Операции банка с ценными бумагами

- выполнение банком  параметров Прогнозного баланса  и Платежного календаря;

- другие факторы.

Оценка приобретаемых  ценных бумаг ОАО «Белагропромбанк» производна от их классификации и осуществляется:

- в отношении ценных  бумаг, классифицируемых в категорию «Ценные бумаги, предназначенные для торговли» - по справедливой стоимости;

- в отношении ценных  бумаг, классифицируемых в категорию  «Ценные бумаги, удерживаемые до  погашения» - по цене приобретения;

- в отношении ценных  бумаг, классифицируемых в категорию «Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи» - по цене приобретения или по справедливой стоимости.

В бухгалтерском учете  признание и прекращение признания  ценных бумаг осуществляется на дату проведения расчетов по ним.

ОАО «Белагропромбанк» осуществляет дилерскую деятельность на основании специального разрешения №02200/0385575 на осуществление профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, выданного Министерством финансов РБ, имеющего в качестве составляющих работ и услуг дилерскую деятельность.

Обособленные и структурные подразделения ОАО «Белагропромбанк», которые имеются во всех областных и районных центрах РБ (91 филиал и отделение), осуществляют дилерскую деятельность на основании лицензии, выданной Банку. В обособленных и структурных подразделениях Банка находятся копии лицензии, заверенные в порядке, предусмотренном законодательством РБ,

ОАО «Белагропромбанк» при осуществлении дилерской деятельности по ценным бумагам вправе совершает сделки со всеми видами ценных бумаг, в том числе сделки РЕПО. До совершения сделок с ценными бумагами делает публичное объявление, в том числе в котировочной автоматизированной системе биржи и в средствах массовой информации. Право на одновременное публичное объявление цен покупки и продажи ценных бумаг имеет только дилер. Банк оказывает консультационные услуги по вопросам выпуска, размещения и обращения ценных бумаг, а также дает рекомендации по оценке ценных бумаг, а также выполняет прочие работы и услуги, связанные с осуществлением дилерской деятельности, не противоречащие  законодательству РБ. [6]

Заключение и оформление совершенных сделок с ценными  бумагами на бирже осуществляется в  порядке, установленном локальными нормативными правовыми актами биржи.

Сделки  с ценными  бумагами от имени и за счет ОАО «Белагропромбанк» на биржевом рынке совершают работники Казначейства – со всеми видами ценных бумаг, кроме акций, и работники Управления ценных бумаг – с акциями.

Заключение сделок на внебиржевом рынке также осуществляют Казначейство, Управление ценных бумаг, а также обособленные подразделения Банка. Казначейство приобретает государственные ценные бумаги по договорам купли-продажи, заключенным с Министерством финансов РБ, краткосрочные облигации Национального банка РБ. Управление ценных бумаг осуществляет заключение сделок с негосударственными ценными бумагами, в том числе с ценными бумагами, выпущенными местными исполнительными и распорядительными органами, обособленные подразделения Банка – с негосударственными ценными бумагами после письменного согласования с Управлением ценных бумаг.

Управление ценных бумаг, обособленные подразделения ОАО «Белагропромбанк» сообщают Казначейству о любых планируемых операциях с ценными бумагами на биржевом и внебиржевом рынке до 16.00 дня, предшествующего дню совершения сделки.

ОАО «Белагропромбанк» совершает на биржевом рынке и внебиржевом рынке сделки с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте, а также производит расчеты в иностранной валюте по ценным бумагам, номинированным в белорусских рублях.

Расчеты по указанным сделкам, совершенным на бирже, проводятся без использования торговой системы биржи в порядке и сроки, определенные в момент совершения сделки.

Сумма биржевого сбора  по сделкам с ценными бумагами, номинированными в  иностранной  валюте и расчеты по которым производятся в иностранной валюте, уплачиваются Банком в белорусских рублях исходя из официального курса валюты формирования цены, установленного Национальным банком РБ на дату заключения сделки.

