Фирманың жарнамалық қызметін ұйымдастыру

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Қорытынды

 

Қорыта келген, бүгінгі күні тәуекелді талдауда және бағалауда негізгі басымдылық мүмкіндік теориясына негізделген, яғни болашақта қандай жағдай болатынын анықтау үшін жүйелік сатистикалық мүмкіндік әдісі қолданады (әлбетте ол пайызбен көрсетілсе). Ол ғылым мен бизнес саласында, банк ісі мен қаржыны да қоса кең қолданыста.

Банктік қызметте маңызды болып тәуекелді жою емес, ол тіпті мүмкін емес, оны болжау мен минималды деңгейге жеткізу табылады. Әрине банк басшылары күтілетін шығын көлемін азайтып, табысты көбейтуге тырысады. Осы екі мақсат бір-біріне қайшы болады, ол нарықтық экономиканың классикалық ережесімен белгіленген, онда мүмкін жоғары табыспен бірге мүмкін жоғары тәуекел де қатар жүреді. Табыстылық пен тәуекел арасындағы оптималды қатынас ұстап тұру банкті басқарудың ең маңызды және күрделі проблемалардың бірі. Қазіргі кезде банкирлер өзгермелі экономикада қызмет жасау үшін тәуекелді басқару мәселесіне көп көңіл бөлетін болады.

Пайыздық фьючерстер көрсетілген қаржылық активтердің белгілі көлемін жеткізімді келісілген болашақтағы уақытта іске асыру міндеттемесі. Мұндай активтер үкіметтік бағалы қағаздар әр түрлі мерзім өтелуінен тұрады немесе валютадағы әр түрлі депозиттер. Батыстағы пайыздық мөлшерлеменің тұрақсыз дамуы қысқа және ұзақ мерзімді қарызды құралдардың бағасының тұрақсыздығы да көбейеді. Банктер болса, келісімшарттарға деген өсіп келе жатқан сұраныс, онда пайыздық мөлшерлемелер несиені пайдаланудың мерзіміне дейін қойылған, бекітілген. Пайыздық мөлшерлеменің күтпеген өзгеруінен хеджирлеудің тиімді механизмі сұранысын жасады.

Қазіргі кездегі банк қызметін объективті талдау кезінде негізгі банктік тәуекел, оны басқарудың маңызды факторы болып несиелік тәуекел екендігі көз жеткізуге болады. Несиені беру - әр түрлі типтегі кәсіпорындарға жай операция болып келеді, ал банк ісінде ол маңызды орынды алады. Көптеген банктер өзінің табысының көп билігін несиелік және инвестициялық қызметтен түсіреді. Басты мақсат мүмкін пайданы бағалау үшін оның клиенттерге ссуданы төлемеу мүмкіндігі қатынасында болып табылады.

Несиелік тәуекелдің ықшамдалған формасын қаржылық келісімшарт бойынша серіктес келісімшарт талаптарын орындауға қабілетсіз болуы және активті ұстаушы қаржылық зияндарды шегетінін анықтайды. Несиелік тәуекелдің тұрпатты және негізгі мысалы ретінде, клиенттің заемды жаба алмау тәуекелі. Потенциалды шығындар тәуекелі несиелендіруде басқа да банктік операцияларға тарайды, міндеттер мен кепілдемелерге беріледі. Бағалы қағаздарды орналастыру операциялары, сонымен қатар номиналдар нарығындағы  әр түрлі қызметтер, своп, фьючерстік келісімшарттар, облигациялар, акциялар және опциондар сияқты.

 

 

 

 

 

Қолданылған әдебиеттер тізімі

 

1. “Ақша, несие, банктер” . оқу құралы; М.С. Сниев; Алматы – 2001.
2. “Ақша айналысы және несие”. Оқу құралы, С.Б. Мақыш; алматы – 2004
3. “Микроэкономика”. Оқу құралы; Н.Қ. Мамыров, Қ.С. Есенғалиева, М.Ә. Тілеужанова; Алматы – 2004.
4. Ганова ГС кредитная политика коммерческого банка м-98.
5. Банковское дело (под ред. Т.С Сеиткалиева -А) «Қаржы қаражат»,1998.
6. М.Блауг “Экономическая мысль рестроспиктиве”
7. “Инфармационный- анолитичный сборник Казахстан” 1994-2001

Султанбеков

8. Лаврушина О.И. «Банковское дело» Москва, 1992.
9. Лаврушина О.И. «Деньги, кредит, банки» / М: Финансы и статистика, 1999
10. Балабанова И.Т. «Банки и банковское дело» / Питер, 2001.
11. Усоскин В.М. «Современный коммерческий банк: управление и операции» / М: Антидор, 1998.
12. Маркова О.М. «Коммерческие банки и их операции» / М: Банки и биржи, 1995.
13. Общая теория денег и кредита /  под. Ред. Жукова Е.Ф. – Москва; Банки и биржи, 1995.
14. Банковское дело / под. Ред. Сейткасымова Г.С. – Алматы; Қаржы – қаражат, 1998.
15. “Банковское дело” Сейткасымов Г.С.; Алматы – 1998 ж .