Методология разработки концепции регулирования финансово-кредитной системы

4. Основную нагрузку при выходе из кризиса может и должно взять на себя государство. Государство: а) создает правовые рамки, отвечающие требованиям эффективного развития экономики и всей социетальной системы; б) ограничивает частно-эгоистическую компоненту рынка и формирует для него перспективу развития, благодаря которой инвестиции вкладываются в долгосрочные проекты, определяющие направление движения (развития) экономической системы.

5. В качестве основных мероприятий по сокращению масштабов структурного дисбаланса и повышения прочности бюджетной системы мы считаем целесообразным реструктурировать налоговую систему исходя из фактически складывающихся в экономике соотношений эластичностей отдельных налогов и их роли в общей структуре налоговых платежей, а также ввести микроэкономические корректировки действующих налогов, повышающих эластичность соответствующих поступлений в бюджетную систему.

6. Качественные организационные преобразования может осуществлять такая экономическая система, в которой дополнительный рост функционального и организационного потенциала обеспечивается монетарно. Если в экономике не совершаются институциональные преобразования, то число функций институтов не возрастает, что снижает эффективность экономики.

7. Активизация инвестиционной деятельности отечественных банков в реальном секторе предполагает необходимость создания условий для снижения их кредитных рисков, связанных с обслуживанием инвестиционных проектов в промышленности. С этой целью следует: а) изменить порядок формирования резервов под кредитные риски в части увеличения доли, формирующейся из прибыли до налогообложения; б) расширить системы залогов; в) ввести в отношении производственных предприятий, осваивающих инвестиции, инструменты надзорного финансового контроля и учета, аналогичные применяемым в банковской системе.

Целевым ориентиром реформы банковского  сектора должно стать приближение  российского банковского сектора  по основным макроэкономическим параметрам банковской деятельности к странам - лидерам по уровню экономического развития из группы стран с формирующимися рынками (в частности показателю соотношения «активы банковского сектора/ВВП» - 50-60%).

8. В целях укрепления среднесрочной финансовой устойчивости и надежности банковской системы страны необходимо решить как минимум две задачи: 1) укрепление роли региональных банков и реальное их включение в консолидированную банковскую структуру страны; 2) выделение системообразующих региональных банков, составляющих основу региональных банковских систем.

 

Основные положения диссертационной  работы изложены в следующих публикациях:

Монографии

1. Болонин А.И. Транснационализация финансового капитала: проблемы управления и влияние на экономику и рынки. - М.: МПГУ, 2007. - 13,25 печ.л.
2. Болонин А.И. Механизм стабилизации финансово-кредитной сферы. - М.: МПГУ, 2008 г. - 10,25 печ.л.
3. Болонин А.И. Регулирование финансово-кредитной системы: методология анализа и практическое применение в Российской Федерации. - М.: МПГУ, 2009. - 13,75 печ.л.

Статьи, опубликованные в ведущих  рецензируемых научных журналах и изданиях, рекомендованных ВАК России:

 

4. Болонин А.И. Кредитно-финансовая система России: соответствие требованиям времени//Транспортное дело в России, 2008. - № 5. - 0,5 печ.л.
5. Болонин А.И. Влияние институциональной структуры на кредитно-денежную политику//Вестник университета. М., ГОУ ВПО Государственный университет управления, 2008 г. - № 15 (25). - 0,5 печ.л.
6. Болонин А.И. Влияние кризиса 2008 г. на финансовую систему РФ//Транспортное дело в России, 2009. - № 5 (66). - 0,6 печ.л.
7. Болонин А.И. Возрождение кейнсианской доктрины в условиях мирового финансового кризиса//Микроэкономика, 2009 г. - № 2. - 0,5 печ.л.
8. Болонин А.И. Теории стабилизации экономики//Микроэкономика, 2009. - № 3. - 0,5 печ.л.
9. Болонин А.И. К вопросу о современных моделях регулирования распределительных процессов в экономике//Микроэкономика, 2009. - № 7. - 0,5 печ.л.
10. Болонин А.И. К вопросу о регулировании денежно-кредитной сферы//Транспортное дело, 2009. - № 8. - 0,6 печ.л.
11. Болонин А.И. Бюджетная и налоговая политика РФ на современном этапе//Микроэкономика, 2009. - № 6. - 0,5 печ.л.
12. Болонин А.И. Концептуальные основы реструктуризации корпоративных финансов//Вестник Академии, 2010. - № 2. - 0,6 печ.л.
13. Болонин А.И. Бурцев Ю.А. К вопросу о регулировании отраслевой структуры реального сектора экономики как первичной основы финансовой устойчивости//Вестник Академии, 2010. № 3. - 0,8/0,4 печ.л.

