Мошенничество

лжепредпринимательства(39).

_________________________ 

(39) Правильно   пишет   В.   Лимонов,   что   в   этой    ситуации

лжепредпринимательство  -  одна  из  разновидностей   мошеннического

обмана,  квалифицируемого  по  ст.  159  УК  РФ.  См.:  Лимонов   В.

Отграничение мошенничества от смежных составов // Законность.  1998.

№ 3. С. 40. 

 

 

     Серьезной проблемой  для банков и других кредитных  организаций в

России в  настоящее  время  является  невозвращение  ссудозаемщиками

взятых кредитов. Кредиторская задолженность в 1993 г. составляла 3,6

трлн рублей, в 1994 г. - 22 трлн,  в 1995 - 46 трлн, а в 1996 -  уже

58 трлн рублей(40).  Какая-то часть этой  суммы была похищена  путем

мошенничества,  но не  мало  было  и  таких случаев,  когда  кредиты

получались,   хотя  и   с   использованием  элементов   обмана   или

злоупотребления доверием, но  без умысла на безвозмездное  обращение

полученных средств в пользу виновного или других лиц.

_________________________ 

(40) См.: Степанов  О. Когда  "плачут" ваши деньги  // Экономика  и

жизнь. 1997. № 29. 

 

 

     Обман при заключении  сделки  (в частности кредитного  договора)

относительно   обеспеченности  выполнения   принятых   обязательств,

представление  при этом  заведомо  ложных сведений  о  хозяйственном

положении либо финансовом состоянии предпринимателя, когда он все же

предполагает рассчитаться  с кредиторами,  хотя и идет  при этом  на

определенный риск, не может рассматриваться как мошеннический обман.

В   соответствующих   случаях   подобные   действия   могут    влечь

ответственность за незаконное получение кредита по ст. 176 УК РФ.    

 В названной статье  (ч. 1)  устанавливается ответственность  за

получение   индивидуальным   предпринимателем   или    руководителем

организации  кредита  либо   льготных  условий  кредитования   путем

представления банку или иному  кредитору заведомо ложных сведений  о

хозяйственном положении  либо  финансовом состоянии  индивидуального

предпринимателя или организации,  если это деяние причинило  крупный

ущерб.  С  помощью  ложных  сведений  заемщики  вводят  кредитора  в

заблуждение относительно  гарантий  обеспеченности своевременного  и

полного возврата  кредита, приукрашивая  в представленной  кредитору

информации  свое  истинное  хозяйственное  положение  и   финансовое

состояние.  Это   могут   быть  неверные   данные  об   учредителях,

акционерах,  основных партнерах  предприятия,  кооперации с  другими

фирмами,  бухгалтерском  балансе  (сведения  об  уставном  капитале,

наличии дебиторской и кредиторской задолженностей, страховом фонде и

др.),  сфальсифицированные  договоры  и  иные  документы,  создающие

впечатление о возможности реализации заемщиком своей продукции,  его

конкурентоспособности,  финансовые   поручительства  и   гарантийные

письма и т. п.(41)

_________________________ 

(41) См.  об  этом:  Ларичев  В.  Объективная  сторона  незаконного

получения кредита // Законность. 1997. № 7. С. 10. 

 

 

     За редким исключением, в случаях незаконного получения  кредита

всегда  встает   вопрос   о  разграничении   этого  преступления   и

мошенничества   путем  получения   денежных   средств  в   кредитной

организации якобы  в  качестве кредита.  При  этом также  происходит

обман кредиторов  в  намерениях путем  представления мнимых  данных,

фальшивых балансов,  ложных  сведений о  финансовом и  хозяйственном

положении,  чем создается  ошибочное  представление у  кредитора  об

обеспеченности  возврата кредита.  Однако  при мошенничестве  умысел

преступника уже в момент введения кредитора в заблуждение  направлен

на  противоправное  и  безвозмездное с  корыстной  целью  изъятие  и

обращение чужого имущества  в пользу виновного  или других лиц.  При

незаконном получении кредита  (ч. 1 ст.  176 УК) умысел  преступника

направлен на  временное  получение кредита  с  последующим, пусть  и

несвоевременным, возвращением средств, взятых в кредит.    

 Конечно, большинство  лиц,  изобличенных  в  получении  кредита

путем  обмана,  будет   выдвигать  версию  об  имевшемся   намерении

рассчитаться  с  кредиторами.  Установление  умысла  на  хищение   в

подобных ситуациях представляет значительную трудность, но возможно,

особенно если хищение совершается путем создания ложных организаций.

Практике известны многочисленные  факты хищений под видом  получения

банковского   кредита,   когда  создается   фиктивная   коммерческая

организация, которая после получения и присвоения кредита прекращает

существование,  а  ее руководители  скрываются.  Возможно  множество

вариантов реализации такой схемы(42).

_________________________ 

(42) См.:   Банковский  бизнес   в   России:  криминологические   и

уголовно-право-вые проблемы / Руководитель авторского коллектива  Г.

А.  Тосунян. М.,  1994.  С. 58-61;  Кушниренко  С. П.  Расследование

хищений,  совершаемых с  использованием  лжепредприятий. СПб.  1995;

Ларичев   В.   Д.   Преступления   в   кредитно-денежной   сфере   и

противодействие им. М. 1996. 

 

 

     Разновидностью  мошенничества путем  обмана судебная практика  и

многие  специалисты  считают  "компьютерное  мошенничество",   когда

виновный  вводит  с  целью  хищения  в  компьютер  заведомо   ложную

информацию, что дает ему возможность завладеть чужим имуществом  или

приобрести право на имущество(43). Сюда же примыкают случаи  хищения

чужого  имущества с  помощью  найденных, похищенных  или  поддельных

пластиковых карт, предназначенных  для оплаты покупок с  банковского

счета или для получения наличных денег в банкоматах(44).

_________________________ 

(43) См.: Словарь по  уголовному праву / Отв. ред. А. В. Наумов.  С.

208-209;  Уголовное  право.  Особенная  часть  /  Отв.  ред.  И.  Я.

Козаченко, З. А. Незнамова, Г. П. Новоселов. С. 214-215. (44) См. об

этом:  Ларичев  В.  Д.  Преступления  в  кредитно-денежной  сфере  и

противодействие  им. С.  109-111;  Ларичев В.  Д.  Как уберечься  от

мошенничества в сфере бизнеса.  С. 70-79; Астапкина С. М.,  Максимов

С. В. Криминальные расчеты: уголовно-правовая охрана инвестиций. М.,

1995. С. 65-79. 

 

 

     Иная точка  зрения  у   И.  Клепицкого:   "Нет  обмана  и   при

неправомерном   злоупотреблении  с   автоматизированными   системами

обработки данных (например,  лицо оплачивает  в магазине покупку  по

чужой, незаконно позаимствованной кредитной карте). Компьютер, как и

замок у  сейфа,  нельзя обмануть,  поскольку технические  устройства

лишены психики"(45). Именно  поэтому Модельный уголовный кодекс  для

государств -  участников СНГ  рекомендовал наряду  с другими  видами

хищения   предусмотреть    состав   хищения,   совершенного    путем

использования  компьютерной  техники(46).  В  соответствии  с   этой

рекомендацией, например,  в  Проекте нового  УК Республики  Беларусь

сформулирована норма следующего содержания: хищение имущества  путем

изменения  информации,   обрабатываемой   в  компьютерной   системе,

хранящейся на  машинных  носителях, передаваемой  по сетям  передачи

данных,  а  равно  путем  введения  в  компьютерную  систему  ложной

информации.(47).

_________________________ 

(45) Клепицкий      И.     Мошенничество      и      правонарушения

гражданско-правового характера // Законность. 1995. № 7. С. 42. (46)

См.: Правоведение. 1996. № 1. С. 243. (47) См.: Юридическая наука  и

образование в Республике Беларусь на рубеже ХХ-XXI веков:  Материалы

международной научно-практической конференции. Гродно, 1998. С. 246. 

 

 

     Мошенничество путем  злоупотребления  доверием  будет в  случае,

если  виновный  при  хищении имущества  или  приобретении  права  на

имущество пользуется  доверительным к  нему отношением  собственника

или   иного  владельца   этого   имущества.  Такое   доверие   может

существовать  вследствие   родственных   или  дружеских   отношений,

длительного   знакомства    и    сотрудничества,   рекомендаций    и

положительных  характеристик, гарантийных  обязательств,  служебного

положения виновного лица и т. п. Важно лишь, чтобы виновный уже  при

получении имущества  в  результате доверительного  к нему  отношения

имел  намерение   совершить  хищение   этого  имущества,   пользуясь

оказываемым доверием.     

 При мошенничестве   путем   злоупотребления   доверием    могут

возникнуть   трудности  в   разграничении   этого  преступления   от

присвоения либо растраты  чужого имущества, вверенного виновному  на

основе договорных отношений, специального поручения или  занимаемого

им  служебного   положения  для   управления,  хранения,   доставки,

пользования или распоряжения.  Нельзя отрицать,  что при передаче  с

этими  целями имущества  лицу  оказывается определенное  доверие  и,

присваивая либо  растрачивая  это имущество,  он им  злоупотребляет.

Однако  при  присвоении  и  растрате  умысел  на  хищение  имущества

возникает  у  виновного  уже  после  того,  как  ему  были   вверены

материальные ценности и  он ими некоторое  время владел на  законном

основании. При  мошенничестве же,  получая имущество,  злоумышленник

уже  знает,  что  не   будет  выполнять  своих  обязательств   перед

собственником или  законным владельцем, а  обратит противозаконно  и

безвозмездно данное имущество в пользу свою или других лиц.    

 Действующее российское        уголовное        законодательство

предусматривает   ряд    квалифицирующих    признаков   в    составе

мошенничества:   группой    лиц    по   предварительному    сговору,

неоднократно, лицом с использованием своего служебного положения (ч.

2 ст. 159); организованной группой, в крупном размере, лицом,  ранее

два и более раза  судимым за хищение  либо вымогательство (ч. 3  ст.

159).    

 Особый интерес  вызывает  новый квалифицированный  вид  данного

преступления  - мошенничество,  совершенное  лицом с  использованием

служебного положения.  В отличие  от УК РСФСР  1960 г.,  действующее

законодательство не предусматривает такого самостоятельного  состава

преступления,  как хищение  с  использованием служебного  положения.

Ранее такое преступление понималось как хищение должностным лицом не

вверенного  ему  имущества,  т.  е.  имущества,  непосредственно  не

находящегося  в  его  владении,  однако,  используя  имеющиеся  свои

возможности           как           представителя            власти,

организационно-распорядительные  или   административно-хозяйственные

полномочия,  отдавая  незаконные  приказы и  распоряжения,  вводя  в

заблуждение  законных   владельцев  имущества,  заключая   фиктивные

договоры,  учиняя подделку  документов  и  т. п.,  должностное  лицо

завладевало этим имуществом.     

 По УК  1996  г.   все  случаи  хищения  путем   злоупотребления

должностного лица своим  служебным положением как бы  распределяются

между  мошенничеством,  совершенным лицом  с  использованием  своего

служебного положения  (п. "в"  ч.  2 ст.  159 УК),  и присвоением  и

растратой, совершенными  лицами с  использованием своего  служебного

положения (п. "в" ч. 2 ст. 160 УК)(48).

_________________________ 

(48) Исключение  из  Уголовного кодекса  хищения  чужого  имущества

путем  злоупотребления  служебным  положением  как  самостоятельного

состава хищения представляется  ошибочным. Такова  же позиция З.  А.

Незнамовой (см.: Уголовное право. Особенная часть / Отв. ред. И.  Я.

Козаченко,  З.  А.  Незнамова,  Г.  П.  Новоселов.  С.  223-224).  В

Модельном УК для государств - членов СНГ этот состав хищения имеется

(см.: Правоведение. 1996. № 1. С. 134). 

 

 

     Л. Д. Гаухман, анализируя  мошенничество с использованием  лицом

своего  служебного  положения,  полагает,  что  при  данном  составе

преступления похищаемое  имущество  не вверено  виновному, но  может

находиться  в   его  оперативно-хозяйственном   управлении  либо   в

отношении этого  имущества лицо вправе  совершать действия,  имеющие

юридическое  значение,   то   есть  влекущие   получение  права   на

приобретение имущества самим виновным или другими лицами. В качестве

примеров  такого  мошенничества  он  приводит  случаи,  когда  лицо,

обладая  правом  оперативно-хозяйственного  управления   имуществом,

используя  обман  или злоупотребляя  доверием  подчиненных,  которым

данное имущество вверено, отдает  приказ о его списании, выдаче  для

производственных нужд, отпуске  на сторону,  или же, реализуя  право

совершать   действия,   имеющие  юридическое   значение,   обманывая

собственника или владельца имущества или злоупотребляя их  доверием,

заключает трудовое соглашение,  по существу фиктивное, с  физическим

или  юридическим лицом,  в  результате которого  последние  получают

право на вознаграждение за невыполненную работу(49).

_________________________ 

(49) См.: Гаухман Л. Д., Максимов С. В. Указ. соч. С. 74-75. 

 

 

     Представляется, что  мошенничество  с использованием  служебного

положения  будет  лишь  в случаях,  если  свое  служебное  положение

субъект  использует  для  обмана  потерпевших  или  же   потерпевшие

передают ему имущество  или предоставляют право  на имущество, а  он

злоупотребляет  доверием, оказанным  ему  в  связи с  занимаемым  им