Организация валютного контроля в ЗАО «Банк Сосьете Женераль Восток»

7. Документы (ПС, справки, Идентификации, заявления, письма), представляемые  в Филиал 

• Клиентом (юридическим лицом) подписываются двумя лицами, наделенными правом первой и второй подписи, или одним лицом, наделенным правом первой подписи (в случае отсутствия в штате Клиента лиц, в обязанности которых входит ведение бухгалтерского учета), заявленными в  карточке с образцами подписей и оттиска печати, с приложением оттиска печати юридического лица;
• Клиентом (физическим лицом, индивидуальным предпринимателем, частным практиком), подписываются этим Клиентом, либо лицом, уполномоченным им на основании доверенности, и заверяются его печатью (при наличии).

8. Филиал вправе осуществлять  проверку представленных Клиентом  ПС, Справок о валютных операциях, Справок о подтверждающих документах, Справок о поступлении валюты  РФ, Справок о расчетах через  счета за рубежом (далее – Документы валютного контроля) в сроки, установленные в пп.1.7 , 3.11 Инструкции 117-И и п. 2.11 Положения 258-П. В случае их ненадлежащего оформления Филиал должен отказать Клиенту в принятии (подписании) ПС и справок, в сроки и по основаниям, указанным в Инструкции 117-И и Положении 258-П.

В случае отказа Филиала в принятии Справки о подтверждающих документов, Справки о поступлении валюты РФ, Справки о расчетах через счета за рубежом по ПС, оформленному на основании Контракта, Клиент обязан в срок, не превышающий 3 рабочих дней с даты получения их от Филиала, повторно представить в Филиал.

9. Обмен документами между  Клиентом и Филиалом осуществляется  путем представления и получения  документов Клиентом непосредственно  в Филиале. ПС, Справка о валютных  операциях, Справка о подтверждающих  документах, Справка о поступлении  валюты РФ, Идентификация, расчетные  документы могут быть представлены  Клиентом по системе «Клиент-Банк» (при наличии договора с Банком).

Документы должны быть представлены Ответственному лицу и могут быть предоставлены и получены:

• от имени Клиента (юридического лица, индивидуального предпринимателя) - физическим лицом, наделенным правом первой или второй подписи, заявленной в карточке с образцами подписей и оттиска печати, либо физическим лицом, уполномоченным получать и представлять документы, связанные с проводимыми операциями по ПС, на основании доверенности Клиента, оформленной в соответствии с законодательством РФ;
• от имени Клиента (физического лица) физическим лицом, либо лицом, уполномоченным получать и представлять документы, связанные с проводимыми операциями по ПС, на основании доверенности Клиента, оформленной в соответствии с законодательством РФ.

В тексте доверенности необходимо указать паспортные данные или реквизиты иного документа,

удостоверяющего личность представителя Клиента. При отмене доверенности Клиент обязан своевременно письменно  уведомить  Филиал, в том числе, в случае отмены новым руководителем организации доверенности, выданной предыдущим руководителем

10.При осуществлении контроля за сроками представления Клиентами Документов валютного контроля, установленными Инструкцией 117-И и Положением 258-П, Филиал руководствуется следующим:

• В случае принятия (подписания) Филиалом Документа валютного контроля датой представления Клиентом Документа валютного контроля в Филиал считается дата получения Ответственным лицом комплекта документов для подписания Документа валютного контроля. В случае отказа Филиала в принятии (подписании) Документа валютного контроля документ считается непредставленным Клиентом;
• Датой получения Клиентом документа от Филиала (датой передачи/возврата/выдачи) Филиалом документа Клиенту является дата подписания Документа валютного контроля Филиалом. Согласно договору банковского счета Клиент обязан регулярно посещать Банк и получать документы, подготовленные Банком при исполнении им обязанностей агента валютного контроля. 

11. При осуществлении расчетов  по внешнеторговой деятельности  Клиенты обязаны соблюдать требования  о репатриации иностранной валюты  и валюты РФ, установленные статьей 19 Закона 173-ФЗ.

