Проблемы и перспективы развития деятельности ЗАО Райффайзенбанк на российском рынке

Содержание:

 

Введение 3

Глава 1. Методологические основы деятельности

 иностранной  компании  в Российской Федерации 5

1.1.Роль иностранных компаний на российском рынке 5

1.2 Иностранная  компания  как наиболее эффективная

 форма организации  международного бизнеса 18

1.3 Отношения иностранных компаний с государством 24

Глава 2. Анализ организационных форм

 деятельности иностранной  компании на российском рынке 34

2.1 Организационно-правовые  формы деятельности

 иностранной компании  в Российской Федерации 34

2.2 Критерии определения национальности иностранных

 юридических лиц 42

2.3 Технология деятельности  иностранной компании в РФ 45

2.3.1 СП (Совместные предприятия) 45

2.3.2 ДП (Дочернее предприятие) 48

2.3.3 ФПГ (Финансово Промышленная  Группа) 49

Глава 3. Проблемы и перспективы развития деятельности

 ЗАО Райффайзенбанк на российском рынке 50

3.1 Характеристика деятельности ЗАО Райффайзенбанк

в России 50

3.2 Организационная структура  ЗАО Райффайзенбанк в России 60

3.3 Проблемы, направления развития ЗАО Райффайзенбанк на российском рынке 70

Заключение 82

Список использованной литературы 85

Приложения 90

 

Введение

 

Несмотря на неблагоприятный инвестиционный климат, Российская экономика обладает рядом привлекательных особенностей для внешних вкладчиков. Среди них - весьма емкий рынок, богатые запасы природных ресурсов, относительно квалифицированная дешевая рабочая сила, значительный научно-технический потенциал, наличие неиспользованных производственных мощностей.

Кроме этого учитывается близость России к крупным международным рынкам, наличие современных научных центров. Именно эти факторы оказываются решающими для иностранных инвесторов, и страны.

Актуальность выбранной темы объясняется тем, что в настоящее время для эффективного развития российской экономики в условиях рыночных отношений большую роль играют инвестиционные вложения иностранного капитала.

Целью данной работы  является проведение анализа организации и деятельности иностранной компании на Российском рынке, а также выявление проблем, с которыми сталкиваются иностранные компании при функционировании в Российской Федерации, и приоритетных направлений их развития.

Поставленная цель обусловливает необходимость последовательного решения следующих задач:

-изучить роль иностранной  компании на российском рынке;

-обосновать, что иностранная компания является наиболее эффективной формой организации международного бизнеса;

- исследовать взаимоотношения  государства и международных  компаний, исследуя зарубежный опыт;

- выявить и проанализировать  следующие правовые аспекты регулирования организации и деятельности иностранных компаний в России:

 определение национальности и правового положения иностранных юридических лиц;

  организационные формы ведения бизнеса на территории Российской Федерации;

- рассмотреть технологию организации деятельности международных компаний на российском рынке, учитывая его специфику;

- охарактеризовать организацию и деятельность международного банка ЗАО Райффайзенбанк, а также выявить проблемы и перспективы развития компании на российском рынке.

В процессе исследования автор использовал ряд нормативных правовых актов, в их числе Федеральные законы; монографии специалистов по данной тематике; учебные пособия; а также ряд статей, публикаций, комментариев и исследований специалистов по вопросам иностранного инвестирования в России.

 

 

 

Глава 1. Технологии (виды, концепции) зарубежных компаний

 

 

Уникальные, продуманные высокие технологии - это основа успешного бизнеса серьезной компании. Со временем технологии претерпели значительные изменения, и если когда-то технология подразумевала под собой простой навык, то в настоящее время технология — это сложный комплекс знаний ноу-хау, следовательно, тяжелейшая разработка продуманных идей в наш мир, полученных, как правило, с помощью дорогостоящих исследований.

Не зря наш 21 век ученые называют веком технологий. Ведь и в правду сейчас предприниматели, директора разных фирм, да и просто смышленые люди знают, что технология компании - это уже половина ее стратегии.

Статистика показывает, что для людей с каждым годом все более актуально открытие собственного бизнеса. Данная заинтересованность в открытии того или иного предприятия влечет за собой разработку идей по структуре собственного дела, т.е. какую нишу стоит занять с точки зрения конкуренции, актуальности и потребительской заинтересованности данного предприятия (бизнеса).

