 915	+ 128,5

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 4

Выписка из основных тарифов и условий  банка о размерах комиссионного вознаграждения

за осуществление операций с наличной валютой

Кассовые операции с наличными
Взнос наличными*	Без комиссии
Получение наличных в кассе (в день на одного клиента)*:                              менее RUB 500 000                              менее USD/EUR 10 000 RUB 500 000 – 1 500 000                              USD/EUR 10 000 – 30 000 более RUB 1 500 000 более USD/EUR 30 000	1% от суммы, minRUB 150**   2% от суммы   5% от суммы
Получение наличных в кассе при закрытии счёта, в случае остатка денежных средств на счёте менее 150 рублей	Без комиссии
Получение наличных в кассе из суммы кредита
- первое получение наличных	Без комиссии
- последующее получение  наличных	В соответствии с тарифами по получению наличных в кассе
- единоразовое снятие  наличных в процессе заключения  ипотечной сделки (включая сумму  ипотечного кредита и первоначальный  взнос клиента)	Без комиссии
Прием наличной валюты РФ для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета в пользу    ООО «Русфинанс Банк»	Без комиссии
Возврат наличных денежных средств физическим лицам-плательщикам  ООО «Русфинанс Банк»	Без комиссии
Пересчет наличных
- для клиентов, заключающих  ипотечную сделку в ЗАО БСЖВ»	Без комиссии
- для клиентов, заключающих  другие сделки с использованием  сейфовых ячеек	0,2% от суммы
- в других случаях	1% от суммы
Размен денежных знаков в кассе (рубли/невалютный обмен)	1% от суммы
Прием денежных знаков иностранных государств (групп государств) и денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу (по инициативе БСЖВ)	Без комиссии
Прием для зачисления на счет физического лица или замена поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы государств) на неповрежденные денежные знаки иностранных государств	10% от суммы поврежденных  денежных знаков
Получение наличных по карте
Получение наличных в банкоматах ЗАО «БСЖВ»	Без комиссии
Получение наличных по карте в кассе ЗАО «БСЖВ»:                               менее RUB 500 000                               менее USD/EUR 10 000 RUB 500 000 – 1 500 000                               USD/EUR 10 000 – 30 000 более RUB 1 500 000 более USD/EUR 30 000	1% от суммы, minRUB 150**   2% от суммы   5% от суммы
Проведение в кассе ЗАО «БСЖВ» кассовых операций с использованием банковских карт, эмитированных другими банками
- расчётно-кассовое обслуживание  при выдаче наличных в RUB	2% от суммы, min 3 USD**
- расчётно-кассовое обслуживание  при выдаче наличных в USD	3% от суммы, min 3 USD
- расчётно-кассовое обслуживание  при выдаче наличных в EUR	3% от суммы, min 3 EUR
*В случае если валюта  счёта отличается от валюты  денежных средств, вносимых на  счет или получаемых наличными, конверсия производится по курсу  ЗАО «БСЖВ» ** Сумма комиссии рассчитывается  по курсу Центрального Банка  Российской Федерации на дату  совершения опер.

Приложение 5

Памятка по ПС.

Памятка по ПС

___________________________________

 

(наименование резидента)

Уважаемый Клиент,

 

Порядок оформления паспортов сделок и предоставления клиентами документов и информации при осуществлении валютных операций через счета, открытые в филиалах ЗАО «БСЖВ», установлен нормативным актом банка (далее  - Порядок). Порядок разработан в соответствии:

Федеральным законом от 10.12.2003 №173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле” (далее – Закон 173-ФЗ);

Инструкцией Банка России от 15.06.2004 №117-И “О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок" (далее Инструкция 117-И);

Положением Банка России от 01.06.2004 №258-П «О порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций"(далее – Положение 258-П);

другими актами органов валютного регулирования и нормативными  актами ЗАО «БСЖВ».

 

Обращаем Ваше внимание на основные положения данного Порядка.

 

1. Требование об оформлении резидентом паспорта сделки (ПС) распространяется на валютные операции между резидентом и нерезидентом, заключающиеся в осуществлении расчетов и переводов (в иностранной валюте и валюте РФ) через счета резидента, открытые в уполномоченном банке, а также через счета резидента в банках – нерезидентах:

за вывозимые с таможенной территории РФ или ввозимые на таможенную территорию РФ товары, а также выполняемые работы, оказываемые услуги, передаваемую информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, по внешнеторговому договору, заключенному между резидентом (юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем, частным практиком) и нерезидентом (далее – Контракт);

при предоставлении резидентами (юридическими и физическими лицами) займов в иностранной валюте и в валюте РФ нерезидентам, а также при получении резидентами (юридическими и физическими лицами) кредитов и займов в иностранной валюте и валюте РФ от нерезидентов (далее -  Кредитный договор).

Оформление ПС не требуется, если общая сумма Контракта (Кредитного договора) не превышает в эквиваленте 5000 долларов США по курсу иностранных валют к рублю, установленному на дату заключения Контракта (Кредитного договора) с учетом внесенных изменений и дополнений, а также в иных в случаях, указанных в пункте 3.2 Инструкции 117-И.

2. ПС оформляется в Филиале, в котором открыт счет Клиента, через который будут осуществляться  валютные операции (расчеты и  переводы) по Контракту (Кредитному  договору). По каждому Контракту (Кредитному договору) оформляется  один ПС в одном филиале  Банка (далее – Филиал).