12. В случае если денежные  средства (в иностранной валюте, валюте РФ) по ПС, оформленному  в Филиале, поступили на счет  Клиента, открытый в другом уполномоченном  банке (Филиале), Клиент должен перевести  средства на свой Счет.

При поступлении средств на Счет Клиент вправе переведенные средства идентифицировать как платеж по ПС. В целях идентификации необходимо предоставить Справку о валютной операции (Справку о поступлении валюты РФ) и копию расчетного документа, подтверждающего поступление денежных средств от нерезидента.

13. В случае если денежные  средства ошибочно поступили  на Счет в Филиале по ПС, оформленному в другом уполномоченном  банке (Филиале), Клиент должен перевести  средства со своего Счета на  свой счет в другом банке.

Средства, поступившие на транзитный валютный счет Клиента, должны быть переведены до их списания по иным основаниям, в срок не позднее 7 рабочих дней от дня зачисления на Счет. В этом случае, и поступившие на Счет средства в иностранной валюте, и списываемые со Счета средства в иностранной валюте должны быть идентифицированы кодом вида валютной операции 99010 «Расчеты и переводы, связанные с возвратом ошибочно зачисленных или списанных сумм».

При переводе рекомендуем указывать в поле «Назначение платежа» расчетного документа номер ПС, оформленного в другом уполномоченном банке (Филиале), и реквизиты расчетного документа, на основании которого были зачислены на Счет ошибочно поступившие денежные средства на Счет.

14. Согласно части 1 статьи 23  и части 2 статьи 24 Закона 173-ФЗ  Филиал в целях осуществления  валютного контроля вправе запросить  у Клиента, а Клиент обязан  предоставить документы, являющиеся  основанием для проведения валютной  операции, а также иные документы, указанные в части 4 статьи 23 Закона 173-ФЗ, связанные с проведением  валютной операции.

Согласно части 5 статьи 23 Закона 173-ФЗ Филиал отказывает в осуществлении валютной операции, в случае непредоставления Клиентом документов либо представления им недостоверных документов.

15. При направлении Филиалом  письменного запроса Клиенту  о предоставлении документов  и информации, которые связаны  с проведением валютных операций  по Контракту (Кредитному договору), в запросе устанавливается срок  для предоставления Клиентом  документов и информации в  Филиал. Обязательный срок для  предоставления документов не  может составлять менее семи  рабочих дней со дня направления  Филиалом запроса Клиенту.

При непредставлении Клиентом в установленный срок документов и информации по запросу, Филиал обязан зафиксировать факт нарушения Клиентом пункта 1 части 2 статьи 24 Закона 173-ФЗ.

16. На основании письменного  заявления Клиента, составленного  в произвольной форме, Филиал  не позднее следующего рабочего  дня за датой получения заявления, выдает на бумажном носителе  Ведомость банковского контроля  по ПС, оформленному в Филиале, и в день обращения Клиента  копии документов, помещенных в  Досье по ПС.

17. Для перевода Контракта (Кредитного договора) из банка ПС на расчетное обслуживание в другой уполномоченный банк (Филиал) необходимо в Филиал предоставить заявление о переводе Контракта (Кредитного договора) на расчетное обслуживание в другой уполномоченный банк, в котором указать следующие сведения:

• дату заявления;
• полное наименование и адрес местонахождения (почтовый адрес) резидента;
• наименование банка (филиала), в который планируется перевести на расчетное обслуживание Контракт (Кредитный договор),
• реквизиты (дату, номер) Контракта (Кредитного договора), расчетное обслуживание которого будет в дальнейшем осуществляться в другом уполномоченном банке (Филиале);
• реквизиты (дату, номер) ПС, оформленного (переоформленного) по Контракту (Кредитному договору) в Филиале.

В случае перевода на расчетное обслуживание из Филиала в другой уполномоченный банк (Филиал) двух и более Контрактов (Кредитных договоров) Клиент вправе представить в Филиал одно Заявление с указанием в нем реквизитов соответствующих Контрактов (Кредитных договоров), реквизитов оформленных на их основании ПС.

