Теории денег

Зародившаяся в XVI-ом ст. количественная теория денег основывалась на том, что цены зависят от количества денег в обращении и изменяются пропорционально их количества. В классическом подходе к количественной теории предполагается, что количество денег в обращении определяется автономно,  независимо  от суммы цен товаров, а также процесса их производства и обращения, скорость оборота денег принимается практически неизменной, влияние денег на процесс воспроизводства считается инертным, а изменение количества денег одинаково влияет на цены всех товаров в различных секторах экономики без учета их начальных условий в момент увеличения массы денег в обращении.

Количественная теория денег возникла как реакция на концепцию меркантилистов, утверждавших, что чем больше золота в стране, тем она богаче. Ее представители пытались раскрыть причины «революции цен», связав их рост с притоком благородных металлов в Европу. В XVI-XVIII-ом ст. добыча золота и серебра в мире примерно в 16 раз превысила запас благородных металлов, который имелся в Европе в 1500 году. После открытия Америки испанцы вывезли из Мексики и Южной Америки большое количество золота (120 тонн) и серебра (574 тонны) в Европу в 1503−1560 гг. Одновременно увеличилось производство серебра в Европе. Соответственно за 1580−1590 гг. цены возросли почти в два раза.

Количественная теория денег сводит сущность денег к  функции средства обращения. Будучи средством обращения деньги, по мнению сторонников количественной теории,  не могут иметь внутренней стоимости. Поэтому стоимость денег определяется их количеством. Свое обоснование и развитие количественная теория денег получила в тот период, когда свобода торговли стала основным требованием промышленного капитала и, соответственно, дальнейшего развития экономики страны.

Современные монетаристы (прежде всего это связано с М. Фридменом) внесли ряд новых моментов в количественную теорию денег своих предшественников. Во-первых, они отказались от утверждения о жесткой пропорциональности динамики денежной массы и цен, сохранив лишь одностороннюю причинно-следственную связь. Во-вторых, они считают целесообразным учитывать изменения скорости обращения денежной единицы, хотя не придают этому фактору большого значения. В-третьих, они отказались от условия постоянства товарной массы при длительных периодах. В-четвертых, данная теория денег корреспондирует с производством, поскольку динамика денежной массы приобретает важнейшее значение для объяснения колебаний в процессе воспроизводства. На основании этого делается вывод о том, что монетарная политика является наиболее эффективным инструментом регулирования  экономического развития.

Одним из направления  количественной теории денег является функциональная теория, которая рассматривает покупательную силу денег как результат их обращения или функционирования. Функциональная теория денег обосновывает несущественность для денег их металлического содержания вследствие выполнения ими функций в сфере обращения и имеет различные варианты. Так, в XVIII-ом ст. в период роста промышленности особенно подчеркивалась функция денег как средства обращения и возможность отказа от металлических денег, а также подчеркивалась незначительность металлического содержания денег вообще.

 В конце XIX-го ст. функциональную теорию денег широко поддерживали представители австрийской школы политэкономии. Эти экономисты пытались объяснить ценность (стоимость) денег на основе психологической теории ценности. При этом они сводили ценность товаров к субъективным психологическим оценкам, а деньги объявляли средством выражения этих оценок. По утверждениям сторонников психологической теории ценность денег выражена в ценах товаров и зависит от соотношений, которые складываются между потребностью в деньгах и их массой в обращении. В данном случае сторонники психологического варианта функциональной теории денег приходят к близкому количественной теории денег выводу. Однако они отводят при этом существенное место психологическим факторам.

На современном этапе  также выделяют информационную теорию денег. Данная теория изучает институцию денег в полном объеме, т. е. их возникновение, развитие, виды и формы денег, использование денег в экономике, в социальной сфере, в международной области и направления будущего развития институции денег. Информационная теория денег рассматривает деньги как некоторый специфический вид информации, который в современном обществе является одним из важнейших. Поскольку с помощью денег осуществляется управление экономической деятельностью и социальной жизнью общества и др., то денежные отношения приобретают все большее значение.

Однако информация всегда связана с вещественным носителем, т. е. не существует информации без ее носителя. Поэтому от вида носителя зависит возможность использования информации. Если информация представлена бумажным носителем, то это один метод использования информации. Принципиально другие возможности использования информации представляет электронный носитель.

 В этой связи  информационная теория денег  выделяет такие типы денег как, во-первых, физические деньги, носителем которых являются  благородные металлы (золото и серебро), а их верификация (проверка подлинности) осуществляется по физическим признакам (весу, химическому составу и т. д.), во-вторых, номиналистические деньги, стоимость изготовления которых не имеет отношения к их номиналу (носителем является бумага), а их верификация осуществляется методами государственного  принуждения и контроля, в-третьих, счетные деньги, не имеющие вообще никаких денежных элементов, поскольку они выражаются в виде записей (счетов) в банковских учреждениях, а их верификация осуществляется посредством банковского администрирования и не требует государственного вмешательства.

Специфически рассматриваются  деньги в кейнсианской теории денег. Дж. М. Кейнс считал, что деньги представляют собой особый вид облигаций, которые появляются тогда, когда банки финансируют фирмы с целью приобретения последними капитального имущества. При этом существует множество реальных активов, составляющих капитальное имущество и к которым можно отнести здания, запасы товаров, товары, находящиеся в процессе производства и доставки и  т. д. Вместе с тем номинальные владельцы этих активов много раз брали в долг деньги, прежде чем смогли получить эти активы в свое распоряжение. Поэтому подлинным владельцам богатства принадлежит соответствующая часть притязаний на активы. Но эти притязания не на реальное имущество, а на деньги.

В соответствии с представлениями  Дж. М. Кейнса деньги возникают в процессе прямого или косвенного финансирования  инвестиций, а также расширения контроля над уже функционирующим капитальным имуществом. В данном случае прирост количества денег в обращении направляется на финансирование расширившегося спроса, либо на производимые в текущем периоде инвестиционные товары или на элементы ранее накопленного запаса капитальных благ. При этом следует иметь в виду, что при «создании» денег заемщики принимают на себя обязательства вернуть заемные средства. Поэтому деньги оказываются элементом разветвленной системы обязательств, предполагающей потоки наличных платежей. Существование такой системы обязательств определяется потоками наличных платежей, которые выступают в форме дохода фирм, использующих капитальные блага в процессе производства.

Существование финансового  спроса на деньги объясняется существованием долговых обязательств. Отсюда следует, что чем больше масса обращающихся денег, тем больше оказываются «резервы наличности» и тем больше желание участников хозяйственного процесса брать деньги взаймы. В то же время эти участники подписывают долговые обязательства для того, чтобы расширить свой контроль над функционирующим капиталом или приобрести дополнительные «финансовые инструменты». Поэтому чем большее количество денег при данных размерах предполагаемого дохода вызвано к жизни функционированием капитальных благ, тем выше оказывается цена этих благ и соответственно тем выше курс обращающихся «финансовых инструментов», т. е. облигаций.

Из всего  вышеизложенного следует, что деньги являются важнейшим элементом любой экономической системы. В зависимости от признания роли денег и денежного обращения в экономике возникали и существуют различные денежные теории. В течение определенного периода времени они могут быть господствующими, затем отвергаться потребностями практики хозяйственной жизни. Поэтому бесспорным является тот факт, что эволюция теорий денег предопределяется экономическими, социальными и политическими условиями общественного развития.

 

Вопросы для обсуждения на семинарских занятиях

 

1. В каких формах, типах и видах проявляются деньги?

2. Чем обусловлено превращение металлических денег в бумажные знаки стоимости?

3. В чем состоит классическое отличие бумажных денег от кредитных?

4. Почему бумажные деньги являются неустойчивыми?

5. Что представляет собой кредитные деньги?

6. Почему в современных условиях практически исчезли различия между бумажными и кредитными деньгами?

7. Что представляет собой металлическая теория денег?

8. В чем состоит суть номиналистической и государственной теорий денег?

9.  Что представляет собой количественная теория денег?

10. Что представляют собой функциональная и информационная теории денег?

11. В чем состоит специфика монетаристской и кейнсианской теорий денег? 

 
Лекция 3. ФУНКЦИИ ДЕНЕГ И ДЕНЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

 

3.1. Функция денег как мера стоимости

 

Теория денег выделяет такие функции денег как мера стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления или сохранения ценностей и богатств, мировые деньги. Каждая из этих функций в отдельности и все вместе раскрывают сущность денег и дают им характеристику. В то же время из сущности денег как всеобщего эквивалента возникает необходимость выполнения ими вышеназванных функций. Отдельная функция денег характеризует одну из сторон социально-экономического содержания денег как формы связи товаропроизводителей, вытекающих из процессов товарообмена.

Первой исходной функцией денег является функция меры стоимости, т. е. их способность измерять стоимости всех товаров, служить посредником при определении цены. В качестве меры стоимости деньги служат всеобщим средством учета затрат и результатов общественного труда. В данном случае стоимость (цена) товаров находит всеобщее выражение в деньгах, т. е. величина их стоимости определяется посредством приравнивания к определенному количеству денег. Тем самым деньги служат мерилом стоимости товаров.  При металлическом обращении эту функцию выполняли действительные деньги (золото и серебро), которые выражали стоимость товаров идеально или в виде мысленно представляемых денег.

Однако не сами по себе деньги делают товары соизмеримыми, товары соизмеримы с помощью денег потому, что они, как и деньги, являются продуктами человеческого труда, имеют однородную с ними базу сравнения − абстрактный труд (в классическом понимании). В данном случае мера стоимости является исходной функцией цены вследствие того, что прежде чем продать (купить) товар, необходимо определить его эквивалент. В качестве последнего выступает цена, которая не может быть определена в стоимостном виде без денег. Цена устанавливается с целью продажи товара, чтобы идеальные и мысленно представляемые деньги (до совершения акта купли – продажи) превратились в реальные,  и перешли от покупателя к продавцу товара.

Несмотря на то, что  функция меры стоимости отражает отношение товара к деньгам как к всеобщему эквиваленту, тем не менее,  для определения цены товаров этого недостаточно. Необходим масштаб для их сравнения, единица измерения вещественной субстанции всеобщего эквивалента. Поэтому там, где деньги относятся к самим себе, как к фиксированному, например, весу золота, они выступают как масштаб цен.

Экономическое назначение масштаба цен в условиях золотомонетного обращения состояло в том, что он служил в качестве фиксатора веса национальной денежной единицы. В данном случае в масштабе цен фиксировалось количество благородного металла, которое выражало золотое содержание соответствующей денежной единицы. В то же время законодательно установленный масштаб цен показывал, сколько национальных денежных единиц можно получить, предъявив к обмену определенное количество золота. Так, если в одной денежной единице содержится 1,0 г чистого золота, то это равенство отражает ее золотое содержание, соответственно, 1,0 г чистого золота равен одной денежной единице.

Для масштаба цен определенный вес золота должен быть фиксирован как единица измерения. Поэтому для более глубокого уяснения этого различия можно воспользоваться сравнением с существующими физическими мерами. Приняв, например, за единицу определенную часть длины земного меридиана и назвав ее метром, можно измерить с помощью этой единицы любые расстояния. С помощью же масштаба весовых количеств золота в национальной денежной единице (мере затрат общественного труда на превращение золота в деньги), можно измерить любые количества общественного труда в товарах. Однако в условиях бумажноденежного обращения понятие «масштаб цен» потеряло свое значение в классическом понимании.

Специфика функции денег  как меры стоимости состоит в  том, что эту функцию они выполняют  как мысленно представляемые, идеальные деньги, ибо здесь имеет место лишь идеальный перевод товаров в их всеобщее стоимостное бытие. Поэтому в качестве «мерила» стоимости товаров деньги фигурируют в виде счетных денег. Это означает, что для измерения стоимости товара в деньгах нет необходимости иметь при себе единицу измеряемого товара и единицу измерителя, в отличие, например, от гирь при измерении веса. Поэтому определение цены является мысленной операцией, в которой объекты сравнения непосредственного участия не принимают.

Каждое государство  устанавливает свою меру стоимости. В России мерой стоимости являлся рубль, в США − доллар. С помощью меры стоимости измеряется стоимость товаров и услуг так же, как, например, с помощью килограммов и метров измеряется вес и длина. Деньги как мера стоимости однородны, что очень важно для вычислений и ведения записей о совершаемых сделках.