Мошенничество

САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ           

 ГЕНЕРАЛЬНОЙ ПРОКУРАТУРЫ  РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

 

 

                          Б. В. ВОЛЖЕНКИН 

 

 

                           

 МОШЕННИЧЕСТВО 

 

 

                          

 Санкт-Петербург                      

          1998    

     

     

 ББК 67.99(2)8    

 Волженкин Б. В. Мошенничество:  Серия “Современные стандарты  в

уголовном праве и уголовном процессе”. СПб., 1998. 36 с. 

 

 

            Издается по российско-нидерландскому  проекту             

 “Современные стандарты в уголовном праве                      

 и уголовном процессе”  

 

 

     

 В работе   приводятся   положения   законодательств   отдельныхэкономически развитых стран, касающиеся мошенничества и  примыкающих

к нему преступлений, а также дается анализ обмана и  злоупотреблениядоверием  как   способов   совершения  имущественных   преступлений,

предусмотренных   российским  законодательством,   особое   вниманиеуделено видам мошенничества,  распространенным в России в  последние

годы.    

     

 

ISBN 589094-054-6 

 

 

                                  

 ВВЕДЕНИЕ    

 Мировая статистика    свидетельствует,    что    в    структуре

преступности существенно  преобладают имущественные преступления.  В

этом отношении показатели преступности в СССР выгодно отличались  от

аналогичных  данных  развитых  капиталистических  стран,  однако   в

настоящее  время  в  условиях  коренного  преобразования  экономики,

системного кризиса (эко-номического, политического, идеологического)

ситуация   в   России   резко   изменилась.   "Форсированные   темпы

разгосударствления  и приватизации,  принижение  роли государства  в

регулировании экономических  процессов  создали благоприятную  почву

для     неконтролируемого     криминализированного     бизнеса     и

антиобщественного  сотрудничества  чиновников и  частного  капитала.

Притязания и интересы криминальных групп устремились прежде всего  в

сферу  экономики, где  возникли  и продолжают  сохраняться  огромные

возможности   для   противоправного   обогащения,    безнаказанность

паразитирования на трудностях и издержках экономических  реформ"(1).

Если в 60-е годы доля корыстных преступлений в СССР составляла 40-45

%, то в конце 80-х - уже 75 %, а в середине 90-х в России - более 80

%(2).

_________________________ 

(1) Основы  государственной  политики  борьбы  с  преступностью   в

России. Теоретическая модель.  М., 1997. С. 9-10.  (2) Лунеев В.  В.

Преступность ХХ века. Мировые, региональные и российские  тенденции.

М., 1997. С. 237. 

 

 

     При этом наибольший  вред  причиняют не кражи чужого  имущества,

хотя   они   количественно   значительно   преобладают   в   массиве

имущественных   преступлений,  а   беловоротничковая   экономическая

преступность:  мошенничество,  присвоения  и  растраты,  многие   из

которых совершаются с использованием служебного положения. Эти  виды

преступлений (особенно мошенничество) обнаруживают в последние  годы

в России очевидную тенденцию к росту. Их жертвами, в первую  очередь

финансовых  мошенничеств,  стали миллионы  граждан,  а  преступникам

удалось завладеть колоссальными средствами.    

 Так, многомиллиардные  мошеннические  хищения  были совершены  с

использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеков "Россия"

и т.  п.). Следственными  подразделениями органов  внутренних дел  в

1992 - 1995 гг. проводилось расследование по 1054-м уголовным делам,

в  которых  фигурировало  более   5000  фиктивных  авизо  и   других

документов на сумму 598 млрд руб.(3) В 1993-1994 гг. резко  возросло

число  хищений  с  использованием финансовых  и  трастовых  компаний

криминальной направленности. "Ими  было присвоено  не менее 20  трлн

рублей, а  пострадавшими оказались,  по  разным оценкам,  от 3-х  до

10-ти  миллионов   граждан.   Основными  способами,   применявшимися

преступниками   при   завладении   денежными   средствами    частных

инвесторов,  стали  заведомо невыполнимые  договоры  займа,  траста,

селенга,  страхования  и т.  д.,  а  также  продажа акций  и  других

суррогатов без денежного и  иного материального обеспечения. С  1994

г. получили распространение факты незаконного получения и присвоения

кредитных ресурсов  банков. По оценкам  экспертов, задолженность  по

банковским ссудам уже составила порядка 95,6 трлн рублей"(4).

_________________________ 

(3) Преступность и  реформы в России / Под. ред. А. И. Долговой. М.,

1998. С.  219.   (4)  О   состоянии  и  мерах   усиления  борьбы   с

экономической преступностью: Аналитический  доклад МВД  РФ // Щит  и

меч. 1996. № 11-12. С. 6. 

