Отчет по практике напримере ОАО Банк «Петрокоммерц»

 Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета в валюте РФ/иностранной валюте в ОАО Банк “Петрокоммерц”  юридическому лицу, резиденту РФ.

1. Учредительный договор (в случаях, предусмотренных действующим законодательством).

2. Устав.

3. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица.

4. В случае наличия изменений к действующей редакции Устава и Учредительного договора в Банк предоставляются следующие документы:

4.1. Решение участников (акционеров) о внесении изменений в учредительные документы;

4.2. Изменения и дополнения в учредительные документы;

4.3. Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;

5. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

6. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида. В частности - лицензия на проведение деятельности финансового характера, для организаций, деятельность которых основана на предоставлении услуг финансового характера и подлежит лицензированию в соответствии с действующим законодательством.

7. Письмо Госкомстата о присвоении кодов.

8. Карточка с образцами подписей и оттиском печати. Банковская карточка может быть оформлена с нотариальным удостоверением подлинности подписей лиц, указанных в Банковской карточке или без нотариального свидетельствования подлинности подписей. В этом случае Банковская карточка оформляется в  порядке, установленном действующим законодательством.

9. Решение уполномоченного органа о назначении руководителя.

10. Договор, заключенный между руководителем и юридическим лицом или выписка из Договора, если Уставом не определен срок полномочий руководителя.

11. Приказы о назначении на должность лиц, указанных в Банковской карточке. Документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.

12. Документы, удостоверяющие личности должностных лиц. (Паспорта или иные документы, удостоверяющие личность в соответствии с законодательством Российской Федерации).

13. Приказы о представлении права первой или второй подписи лицам, указанным в Банковской карточке.

14. Доверенность, на совершение от имени Клиента действий, включая открытие счетов, подписание договоров и распоряжение денежными средствами на этих счетах.

15. Заявление на открытие счета.

16. Сведения о Клиенте – юридическом лице.

17. Договор банковского счета (2 экз.).

Для открытия бюджетного счета юридическому лицу дополнительно в Банк  предоставляется документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в Банке.

 

При открытии доверительному управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления) в  Банк предоставляются:

- Документы  в соответствии с п.п. 1-15 на Управляющую организацию. В случае если Управляющая организация является юридическим лицом-нерезидентом РФ, то представляются документы в соответствии с п.п. 1-5;

- Документы  в соответствии с п. п. 1-7 на  Управляемую организацию;

- В случае  исполнения функций доверительного  управления физическим лицом  предоставляется документ, удостоверяющий  личность физического лица. (Паспорт  или иной документ, удостоверяющий  личность в соответствии с  законодательством Российской Федерации). В случае исполнения функций  доверительного управления физическим  лицом, зарегистрированным в качестве  индивидуального предпринимателя,  представляются Свидетельство о  государственной регистрации в  качестве индивидуального предпринимателя,  Свидетельство о постановке на  учет в налоговом органе.

- - Договор,  на основании которого осуществляется  доверительное управление.

- Заявление на открытие счета.

- Договор  банковского счета (2 экз.), подписанный доверительным управляющим.

Для открытия специального банковского  счета в Банк предоставляются  те же документы, что и для открытия расчетного счета, с учетом требований законодательства Российской Федерации.

 

Обособленные подразделения юридических  лиц-резидентов кроме указанных  выше документов, представляет также:

1. Положение об обособленном подразделении.

2. Доверенность, выданная головной организацией руководителю обособленного подразделения на совершение от имени юридического лица действий, включая открытие счетов и распоряжение денежными средствами на этих счетах.

3. Решение уполномоченного органа о назначении на должность руководителя обособленного подразделения, главного бухгалтера, других лиц, указанных в Банковской карточке.

Договоры заключаются  уполномоченным (доверенностью) Руководителем  обособленного подразделения от имени головной организации - юридического лица.

 

При наличии Счета Клиента, открытого  Банке, для открытия иных банковских счетов, необходимо дополнительно представить  следующие документы:

1. Карточка с образцами подписей и оттиском печати.

2. Заявление на открытие  счета.

3. Договор банковского счета (2 экз.).

 

В Банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном  законодательством Российской Федерации. (Заверенные регистрирующим органом  либо нотариально).

В Банк могут  быть предоставлены копии документов, заверенные Клиентом - юридическим  лицом, при условии установления банком их соответствия оригиналам документов. Копии документов, заверенные должностным лицом, должны содержать подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии) и должность, а также оттиск печати (при ее отсутствии – штампа) Клиента .

Сотрудник Банка может изготовить и заверить копии с документов, предоставленных  Клиентом.

