Денежная система Кыргызской Республики: этапы становления и развития

Министерство Образования и  Науки Кыргызской Республики

Кыргызский  Национальный Университет им. Ж. Баласагына

Институт экономики  и финансов

Кафедра «Денежное обращение и банковское дело»

 

«Допущено к защите»

зав. каф. «Денежного обращения и

банковского дела» КНУ им. Ж. Баласагына

к.э.н., и.о. доцента  Макембаева Р. Б. 

_________________________________

«______» ___________________2009 г.

 

 

 

 

 

 

на тему: «Денежная система Кыргызской Республики: этапы становления и развития»

 

 

Выполнил: Казыбеков У. Т.

    студент 6 курса группы ФК-602  заочного

внебюджетного отделения спец. «Финансы и кредит» 

Научный руководитель: к.э.н., и.о. доц. кафедры «Денежного обращения и

банковского дела» Макембаева Р. Б.

Рецензент: и.о. доцента кафедры «Финансы» Пустовалова Г. Е.

 

 

 

 

Бишкек – 2009 г.

 

Оглавление

 

 

ВВЕДЕНИЕ

По своему содержанию денежная система представляет собой  структурированную совокупность определенных элементов, тесно взаимодействующих и обеспечивающих ее целостность. По своей форме денежная система реализуется посредством организации денежных отношений в стране или в едином экономическом пространстве. Форма денежной системы складывается исторически и закрепляется соответствующим законодательством.

Состояние денежной системы может оказать как стабилизирующее, так и дестабилизирующее воздействие на финансовую и в целом экономическую систему, что определяется ролью денег в воспроизводственном процессе и степенью отлаженности механизма экономических отношений в стране.

Каждая национальная денежная система по-своему уникальна. Денежная система одной страны не может быть «калькой» денежной системы другой страны. Вместе с тем в развитии денежных систем прослеживаются некоторые общие черты, которые дают право говорить об общем и особенном в развитии национальных денежных систем. Поэтому актуальность темы квалификационной работы не вызывает ни у кого сомнения.

Основной целью квалификационной работы является теоретическое и  аналитическое исследование денежной системы и ее роли в экономике государства.

Исходя из этой цели были поставлены следующие задачи:

• изучить  сущность, принципы и типы денежных систем;
• рассмотреть динамику и тенденции состояния налично-денежного обращения;
• провести анализ функционирования платежной системы КР;
• рассмотреть основные направления денежно-кредитного регулирования.

В первой главе квалификационной работы изложены теоретические аспекты  организации денежных систем. Здесь подробно рассматриваются сущность, принципы и типы денежных систем. А также представлен исторический аспект функционирования денежного обращения на территории Кыргызстана.

Во второй главе проводится анализ организации денежной системы,  динамика и тенденции налично-денежного обращения.

В третьей главе излагаются основные направления денежно-кредитного регулирования, в частности денежно кредитная политика НБКР на среднесрочный период 2007-2009 гг.

Информационную базу исследования составляют отчетные материалы  банковской системы КР, публикации периодической печати, нормативно-законодательные акты и положения НБКР.

 

ГЛАВА I. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

1.1. Денежная система: понятие, элементы и принципы ее организации

По своему содержанию денежная система представляет собой  структурированную совокупность определенных элементов, тесно взаимодействующих и обеспечивающих ее целостность. По своей форме денежная система реализуется посредством организации денежных отношений в стране или в едином экономическом пространстве. Форма денежной системы складывается исторически и закрепляется соответствующим законодательством. Для организации денежных отношений в форме системы необходимы определенные объективные и субъективные предпосылки.

К объективным предпосылкам относится достижение достаточно высокого уровня развития товарно-денежных отношений. Например, в условиях товарно-денежных отношений, базирующихся на случайных формах обмена, когда товарно-денежные отношения не носят характер устойчивых связей, денежные отношения не организованы в форме системы.

Развитие  устойчивых товарно-денежных отношений приводит также к необходимости их регулирования со стороны государства.

К субъективным предпосылкам формирования денежных отношений как денежной системы относится необходимость определения в законодательном порядке законных платежных средств, регламентация их обращения.¹

Вследствие  этого денежные системы начали формироваться  не сразу при переходе от товарного обмена к товарно-денежному, а на основе образована устойчивых рынков и укрепления государственной власти в XVI—XVII веках,

Денежную  систему можно рассматривать в двух аспектах: функционально и институциональном.

С точки зрения функционального аспекта под денежной системой понимается упорядоченная совокупность денежных отношений, форм, методов и принципов организации денежного обращения в стране или в едином экономически пространстве.

С точки зрения институционального аспекта денежная система представляет собой совокупность институтов, создающих и регулирующих экономически и правовые основы эмиссии денег, способы их обращения, аккумулирования, распределения и перераспределения.

На практике функциональный и институциональные  аспекты денежной системы образуют единство системы. Денежные отношения, их формы, методы и принципы организации в стране или в едином экономическом пространств: в современной экономике не существуют вне институтов, их организующих, В свою очередь денежно-кредитные институты появляются (создаются) именно тогда, когда денежные отношения приобретают достаточно развитые формы, и возникает необходимость регулирования денежных отношений.

В рамках денежной системы реализуются сущность и  функции денег во всем разнообразии их форм и видов. Поэтому функциями денежной системы являются:¹

• эмиссионная  — определение форм и видов законных платежных средств, способов их обеспечения, порядка эмиссии;

• регулирующая — регулирование денежной массы в обращении, ее структуры, соответствия потребностям экономики;

• контрольная  — контроль за соблюдением нормативных  основ организации денежного обращения, денежной дисциплины.

