Мошенничество

попечителями, профессиональными управляющими имуществом или если оно

совершено при  выполнении профессиональной работы,  на которую  лицо

получило разрешение органов власти.    

 Согласно швейцарскому  УК   мошенничество  (ст.   148)  -   это

умышленное, совершенное с целью обогащения нанесение  имущественного

ущерба  путем  коварного  введения в  заблуждение.  Кодекс  признает

уголовно  наказуемым  мошенничество  в  тех  случаях,  когда  налицо

обманное действие.  "Такого рода  обманное действие  имеет место  не

только тогда, когда  введение в заблуждение подкрепляется  уловками,

махинациями или целым сплетением лжи, но и тогда, когда при  простом

обмане виновный умышленно  удерживает обманутого от всякой  проверки

или в соответствующих  случаях предвидит, что  обманутый и без  того

проверять не  станет...  или что  это  потребовало бы  значительного

труда" (16).

_________________________ 

(16) Пфеннигер  Г. Ф.  Швейцарское  уголовное право  /  Современное

зарубежное  уголовное   право.  Том   второй  /  Под   ред.  А.   А.

Пионтковского. М., 1958, С. 446. 

 

 

     Близкими к    мошенничеству   являются    злостное    нанесение

имущественного  ущерба (ст.  149),  мошенничество в  гостинице  (ст.

150),  обманное  получение  услуг (ст.  151),  представление  ложных

сведений  о  торговых  или кооперативных  товариществах  (ст.  152),

фальсификация товара (ст.  153), выпуск в оборот  фальсифицированных

товаров (ст. 154).    

 Злостное нанесение  имущественного ущерба заключается  в том, что

кто-либо по злобе путем  обмана наносит другому имущественный  ущерб

без  намерения   самому  обогатиться   таким  путем.   Мошенническое

пользование  услугами  гостиниц   и  обманное  получение  услуг   по

швейцарскому  УК   аналогичны  ст.  313-5   УК  Франции,   поскольку

предусматривают ответственность за уклонение от уплаты за проживание

в гостинице  или пансионе,  уплаты  по счету  в ресторане,  обманное

пользование транспортными и зрелищными услугами, товарным автоматом.     

 Примерный уголовный   кодекс  США,   разработанный   Институтом

американского права в  качестве модельного закона для  законодателей

штатов(17), содержит описания разнообразных мошеннических действий в

разделах  "Хищение  и  родственные  ему  посягательства"  и  "Подлог

документа и обманные приемы".

_________________________ 

(17) См.: Примерный  уголовный кодекс  (США). Оригинальный  проект

Института американского права / Под ред. Б. Е. Никифорова. М., 1969.  

 

 

     Понятие "хищение", используемое  в Примерном уголовном  кодексе

США, является  обобщающим, включающим в  себя такие  посягательства,

как   хищение   имущества,   растрата   имущества,    мошенничество,

вымогательство, шантаж,  обманное обращение  вверенного имущества  в

свою пользу, приобретение похищенного имущества и т. п. При этом под

имуществом понимается  все, что имеет  ценность, включая  недвижимое

имущество, материальное  и нематериальное  личное имущество,  права,

вытекающие из договоров, имущество в требованиях и иные интересы или

притязания по имуществу, входные или перевозочные билеты,  пойманных

или  домашних  животных,  пищу  и  питье,  электрическую  или   иную

энергию(18).

_________________________ 

(18) Там же. С. 147-148. 

 

 

     Статья 223.3 Примерного  УК США  особо предусматривает  хищение

путем обмана,  которое заключается  в том,  что виновный,  намеренно

обманывая  кого-либо,  получает  имущество,  принадлежащее   другому

физическому  или  юридическому  лицу.  Обман  может  заключаться   в

следующем   поведении:  1)   создание   или  укрепление   ошибочного

представления, включая ошибочное  представление о законе,  ценности,

намерении. При  этом в  тексте  статьи подчеркивается,  что вывод  о

наличии обмана  в  отношении намерения  лица  выполнить обещание  не

может  быть  сделан  на основании  одного  лишь  факта  последующего

невыполнения  обещания;   2)  воспрепятствование   другому  лицу   в

получении сведений, способных повлиять  на его суждение о  характере

сделки;  3) неисправление  ошибочного  представления, которое  ранее

было  создано или  укреплено  совершившим  обман лицом  или  которое

заведомо для последнего  влияет на другое  лицо, с которым  мошенник

находился  в   фидуциарных  или   конфиденциальных  отношениях;   4)

несообщение о нахождении имущества в залоге, существовании  правовой

претензии  на  него  или ином  правовом  препятствии  к  пользованию

имуществом, которое виновный передает или обременяет обязательствами

в порядке встречного удовлетворения за полученное имущество.    