 

 

     Используя "финансовые  пирамиды",   в   период  1991-1995   гг.

мошенники на рынке частных инвестиций причинили ущерб в размере  1,9

трлн рублей, обманув более 735-ти  тысяч граждан. За это время  было

выявлено  170  мошеннических  фирм,  имеющих  334  филиала  во  всех

регионах  России.(5)  А.  Н.  Ларьков  приводит  данные  Федеральной

комиссии  по рынку  ценных  бумаг,  согласно  которым около  1  тыс.

финансовых компаний,  работавших без лицензии,  собрали с  населения

около 50 трлн рублей, обманув 40 млн человек(6).

_________________________ 

(5) Там же.  С. 7.  (6) См.: Преступность  и реформы  в России.  С.

216-217. 

 

 

     В последние   годы   распространены   мошеннические   действия,

выражающиеся в завладении имуществом с помощью пластиковых кредитных

карт- фальшивых, утраченных потерпевшими  либо похищенных у них.  По

оценкам экспертов, Россия уже  догнала отдельные западные страны  по

уровню  мошенничества  с пластиковыми  картами(7).  Крупномасштабный

характер   приобретают   хищения   с   использованием   компьютерных

технологий,  в   частности,  случаи   незаконного  проникновения   в

компьютерные банковские сети, "взламывания" систем защиты банковской

информации.

_________________________ 

(7) См.:  О  состоянии  и мерах  усиления  борьбы  с  экономической

преступностью // Щит и меч. 1996. № 11-12. С. 7. 

 

 

     По данным официальной  статистики, количество зарегистрированных

случаев мошенничества в СССР с 1966 г. по 1990 г. увеличилось в  3,3

раза,  соответственно  с  9729  случаев  до  32  401.  В  Российской

Федерации в 1991 г. было  выявлено 19 925 фактов мошенничества, а  в

1996 г. - уже 74 264  (рост в 3,7 раза). Мошенничеством по  существу

является обман потребителей,  который также демонстрирует  очевидную

тенденцию  к  росту:  18  900  преступлений  в  1991  г.  и  29  000

преступлений в 1996 г. (рост на 53,7 %)(8).

_________________________ 

(8) Лунеев В. В. Указ. соч. С. 254-255. 

 

 

     К числу  беловоротничковых   преступлений  следует  отнести   и

должностные   хищения    (присвоение,   растрату,   хищение    путем

злоупотребления служебным положением). В  СССР такие хищения с  1956

г. по 1990 г. увеличились примерно  в два раза. В России в период  с

1991 г. по 1996  г. ежегодно регистрировалось  около 35 000- 40  000

таких  хищений(9).   Характерно,  однако,   что  при   относительной

стабильности общего числа должностных хищений доля хищений в крупных

размерах в их массиве существенно возрастала. Так, в 1996 г. хищения

путем присвоения и растраты по  сравнению с 1995 г. возросли на  7,9

%, тогда как такие  хищения в крупном размере - на 21,7 %(10).

_________________________ 

(9) Преступность  и  правонарушения  (1992-1996):   Статистический

сборник. М., 1997. С. 108; Лунеев В. В. Указ. соч. С. 261-262.  (10)

Борьба с  преступностью в России:  январь-декабрь 1996  г. // Щит  и

меч. 1997. № 4. С. 15. 

 

 

     Мошенничество и  злоупотребление доверием широко  распространенны

в зарубежных  странах  с  развитой  рыночной  экономикой.  В   таких

государствах существует развернутая система уголовно-правовых  норм,

предусматривающих   меры    ответственности   за   различные    виды

мошенничества.    

 В настоящей брошюре  приводятся такие положения  законодательств

ряда стран (Франции, ФРГ,  Испании, Швейцарии, США) и  анализируется

российское  законодательство,  регламентирующее  ответственность  за

мошенничество   и   злоупотребление   доверием   как   имущественные

преступления.    