Перечень  документов, необходимых для открытия счета в ОАО Банк «Петрокоммерц» индивидуальному предпринимателю  и физическому лицу, занимающемуся  частной практикой.

 

1. Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

3. Карточка с образцами подписей и оттиском печати. Банковская карточка может быть оформлена с нотариальным удостоверением подлинности подписей лиц или без нотариального свидетельствования подлинности подписей. В этом случае Банковская карточка оформляется в порядке, установленном действующим законодательством.

4. Документы, удостоверяющие личности физических лиц. (Паспорта или иные документы, удостоверяющие личность в соответствии с законодательством Российской Федерации).

5. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Банковской карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам).

6. Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

Нотариус  представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции  субъектов Российской Федерации, в  соответствии с законодательством  Российской Федерации.

Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию  адвоката в реестре адвокатов, а  также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.

7. Заявление на открытие счета.

8. Сведения о Клиенте – индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся частной практикой 9. Договор банковского счета (2 экз.).

В Банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном  законодательством Российской Федерации. (Заверенные регистрирующим органом  либо нотариально).

Сотрудник Банка может изготовить и заверить копии с документов, предоставленных  Клиентом.

 

 

3. Основы взаимоотношений ОАО Банка «Петрокоммерц» Центральным банком Российской Федерации.                                                                   

 

Открытое акционерное общество Коммерческий банк «Петрокоммерц», является кредитной организацией, созданной  по решению внеочередного общего собрания участников, протокол от 30 декабря 1999 года № 32, путем преобразования Коммерческого банка «Петрокоммерц» (товарищество с ограниченной ответственностью) в открытое акционерное общество и зарегистрировано Центральным банком Российской Федерации 20 марта 2000 года, регистрационный номер 1776.

Банк обязан выполнять норматив обязательных резервов, депонируемых в Банке России, в том числе  по срокам, объемам и видам привлеченных денежных средств в порядке, определенном Центральным банком Российской Федерации  в соответствии с Федеральным  законом "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)".

Открытое акционерное общество Коммерческий банк «Петрокоммерц» является полным правопреемником Коммерческого  банка «Петрокоммерц» (товарищество с ограниченной ответственностью), созданного по решению учредительного собрания пайщиков, протокол от 21 февраля 1992 года № 1, и зарегистрированного Центральным банком Российской Федерации 22 апреля 1992 года, регистрационный номер 1776, по всем обязательствам в отношении всех его кредиторов и должников, включая обязательства, оспариваемые сторонами.

 Центральный банк осуществляет  государственную регистрацию ОАО  «Петрокоммерц», выдает и отзывает  лицензию на осуществление банковских  операций, предъявляет необходимые  квалификационные требования к  руководству и главному бухгалтеру, в том числе дополнительные  требования к сотрудникам при  осуществлении операций  иностранными  валютами, устанавливает обязательные  для банка правила и порядок  проведения основных банковских  операций, ведения бухгалтерской  и статистической отчетности.

Устанавливает обязательные нормативы  и строго контролирует их соблюдение.

ЦБ проверяет банк и его филиалы  с целью выявления ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков/кредиторов и  стабильности банковской системы в  целом.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4. Анализ деятельности ОАО Банка «Петрокоммерц».

 

• В текущем периоде Банк «Петрокоммерц» продолжал развивать основные направления своей деятельности, совершенствовать и модернизировать бизнес-процессы, банковские продукты и услуги.

Как и прежде, Банк занимает сильные позиции среди частных банков по объему выданных кредитов и привлеченных средств, включая средства физических лиц. Основными факторами конкурентоспособности Банка

являются:

• квалифицированные акционеры;
• сильная управленческая команда;
• значимый в масштабах российского рынка объем бизнеса;
• развитые компетенции в сфере обслуживания ключе-
• вых клиентских групп – крупных и средних корпоратив-
• ных клиентов, премиального сегмента физических лиц,
• сотрудников корпоративных клиентов;
• взвешенная политика регионального развития, обеспе-
• ченная эффективной системой управления издержками
• и высокой долей филиальной сети в бизнесе Банка;
• эффективная система управления рисками;
• безупречная репутация на банковском рынке.

На 2012-2013 год руководством Банка был определен целый комплекс задач, из которых приоритетными являлись следующие:

• увеличение кредитного портфеля при соблюдении традиционного консерватизма с точки зрения количественных и качественных показателей;
• работа по урегулированию просроченной и проблемной задолжености;
• поддержание на стабильном уровне ресурсной базы, особенно в части средств частных клиентов, а также снижение стоимости фондирования;
• соблюдение регуляторных требований;
• структурная «перестройка» бизнес-блоков Банка с целью повышения эффективности проведения операций, бизнес-процедур и принятия