Кассовые операции Сбербанка РФ

      Порядок оформления и применения паролей  на ПТК должен быть изложен в руководстве, входящем в состав документации программного обеспечения данного комплекса.

      Вход  в любой из режимов работы ПТК  осуществляется посредством предоставления этой возможности Контролером при  использовании ПТК в качестве автоматизированного рабочего места либо администратором системы в случае применения ПТК в составе автоматизированной системы.

      При приеме платежей с применением ПТК  Кассир, принимающий платежи, не Должен иметь доступ к хранимой в ПТК  информации об остатке у него наличных денег;

      ПТК должен обеспечивать фиксацию режима удаления (сторнирования) операции в  целях обеспечения контроля за обоснованностью  проведения данных операций Кассиром, принимающим платежи, со стороны  Контролера.

      Прием платежей Клиентов на ПТК производится на основании платежных документо, а также с выдачей Клиенту чека-ордера.

      Прием платежей Клиентов на ПТК производится в порядке, определенном руководством, входящим в состав документации программного обеспечения данного комплекса, с учетом следующего.

      Перед началом работы Кассир, принимающий  платежи, получает от Заведующего кассой авансовую сумму наличных денег под роспись в книге ф. 0482155 либо отражает получение суммы в ее аналоге (при ведении книги ф. 0482155 в электронном виде).

      При приеме платежа от Клиента Кассир, принимающий платежи:

• принимает от Клиента заполненный платежный документ;
• осуществляет ввод информации о платеже путем набора на клавиатуре ЭВМ соответствующих знаков и цифр;
• оформляет платежный документ, путем автоматического проставления оттиска штампа ЭВМ на извещении и квитанции платежного документа и подписывает платежный документ;
• принимает от Клиента наличные деньги, выдает ему квитанцию платежного документа, а извещение платежного документа оставляет у себя до конца операционного дня. После подтверждения Кассиром, принимающим платежи, факта окончания расчета с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в реестре ф.№ 350.

      В случае, если квитанция платежного документа по принятому платежу  не была выдана Клиенту (либо забыта Клиентом в Структурном подразделении), в  тот же день она передается Кассиром, принимающим платежи, Контролеру для  ее регистрации в книге ф. № 20.

      В случае, если в подтверждение приема платежа распечатывается чек. Кассир, принимающий платежи:

      - па основании устного заявления Клиента о производимом платеже и (или) представленного им платежного документа осуществляет ввод информации о платеже путем набора на клавиатуре ЭВМ соответствующих знаков и цифр;

      - осуществляет распечатку чека-ордера  на ПТК;

      - принимает от Клиента наличные  деньги;

      - ставит свою подпись на чеке-ордере и выдает его Клиенту. После подтверждения Кассиром, принимающим платежи, факта окончания расчета с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в реестре ф.№ 350.

      В случае, если при совершении операции приема платежа допущена ошибка, которая  обнаружена в момент совершения операции, либо при отказе Клиента шкет сумму  платежа Кассир, принимающий платежи:

• осуществляет операцию сторнирования в порядке, изложенном в руководстве, входящем в состав документации программного обеспечения ПТК;
• перечеркивает платежный документ (извещение и квитанцию) либо чек - ордер по несостоявшемуся платежу, с указанием "Платеж не состоялся", удостоверяет запись своей подписью, подписью Контролера и оттиском печати Структурного подразделения. Платежный документ по несостоявшемуся платежу Клиенту не «отрицается. Платежный документ либо чек-ордер по несостоявшемуся платежу передаются в составе отчета за день в бухгалтерию Филиала.

 

      

3.5. Прием платежей наличными деньгами с использованием платежных документов, имеющих штрих-коды

 

      Прием платежей Клиентов с использованием платежных документов, имеющих Штрих-коды, осуществляется Структурными подразделениями на ПТК в соответствии с договорами, заключенными Филиалами с Организациями.

      Прием платежей осуществляется по платежным документам, разработанным Организациями.

      При приеме платежа от Клиента Кассир, принимающий платежи:

• принимает от Клиента заполненный платежный документ;
• осуществляет ввод информации о платеже, путем сканирования Штрих-кода, размешенного на платежном документе. В случае необходимости осуществляет ввод недостающей информации о платеже путем набора соответствующих знаков и цифр на клавиатуре ЭВМ;
• подписывает платежный документ и оформляет его, путем автоматического проставления оттиска штампа ЭВМ на извещении и квитанции платежного документа;
• принимает от Клиента наличные деньги, выдает ему квитанцию платежного документа, а извещение платежного документа оставляет у себя до конца операционного дня. После подтверждения Кассиром, принимающим платежи, факта окончания расчета с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в реестре ф.№ 350.

 

      

3.6. Прием платежей с использованием биллингового центра

 

      Принципы  организации работы по приему и перечислению платежей физических лиц в пользу Организаций с использованием БЦ определены Положением № 1200-р.

      При приеме в Структурном подразделении  платежа наличными деньгами с  использованием БЦ Кассир, принимающий  платежи:

• на основании устного или письменного заявления Клиента об оплате платежа либо представленного им платежного документа с указанием необходимых реквизитов платежа обращается к БД БЦ с запросом о суммах задолженностей, выставленных Организацией (ями), либо обращается к БД БЦ с запросом о возможности осуществления Клиентом платежа;
• при получении из БД БЦ информации о сумме платежа, сообщает Клиенту сумму, которая подлежит уплате, и сумму платы за услуги (если она взимается) либо, при получении из БД БЦ информации о возможности осуществления Клиентом платежа, - предлагает внести сумму платежа, а также сумму платы за услуги (если она взимается).