 Как отмечает  Ф.  М.  Решетников, многие  американские юристы  и

судьи полагают,  что получение  имущества под  обещание выполнить  в

будущем какие-либо  обязательства не  составляет преступления,  даже

если  должник не  намеревался  выполнить свои  обязательства(19).  В

решении Федерального  суда  по делу  Чаплина  (1946 г.)  говорилось:

"Деловая  практика  была  бы существенно  затруднена,  если  бы  для

должника  существовала  постоянная угроза  подвергнуться  уголовному

преследованию на том основании, что, по мнению обвинения и суда,  он

в момент получения займа замышлял обман".(20). Однако, как видно  из

вышеприведенной ст.  223.3, Примерный  УК США занял  в этом  вопросе

другую позицию.

_________________________ 

(19) См.: Решетников  Ф.  М. Буржуазное  уголовное  право -  орудие

защиты  частной собственности.  М.,  1982.  С.  93. (20)  Clark  and

Marshall. A Treatise on the law of crimes. Mundellin. 1967. Р.  923.

Цит. по: Решетников Ф. М. Указ. соч. С. 93. 

 

 

     Обман как способ  совершения преступления  назван и в ст.  223.7

(хищение услуг), согласно  которой  лицо виновно в хищении, если  оно

путем  обмана,  угрозы  или предъявления  фальшивых  знаков  и  иных

средств, освобождающих  от платежа за  полученную услугу,  намеренно

пользуется  услугами, которые  могут  быть предоставлены  только  за

плату. "Услуги" означают  труд, профессиональную услугу,  перевозки,

услуги по телефонной связи или иной публичной службе, обслуживание в

гостиницах,  ресторанах  или   иных  местах,  допуск  на   выставки,

пользование транспортом или иным движимым имуществом.    

 В Примерном УК  США не говорится  специально о  злоупотреблении

доверием  как  способе  преступления,   но,  по  нашему  мнению,   к

преступлениям,  совершенным таким  способом,  можно отнести  хищение

путем   уклонения   от   надлежащего   распоряжения   приобретенными

средствами  (ст. 223.8)  и  злоупотребление вверенным  имуществом  и

имуществом,  принадлежащим  государству или  финансовому  учреждению

(ст. 224.13). В первом  из этих случаев лицо, получающее  имущество по

соглашению,   для    производства    обусловленного   платежа    или

осуществления   иного   распоряжения  этим   имуществом,   намеренно

обращается с этим имуществом  как со своим собственным и  уклоняется

от  производства  требуемого платежа  или  осуществления  требуемого

распоряжения этим имуществом. При этом должностное лицо или служащий

государства или финансового учреждения презюмируется распорядившимся

имуществом как своим собственным, если он уклоняется от производства

платежа или представления  отчета по  законному требованию или  если

ревизия обнаружит неполноту или подложность представленных отчетов.    

 Преступление, квалифицируемое  по ст. 224.13, заключается в том,

что виновный использует или распоряжается имуществом, вверенным  ему

как  доверенному  лицу  (в  качестве  доверительного   собственника,

опекуна,  душеприказчика,  администратора  наследства,  управляющего

конкурсной массой и др.), или имуществом, принадлежащим  государству

или  финансовому учреждению,  способом,  который заведомо  для  него

является противоправным и влечет  за собой значительный риск  утраты

имущества или причинения ущерба.    

 В разделе "Подлог  документа и  обманные приемы"  предусмотрены

различные  виды таких  "обманных  приемов". Здесь  особенно  следует

выделить составы  преступлений,  связанные с  выдачей или  передачей

чека или аналогичного приказа  о выплате денег, при понимании  того,

что деньги не будут выплачены трассатом (ст. 224.5), использование с

целью получения  имущества похищенной,  подделанной, отозванной  или

аннулированной кредитной карты, а также использование с той же целью

кредитной  карты  лицом,  которое по  какой-либо  причине  не  имеет

разрешения   пользоваться   кредитной   картой   (ст.   224.6),    и

разнообразные обманные приемы коммерческой деятельности (ст. 224.7).    

