Отчет по практике в ЕАБР

Оглавление

 

1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ЕАБР 3

1.1 ИСТОРИЯ СОЗДАНИЯ БАНКА 3

1.2 МИССИЯ И СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ЦЕЛИ 6

1.3 НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ПРИОРИТЕТНЫЕ ОТРАСЛИ ДЛЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ 9

2. АНАЛИЗ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ БАНКА 12

2.1. Анализ активов и пассивов банка 12

2.2 Анализ доходов, расходов банка 22

2.3 АНАЛИЗ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ 24

2.4 Основные инвестиционные проекты, финансируемые банком 27

3. АНАЛИЗ РАБОТЫ ЕАБР ПО УПРАВЛЕНИЮ БАНКОВСКИМИ РИСКАМИ 32

3.1 Политика управления рисками ЕАБР 32

3.2 УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ В МФК 35

3.2 АНАЛИЗ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ В МБЭС 39

3.4 ПОЛИТИКА УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ В МИБ (МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК» 40

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ЕАБР

1.1 ИСТОРИЯ СОЗДАНИЯ БАНКА

 

Евразийский банк развития (далее, «Банк») является международной организацией, созданной в соответствии с Соглашением об учреждении Евразийского банка развития, заключенным между Российской Федерацией и Республикой Казахстан 12 января 2006 года (далее, «Соглашение об учреждении»). Данное Соглашение об учреждении вступило в силу 16 июня 2006 года с момента исполнения определенных процедур, необходимых для вступления Соглашения об учреждении в силу.

Банк открыт для вступления новых участников. К Соглашению об учреждении Банка могут присоединяться другие государства и международные организации. Стратегической целью Банка является содействие развитию рыночной экономики в государствах-участниках, их экономическому росту и расширению взаимных торгово-экономических связей путем осуществления инвестиционной деятельности. Банк был основан для содействия государствам-участникам в углублении интеграционных процессов в их экономиках и развития их инфраструктуры.

В декабре 2008 года Совет Банка  одобрил присоединение Республики Армения, Республики Беларусь и Республики Таджикистан к Соглашению об учреждении. Республика Армения, Республика Таджикистан и Республика Беларусь выполнили все необходимые внутригосударственные процедуры, связанные с ратификацией Соглашения об учреждении Банка, оплатили стоимость приобретенных ими акций и стали государствами-участниками Банка 3 апреля 2009 года, 22 июня 2009 года и 21 июня 2010 года, соответственно.

28 июня 2011 года Советом  Банка было принято решение  о принятии Кыргызской Республики в Соглашение об учреждении Банка. Кыргызская Республика выполнила все необходимые внутригосударственные процедуры, связанные с ратификацией Соглашения об учреждении Банка, оплатила стоимость приобретенных акций и стала государством-участником Банка 26 августа 2011 года.

По состоянию на 31 декабря 2012 года участниками Банка являются: Российская Федерация, Республика Казахстан, Республика Армения, Республика Таджикистан, Республика Беларусь и Кыргызская Республика.

Основной деятельностью  Банка является осуществление кредитных  операций, операций с ценными бумагами и иностранной валютой. Одними из основных функций Банка являются финансирование больших инфраструктурных проектов на территории государств-участников, которое осуществляется посредством предоставления займов и приобретения долговых инструментов частных и публичных компаний, инвестирования в капиталы клиентов, участия или создания фондов прямых инвестиций, предоставления услуг инвестиционного консалтинга, а также предоставления прочих финансовых услуг. Банк стремиться к тому, чтобы все проекты оставались финансово благонадежными. Банк не принимает участия в финансировании социальных проектов, таких как строительство школ и больниц.

Головной офис Банка располагается  по адресу: Республика Казахстан, г. Алматы, пр. Достык, 220.

Общее количество сотрудников  Банка по состоянию на 31 декабря 2012 года составляет 297 человек (31 декабря 2011 года: 274; 31 декабря 2010 года: 238).

Основными видами деятельности ЕАБР являются кредитно-инвестиционная деятельность, информационно-аналитическая деятельность, привлечение финансовых ресурсов и международное сотрудничество. В соответствии со своей кредитной и инвестиционной политикой Банк финансирует крупные и средние среднесрочные и долгосрочные инвестиционные проекты, в том числе программы промышленного, инновационного и интеграционного развития государств-участников. ЕАБР также предоставляет финансирование для инвестиционных проектов межрегионального значения и кредитует промышленные предприятия в государствах-участниках.