Все мы прекрасно понимаем, что иностранные компании, как правило,  более успешные и масштабные в своем роде. Если обратить внимание на Средства Массовой Информации (СМИ), посмотрев ту же рекламу, мы увидим целых 80% зарубежной продукции, и только 20% отечественной. Это говорит о крупном, устойчивом положении иностранных предприятий, компаний, фирм на внешнем рынке, что подразумевает и российский, отечественный рынок.

 

 

 

 

1.2 Иностранная  компания как наиболее эффективная форма организации международного бизнеса

 

Производя инвестиции в России, иностранные компании и банки преследуют различные цели, среди которых можно выделить следующие:1

- получение высокой нормы  прибыли при создании производств по выпуску продукции, которая дефицитна в России, или цены на которую в России значительно выше мировых.

- использование факторов  производства, цена которых в  России ниже мировой: сравнительно  дешевая (но квалифицированная) рабочая  сила, низкая цена некоторых видов сырья.

- использование сравнительно  богатых месторождений полезных  ископаемых и других природных  ресурсов, разработка которых в  России дешевле, чем в других  странах, или доступ к которым  в других странах затруднен.

- встраивание российских предприятий в технологические цепочки иностранных ФПГ, что обычно достигается покупкой российских поставщиков сырьевых ресурсов и полуфабрикатов.

- покупка потенциально  эффективных российских предприятий (обычно экспортно-ориентированных) по низкой цене с целью получения высокой прибыли после ограниченных инвестиций в создание системы сбыта, проведение маркетинга и реструктуризации номенклатуры производимой продукции.

- продвижение на российский  рынок своей продукции: создание  торгово–сбытовой сети, сборочных производств, сервисных предприятий, внедрение своих стандартов на российском рынке. К инвестициям такого типа подталкивают и высокие таможенные сборы.

- использование морально  устаревшего или экологически  вредного оборудования, которое  невозможно эффективно использовать в развитых странах. Выпуск устаревшей продукции, технология производства которой хорошо отработана.

- инвестирование средств  российского происхождения под  видом иностранных, чтобы иметь  больше возможностей для защиты  капитала от действий властей.

Еще один мотив для вложения средств в российские предприятия– относительно невысокая стоимость рабочей силы и некоторых видов сырья. Здесь следует отметить, что в отличие от слаборазвитых стран в России нет чрезвычайно дешевой неквалифицированной рабочей силы, но стоимость труда квалифицированных работников занижена. Это способствует использованию российских научных и инженерных кадров иностранными компаниями. Например, фирмы Motorola и Samsung проинвестировали создание собственных научно-исследовательских центров в области электроники в России2.

Первые иностранные компании, начавшие целенаправленное внедрение на российский рынок, – это крупнейшие транснациональные корпорации, производящие недорогую продукцию массового спроса и считающие, что они должны присутствовать на всех крупных рынках. В качестве примеров можно привести McDonalds, Mars, Coca-Cola, Funai и т.д. После массовых поставок товаров такие компании обычно приступают к их производству внутри страны. Это диктуется высокими таможенными пошлинами и необходимостью размещать производство ближе к потребителям.

Другая группа компаний, активно внедряющиеся на российский рынок – это те фирмы, которые сотрудничали с СССР в 70-80-е годы, например, ABB, Siemens, Nokia.3 Высокий интерес к России проявляют также компании, специализирующиеся на добыче и/или торговле сырьевыми ресурсами, особенно те, которые имеют опыт работы в развивающихся странах, например, Exxon, Amoco, Chevron, Conoco, Trans World Metals.4

Тем не менее, обычно происходит изолированное проникновение иностранной фирмы на российский рынок, без разработки глобальной стратегии работы в России. Лишь немногие иностранные компании решились не только осуществить отдельные проекты в России и странах СНГ, но и создать масштабную сеть своих производственных структур (для этого требуются как инвестиции в производство, так и создание всей необходимой инфраструктуры, характерной для ФПГ).

