Отчет по практике в ТОО "Центр Лизинг"

2.2.3. Погашенные обязательства (выдача  кредита, выпуск гарантий, аккредитивов и т.п.):

Наименование компании	Наименование банка	Сумма кредита	Целевое назначение	% ставка	Дата получения	Дата погашения
						По договору	По факту

2.2.4. Данные Кредитного Бюро

Предоставить подтверждение информации по наличию текущих обязательств

2.3. Информация о  деятельности компании

2.3.1. Текущая деятельность компании

2.3.1.1. Инфраструктура

• Активы, участвующие в деятельности компании (с указанием движимого и недвижимого имущества, имущественных прав)
• Производственные мощности компании (с указанием процента загруженности, характеристик оборудования, сроков эксплуатации)

2.3.1.2. Описание продукции  компании

Описание товара (краткое описание основных характеристик товара, включая технические характеристики и др.)

2.3.1.3. Описание производственного  процесса:

Технологическая схема производственного процесса

2.3.1.4. Объем продаж (факт):

Вид деятельности	Наименование продукции	Выручка			Прибыль			Доля (%)
		2005	2006	2007	2005	2006	2007
Производство	Продукция 1
	Продукция 2
Торговля	...
Прочие	...
ИТОГО								100

2.3.1.5. Основные покупатели  Заемщика:

Наименование покупателя	Товар	Цена за 1 единицу	Сумма контракта	Неисполненная часть контракта (на отчетную дату)	Срок действия контракта	Условия оплаты	Длительность сотрудничества
1	2	3	4	5	6	7	8

2.3.1.6. Основные поставщики  Заемщика:

Наименование покупателя	Товар	Цена за 1 единицу	Сумма контракта	Неисполненная часть контракта (на отчетную дату)	Срок действия контракта	Условия оплаты	Длительность сотрудничества
1	2	3	4	5	6	7	8

2.3.2. Стратегия развития

- имеется  ли в компании долгосрочная  стратегия развития компании на 3-5 лет вперед (какие мероприятия компания проводит для увеличения рыночной доли, вывод новой продукции на рынок, расширение направлений деятельности компании, осуществляется ли внедрение новых технологий, новых систем управления и пр.);

- существует  ли в компании в рамках основной  стратегии развития краткосрочное  планирование;

- дать пояснения  по стратегии развития в целом  по группе компаний и отдельно  по Заемщику. Насколько данная  стратегия развития обоснована  сложившейся ситуацией на рынке (на основании проведенных маркетинговых исследований);

- дать комментарии  о текущем состоянии реализации  планов компании

2.3.3. Состояние бизнес планирования

- имеется  ли в компании налаженная система  бюджетирования и планирования. Имеется ли четко разграниченная структура управления бизнесом;

- имеется  ли в компании подробная информация  для планирования деятельности  компании в части производства, продаж и ценообразования каждого  конкретного вида продукции;

- составляются  ли отчеты об исполнении планов, в которых плановые показатели сравниваются с их фактическим исполнением;

- имеется  ли в компании эффективно налаженные  коммуникации между плановыми  и производственными подразделениями.

2.3.4.Состояние учета и контроля

- привлекается  ли компанией независимый аудит. Подтверждается ли финансовая отчетность компании аудиторскими отчетами;

- корректность  составления финансовой отчетности (требует незначительных корректировок (не более 10% валюты баланса), либо  необходимы значительные корректировки), отраженная в ней информация подтверждена первичными документами;

- имеется  ли в компании система автоматизированного  учета и логистики;

- отражается  ли в системе учета в полном  объеме поступление и использование  денежных средств.

 

Раздел III. Финансовый анализ деятельности заемщика

3.1. Консолидированный баланс (с учетом корректировки)  (тыс. тенге)

Показатель	Консолидированный баланс			В % к валюте баланса	Изменение в %
	На 01.01.07	На 01.01.08	На дату рассмотрения
АКТИВЫ
Раздел 1. Основные средства и прочие внеоборотные активы
Основные средства
Нематериальные активы
Незавершенное капитальное строительство
Прочие долгосрочные активы
Итог по разделу 1
Раздел 2. Текущие активы
Денежные средства
Дебиторская задолженность
ТМЗ
Прочие активы
Итого по разделу 2
БАЛАНС:
Обязательства и собственный капитал
Раздел 1. Собственный капитал
Фонд собственных средств
Нераспределенная прибыль прошлых лет
Нераспределенная прибыль текущего года
Прочие источники собственных средств
Итого по разделу 1
Раздел 2. Привлеченный капитал
Кредиторская задолженность
Краткосрочные кредиты
Прочие текущие обязательства
Итого по разделу 2
Раздел 3. Долгосрочные обязательства
Долгосрочные банковскские кредиты
Долгосрочная кредиторская задолженность
Итого по разделу 3
БАЛАНС:

Комментарии к балансовому отчету:

3.1.1. Основные средства:  (тыс. тенге)

Наименование основных средств (фондов)	Балансовая стоимость	Рыночная стоимость	Примечение
Земля
Здания и сооружения
Машины и оборудование
Другие основные средства (перечислить)

3.1.2. Дебиторская задолженность:

№	Наименование	Сумма	Доля, %	Дата		Коэффициент корректировки	Сумма, с учетом коэффициентов корректировки	Причины возникновения
				возникновения	погашения
ТОО ХХХ
1
2
	Итого:
ТОО YYY
..
	Итого:
	Всего ДЗ по группе компаний:	Х					Y
	Классифицированная ДЗ:	= X-Y
	Межфирменная ДЗ:
	Откорректированная ДЗ:	= Всего ДЗ по ГК – классифицированная  ДЗ – Межфирменная ДЗ

Комментарии: подробно описать задолженность > 10% от всей задолженности (с указанием условий договоров, производимых работ\услуг, планируемым объемом и графиком погашения)

* - рекомендуемые  коэффициенты корректировки дебиторской  задолженности

Группа ликвидности	Коэффициент корректировки	Сумма с учетом корректировки	Удельный вес
До 90 дней	1,0
От 90 до 180 дней	0,9
От 180 до 365 дней	0,6
Св. 365 дней	0,2

3.1.3. Кредиторская задолженность:

№	Наименование	Сумма	Доля,%	Дата возникновения	Дата погашения	Причины возникновения
ТОО ХХХ
1
2
	Итого
ТООYYY
...
	Итого:
	Всего КЗ по группе компаний:
	Межфирменная КЗ
	Откорректированная КЗ:	= Всего КЗ по ГК – Безнадежная  КЗ – Межфирменная КЗ

Комментарии: подробно описать задолженность свыше 10% от всей задолженности (с указанием условий договоров, производимых работ\услуг, планируемым объемом и графиком погашения).

3.1.4. Товарно-материальные запасы:

Наименование вида продукции	Кол-во	Себестоимость единицы продукции	сумма	Доля (%)
ИТОГО:				100

3.2. Консолидированный отчет о  прибылях и убытках (с учетом корректировки): (тыс.тенге)