Отчет по практике в ККО ЗАО «Банк Финам»

Дивизион "Инвестиционный"

Ведущие позиции по обслуживанию частных инвесторов, которые занимает на сегодняшний день компания, были достигнуты благодаря использованию  современных технологий, что по достоинству  оценили наши клиенты.

Дивизион «Инвестиционный» сформирован с целью выделения в отдельную структуру всех сервисов индивидуального характера. Создавая его, компания решала задачу улучшения качества услуг для клиентов, предпочитающих индивидуальный подход, и закладывали основу для качественного расширения возможностей холдинга «ФИНАМ» в части обслуживания таких инвесторов. В настоящий момент Дивизион оказывает услуги в сфере индивидуального доверительного управления активами, работает с институциональными инвесторами, а также консультирует крупных клиентов (услуга «Консультационный счет»). В рамках подразделения сформирована сильная база, позволяющая поддерживать и совершенствовать качество услуг, проводя аналитическую работу, разрабатывая новые сервисы, используя самые современные технологии.

Руководитель Дивизиона: Дмитрий Серебренников.

Отдел доверительного управления и консультационного обслуживания

Крупные инвесторы, заинтересованные в сохранении и увеличении своего капитала, далеко не всегда имеют достаточно времени для самостоятельного анализа рынка и формирования инвестиционного портфеля. Кроме того, существует проблема нехватки специализированных знаний и непосредственного торгового опыта, которые необходимы для работы на фондовом рынке. «Индивидуальное доверительное управление» позволяет пользоваться услугами персонального портфельного менеджера, который на основе изучения предпочтений клиента по потенциальной доходности и допустимому уровню риска сформирует инвестиционный портфель и будет управлять им, используя предоставляемые рынком возможности для увеличения капитала. В своей работе «ФИНАМ» ориентируется на комплексное использование различных аналитических методик, получение максимальной отдачи от существующей в каждый конкретный момент конъюнктуры. Портфельные менеджеры «ФИНАМа» имеют существенный опыт работы на фондовом рынке и широко известны как лучшие российские профессионалы.

Для инвесторов, которые предпочитают самостоятельно управлять своим  портфелем, но нуждаются в дополнительных консультациях, существует услуга «Консультационный счет», которая впервые была представлена в России именно «ФИНАМом». Она позволяет инвестору получить своего личного консультанта, предоставляющего оперативные консультации по перспективам покупки или продажи тех или иных активов, а также транслирующего наиболее актуальные инвестиционные идеи.

Аналитический отдел

В мире постоянно нарастающей  лавины информации без людей, отслеживающих  и профессионально интерпретирующих её, не обойтись. Задачей аналитиков на фондовом рынке является преобразование сложных и противоречивых «кирпичиков» информации об экономической ситуации в мире, стране, отрасли и в отдельных компаниях в здание, называемое «оценочная стоимость компании». Только получив представление о будущих денежных потоках компании, можно говорить о том, насколько справедливо она оценена рынком в текущий момент, и какие перспективы несет покупка ее акций. Найти «ошибки» фондового рынка и вовремя рассказать о них клиентам – вот над чем трудится команда аналитического отдела ЗАО «ФИНАМ». На протяжении многих лет аналитики компании раскрывают фундаментальную стоимость акций предприятий практически всех отраслей российской экономики. Ежедневно донося через свои аналитические комментарии до клиентов важнейшую информацию о событиях, способных изменить стоимость компаний, специалисты «ФИНАМа» стараются защитить их от потерь и подсказать инвестиционные идеи.

На основе рекомендаций аналитиков компании и предлагаемых модельных портфелей ценных бумаг строится и стратегия управления средствами клиентов Дивизиона «Инвестиционный». В разделе «Инвестиции» интернет-сайта finam.ru каждый может ознакомиться как с текущими комментариями аналитиков «ФИНАМа», так и с их архивом, а клиентам компании доступен весь архив исследований и инвестиционных идей отдела за многолетнюю историю его существования. Там же можно задать аналитикам вопрос относительно перспектив и инвестиционной привлекательности акций российских предприятий. Ежеквартально выпускаемый отделом аналитический продукт «Стратегия» поможет клиенту получить комплексный взгляд на рынок и грамотно составить свой портфель ценных бумаг.

Департамент продаж

Основная задача департамента продаж – помочь клиенту сделать правильный выбор из огромного спектра услуг компании. Фондовый рынок разнообразен, и то, что подойдет для одного клиента, окажется неприемлемым для другого. Специалисты «ФИНАМа» готовы помочь в выработке индивидуального набора услуг для каждого инвестора.

Инвестиционные консультанты Департамента, проводя первые встречи с клиентом, помогают на основании имеющихся  у него знаний и опыта сформулировать карту рисков и возможностей, исходя из которой ему предлагаются те или иные услуги. Первые шаги на фондовом рынке – всегда самые сложные, поэтому от того, насколько клиенту будет комфортно их сделать, зависит очень многое.

Сотрудники Департамента обладают большим индивидуальным опытом работы на рынке ценных бумаг, поэтому на встрече с клиентом или по телефону сразу могут ответить практически на любой вопрос, касающийся фондового рынка или инвестиционных продуктов. Кроме этого, специалисты департамента продаж осуществляют полную поддержку клиента при открытии счета, делая этот процесс максимально простым и быстрым.

В состав Департамента продаж также входит справочно-консультационный центр компании, основная задача которого – максимально быстро и профессионально оказать помощь клиенту по телефону, дать необходимую консультацию или перевести звонок на требуемого специалиста. 24 часа в сутки специалисты «ФИНАМа» готовы оказать Вам помощь в решении любых возникающих вопросов.

По всем вопросам работы Департамента продаж обращайтесь к Пархомову Владиславу.

Департамент внутреннего учета и отчетности

Работа тысяч частных инвесторов на рынке ценных бумаг требует проведения огромного объема работы по учету прав собственности на активы, их хранению, подготовке полного объема отчетности. Это своего рода кровеносная система, которая незаметна для инвестора – так и должно быть, если организм инвестиционной компании работает без сбоев. Однако именно она дает ему возможность без проблем совершать операции на фондовом рынке, будучи уверенным в защищенности своих активов.

Бэк-офис

Бэк-офис инвестиционной компании «ФИНАМ» выполняет большой объем функций, в частности, осуществляет ведение документооборота и подготовку отчетов инвесторам. Бэк-офис контролирует каждую сделку, владея полным объемом документированной информации по счетам клиентов. Это позволяет в любой момент предоставить данные по актуальному состоянию клиентского портфеля. Бэк-офис предоставляет информацию не только клиентам компании, но и контролирующим органам, имея возможность создавать отчеты любой сложности. Конечно, бэк-офис – это не только документы. Он проводит большой объем аналитической работы, включая моделирование различных рыночных ситуаций, анализ источников доходов и убытков. Использование наиболее современных технических решений, а также изучение полного объема информации позволяет успешно решать эти задачи.

Депозитарий (отдел депозитарных операций)

Наличие собственного депозитария «Finam DEPO» позволяет существенно сократить издержки клиентов компании, связанные с хранением ценных бумаг. Депозитарий ЗАО «ФИНАМ» обеспечивает учет и удостоверение прав на ценные бумаги, перерегистрацию прав на них, осуществляет открытие счетов депо и предоставляет клиентам информацию об их состоянии. Данное подразделение является постоянно действующим посредником между инвестором и эмитентом, предоставляя клиентам компании документы от акционерных обществ или держателей реестров. Кроме того, именно депозитарий помогает инвесторам получить дивиденды – он получает доходы по ценным бумагам, хранящимся на счетах депо, и выплачивает их инвесторам.

Спецдепозитарий (отдел  специализированных депозитарных операций)

Наличие в структуре  компании спецдепозитария позволяет  осуществлять учет и хранение имущества, а также прав на ценные бумаги акционерных  инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов. Кроме того, спецдепозитарий осуществляет контроль за соблюдением управляющими компаниями инвестиционных фондов (как акционерных, так и паевых) требований федеральных законов, иных нормативных правовых актов, а также устава и инвестиционной декларации акционерного инвестиционного фонда, условий договора с акционерным инвестиционным фондом и правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Специализированный депозитарий  также вправе, если это предусмотрено  договором, вести реестр владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, вправе вести бухгалтерский учет акционерного инвестиционного фонда или паевого инвестиционного фонда, а также вправе оказывать консультационные и информационные услуги акционерному инвестиционному фонду, управляющей компании паевого инвестиционного фонда или негосударственному пенсионному фонду и (или) его управляющей компании в связи с осуществлением деятельности специализированного депозитария.