Так, швейцарско-шведская машиностроительная группа ABB произвела инвестиции в десятки предприятий бывших коммунистических стран и теперь существенная часть ее ФПГ находится в Восточной Европе (включая Россию).5 Характерно, что ABB намеревался приобрести некоторые российские банки и учредил шведско–российский инвестиционный фонд. В настоящее время ABB владеет акциями более 20 российских предприятий, специализирующихся в самых различных областях: контрольно–измерительная аппаратура, производство газовых турбин, электрогенераторов, кабелей, оборудование для нефтехимической промышленности. Консорциум ABB–Chevron принимает участие в реконструкции ведущих нефтеперерабатывающих заводов России: «Киришинефтеоргсинтез», «Пермьнефтеоргсинтез», «Куйбышевнефтеоргсинтез», «Нижнекамскнефтехим», «Ангарская нефтехимическая компания», Московский НПЗ6. Иностранные компании, внедряющиеся на российский рынок, стараются применять современные финансовые инструменты, уменьшающие издержки потребителей их продукции. Это ставит иностранные компании в более выгодное положение по сравнению со многими российскими производителями. Один из методов захвата сектора рынка – приобретение ключевого звена в технологической цепочке. После этого может быть спровоцирован кризис на технологически зависимых предприятиях, которые, в результате, могут быть куплены по низкой цене. Возможности такого воздействия на предприятия продемонстрировала компания Japan Chrome, которая, поставив под контроль казахстанских производителей хромовой руды, фактически разорила российские заводы, выпускающие хром.7 Многие иностранные компании стремятся захватить конечные звенья технологических цепочек российских экспортно-ориентированных производств, т.е. поставить под контроль торговые компании, которые получают российскую продукцию и продают ее на мировом рынке. Это облегчается тем, что российские поставщики часто в должной степени не ориентируются на рынке и не в состоянии создать собственные сбытовые структуры за рубежом. Кроме того, российским поставщикам выгодно иметь дело только с одним партнером (с которым имеются доверительные отношения), т.к. в российских условиях бывает необходимо переориентировать финансовые потоки за поставленную продукцию на посредников. Ряд иностранных компаний, имеющих опыт работы в развивающихся странах, при продвижении на рынок большое внимание уделяют лоббированию своих интересов во властных структурах. Иногда компания находит чиновника, который «курирует» ее деятельность и защищает ее интересы. Внедрение иностранных компаний на российский рынок часто сопровождается давлением и финансовой поддержкой государственных институтов этих стран. Например, значимая доля поставок оборудования в Россию финансируется эксимбанками стран–экспортеров (для стран ЕЭС эту функцию выполняет также ЕБРР); при этом деньги перечисляются непосредственно производителям продукции (т.е. российские потребители фактически получают товарный кредит).8 Один из ярких примеров финансирование Эксимбанком США производства самолетов Ил–96 с американскими двигателями фирмы Pritte&Whitney. Переход российского авиастроения на использование американских двигателей устраняет последнего конкурента Pritte&Whitney – АО «Пермские моторы» – на мировом рынке двигателей для магистральных гражданских самолетов и делает эту фирму полным монополистом.9

Среди целей, которые преследуют государственные иностранные финансовые институты, инвестирующие средства в России можно выделить следующие:10

- продвижение товаров  национальных производителей на  российский рынок;

- помощь национальным  компаниям, которые намерены инвестировать  средства в России, включая сбор  информации, выполнение функций  маркетинга, участие в проектах, пробное (или венчурное) финансирование;

- «привязка» отдельных  секторов российской промышленности  к соответствующим отраслям национальной  экономики; развитие двустороннего  экономического сотрудничества  в целом.

Продвижение товаров «своих» производителей на российский рынок часто осуществляется с помощью предоставления кредитов на закупку этих товаров. Такие кредиты обычно не перечисляются на счет заемщика, а выдаются в виде кредитной линии. При этом заемщик не может использовать эти деньги на какие-либо другие цели и, по сути, не может ими распоряжаться. Однако и в случае предоставления средств в непосредственное распоряжение заемщика, иностранный кредитор устанавливает жесткий контроль за их расходованием.

Зарубежные государственные банки и другие финансовые институты оказывают многостороннюю помощь своим фирмам при проникновении на российский рынок и инвестировании средств в российскую экономику.

Такая помощь осуществляется по следующим направлениям:11

- участие в проектах, осуществляемых  частными инвесторами;

- сбор информации о  российских производителях, финансовых  институтах, правовых нормах и  т.д.;

- поиск и анализ проектов, которые могли бы быть интересны  национальным (т.е. зарубежным) инвесторам;

- взятие на себя риска  по «раскрутке» подобных проектов; т.е. государственный банк может гарантировать вложенные на начальной стадии проекта частным инвестором средства, либо банк самостоятельно участвует в проекте, а в случае успеха привлекает к нему частные компании;

- политическое и экономическое давление на российские властные структуры в интересах «своих» компаний.

Стратегическая цель иностранных государственных финансовых институтов – включить российское рыночное пространство в сферу интересов национальных компаний.

Это подразумевает создание в России устойчивых рынков сбыта для товаров национальных производителей, а также построение таких финансовых и технологических связей, чтобы «развивающий центр» совместного производственного кластера находился в стране, интересы которой представляет соответствующий государственный институт.