Отчет по практике в ККО ЗАО «Банк Финам»

По вопросам трудоустройства  в холдинге «ФИНАМ» Вы также можете обращаться к Грипась Екатерине.

3. Годовой отчёт 2010 ИХ «ФИНАМ»

Общая справка о компании и ее успехах в 2010 году

Минувший год прошел под знаком восстановления российской экономики от последствий мирового финансового кризиса.

Инвесторы предпочли сбалансированный и взвешенный подход к управлению активами – можно сказать, что это был период умеренных рисков с учетом выбора правильной стратегии. Работа финансовых компаний в этих условиях проходила в режиме максимального внимания к малейшим колебаниям на рынке. Для холдинга «ФИНАМ» в такой ситуации важно было не только оправдать доверие клиентов, предоставив им возможность заработать, но и запустить эволюционные процессы, направленные на улучшение структуры компании и расширение спектра услуг, не снижая темпов развития.

Итоги года показали, что  холдинг успешно выполнил задачу удержания лидирующих позиций на российском фондовом рынке – согласно данным исследования аналитического агентства РБК.Рейтинг «Крупнейшие брокеры России в 2010 году», инвестиционная компания ФИНАМ заняла первую строчку рейтинга, четвертый год подряд подтвердив статус крупнейшего российского брокера. Общий объем сделок с акциями у компании «ФИНАМ» составил 120 768, 24 млн. долларов, что соответствует доле от общего объема торгов на уровне 16,55%.

Важным шагом стало  изменение структуры управления компанией, позволяющее обеспечивать лучшее взаимодействие всех подразделений холдинга, более эффективную обратную связь, необходимую столь крупному бизнесу, которым стал бизнес «ФИНАМа». Была создана такая структура, как Правление Холдинга во главе с Президентом. Это позволило привлечь к выработке стратегии компании и решению наиболее важных управленческих вопросов руководителей всех ключевых структур, входящих в холдинг.

Обновленная модель управления бизнесом позволила сделать более стройной систему взаимоотношений с партнерами холдинга, взять курс на повышение эффективности управления региональной сетью. Результатом регионального развития холдинга в 2010 году стало повышение взаимных обязательств региональных представителей и холдинга, пересмотр ряда требований и условий сотрудничества. 2010 год ознаменовался значительным расширением региональной сети холдинга – начали работу представители в Туле, в Якутске, Бийске, Благовещенске и Коврове, была успешно проведена реорганизация структуры работы офисов представителей в городах Воронеж, Ростов-на-Дону, Сургут.

ЗАО Банк «ФИНАМ» сохранил позиции ведущего инвестиционного банка, планомерно наращивая свое присутствие в регионах, и развивая кредитно-кассовое обслуживание в двух столицах. Вместе с тем, для ЗАО Банк «ФИНАМ» 2010 год стал периодом пересмотра продуктовой линейки и оптимизации тарифных планов в рамках стратегии, ориентированной на создание полноценного расчетного банка. Минувший год отметился активным количественным и качественным ростом клиентской базы банка, увеличением операций, проводимых по счетам, расширением линейки продуктов и развитием сервисов дистанционного обслуживания.

Компания успешно преодолела все последствия кризисных явлений предыдущих лет, упрочив репутацию динамично развивающегося глобального брокера. «ФИНАМ» стал первой российской компанией, открывшей для широкого круга отечественных частных инвесторов и трейдеров прямой доступ на Франкфуртскую фондовую биржу, предоставив возможность торговать широким набором инструментов, обращающихся на крупнейшей фондовой площадке континентальной Европы. В целом, год продолжил высокую динамику развития направления брокерского обслуживания на международных финансовых рынках, проведена активная работа по продвижению услуг компании за рубежом.

В 2010 году холдинг «ФИНАМ»  принял активное участие в размещениях  на бирже акций ряда высокотехнологичных инновационных компаний, выступив организатором IPO ОАО «ДИОД», ОАО «Русские Навигационные Технологии» и ОАО «Фармсинтез». Размещение через инвестиционный холдинг ФИНАМ позволило привлечь к размещениям интерес массового инвестора и продать пакеты с минимальными издержками. Продолжилась работа с акционерами и инвесторами публичных компаний.

Процесс восстановления экономики позитивно отразился на итогах управления активами. Все паевые инвестиционные фонды под управлением УК «Финам Менеджмент» сумели показать положительную доходность, управляющей компании удалось значительно нарастить объем средств в управлении и увеличить клиентскую базу. В 2010 г. УК «Финам Менеджмент» серьезно заявила о себе как об игроке на рынке доверительного управления целевым капиталом, упрочила позиции на рынке управления пенсионными накоплениями и управления активами саморегулируемых организаций.