Научные статьи и тезисы докладов в других изданиях

14. Болонин А.И. Нукулина Т.Е. Основные тенденции развития финансово-кредитных систем//Вестник академии. – М., НОУ ВПО Московская академия предпринимательства при Правительстве Москвы, 2008 г. - № 3. - 0,6 печ.л.
15. Болонин А.И. Основные тенденции развития кредитно-банковских систем зарубежных стран и опыт для России//Материалы научно-практической конференции «Современные вопросы интеграции науки, образования и бизнеса (10 сентября 2008 г.)» - М.: Институт экономики и управления в промышленности, 2008. - 0,5 печ.л.
16. Болонин А.И. Задачи регулирования финансово-кредитной системы в условиях спада производства//Предпринимательства и его место в экономике современной России: Материалы научно-практической конференции «Предпринимательства и его место в экономике современной России» (Москва, 2008). – М.: Юриспруденция, 2008 г. - 0,54 печ.л.
17. Болонин А.И. К вопросу о сбалансированности налоговой системы РФ//Вестник Академии. М., НОУ ВПО Московская академия предпринимательства при Правительстве Москвы, 2009 г. - № 4. 0,6 печ.л.
18. Болонин А.И. Компенсационные программы в финансовой геоэкономике. Тезисы к докладу//Проблемы совершенствования механизма управления экономическими системами в современном мире. Сборник статей 2-ой международной научно-практической конференции. Казань, 2009. - 0,5 печ.л.
19. Болонин А.И. Совершенствование отношений бюджетного федерализма в Российской Федерации//Материалы первой международный научно-практической конференции «Найденовские чтения» «Предпринимательство и его место в историческом развитии экономики России», Москва, 2009. – М.: Юриспруденция. 2009. - 0,5 печ.л.
20. Болонин А.И. Эмиссионный режим российского рубля//Вестник Академии, 2009. - № 2. - 0,5 печ.л.
21. Болонин А.И. Развитие бюджетного федерализма в России на современном этапе//Научно-практическая конференция «Управление экономическими системами на различных уровнях хозяйствования в условиях экономического кризиса». Сборник статей. Ростов-на-Дону, 2009. - 0,6 печ.л.
22. Болонин А.И. К вопросу о денежно-кредитной политике и ее роли в регулировании финансово-кредитной сферы//Экономики-правовое развитие современной России. Сборник научных трудов. Выпуск 7. - М., МИЭМП, 2009 г. - 0,6 печ.л.
23. Болонин А.И. Механизм стабилизации государственных финансов//Материалы XVIII международных Плехановских чтений. М., РЭА им. Г.В.Плеханова, 2005 г. - 0,4 печ.л.

¹ См, например, Growther G. An outline of money. London: Nelson, 1967. Chap. 4; Фридмен Милтон. Количественная теория денег. М.: Эльф пресс, 1996.

² Gaddy С. G. Ickes В W. An Evolutionary Analysis of Russia's Virtual Economy // Bonne V. E., Breslauer G. W. Russia in the New Century. Stability or Disorder. Westview, 2000. Р. 103—125.

³ Abery M. Puitnam's Social Capital Theory goes East // Europe-Asia Studies. 2000. № 52. P. 295—317; Levy M. A State of Rust//Trust and Governance/Ed. by V. Breithwate, M. Levy. New York: Russel Paye Foundation, 1998.

⁴ http://www.nns.ru/anflytdoc/sergla.html.

⁵ Ахиезер А. Хозяйственно-экономические реформы в России // Pro et Contra. 1999. Т. 4. № 3. С. 41—46.

⁶ Более подробно об этом см. Sergeyev V. М., Biryukov N. I. Russia's Road to Democracy: Parliament Communism and litioned Culture. Aldershot: E. Elgar, 1993; Biryukov N. I., Sergeyev V. M. Russia's Politics in Transition. Aldershot: Ashgane, 1997.

⁷ Стиглиц Дж. Куда ведут реформы // Вопросы экономики. 1999. № 7 (Stiglitz J. Whither Reform? Ten Years of Transition: Report on the World Bank Annual Conference on Development Economics. Washington (DC), April 28—30, 1999).

⁸ Здесь происходит обращение к идеям Р. Патнэма и Ф. Фукуямы (см.: Fukuyama F. Trust. New York: Basic Books, 1995; Putnam R. Making Democracy Work. Princeton: Princeton University Press, 1991).

⁹ Стиглиц Дж. Куда ведут реформы // Вопросы экономики. 1999. № 7. С. 10.

¹⁰ Прасолов А.В. Математические методы экономической динамики. СПб.: Издательство «Лань», 2008. С. 149.

¹¹ Bohm, P. An Approach to the Problem of Estimating Demands for Public Goods, Swedish Journal of Economics, 73, pp. 55-66.

¹² Brubaker, E.R. Free Ride, Free Revelation or Golden Rule//Journal of Law and Economics, 1985. 17, pp. 147-161.

¹³ Подробнее об этом см. Hesse, H. (1998), Nutzen-Kosten-Analyse. Theorie HdWW Bd. 5 Stuttgart u.a. S. 361.

¹⁴ Расчеты автора на основе данных Банка России <http://www.cbr.ru/statistics/credit_ statistics/MB.asp>

¹⁵ По данным ФРС США. http://www.federalreserve.gov/releases/

¹⁶ www.ecb.int/stats/hist

¹⁷ Мониторинг финансового положения и качества управления финансами субъектов РФ и муниципальных образований <http://www1.minfin.ru/ru/budget/regions/monitoring_results/monitoring_finance/>

¹⁸ Hunter J.R. Vertical Intergovernmental Financial Imbalance: A Framework for Evalution. [S. 1.], 1974.

¹⁹ Рогова О.Л. Денежно-кредитная система воспроизводства экономики России. М.: Институт экономики РАН. 2009. СС. 16-17.

²⁰ По данным Росстата <http://www.gks.ru/dbscripts/cbsd/DBInet.cgi>

²¹ По данным Росстата <http://www.gks.ru/dbscripts/cbsd/DBInet.cgi>