Банк постоянно расширяет  международное сотрудничество, в  том числе с такими международными организациями, как ООН, ШОС и ЕврАзЭС. Благодаря тому, что ЕАБР имеет статус международной финансовой организации, его собственность на территории государств-участников обладает иммунитетом от всех форм конфискации, ареста, обыска, изъятия или отчуждения до получения окончательного решения суда.

В своей кредитно-инвестиционной деятельности Банк придерживается общепризнанных банковских принципов и финансирует только экономически рентабельные проекты. Банк не предоставляет займы на льготной основе и не финансирует социальные проекты.

При принятии инвестиционных решений Банк следует принципу равенства  рассматриваемых проектов и принимает решения о финансировании проектов на основании их экономического значения и вклада в социально-экономическое развитие государств-участников.

ЕАБР не финансирует проекты, которые наносят вред окружающей среде, предприятия, использующие детский труд, а также производителей и дистрибьюторов алкоголя, табачных изделий и т.д.

Как международный банк развития, ЕАБР осуществляет следующие формы  инвестирования:

• Кредитование. Кредиты и долговое финансирование предоставляются Банком на условиях срочности, платности, возвратности и обеспеченности;

• Участие в уставном капитале. Участие Банка в уставном капитале организаций может осуществляться в течение срока реализации инвестиционного проекта;

• Фонды прямых инвестиций. Банк может участвовать или самостоятельно создавать фонды прямых инвестиций, в том числе и в рамках поддержки и консолидации финансовой инфраструктуры государств-участников;

• Инвестиционные консультации. Банк может выступать консультантом по инвестициям в процессе реализации инвестиционных проектов, которые осуществляются в приоритетных для инвестиций Банка секторах экономики, включая структурирование финансирования;

• Прочие финансовые инструменты. Банк может предложить иные виды финансовых инструментов, включая лизинг и предоставление гарантий.

При финансировании проектов, при прочих равных условиях, приоритетными  являются проекты

следующих отраслей и секторов:

• электроэнергетика (генерация, распределение, энергоэффективность);

• водно-энергетический комплекс;

• транспортная инфраструктура;

• высокотехнологичные и  инновационные отрасли;

• агропромышленный сектор.

Банк не открывает денежных счетов для клиентов и не оказывает  услуг по их расчетно-кассовому обслуживанию. Все расчеты по проектам осуществляются через выбранный банк-агент на основании подписанного с ним агентского соглашения.

В дополнение к задачам  по финансированию, ЕАБР также проводит консультации с государствами-участниками  по вопросам экономического развития, эффективного использования ресурсов и расширения торгово-экономических связей.

В соответствии с Уставом  Банка, ЕАБР основал Фонд технического содействия для финансирования исследований, предшествующих инвестированию, и поддержки региональных программ с целью экономического роста и развития рыночной экономики в государствах-участниках, а также расширения коммерческих и экономических взаимоотношений между ними.

1.2 МИССИЯ И СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ЦЕЛИ

 

8 октября 2007 года Советом Банка был одобрен первый стратегический документ - Стратегия Банка на период 2008-2010 годы, сформулировавший задачи по становлению Банка как международной финансовой организации. Несмотря на то, что период реализации стратегии пришелся на пик распространения мирового финансово-экономического кризиса, Банк добился определенных успехов при выполнении стратегических задач. В частности, по состоянию на 30 июня 2010 года инвестиционный портфель достиг 1 млрд. 845 млн. 531 тыс. долларов США, он обладает существенным потенциалом генерации роста взаимных торговых потоков (683 млн. долларов США), взаимных инвестиций (705 млн. долларов США) и ВВП государств-участников (порядка 1 млрд. 709 млн. долларов США в год).