      Клиент  может уплатить часть суммы платежа  либо суммы большей, чем полученная из БД БЦ, в том случае, если данное условие определено договором, заключенным Филиалом с Организацией:

• производит распечатку на ПТК чека-ордера и принимает от Клиента наличные деньги на сумму платежа и сумму платы за услуги (если она взимается);
• ставит свою подпись на чеке-ордере и выдает его Клиенту. После подтверждения Кассиром, принимающим платежи, факта окончания расчета с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в Реестре ф.№ 350.

      В случае если при совершении операции приема платежа допущена ошибка, которая  обнаружена в момент совершения операции, Кассир, принимающий платежи:

• осуществляет операцию сторнирования в порядке, изложенном в руководстве, входящем в состав документации программного обеспечения ПТК;
• перечеркивает чек-ордер с указанием "Платеж не состоялся", удостоверяет запись своей подписью, подписью Контролера и оттиском печати Структурного подразделения;
• передает чек-ордер в составе отчета за день в бухгалтерию Филиала.

 

      

3.7. Прием платежей наличными деньгами без применения контрольно-кассовых машин и программно-технических комплексов

 

      Прием платежей наличными деньгами без применения контрольно-чековых машин и программно-технических комплексов (далее по тексту - вручную) осуществляется в Структурных подразделениях, в которых:

      - из-за специфики деятельности применение технических устройств (ККМ, НТК) нецелесообразно;

      - в силу причин объективного характера применение технических устройств (ККМ, ПТК) временно невозможно (отключение электроэнергии, неисправность конических устройств и т.п.).

      Прием платежей вручную осуществляется с. разрешения руководителя (заместителя руководителя) Сбербанка России (его Филиала), которое оформляется приказом.

      Разрешение о приеме платежей вручную при временном простое технических устройств руководитель (заместитель руководителя) Сбербанка России (его Филиала) может дать по телефону (электронной почте) с последующим его оформлением приказом по центральному аппарату Сбербанка России (Филиалу). Полученное разрешение Контролер регистрирует в книге ф.№ 35 (по свободной строке) и в Реестре ф.№ 350, который оформляется на прием платежей вручную, с указанием времени получения разрешения, даты и фамилии руководителя (заместителя руководителя), давшего данное разрешение.

      При приеме платежей вручную в Структурном подразделении вывешивается объявление с представлением образца квитанции платежного документа, выдаваемой Клиенту в качестве подтверждения приема платежа.

      Прием платежей вручную в Структурных  подразделениях осуществляется с использованием платежного документа ф.№ ПД-4р.

      Платежный документ ф.№ ПД-4р оформляется  Кассиром, принимающим платежи, на основании  заполненного платежного документа, разработанного Организацией, платежных документов ф.ф.№ ПД-4, ПД-4сб (налог)) либо заявления  Клиента (в произвольной письменной или устной форме). Прием платежа  на основании заявления Клиента  осуществляется при указании Клиентом реквизитов, необходимых для перечисления платежа по назначению.

      В начале операционного дня Кассир, принимающий платежи, получает от Заведующего  кассой под расписку в книге ф. 0482155 необходимое количество бланков  ф № ПД-4р с указанием их количества, серий, номеров и аванс  денежной наличности.

      При приеме платежа Кассир, принимающий  платежи:

• на основании реквизитов, указанных в платежном документе, либо заявления Клиента определяет наличие договора с Организацией путем поиска этой Организации в Справочнике договорных организаций;
• в зависимости от наличия и от условий договора с Организацией определяет необходимость взимания с Клиента платы за услуги. При необходимости взимания платы за услуги с Клиента сообщает ему об этом. При несогласии Клиента с внесением платы платеж не осуществляется;
• при наличии договора, исходя из его условий, определяет необходимость заполнения дополнительных реквизитов в платежном документе ф.№ ПД-4р. Если какие-либо из необходимых реквизитов Клиент сообщить не может платеж не осуществляется;
• оформляет на основании платежного документа либо заявления Клиента платежный документ ф.№ ПД-4р. При взимании платы за услуги с Клиента производит ее расчет и указывает размер платы в платежном документе ф.№ ПД-4р отдельной строкой;
• записывает операцию в Реестр ф. № 350 с указанием порядкового номера операции, в графе "Наименование операции"- серии и номера платежного документа ф.№ ПД-4р, фамилии и инициалов Клиента и наименования операции (вида платежа), в графе "Сумма"- суммы платежа. При взимании суммы платы за услуги с Клиента записывает в Реестр ф.№ 350 отдельной строкой в графе "Наименование операции" - "плата за услуги", фамилию и инициалы Клиента, в графе "Сумма"- сумму платы за услуги;
• принимает от Клиента наличные деньги, предлагает ему проверить правильность реквизитов в платежном документе ф.№ ПД-4р и расписаться на платежном документе ф.№ ПД-4р;
• получив от Клиента платежный документ ф.№ ПД-4р, подписывает его, на извещении и на квитанции платежного документа ф.№ ПД-4р ставит оттиск печати Структурного подразделения. Платежный документ Клиента либо заявление (если они предъявлялись), на основании которого оформлен платежный документ ф.№ ПД-4р подписью Кассира, принимающего платежи, не удостоверяется, и оттиск печати Структурного подразделения на данных документах не ставится;
• выдает Клиенту квитанцию платежного документа ф.№ ПД-4р и возвращает платежный документ либо заявление (если они предъявлялись), на основании которого оформлен платежный документ ф.№ПД-4р, копию квитанции платежного документа ф.№ ПД-4р и извещение платежного документа ф.№ ПД-4р оставляет у себя до конца операционного дня.