18. При переводе Контракта (Кредитного договора) на расчетное  обслуживание в другой уполномоченный  банк резидент обязан оформить  новый ПС не позднее 40 календарных  дней, исчисляемых начиная с даты  закрытия ПС в банке ПС.

19. При заключении Контрактов  рекомендуем руководствоваться  Письмом Банка России от 15.07.1996 № 300 "О рекомендациях по минимальным  требованиям к обязательным реквизитам  и форме внешнеторговых контрактов".

Также уведомляем Вас, что при несоблюдении Вами требований валютного законодательства РФ и требований актов органов валютного регулирования, в том числе сроков предоставления документов (ПС, Справки о валютных операциях, Справки о подтверждающих документах, Справки о поступлении валюты РФ, Справки о расчетах за рубежом, а также документов по запросу Филиала), может повлечь административную ответственность в соответствии со статьей 15.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

При возникновении вопросов при осуществлении валютных операций по Контрактам (Кредитным договорам) Вы вправе обратиться за консультацией к специалисту Филиала (Ответственном лицу), ознакомиться в Филиале с полным текстом Порядка.

 

 

 

С приведенной выше информацией ознакомлен

 

 

Клиент                                                 _____________               ______________________________

                                                                 (подпись)           (Фамилия и инициалы)

 

  “____”_____________20___г.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1 http://antireider.msk.ru – информационный портал.

2Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской. - М.: Юрайт, 2006.- 526 с.

3Варламова Т.П. Валютные операции: Учебное пособие / Т.П. Варламова, М.А. Варламова. - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2009. - 11 с.

 

4Варламова Т.П. Валютные операции: Учебное пособие / Т.П. Варламова, М.А. Варламова. - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2009. - 13 с.

5Федеральный Закон Российской Федерации от 10 декабря 2003 года №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (ред.от 26.07.2006 г.) Разд.1ст.1.// Консультант Плюс.

6Федеральный Закон Российской Федерации от 10 декабря 2003 года №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (ред.от 26.07.2006 г.) Разд.1ст.3.// Консультант Плюс.

7Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской. — М.: Юрайт, 2006.- 475 с.

8http://www.mycash.su – информационный портал

9http://www.mycash.su – информационный портал

10http://www.mycash.su – информационный портал

11 Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской. — М.: Юрайт, 2006.- 477 с.

12 Банковское дело: учебник / под ред. Д-ра экон. Наук, проф. Г.Г. Коробовой. – Изд. С изм. – М.: Экономистъ, 2006. – 457 с.

13Варламова Т.П. Валютные операции: Учебное пособие / Т.П. Варламова, М.А. Варламова. - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2009. - 38 с.

14http://www.banki.ru – информационный банковский портал Банки Ру.

15http://www.banki.ru – информационный банковский портал Банки Ру.

16Инструкция Банка России №136-И от 16 сентября 2010 г. «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» Гл.2.// Консультант Плюс.

17Инструкция Банка России №136-И от 16 сентября 2010 г. «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц». Гл.3.// Консультант Плюс.

 

18Инструкция Банка России от 07 июня 2004 г. № 116-И «О видах специальных счетов резидентов и нерезидентов» (ред. от 16.12.2004) // Консультант Плюс.

19Вестник Банка России – 2006 г. 26 апреля (№ 24).

20Вестник Банка России – 2007 г. 17 декабря (№ 69).

21Указание Банка России от 13.12.2010 N 2539-У «Внесение изменений в указание ЦБ РФ от 12 ноября 2009 г. № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» // Консультант Плюс.

22Указание Банка России от 13.12.2010 N 2539-У «Внесение изменений в указание ЦБ РФ от 12 ноября 2009 г. № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации»// Консультант Плюс.

23Инструкция Банка России от 15 июня 2004 г. N 117-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок" (ред. от 29.12.2010) // Консультант Плюс.