В сфере индивидуального  доверительного управления активами все доступные клиентам холдинга инвестиционные стратегии продемонстрировали в 2010 году значительный прирост доходности. В рамках услуги «ДУ-Лайт» было существенно расширено количество доступных клиентам инвестиционных стратегий, что значительно повысило возможности увеличения капитала клиентов, а изменение порядка вознаграждения управляющей компании позволило оптимизировать расходы на услуги управляющих.

В рамках управления активами продолжилось внедрение новых сервисов – так, в 2010 году клиентам была представлена услуга «Автотрейдинг», обеспечивающая автоматическое исполнение сигналов управляющих при подключении к стратегиям в рамках сервиса «Трейд-Центр».

Активное развитие получила стратегия массового обучения –  в результате масштабных образовательных  акций, проведения бесплатных семинаров  в регионах, число слушателей, посетивших занятия Учебного центра «ФИНАМ» в 2010 году превысило 80 тыс. человек.

Отчетный период стал для компании «ФИНАМ» урожайным  на премии и награды со стороны  ведущих финансовых институтов страны, что свидетельствует о лидирующей роли холдинга национальном инвестиционном бизнесе. В частности, компания была удостоена «Премии ММВБ» в номинациях «Ведущий оператор по объемам клиентских операций» и «Ведущий оператор рынка акций», и Гран-при премии «Финансовая элита России» в категории «Инвестиционная компания пятилетия на фондовом рынке».

Подводя итоги прошедшего года, необходимо отметить: несмотря на сложный период в экономике, компания успешно выполнила поставленные задачи по развитию бизнеса. Ключевыми факторами успеха стали профессионализм сотрудников холдинга, эффективная модель управления и высочайшие стандарты предоставления инвестиционных услуг.

Региональное  Развитие

Успехи компании по развитию представительских офисов

Принципы и методы управления региональной сетью получили новое развитие, что стало следствием внедрения новой модели управления бизнесом, принятой холдингом в 2010 году.

Система взаимоотношений  с партнерами холдинга, представляющими  его услуги в регионах, стала более  стройной, намечен курс на реструктуризацию ряда аспектов и повышение взаимных обязательств региональных представителей и холдинга, пересмотрены ряд требований и условий, на которых холдинг сотрудничает с партнерами из регионов. В частности, введены более жесткие требования следованию стандартам по таким параметрам, как брэндбук, метраж занимаемого помещения, количество штатных сотрудников, и, конечно, усилены требования к профессиональной подготовке специалистов, представляющих холдинг. При этом сохранен дифференцированный подход к каждому региону, с учетом местной специфики развития инвестиционного бизнеса.

Внимание к работе с регионами закономерно – ведь именно на регионы сейчас приходится значительная часть клиентской базы холдинга, и в этом свете политика регионального развития приобретает особое звучание. Высокую эффективность в региональном развитии и сотрудничестве показала деятельность Совета представителей. За каждым членом Совета закреплен свой фронт работ по ряду городов, которые он курирует и за которые несет ответственность, словно за своих сотрудников. Такая система дает возможность начинающему руководителю пообщаться с наставником, а закрепленные за ним регионы смогут перенять опыт и поменять ситуацию к лучшему.

Региональная экспансия

Сокращение региональной активности ряда ведущих игроков в результате кризиса открыло новый потенциал для региональной экспансии холдинга, и 2010 год ознаменовался значительным расширением региональной сети холдинга.

В частности, начали работу представители в пяти городах России: в Туле, в Якутске, Бийске, Благовещенске и Коврове, и на конец отчетного периода холдинг был представлен в 104 городах, существенно улучшив показатели по сравнению с предыдущим годом. При развитии сети дополнительных офисов холдинг ориентируется на соблюдение стандартов высокого качества обслуживания клиентов, соответствующих статусу лидера фондового рынка России. Именно четкое следование стандартам, которые вырабатывались на протяжении более 10 лет, позволяет уже на старте работы регионального представителя получить положительный результат.

Масштаб региональной экспансии  холдинга наглядно демонстрирует, что опыт в сочетании с хорошо диверсифицированным бизнесом способен формировать новые ресурсы даже в непростых экономических условиях. Открытие новых офисов представителей в 2010 году, конечно же, не являлось самоцелью – не менее важной задачей в условиях посткризисного периода стала оптимизация деятельности уже существующих офисов. Так, в 2010 году была успешно проведена реорганизация структуры работы офисов представителей в городах Воронеж, Ростов-на-Дону, Сургут. Важной составляющей региональной политики холдинга является переход на новый уровень взаимодействия с представителями – иллюстрацией такого подхода является приобретение новых офисов в городах Новосибирск, Уфа и Красноярск. Оборудованные по самым современным стандартам, эти офисы делают обслуживание клиентов максимально комфортным, что в полной мере соответствует стратегии холдинга, подразумевающей высокое качество предоставляемых услуг.