1.2 Управляющая компания "Финам Менеджмент"

ООО "Управляющая компания "Финам Менеджмент" победила в конкурсе по отбору управляющих компаний для заключения с ними Пенсионным фондом РФ договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений. В соответствии с принятыми ранее законодательными актами, начиная с 2003 года, каждый застрахованный гражданин России имеет право поручить Пенсионному фонду РФ перевести свои пенсионные накопления в управляющую компанию, определенную Минфином РФ по результатам конкурсного отбора. Таким образом, начиная с 8-го сентября 2003 года каждый застрахованный россиянин (а это мужчины 1953 года рождения и моложе и женщины 1957 года рождения и моложе) может подать заявление в свое местное отделение Пенсионного фонда, указав в нем ООО «Управляющая компания "Финам Менеджмент" в качестве управляющей компании своих пенсионных накоплений.

ООО "Управляющая компания "Финам Менеджмент" оказывает  услуги по доверительному управлению активами физических и юридических  лиц, а также активами институциональных  инвесторов. Среди Клиентов, доверивших компании свои активы, юридические и физические лица, негосударственные пенсионные фонды. Специально для НПФ компанией был разработан ряд стратегий, позволяющих осуществлять инвестирование с минимальным риском, высокой степенью диверсификации, ликвидности и обеспечением необходимого уровня доходности.

ООО "Управляющая компания "Финам Менеджмент" имеет многолетний опыт работы на фондовом рынке страны, а также положительную историю по эффективности доверительного управления активами как физических лиц, так и крупных юридических лиц.

Общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания "Финам Менеджмент" было зарегистрировано Московской регистрационной палатой 24 июня 2002 года, свидетельство о регистрации  № 002.097.200.

ООО "Управляющая компания "Финам Менеджмент" 20 декабря 2002 года получила лицензию Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг № 21-000-1-00095 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами со сроком действия – до 20 декабря 2007 года. ИНН 7744002606. 21.12.2007- продлен срок действия лицензии Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг № 21-000-1-00095 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Настоящая лицензия предоставлена без ограничения срока действия (бессрочно)

1 апреля 2003 года ФКЦБ  России зарегистрировала первые  правила доверительного управления  Открытым паевым инвестиционным фондом смешанных инвестиций "Финам Первый" под управлением ООО "Управляющая компания "Финам Менеджмент" за номером 0097-59837006.

ООО "Управляющая компания "Финам Менеджмент" имеет Лицензию профессионального участника рынка  ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от №077-08716-001000 от 10.11.2005 выдана ФСФР России. Срок действия до 10.11.2008. В настоящий момент срок данной лицензии продлен Федеральной службой по финансовым рынкам.

Полную информацию об ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент» и о спектре оказываемых услуг можно на сайте www.fdu.ru, в офисе по адресу: 127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр.2, комн.29 или по телефонам (495) 796-90-26 и 8-800-200-44-00 (для России звонок бесплатный)

1.3 ООО "ФИНАМ"  Информационная группа FINAM.RU

Логика развития группы компаний ФИНАМ предполагает обеспечение  клиентов максимально точной и полной информацией не только о происходящем непосредственно на фондовом рынке, но и в других сегментах как российской, так и западной экономики.

Информационная группа FINAM.RU образована на базе информационных подразделений холдинга в июне 2000 года. Деятельность FINAM.ru связана с оптимизацией как исходящих, так и входящих информационных потоков, контролем информационной политики холдинга и формированием позитивного имиджа структур, входящих в него. Интернет остается наиболее эффективным каналом обмена информацией, поэтому главным направлением деятельности информационной группы является поддержка и развитие сайта www.finam.ru.