Автор работы: Пользователь скрыл имя, 04 Сентября 2014 в 22:32, реферат
Целью работы является исследования процесса оценки и управления прибыльностью банка.
Объект исследования - деятельность кредитной организации.
Предмет исследования - оценка и управление прибыльностью банка.
Поставленная цель предусматривает решение задач:
- раскрыть сущность банковской прибыли и ее источники;
- рассмотреть процесс управления прибылью кредитной организации;
- выявить особенности управления рентабельностью кредитной организации.
Капитал (все данные)
Место |
Лиц |
Банк |
Город |
Место по активам |
Капитал, млн.руб. |
Изм. за месяц |
Изм. с начала года |
Капитал / Активы, % |
1 |
1481 |
СБЕРБАНК РОССИИ |
Москва |
1 |
1 272 089 |
3,0% |
20,1% |
12,3% |
2 |
1000 |
ВТБ |
Санкт-Петербург |
2 |
608 729 |
-3,2% |
-2,2% |
15,1% |
3 |
354 |
ГАЗПРОМБАНК |
Москва |
3 |
160 551 |
10,6% |
14,1% |
7,9% |
4 |
3349 |
РОССЕЛЬХОЗБАНК |
Москва |
4 |
115 057 |
-0,9% |
-0,8% |
8,1% |
5 |
1623 |
ВТБ 24 |
Москва |
5 |
97 399 |
2,5% |
8,1% |
8,0% |
6 |
2272 |
РОСБАНК |
Москва |
9 |
87 735 |
3,8% |
8,1% |
13,5% |
7 |
1326 |
АЛЬФА-БАНК |
Москва |
7 |
86 150 |
1,7% |
12,3% |
8,8% |
8 |
1 |
ЮНИКРЕДИТ БАНК |
Москва |
8 |
85 545 |
4,6% |
28,3% |
10,0% |
9 |
3292 |
РАЙФФАЙЗЕНБАНК |
Москва |
10 |
69 812 |
-2,1% |
2,2% |
11,2% |
10 |
323 |
МДМ БАНК |
Новосибирск |
15 |
61 561 |
-0,4% |
-1,1% |
15,7% |
Источник: http://bankir.ru
Приложение 6.
Top500 прибыльных банков на 1 октября 2011 года
№ |
Банк |
Балансовая прибыль на 1 октября 2011 года (млн. руб.) |
Балансовая прибыль на 1 октября 2010 года (млн. руб.) |
Изменение (%) |
1 |
Сбербанк |
254 308.18 |
106 831.78 |
138.05 |
2 |
ВТБ |
20 751.34 |
33 100.51 |
-37.31 |
3 |
Газпромбанк |
16 924.46 |
4 562.76 |
270.93 |
4 |
Юникредит Банк |
13 508.65 |
5 749.50 |
134.95 |
5 |
ВТБ 24 |
9 683.73 |
8 216.29 |
17.86 |
6 |
Райффайзенбанк |
8 941.48 |
6 811.07 |
31.28 |
7 |
Альфа-Банк |
6 939.76 |
1 844.19 |
276.30 |
8 |
ХКФ-Банк |
6 436.23 |
6 849.92 |
-6.04 |
9 |
Росбанк |
5 986.12 |
1 183.86 |
405.65 |
10 |
Ситибанк |
5 611.00 |
9 232.69 |
-39.23 |
Источник: Филина, Ф. Российские банки гораздо спокойнее переживут вторую волну кризиса [Электронный ресурс] / Ф.Филина, С. Селянин. – Режим доступа: Bankir.Ru
Приложение 7.
Прирост капитала и дивиденды за 4 года, млн. рублей (2007 – 2011 гг)
Банк |
Прирост капитала (без учета субординированных кредитов) |
Дивиденды |
Кол-во лет выплаты дивидендов |
К капиталу на 1.01.07 | |||
Всего |
За счет прибыли |
Чистый прирост капитала |
Дивиденды |
Итого | |||
Банк «Фининвест» |
1 616 |
1 503 |
0 |
0 |
10162% |
0% |
146% |
Инбанк |
372 |
334 |
0 |
0 |
2463% |
0% |
99% |
Платежный центр (НКО) |
535 |
535 |
150 |
1 |
2236% |
627% |
216% |
Сибирский банк реконструкции и развития |
182 |
90 |
0 |
0 |
2033% |
0% |
114% |
РП СВМБ (НКО) |
181 |
54 |
0 |
0 |
1881% |
0% |
90% |
Национальный расчетный депозитарий (НКО) |
7 509 |
6 584 |
4 400 |
1 |
1114% |
744% |
101% |
Инкахран (НКО) |
501 |
501 |
0 |
0 |
780% |
0% |
73% |
Континенталь |
133 |
12 |
0 |
0 |
741% |
0% |
263% |
ТКС-банк |
1 939 |
539 |
0 |
0 |
684% |
0% |
-6% |
Банк «Новопокровский» |
399 |
53 |
0 |
0 |
664% |
0% |
46% |
Источник: Bankir.Ru по данным ЦБ РФ
Приложение 8.