Выполнение этих функций способствует достижению основной цели функционирования денежной системы — обеспечение ее стабильности и эластичности.

Стабильной можно назвать  такую денежную систему, при которой  деньги в полном объеме выполняют  свои функции, т.е. денежная система  формирует условия выполнения деньгами их функций. При невозможности денежной системы формировать такие условия возникает необходимость в проведении денежной реформы или соответствующих изменений в денежном обращении, носящих характер денежных реформ: девальвации, деноминации, нуллификации.

Под эластичностью денежной системы понимается ее реакция на изменение потребности экономического оборота в денежных средствах, способность денежного оборота расширяться или сокращаться в соответствии с потребностями экономики.

Денежная система с  точки зрения воспроизводственного подхода представляет собой органическую часть национальной, мировой финансовой системы и на более высоком уровне — экономической системы.

С одной стороны, являясь  частью экономической системы, денежная система зависит от типа и уровня ее развития. На денежную систему оказывают воздействие степень зрелости товарно-денежных отношений, общественный и экономический порядок (выделяют, например, денежную систему рыночного и командно-административного типа), уровень проработанности законодательных основ и правовых актов, регулирующих вопросы организации денежных отношений, состояние экономики в той или иной фазе экономического цикла, способности государства и центрального банка регулировать денежную сферу, предсказуемость ее развития, а также войны, различного рода кризисы и пр.

С другой стороны, состояние  денежной системы может оказать  как стабилизирующее, так и дестабилизирующее воздействие на финансовую и в целом экономическую систему, что определяется ролью денег в воспроизводственном процессе и степенью отлаженности механизма экономических отношений в стране.

Денежная система, как  отмечалось выше, представляет собой  систему, в рамках которой отдельные  элементы находятся в определенном    структурированном единстве. Совокупность элементов денежной системы можно условно разделить на следующие блоки:

1) базовый (фундаментальный);

2) управленческий (функциональный);

3) инфраструктурный.

Базовый (фундаментальный) блок включает такие элементы:

• сущность и функции денег;

• формы и виды денег;

• денежная единица;

• денежная масса и  ее структура;

• денежный оборот, его  организация и структура;

• принципы организации  денежной системы.

Первые два элемента денежной системы: сущность, функции, формы и виды денег — формируются исторически и определяют тип денежной системы.

Что касается денежной единицы как элемента денежной системы, то она представляет установленный в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров, и, как правило, делится на мелкие кратные части. Денежная единица является законным платежным средством. Наименование денежной единицы складывается исторически, но в некоторых случаях (например, в период революций, политических переворотов, раздела страны на самостоятельные страны или, наоборот, объединение стран в экономический и политический союз) государство может установить новое наименование денежной единицы.

Во Франции традиционной денежной единицей был франк, отражающий «национальную принадлежность» валюты. Но с приходом к власти Бонапарта, который стал императором Наполеоном I, франк был заменен на «наполеондор».

В России к XII веку появились серебряные платежные слитки — гривны затем — рубль. Он явился следствием деления серебряных платежных слитков. Сан рубль делился традиционно на копейки, но были также гривенники, полтине полушки как разменные монеты. В период с 1922 года по 1947 год в России существовали два наименования денежной единицы: «рубль» и «червонец», которому присваивалось золотое содержание в размере 1 злотника, или 78,24 доли чистого золота, или 10 рублей в золотой монете дореволюционной чеканки. В результате денежно реформы 1947 года 1 червонец обменивался в пропорции 1:1 на 1 рубль новыми денежными знаками 1947 года. В обращении остались только рубли.

Современная история  знает и примеры появления  совершенно новых наименований денежных единиц, например, в связи с распадом СССР появился рубль Российской Федерации, в связи с переходом Европейского Союза к е ной валюте — евро.

Общая схема и принципы построения денежной массы и денежных агрегатов в каждой стране конкретизируется в зависимости от особенностей используемых инструментов денежного рынка, специфики денежного оборота.

Денежный оборот — это процесс движения (кругооборот) денег в наличной и безналичной формах, в процессе которого деньги выполняют функции обращения и платежа. В основном деньги постоянно находятся не в статичной состоянии, а в движении. Таким образом, денежный оборот представляет собой форму существования денег и является элементом денежной системы.

Принципы организации  денежной системы зависят от прочих элемента базового (фундаментального) блока денежной системы. К основным принципам организации денежной системы относятся следующие.

1. Принцип устойчивости и эластичности денежного оборота: денежная система должна удовлетворять потребности экономики в денежных средствах, но не допускать развитие инфляционных процессов. Центральный банк в конечном счете берет на себя обязательство регулировать безналичную эмиссию в соответствии с потребностями хозяйственного оборота, а также увязывать эмиссию банкнот с процессом производства и обмена товаров и услуг или обязательство не выпускать такого количества банкнот, на которое владельцы товаров, исполнители работ и услуг не согласны обменивать своп собственные активы. Необходимость обслуживания товарооборота фактически означает, что новые выпуски наличных денег могут осуществляться либо в целях замены физически износившихся банкнот, либо под рост национального богатства.

2. Порядок и виды обеспечения денежных знаков, устанавливаемые законодательством, на основании которого определяется, что может служить обеспечением эмиссии денежных знаков. Это могут быть товарно-материальные ценности, золото или другие драгоценные металлы, валютные ценности, ценны; бумаги, страховые полисы, гарантии правительства, банков и пр. Сегодня во всех странах эмиссия денежных знаков осуществляется под обеспечение активами центрального банка.

Управленческий (функциональный) блок денежной системы включает такие элементы:

• принципы управления денежной системой;

• эмиссионный механизм;

• механизм (методы и  инструменты) денежно-кредитного регулирования;

• порядок установления валютного курса;