ОАО «Белагропромбанк» осуществляет брокерскую деятельность на основании специального разрешения на осуществление профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, выданного Министерством финансов РБ, имеющего в качестве составляющих работ и услуг брокерскую деятельность.

Обособленные подразделения Банка, РКЦ (182 РКЦ во всех областных и районных центрах) осуществляют брокерскую деятельность на основании лицензии, выданной Банку. В обособленных подразделениях Банка, РКЦ находятся копии лицензии, заверенные в порядке, предусмотренном законодательством РБ.

ОАО «Белагропромбанк» оказывает следующие услуги клиентам на рынке ценных бумаг:

- совершает сделки с ценными  бумагами, в том числе сделки  РЕПО;

- до совершения сделок с ценными  бумагами делает публичное объявление  о покупке или продаже ценных бумаг клиента, в том числе в котировочной автоматизированной системе биржи и в средствах массовой информации;

- проводит размещение ценных  бумаг эмитента;

- оказывает услуги по оформлению  договоров и регистрации сделок  с ценными бумагами, в том числе  регистрации договоров залога ценных бумаг;

- проводит анализ и делает  прогноз конъюнктуры рынка ценных  бумаг;

- оказывает консультационные услуги  по вопросам выпуска, размещения  и обращения ценных бумаг, а  также дает рекомендации по  оценке ценных бумаг;

- оказывает услуги по информационному обеспечению участников рынка ценных бумаг;

- выполняет функции оператора  счета «депо»;

Выполняет прочие работы и услуги, связанные с осуществлением брокерской деятельности.

ОАО «Белагропромбанк» обслуживает клиентов по вопросам осуществления брокерской деятельности по ценным бумагам ежедневно, кроме выходных, государственных праздников и праздничных дней, являющихся нерабочими.[7]

При осуществлении брокерской деятельности Банк обязан:

- сохранять коммерческую тайну  в отношении всех сделок, совершенных во исполнение договора комиссии, а также сохранять в тайне сведения о таких сделках;

- требовать от представителей  клиента подтверждения их полномочий на представление интересов клиента;

- действовать на наиболее выгодных  для клиента условиях;

- исполнять поручения клиента  в порядке их поступления в  полном соответствии с полученными  от него указаниями;

- уведомлять клиента  о приостановлении действия лицензии  или ее аннулировании в срок  не позднее пяти рабочих дней  с момента приостановления действия  или аннулирования лицензии;

- в случае возникновения  конфликта интересов, в том  числе связанного с осуществлением Банком дилерской деятельности, немедленно уведомлять клиента о возникновении такого конфликта и предпринимать все необходимые меры для его разрешения в пользу клиента;

- совершать сделки  с ценными бумагами по поручению  клиента в приоритетном порядке по отношению к дилерской деятельности Банка.

Рассмотрим порядок  совершения ОАО «Белагропромбанк» сделок с ценными бумагами по поручению и за счет клиентов – юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.

Юридическое лицо или  индивидуальный предприниматель вправе обратиться за оказанием брокерских услуг по  ценным бумагам в Управление ценных бумаг, филиалы, отделения, РКЦ.

При обращении клиента  до подписания договора комиссии ответственным  работником Управления ценных бумаг, филиала или РКЦ истребуются оригиналы следующих документов: свидетельство о государственной регистрации, учредительные документы, документ, удостоверяющий личность, документ, из текста которого четко вытекает, что лицо, которое будет подписывать договор, занимает должность, которая позволяет действовать на основании учредительных документов без оформления специальных полномочий, доверенность – в случае обращения представителя клиента.

Копии указанных документов, заверенные в соответствии с законодательством  или отметкой ответственного работника о сверке с оригиналом, подшиваются в специальную папку, содержащую документы по брокерскому обслуживанию клиентов.

Для подписания проекта  договора со стороны  ОАО «Белагропромбанк» ответственный работник филиала передает нарочным путем либо направляет по банковской почте в Управление ценных бумаг оригиналы или копии документов, вместе с заполненной клиентом анкетой клиента участника.