Нормативы ликвидности
Норматив |
Название |
Описание |
Предельное значение |
Н2 |
норматив мгновенной ликвидности банка |
Регулирует риск потери банком ликвидности в течение одного операционного дня |
≥ 15% |
Н3 |
норматив текущей ликвидности банка |
Регулирует риск потери банком ликвидности в течение ближайших к дате расчета норматива 30 календарных дней |
≥ 50% |
Н4 |
норматив долгосрочной ликвидности банка |
Регулирует риск потери банком ликвидности в результате размещения средств в долгосрочные активы |
≤ 120% |
Источник: Bankir.Ru по данным ЦБ РФ
1 Каджаева, М. Р. Банковские операции. 5-е изд-е [Текст] / М. Р. Каджаева, С. В. Дубровская. – М.: Академия, 2010. – 400 с.
2 Ахматова, О.Н. Бухгалтерский учет в банках [Текст]: Конспект лекций / О.Н. Ахматова. – Ростов-н/Д.: Феникс, 2011. – 317 с.
3 Жуков, Е.Ф. Банковское дело [Текст]: / Е.Ф Жуков , Н.Д. Эриашвили. Изд-е 4-е. – М.: ЮНИТИ, 2011. - 687 с.
4 Положение ЦБР от 26 марта 2007 г. N 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://base.garant.ru
5 Ахматова, О.Н. Бухгалтерский учет в банках [Текст]: Конспект лекций / О.Н. Ахматова. – Ростов-н/Д.: Феникс, 2011. – 317 с.
6 Банковское дело: учебник / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – 5-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2009.- 592 с.
7 Каджаева, М. Р. Банковские операции. 5-е изд-е [Текст] / М. Р. Каджаева, С. В. Дубровская. – М.: Академия, 2010. – 400 с.
8 Положение ЦБР от 26 марта 2007 г. N 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://base.garant.ru
9 Осокина, Т.М. Бухгалтерский учет в банках
[Электронный ресурс]: Учебный курс
(учебно-методический комплекс) / Т.М. Осокина.
– Режим доступа: http://www.e-college.ru
10 Каджаева, М. Р. Банковские операции. 5-е изд-е [Текст] / М. Р. Каджаева, С. В. Дубровская. – М.: Академия, 2010. – 400 с.
11 Курсов, В.Н. Бухгалтерский учет в коммерческом банке [Электронный ресурс] / В.Н. Курсов, Г.А. Яковлев — М.: Инфра-М, 2010. – 216 с.
12 Лаврушин О.И. Банковский менеджмент: [Текст] Учебник/ О.И. Лаврушин. – М.: Кнорус, 2009.- 560 с.
13 Лаврушин О.И. Банковский менеджмент: [Текст] Учебник/ О.И. Лаврушин. – М.: Кнорус, 2009.- 560 с.
14 Жуков, Е.Ф. Банковское дело [Текст]: / Е.Ф Жуков , Н.Д. Эриашвили. Изд-е 4-е. – М.: ЮНИТИ, 2011. - 687 с.
15 Лаврушин О.И. Банковский менеджмент: [Текст] Учебник/ О.И. Лаврушин. – М.: Кнорус, 2009.- 560 с.
16 Лаврушин О.И. Банковский менеджмент: [Текст] Учебник/ О.И. Лаврушин. – М.: Кнорус, 2009.- 560 с.
17 Филина, Ф. Российские банки гораздо спокойнее переживут вторую волну кризиса [Электронный ресурс] / Ф.Филина, С. Селянин. – Режим доступа: Bankir.Ru
18 Самые прибыльные банки за 9 месяцев 2011 года [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://rating.rbc.ru
19 Селянин, С. Рейтинговый обзор: банковские дивиденды. 06.12.2011 [Электронный ресурс]/ С. Селянин, Ф. Филина. – Режим доступа: Bankir.Ru
20 Инструкция ЦБ РФ от 16.01.2004 №110-И "Об обязательных нормативах банков"[Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://base.garant.ru
21 Жуков, Е.Ф. Банковское дело [Текст]: / Е.Ф Жуков , Н.Д. Эриашвили. Изд-е 4-е. – М.: ЮНИТИ, 2011. - 687 с.
22 Лаврушин О.И. Банковский менеджмент: [Текст] Учебник/ О.И. Лаврушин. – М.: Кнорус, 2009.- 560 с.
23 Банковское дело: учебник / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – 5-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2009.- 592 с.
24 Лаврушин О.И. Банковский менеджмент: [Текст] Учебник/ О.И. Лаврушин. – М.: Кнорус, 2009.- 560 с.
25 Филина, Ф. Российские банки гораздо спокойнее переживут вторую волну кризиса [Электронный ресурс] / Ф.Филина, С. Селянин. – Режим доступа: Bankir.Ru
26 Романова Е. Дефицит капиталов или сколько банков останется на российском рынке, 16.09.2011 [Электронный ресурс] / Е. Романова, А. Бажонова, Э. Суарес. – Режим доступа: http://bank.ru
27 Рейтинговый обзор: капитал банков и его характеристики от 02.11.2011 [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://rating.rbc.ru