3. Клиент должен оформить  ПС и подписать его в Филиале  не позднее осуществления первой  валютной операции по Контракту (Кредитному договору) либо иного  исполнения обязательств по Контракту (Кредитному договору). ПС оформляется  в соответствии с приложением 4 к Инструкции 117-И в 2 экземплярах  и представляется в Филиал  вместе копией Контракта (Кредитного  договора) и иными документами, указанными  в части 4 статьи 23 Закона 173-ФЗ.

4. Клиент вправе осуществлять  расчеты по Контракту (Кредитному  договору) только через счета, открытые  в Филиале (далее - Счет), в котором оформлен ПС, а также частично через счета, открытые Клиентом в банках - нерезидентах, в случаях установленных актами валютного законодательства РФ или актами органов валютного регулирования либо на основании разрешений, выданных Банком России.

Клиент (физическое лицо) не вправе осуществлять валютные операции по ПС через свои карточные счета, открытые в Банке. Клиент (юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, частный практик) не вправе осуществлять валютные операции по ПС через карточные счета в иностранной валюте, открытые в Банке.

5. В соответствии с требованиями  Инструкции 117-И и Положения 258-П  Клиент представляет в Филиал, в котором оформлен ПС, следующие  документы:

Справку о валютных операциях - при списании средств в иностранной валюте со Счета (одновременно с расчетным документом) либо не позднее 7 рабочих дней со дня поступления иностранной валюты на Счет (одновременно с распоряжением о списании средств с транзитного валютного счета);

Справку о поступлении валюты РФ -  всрок, не превышающий 15 календарных дней, следующих за месяцем, в течение которого были зачислены денежные средства в валюте РФ по ПС на Счет;

Справку о расчетах через счета за рубежом - в срок, не превышающий 45 календарных дней, следующих за месяцем, в течение которого были совершены валютные операции по ПС через счета, открытые в банках-нерезидентах;

Справку о подтверждающих документах -  в срок, не превышающий:

15 календарных  дней, исчисляемых со дня, следующего за датой выпуска (условного выпуска) таможенными органами ввозимых на таможенную территорию РФ товаров или вывозимых с таможенной территории РФ товаров, определяемой по отметке таможенного органа о выпуске (условном выпуске) товаров в таможенной декларации (за исключением  ввозимых товаров в случае их выпуска таможенными органами до подачи таможенной декларации в соответствии со статьей 197 Таможенного кодекса Таможенного союза( далее – ТК ТС);

15 календарных  дней, исчисляемых со дня, следующего за датой принятия таможенным органом декларации, которая содержится в регистрационном номере таможенной декларации  на ввозимые на таможенную территорию РФ товары, которые в соответствии с нормативными правовыми актами в области таможенного дела подлежат декларированию в случаях их выпуска таможенными органами до подачи таможенной декларации в соответствии со  ст. 197 ТК ТС;

15 календарных  дней, исчисляемых после окончания месяца, в котором были оформлены документы, подтверждающие ввоз товаров на таможенную территорию РФ/ вывоз товаров с таможенной территорию РФ (без подачи таможенной декларации), либо (в случае выполнения работ, оказания услуг, передачи информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них) документы, подтверждающие выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них;

15 календарных  дней, исчисляемых после даты оформления документов, подтверждающих исполнение обязательств иным способом по Контракту, документов, подтверждающих изменения данных о стоимости товаров, вывезенных с таможенной территории РФ или ввезенных на таможенную территорию РФ, работ, услуг, информации, результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них.

При осуществлении платежа по ПС или при предоставлении идентификации поступившей выручки по ПС за поставленный товар, оказанные услуги (выполненные работы), переданную информацию и результаты интеллектуальной деятельности Клиент должен представить подтверждающие документы (таможенную декларацию, акт выполненных работ и другие) вместе со Справкой о подтверждающих документах. При невозможности предоставить подтверждающие документы Клиент должен представить письмо с объяснением причин непредоставления и обязательством предоставить документы в более поздний срок.

Идентификацию – в течение месяца, следующего за месяцем списания денежных средств по ПС с карточного Счета.

Вышеуказанные документы Клиент представляет в Филиал в 2-х экземплярах вместе с копиями документов, на основании которых они заполнены (копии подтверждающих документов, копии банковских выписок по счету за рубежом и других). Копии должны быть надлежащим образом заверены Клиентом.

Формы и порядок заполнения документов содержатся в Порядке, Инструкции 117-И, Положении 258-П, а также размещены на официальном сайте Банка.

6. В случае внесения  в Контракт (Кредитный договор) изменений  и дополнений, затрагивающих сведения, указанные в оформленном листе 1 и листе 2 ПС, либо изменения иной  информации, указанной в ПС, за  исключением случаев изменения  наименования банка ПС, при реорганизации  банка ПС только в случае  преобразования (изменения организационно  – правовой формы), Клиент должен переоформить ПС не позднеедняосуществления следующей валютной операции по Контракту (Кредитному договору) либо не позднее очередного срока предоставления в Филиал Справки о подтверждающих документах или Справки о поступлении валюты РФ или Справки о расчетах через счета за рубежом или Справки о валютных операциях или документов, подтверждающих Иной способ исполнения обязательств по Кредитному договору, в зависимости от того, какое из указанных событий наступит раньше.