От имени ОАО «Белагропромбанк» договор комиссии с клиентом подписывает начальник Управления ценных бумаг, имеющий квалификационный аттестат и доверенность на право подписания таких договоров.

После подписания проекта  договора комиссии со стороны Банка  ответственный работник Управления ценных бумаг передает проект договора комиссии в 2 экземплярах в филиал, отделение, РКЦ для подписания его клиентом.

Управление ценных бумаг Центрального аппарата Банка в течение трех рабочих дней с момента заключения договора комиссии или в течение трех рабочих дней с момента получения подписанного договора комиссии от филиала, отделения, РКЦ на основании надлежаще оформленной анкеты клиента участника осуществляет в установленном порядке регистрацию клиента в торговой системе биржи с присвоением ему уникального регистрационного кода.

Для совершения сделок с  ценными бумагами клиент в соответствии  с договором предоставляет в Управление ценных бумаг соответствующую заявку. В случае, если клиент не имеет возможности в оперативном порядке предоставить оригинал заявки на бумажном носителе, допускается передача с использованием факсимильной связи с обязательным последующим предоставлением оригинала заявки.

При предоставлении заявки представителем клиента необходимо истребовать документ, подтверждающий полномочия. Оригиналы документа, удостоверяющего  личность, и документа, подтверждающего  полномочия представителя клиента, подшиваются в специальную папку.

Денежные средства в  размере, необходимом для исполнения ОАО «Белагропромбанк» поручения на покупку ценных бумаг, должны быть перечислены клиентом на соответствующий счет центрального аппарата в течение торгового дня, установленного регламентом биржи.

Денежные средства в  размере, необходимом для исполнения Банком обязательств клиента по обратному выкупу проданных ранее по сделке РЕПО ценных бумаг, должны быть перечислены клиентом на счет Банка не позднее, чем за два часа до установленного биржей времени исполнения обязательств по сделкам РЕПО. [7]

Своевременное поступление  денежных средств от клиента контролируется трейдером ОАО «Белагропромбанк» до начала исполнения заявки.

 Денежные средства, поступившие от клиента и неиспользованные на покупку ценных бумаг, в соответствии с условиями предоставленной клиентом заявки могут учитываться на счете Банка до момента полного исполнения заявки на покупку ценных бумаг либо до истечения срока ее действия.

Клиент обеспечивает в течение торгового дня биржи наличие на торговом счете ценных бумаг, планируемых к продаже.

Ценные бумаги, необходимые  для исполнения ОАО «Белагропромбанк» обязательств клиента по обратной продаже купленных ранее по сделке РЕПО ценных бумаг, должны быть переведены клиентом на торговый счет к установленному биржей времени исполнения обязательств по сделкам РЕПО.

Управление ценных бумаг  перечисляет клиенту денежные средства, поступившие от реализации, погашения, обратной продажи по сделке РЕПО ценных бумаг в день их поступления в ОАО «Белагропромбанк».

Управление ценных бумаг  по установленной договором форме  представляет клиенту отчет о  совершенных сделках в соответствии с заявкой, не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения таких сделок.

ОАО «Белагропромбанк» совершает на биржевом и внебиржевом рынках сделки по поручению клиентов с ценными бумагами, номинированными в белорусских рублях либо иностранной валюте.

Расчеты по указанным  сделкам, совершенным на бирже, проводятся без использования торговой системы биржи в порядке и сроки, определенные в момент совершения сделки.

Рассмотрим порядок  совершения ОАО «Белагропромбанк» сделок с ценными бумагами по поручению и за счет клиентов – физических лиц.

Банк совершает сделки по поручению и за счет клиентов только с ценными бумагами, номинированными в белорусских рублях, и расчеты по которым производятся только в белорусских рублях.

Непосредственное обслуживание клиентов при оказании брокерских услуг  по ценным бумагам осуществляется обособленными подразделениями Банка, РКЦ. Проведение Банком расчетов по операциям с ценными бумагами с клиентом осуществляется с использованием текущего счета либо карт-счет физического лица, открытого в Банке или ином банке РБ соответствии с законодательством РБ.