Развитие Клиентского  Сервиса

Брокерское обслуживание на международных финансовых рынках

В 2010 году ФИНАМ предоставил для широкого круга российских частных инвесторов и трейдеров прямой доступ к торгам на крупнейшей континентальной площадке Европы – Франкфуртской фондовой бирже.

Инвестиционный холдинг  ФИНАМ впервые в российской практике выступил прямым брокером, без использования услуг посредников обеспечившим доступ отечественных инвесторов на крупнейшую биржу еврозоны. Соответственно, клиенты холдинга, как полноправного участника немецкой биржи, получили значительные преимущества, выразившиеся в виде высокой надежности операций и выгодной тарифной политике. Прямой доступ на Франкфуртскую фондовую биржу позволил российским инвесторам значительно расширить свои инвестиционные возможности за счет значительного количества финансовых инструментов – на этой площадке торгуется более 360 тысяч ценных бумаг, включая высоколиквидные акции ведущих европейских, американских и азиатских компаний. Кроме того, российским инвесторам стали доступны фонды лучших западных управляющих компаний, а трейдерам – деривативы.

Популярности торговли на Франкфуртской бирже у российских инвесторов способствовала и близость часового пояса работы биржи к  московскому времени, а также  возможность для клиентов ФИНАМа пользоваться привычной им торговой системой – операции на Франкфуртской бирже осуществляются через платформу TRANSAQ.

Высокие результаты продемонстрировала услуга по консультированию инвесторов на международных рынках. В ее рамках клиенты холдинга получают доступ к структуре модельных портфелей, созданных в расчете на то, чтобы их владелец с высокой долей вероятности получил доходность, превышающую отдачу от альтернативных видов вложений (в частности, ставку по банковским депозитам), а также защитил свой капитал от колебаний валютных курсов. Все сформированные в рамках услуги инвестиционные портфели продемонстрировали положительную доходность. Лучший результат показал портфель «Драгоценный», активы которого подорожали на конец года на 36,44%.

Высокий интерес инвесторов к вложениям на международных рынках стал катализатором создания обновленной версии раздела «Международные рынки» на сайте холдинга. Новый вариант раздела создавался с учетом пожеланий клиентов, работающих на зарубежных площадках, но структура его осталась доступной и понятной и начинающим инвесторам.

Брокерское обслуживание на международных финансовых рынках – ФОРЕКС

Итоги отчетного периода ФИНАМ расценивает как исключительно положительные – год продолжил высокую динамику развития направления брокерского обслуживания на международных финансовых рынках, проведена активная работа по продвижению услуг компании за рубежом. Торговые обороты на рынке Форекс в 2010 году по сравнению с предыдущим годом выросли на 71,6% до 41,2 млрд. долларов. Такие результаты обусловлены значительным увеличением клиентской базы. В свою очередь, драйвером роста количества активных клиентов выступило доверие участников рынка к компании, и выгодные условия сотрудничества, предложенные Finam Limited. Активно развивающаяся европейская брокерская компания, Finam Limited обладает всеми необходимыми лицензиями для предоставления финансовых услуг и обеспечивает своим клиентам высокий уровень защиты. На привлекательности условий работы с компанией, безусловно, сказался ряд предложенных изменений, направленных на улучшение условий обслуживания трейдеров – в частности, сужение спрэдов по наиболее популярным валютным парам, а также отмена свопирования. Использование такого подхода явилось революционным для российского рынка, и вывело качество обслуживания клиентов на международный уровень. Расширилась и линейка торговых продуктов, которая включила в себя форварды на российские акции, международные индексы FTSE100, NASDAQ, RTS, S&P500, активные трейдеры на фондовых и срочных рынках США получили возможность воспользоваться гибкой тарифной сеткой. Кроме того, клиенты Finam Limited имеют возможность использовать различные торговые платформы. Среди них можно выделить популярную систему MetaTrader, позволяющую работать не только с валютами, но и с большим количеством других инструментов, например, с CFD на российские акции. Надо отметить, что этот инструмент с высокой маржинальностью пользовался значительной популярностью у клиентов компании, о чем говорит статистика – за 2010 год торговые обороты компании по этой услуге превысили рост в 61,2% и поднялись до 300 млн. долларов.