Миссия Банка заключается в содействии развитию рыночной экономики государств-участников Банка, их экономическому росту и расширению торгово-экономических связей между ними путем осуществления инвестиционной деятельности. Банк призван стать эффективным инструментом содействия устойчивому развитию государств-участников и углублению интеграционных проектов в регионе за счёт:

- расширения линейки предлагаемых  финансовых инструментов, оптимизации  условий финансирования, предоставления  технического содействия в странах  операций банка;

- координации инвестиционной  деятельности банка и операций  Антикризисного фонда Евразийского  экономического сообщества;

- расширения сферы деятельности, в том числе путем реализации  банком функций инфраструктурного  моста между финансовыми рынками  для обеспечения свободного движения  капитала между экономиками государств-участников;

- участия в проектах  по реализации приоритетных для  государств-участников программ  и стратегий посткризисного развития;

- расширения географии  операций банка, в том числе  и в странах, не являющихся  участниками банка;

- обеспечения информационно-аналитического  сопровождения интеграционных процессов  на евразийском пространстве.

В соответствии со Стратегией ЕАБР на 2011-2013 годы, утвержденной Советом  Банка 8 декабря 2010 года, деятельность Банка будет направлена как на создание условий для устойчивого  экономического развития и углубление интеграционных процессов между  государствами-участниками Банка, так  и на решение задач по преодолению  последствий мирового финансово-экономического кризиса в государствах-участниках.

В целях содействия росту взаимной торговли и взаимных инвестиций Банк обеспечит:

- инвестиционный портфель к концу 2013 года достигнет 4,36 млрд. долларов США;

- реализация финансируемых Банком инвестиционных проектов обеспечит рост взаимной торговли на 1,6 млрд. долларов США и рост взаимных инвестиций на 1,2 млрд. долларов США;

- финансируемые Банком  проекты обеспечат социально-экономический  эффект, выражаемый в генерации  выпуска продукции в экономиках  государств-участников объемом не  менее 3,6 млрд. долларов США, и  характеризоваться мультипликативным  эффектом на уровне 3,99 млрд. долларов  США дополнительного выпуска  в смежных отраслях экономики;

- предоставление технического  содействия в рамках ФТС в реализации проектов, имеющих интеграционный эффект;

- осуществление необходимых  исследований в рамках Центра интеграционных исследований по вопросам экономической интеграции.

В целях содействия устойчивому росту государств — участников Банка в преодолении последствий мирового финансово-экономического кризиса, модернизации и повышении конкурентоспособности национальных экономик Банк обеспечит финансирование по следующим приоритетным направлениям:

- проекты по развитию инфраструктуры (транспортной, энергетической, телекоммуникационной, муниципальной);

- развитие производств  с высокой добавленной стоимостью;

- программы по повышению энергоэффективности экономики.

В целях расширения географии операций Банк продолжит активную работу по:

- привлечению новых государств-участников;

- увеличению относительного  и абсолютного объемов операций на территории Армении, Таджикистана и Беларуси;

- обеспечение сбалансированной  диверсификации инвестиционного  портфеля по регионам государств-участников.

1.3 НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ПРИОРИТЕТНЫЕ ОТРАСЛИ ДЛЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ

 

Евразийский банк развития определяет оптимальное соотношение  направлений и форм деятельности, исходя из своей миссии, стратегии развития и рыночной конъюнктуры.

Кредитно-инвестиционная деятельность.

Банк осуществляет финансирование крупных инвестиционных проектов в  евразийском регионе в формах долгосрочного кредитования государственных или частных предприятий, участия в уставном капитале организаций, выпуска гарантий, прямого или косвенного финансирования частных инвестиционных фондов, а также займов коммерческим банкам для последующего кредитования предприятий.

Приоритетные направления  кредитования:

- проекты по развитию инфраструктуры (транспортной, энергетической, телекоммуникационной и муниципальной);

- развитие производств  с высокой добавленной стоимостью;

- программы по повышению энергоэффективности экономики.

Управление средствами АКФ.

ЕАБР, как Управляющий  средствами Антикризисного фонда ЕврАзЭС (АКФ), занимается подготовкой и воплощением в жизнь проектов АКФ. Государствами-участниками Фонда являются Армения, Беларусь, Казахстан, Кыргызская Республика, Россия и Таджикистан.

Основные цели АКФ — содействие странам-участницам в преодолении последствий глобального кризиса, обеспечение долгосрочной устойчивости их экономик, содействие интеграционным процессам в регионе. Фонд имеет два основных инструмента: