Операции банка с ценными бумагами

При обращении клиента  ответственный работник обособленного  подразделения или РКЦ ОАО «Белагропромбанк» обязан: удостовериться в личности клиента; сделать копию документа, удостоверяющего личность; оформить проект договора комиссии в 3 экземплярах, срок действия договора не должен превышать одного года; обеспечить подписание проекта договора комиссии со стороны клиента и заполнение им анкеты клиента; передать проект договора комиссии для подписания его со стороны Банка руководителю обособленного подразделения Банка, или иному уполномоченному лицу, имеющему квалификационный аттестат; скрепить договор комиссии в Операционном управлении – печатью Банка, филиала, отделения; осуществить иные действия в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Банка.

  На основании оформленной анкеты клиента участника Управление ценных бумаг в течение 3 рабочих дней с момента получения от обособленного подразделения ОАО «Белагропромбанк» договора комиссии осуществляет в установленном порядке регистрацию клиента в торговой системе биржи с присвоением ему уникального регистрационного кода.

Управление ценных бумаг  по телефону уведомляет обособленное подразделение ОАО «Белагропромбанк», которое сообщает при необходимости РКЦ, о присвоении клиенту уникального регистрационного кода в торговой системе биржи.

Для совершения сделки с  ценными бумагами клиент подает в  обособленное подразделение Банка, РКЦ, в котором заключался договор  комиссии, по установленной договором  форме заявку со сроком действия, не превышающим 10 рабочих дней. Заявка может быть представлена клиентом как в момент подписания договора комиссии, так и в иной рабочий день в течение срока действия договора.

Денежные средства в  размере, необходимом  для исполнения ОАО «Белагропромбанк» поручения на покупку ценных бумаг, с учетом биржевого сбора и комиссионного вознаграждения клиент перечисляет в безналичном порядке на счет в обособленном подразделении Банка не позднее 10.00 дня совершения сделки. [6]

Обособленное подразделение ОАО «Белагропромбанк» не позднее 10.30 дня совершения сделки перечисляет в центральный аппарат денежные средства, предназначенные для исполнения поручений клиентов на покупку ценных бумаг согласно предоставленным заявкам. Перечисляемая обособленным подразделениям Банка сумма денежных средств должна быть равна сумме сводной заявки на покупку ценных бумаг.

По итогам торгов на бирже  в соответствии с заявками клиентов Управление ценных бумаг в день совершения сделок удерживает сумму биржевого  сбора в установленном порядке.

По окончании торгов на бирже денежные средства, неиспользованные на покупку ценных бумаг, возвращаются Управлением ценных бумаг в обособленное подразделение Банка, если иное не предусмотрено договором.

Обособленное подразделение  Банка не позднее следующего рабочего дня после поступления из центрального аппарата денежных средств, неиспользованных на покупку ценных бумаг, возвращает их на текущий счет, карт-счет клиента.

В случае, если условия  заявки предусматривают срок исполнения поручения более одного дня, денежные средства, поступившие от клиента и неиспользованные    на покупку ценных бумаг, в соответствии с условиями предоставленной клиентом заявки могут учитываться на счете в центральном аппарате до момента полного исполнения заявки на покупку ценных бумаг или до истечения срока ее действия.

По результатам торгов на бирже в соответствии с заявками клиентов Управление ценных бумаг: в  день совершения сделок удерживает сумму  биржевого сбора из денежных средств, полученных в результате совершенных  сделок на бирже, и перечисляет остаток денежных средств в обособленное подразделение Банка; формирует и не позднее 10.00 рабочего дня, следующего за днем совершения сделки, передает в обособленное подразделение Банка с использованием средств электронной и факсимильной связи с последующим направлением на бумажном носителе сводный отчет по итогам торгов на бирже.