       

I. МОШЕННИЧЕСТВО И  ПРИМЫКАЮЩИЕ К НЕМУ ПРЕСТУПЛЕНИЯ  ПО      

 ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ  СТРАН С РАЗВИТОЙ РЫНОЧНОЙ  ЭКОНОМИКОЙ         

 Регламентации ответственности  за преступления и  проступки

против собственности посвящена книга III Уголовного кодекса  Франции

1992 г.(11).  В разделе  I этой  книги УК,  названном "О  незаконном

присвоении",  выделяются  следующие виды  преступных  посягательств:

хищение  (включая  и  виды хищений,  которые  связаны  с  различными

насильственными    действиями,    применением   оружия    и    др.),

вымогательство, шантаж, мошенничество и примыкающие к нему действия,

злоупотребление доверием,  злоупотребление залогом или  арестованным

имуществом,  организация  фиктивной  неплатежеспособности.  К  числу

посягательств на собственность (раздел  II книги III УК)  относятся:

приобретение имущества, заведомо добытого преступным путем;  деяния,

приравненные  или примыкающие  к  нему; уничтожение,  повреждение  и

порча имущества; а  также особо  выделены посягательства на  системы

автоматизированной обработки данных.

_________________________ 

(11) См.:  Новый Уголовный  кодекс  Франции  /  Научн. ред.  Н.  Ф.

Кузнецова, Э. Ф. Побегайло. М., 1993. 

 

 

     Мошенничество в ст.  313-1  УК Франции  определяется как  обман

физического или юридического  лица путем использования  вымышленного

имени  или   вымышленной   должности  или   положения,  либо   путем

злоупотребления  подлинной  должностью или  положением,  либо  путем

использования обманных действий,  с тем, чтобы  побудить это лицо  в

ущерб себе или  третьим лицам  передать денежные средства,  ценности

или какое-либо имущество, оказать услугу или предоставить какой-либо

документ,    содержащий    обязательство   или    освобождение    от

обязательства.    

 К квалифицированным  видам   мошенничества  относятся   деяния,

совершенные:    1)    лицом,   которое    является    представителем

государственной власти  или  на которое  возложено какое-то  задание

органами государственного аппарата, при осуществлении или в связи  с

осуществлением  его  функций   или  задания;  2)  лицом,   незаконно

выступающим  в  качестве представителя  государственной  власти  или

лица,  на   которое  возложено   задание  органом   государственного

аппарата; 3)  лицом, обращающимся  за  помощью к  населению с  целью

эмиссии  ценных  бумаг  или  с  целью  сбора  средств  для  оказания

гуманитарной или социальной  помощи; 4)  в ущерб лицу,  беспомощному

вследствие   возраста,    болезни,   физических   недостатков    или

психического  дефекта,  состояния  беременности;  5)  организованной

бандой.    

 Наряду с   мошенничеством   УК  Франции   предусматривает   ряд

составов,  объединенных  одним  понятием -  "деяния,  примыкающие  к

мошенничеству". Таковыми являются: 1) мошенническое  злоупотребление

состоянием   невежества   или  слабости,   либо   несовершеннолетия,

беспомощного состояния лица, с  тем, чтобы принудить потерпевшего  к

действию или  бездействию, которые  для  него очень  не выгодны;  2)

действия, направленные на то, чтобы при проведении публичных  торгов

с помощью подарков, обещаний, сговора или посредством любого другого

мошеннического  способа  устранить   лицо,  набавляющее  цену,   или

ограничить  надбавки цены  или  число  заявок на  подряд.  Деяниями,

примыкающими к мошенничеству,  считаются также  действия тех, кто  с

помощью  насилия или  угроз  препятствует или  ограничивает  свободу

набавления цены или  представления заявок  на подряд при  проведении

публичных  торгов   или  же   после  торгов   производит  скидку   с

зафиксированной на торгах цены или принимает в этом участие.    

 Большинство статей  УК  Франции  содержит  нормы  с  достаточно

широкой диспозицией, но встречаются и казуистичные нормы. Так, в ст.

313-5  описан ряд  конкретных  действий, признаваемых  мошенническим

обманом. Таковыми являются  действия лица, которое,  зная, что не  в

состоянии заплатить,  или решив  не платить, велит:  а) подать  себе

напитки  или  пищевые  продукты  в  заведении,  ими  торгующими;  б)

предоставить  себе и  действительно  занимает комнаты  в  заведении,

сдающем их внаем; в) обслужить себя горючими или смазочными  маслами

для автомобиля; г) везти себя в такси.    

 Помимо мошенничества    французский   УК    выделяет    составы

злоупотребления доверием.  Основной состав  этого преступления  (ст.

314-1) характеризуется  тем, что лицо присваивает денежные  средства,

ценности или  любое другое  имущество,  которые были  ему вручены  и

которые  оно  приняло  при  условии,  что  вернет,  представит   или

использует   по   назначению.   Квалифицированными    преступлениями

являются,  в частности,  злоупотребления  доверием со  стороны  лиц,

обратившихся за помощью к  населению для получения денежных  средств

или ценностей, как  от своего имени, так  и в качестве  руководителя