 В числе последних  Примерный  УК называет:  1) пользование  или

владение в целях использования  фальшивыми весами, мерами или  иными

приспособлениями,  чтобы  неправильно  определять  или   фиксировать

качество или количество; 2) продажа, предложение или выставление для

продажи или передачи в меньшем, чем показано, количестве  каких-либо

товаров  или услуг;  3)  продажа,  предложение или  выставление  для

продажи фальсифицированных или неправильно маркированных товаров; 4)

ложное или вводящее в заблуждение заявление в каком-либо объявлении,

обращенном  к  публике   или  к  значительной   ее  части  с   целью

способствовать покупке или  продаже имущества  или услуг; 5)  ложное

или вводящее  в заблуждение  письменное заявление  с целью  получить

имущество  или  кредит;  6)   ложное  или  вводящее  в   заблуждение

письменное заявление с целью способствовать продаже ценных бумаг или

несообщение сведений о ценных бумагах в письменных документах, к ним

относящихся, чего  требовал  закон. Подобного  рода поведение  может

быть заведомым обманом или обманом, допущенным по опрометчивости.    

 В этом  же  разделе  содержится  группа  статей,  связанных   с

обманными действиями  в  отношении кредиторов:  обман кредиторов  по

обеспеченному    долгу    (ст.    224.10),    обман    в     случаях

неплатежеспособности    (ст.    224.11),    прием    депозитов     в

неплатежеспособное  финансовое  учреждение  (ст.  224.12).  Особенно

интересна  последняя  статья,   где  говорится  об   ответственности

должностного  лица или  иного  лица, управляющего  или  принимающего

участие в управлении финансовым учреждением, если оно принимает  или

разрешает  принять в  это  учреждение  депозит, кредитный  или  иной

вклад, зная,  что  в связи  с  финансовыми затруднениями  учреждение

предполагает приостановить операции  или перейти под контроль  лица,

назначенного управлять его имуществом, или в стадию реорганизации, а

лицо, производящее платеж,  не осведомлено о неустойчивом  положении

учреждения.    

 Многие из  норм  Примерного  УК  нашли  отражение  в  Уголовных

кодексах  отдельных штатов  США(21).  Кроме того,  в  США издан  ряд

федеральных  законов, регулирующих  операции  с ценными  бумагами  и

содержащих уголовные  санкции за нарушение  установленных правил,  в

частности, Закон 1933 г. о ценных бумагах и Закон 1934 г. об  обмене

ценных  бумаг  (ст.  ст.  77  и 78  разд.  15  Свода  законов  США),

установивших ответственность за мошеннические действия, связанные  с

регистрацией коммерческих  фирм, покупкой и  продажей ценных  бумаг,

фальсификацией годовых и иных отчетов, имеющих финансовое  значение,

и т.  п. Так,  наказывается сообщение любых  неверных сведений  либо

сокрытие правильных сведений, совершение обманных действий, если они

могут  ввести  в заблуждение  любое  лицо  в  связи с  покупкой  или

продажей   ценных   бумаг,  распространение   которых   регулируется

федеральным законодательством(22).

_________________________ 

(21) См. об этом: Решетников  Ф.  М. Указ. соч. С. 93-95;  Никифоров

Б. С., Решетников  Ф. М.  Современное американское уголовное  право.

М.,  1990. С.  171-173;  Соединенные  Штаты Америки.  Конституция  и

законодательные акты / Под ред. О. А. Жидкова. М., 1993. С. 682-684.

(22) См.: Никифоров Б. С., Решетников Ф. М. Указ. соч. С. 169. 

 

 

     В главе 63  "Мошенничество с использованием  почты" раздела  18

Свода законов США содержится ст. 1341 "Мошенничество и мошеннические

действия". В  ней говорится,  что лицо, которое  совершит или  имеет

намерение  совершить  мошеннические  операции  с  целью   завладения

деньгами или  чужой  собственностью, используя  при  этом обман  или

лживые факты  и обещания,  наказывается  штрафом на  сумму не  более

тысячи долларов или тюремным заключением  на срок не более пяти  лет

или применением обоих наказаний. Если подобные нарушения совершены в

отношении финансовой организации, на лицо, совершившее преступление,

может быть наложен штраф не более 1 млн долларов, или оно может быть

приговорено к тюремному  заключению на срок  не более тридцати  лет,

или к  нему могут  быть применены  оба эти  наказания. Статьей  1341

предусмотрена   ответственность   за   мошеннические   операции    с

использованием проводных средств связи, радио или телевидения, а ст.

1344 - за  мошеннические операции  в банке.(23). Согласно  последней

статье наказывается штрафом до 1 млн долларов либо лишением  свободы

до 30  лет, или  одновременно обоими  наказаниями лицо,  сознательно