Ответственный работник обособленного подразделения ОАО «Белагропромбанк» на основании сведений сводного отчета по итогам торгов на бирже из поступивших денежных средств не позднее одного рабочего дня, следующего за днем совершения сделок, удерживает комиссионное вознаграждение, представляет специалисту по внутрибанковским операциям информацию и документы, необходимые для расчета, удержания и перечисления подоходного налога; составляет распоряжение по форме, определенной локальным нормативным правовым актом Банка, на перечисление на текущий счет клиента суммы денежных средств, оставшейся после удержания биржевого сбора, подоходного налога и комиссионного вознаграждения.

В случае, если денежных средств недостаточно для исполнения ОАО «Белагропромбанк» заявок, клиент перечисляет недостающую сумму денежных средств в безналичном порядке.[6]

Перечисление на текущий  счет, карт-счет клиента денежных средств, поступивших от реализации, погашения ценных бумаг, выплаты купонного дохода по ним и неиспользованных на приобретение ценных бумаг, в сумме, превышающей 100 базовых величин, осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем получения обособленным подразделением Банка справки налогового органа, подтверждающей право на осуществление банковского перевода денежных средств физическому лицу.

Ответственный работник обособленного подразделения ОАО «Белагропромбанк» на основании полученного сводного отчета по итогам торгов на бирже формирует и не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения сделки, представляет по установленной договором форме клиенту соответствующий отчет.

Под оказанием услуг  по организации, размещению и обслуживанию облигационных займов юридических  лиц следует понимать оказание ОАО «Белагропромбанк» услуг по выпуску, обращению и погашению облигаций юридическими лицами в соответствии с договором.

ОАО «Белагропромбанк» оказывает следующие услуги по организации, размещению и обслуживанию облигационных займов юридических лиц:

- консультационные услуги  по вопросам выпуска, размещения  и обращения облигаций; 

- подготовить документы  по организации эмиссии облигаций  на основании принятого эмитентом  решения о выпуске облигаций  для передачи их эмитенту на  подписание;

- представлять в соответствии с требованиями законодательства РБ необходимые документы в регистрирующий орган для государственной регистрации облигаций, а также для регистрации проспекта эмиссии облигаций и заверения краткой информации об открытой продаже облигаций и сопровождать их в процессе регистрации;

- выступать инициатором  допуска облигаций эмитента к  размещению или обращению на бирже;

- осуществлять размещение  облигаций эмитента на биржевом  рынке и внебиржевом рынке;

- осуществлять функции  платежного агента;

- разработать проект  макета облигаций, выпускаемых  эмитентом в документарной форме;

- услуги, связанные с  обращением облигаций эмитента  на вторичном рынке;

- иные услуги, не противоречащие  законодательству РБ, в соответствии  с договором.

Перечень предоставляемых ОАО «Белагропромбанк» услуг определяется договором на оказание брокерских услуг эмитенту, который от имени Банка подписывает заместитель Председателя Правления, направляющий деятельность Управления ценных бумаг, или иное уполномоченное лицо, имеющее квалификационный аттестат.

Функции по организации  облигационных займов, проведению переговоров  с потенциальными клиентами, оформлению договорных отношений с клиентом-эмитентом  возлагаются на Управление ценных бумаг.

Размещение облигаций  на биржевом рынке осуществляется Управлением ценных бумаг в соответствии с локальными нормативными правовыми актами биржи, регламентирующими порядок размещения ценных бумаг.

Размещение ОАО «Белагропромбанк» облигаций клиента-эмитента на внебиржевом рынке осуществляется Управлением ценных бумаг, филиалами, отделениями Банка путем заключения с инвестором договора купли-продажи облигаций, который от имени Банка подписывается:

1. в филиалах, отделениях  Банка – руководителем обособленного  подразделения Банка или иным  уполномоченным лицом, имеющими квалификационный аттестат;

2. в центральном аппарате  – начальником Управления ценных  бумаг или иным уполномоченным  лицом, имеющими квалификационный  аттестат, и доверенность на право  подписания таких договоров. [6]

 

2.2. Анализ работы  ОАО «Белагропромбанк» с ценными бумагами

 

ОАО «Белагропромбанк»  одним из первых в стране получил  статус первичного инвестора и с  первого аукциона участвует в  размещении государственных ценных бумаг. Аукционы проводятся с периодичностью, устанавливаемой Министерством финансов и Национальным банком РБ. [6]

ОАО «Белагропромбанк» активно работает с государственными ценными бумагами РБ и на вторичном рынке. По объему и количеству сделок с государственными ценными бумагами банк неизменно входит в число лидеров среди инвесторов.

На рынке государственных  ценных бумаг РБ в настоящее время  обращаются государственные краткосрочные  и долгосрочные облигации, выпускаемые  от имени Правительства Министерством  финансов РБ.

 ОАО «Белагропромбанк»  проводит по поручению клиентов следующие сделки с государственными ценными бумагами РБ и ценными бумагами Национального банка РБ:

- покупка государственных  краткосрочных и долгосрочных  облигаций Министерства финансов  РБ, а также краткосрочных обязательств  Национального банка РБ на  аукционах;

- покупка и продажа  государственных краткосрочных  облигаций, государственных долгосрочных  облигаций на вторичном рынке.  Новейшие технологии позволяют  сотрудникам банка производить  операции купли-продажи ценных  бумаг на бирже со своего  рабочего места, благодаря чему расчеты с клиентами проводятся в день совершения сделки. Операции на вторичном рынке осуществляется в виде сделок купли-продажи (до погашения) и РЕПО.

При необходимости специалисты ОАО «Белагропромбанк» дадут разъяснения о состоянии рынка государственных ценных бумаг РБ, уровне процентных ставок по привлекаемым и размещаемым денежным ресурсам, а также о бухгалтерском учете операций с ценными бумагами, проведут анализ и составят прогнозы о конъюнктуре рынка государственных ценных бумаг, выполнят оценку инвестиционных качеств ценных бумаг и другое.

Для работы с государственными ценными бумагами необходимо: заключить  договор комиссии на брокерское обслуживание; открыть счет ДЕПО в депозитарии  ОАО «Белагропромбанк» либо другом уполномоченном депозитарии; заполнить анкету клиента по установленной форме для присвоения клиенту уникального регистрационного кода в торговой системе ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа.

ОАО «Белагропромбанк»  выпускает следующие виды ценных бумаг:

1. Сберегательный сертификат – это ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада, внесенного в банк и права вкладчика (физического лица – держателя сертификата) или его правопреемника на получение по истечении установленного срока суммы вклада и процентов по нему в любом филиале ОАО «Белагропромбанк».

Сберегательные сертификаты  могут быть именные и на предъявителя, номинированные только в белорусских  рублях.

Собственниками сберегательных сертификатов могут быть резиденты  и нерезиденты РБ в соответствии с законодательством РБ. Расчеты  по выпуску, обращению и погашению сберегательных сертификатов осуществляется как в безналичном порядке, так и наличными денежными средствами.

Преимущества сберегательного  сертификата:

- процентная ставка  по сертификату является только  фиксированной;

- упрощенный порядок оформления договора уступки права требования;

- возможность получения  денежных средств и процентов  по сберегательному сертификату  в любом отделении банка, независимо  от того, где сертификат выпущен.

Условия привлечения  денежных средств физических лиц в национальной валюте посредством выпуска сберегательных сертификатов ОАО «Белагропромбанк»:

- вид сберегательного  сертификата – на предъявителя;

- срок обращения –  95 дней или 400 дней;

- процентная ставка  – 14% годовых или 12% годовых;

- минимальная сумма вклада – 500000  или 1000000 белорусских рублей;

- периодичность выплаты  процентов – одновременно с  погашением сберегательного сертификата  при его предъявлении.

Приобрести сберегательный сертификат ОАО «Белагропромбанк»  можно в любом отделении банка. [6]

2. Депозитный сертификат – это ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада (депозита), внесенного вкладополучателю, и права вкладчика (юридического лица, индивидуального предпринимателя) на получение по истечении установленного срока суммы вклада и процентов по нему у вкладополучателя, выдавшего сертификат, или в любом филиале, отделении, ОПЕРУ этого вкладополучателя.