Демонетизация золота в развитии мировой валютной системы: абсолютная тенденция или временное явление

КАЗАНСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ

им. А.Н. Туполева

 

ИНСТИТУТ БИЗНЕСА И ИННОВАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ

 

Кафедра экономической теории

 

 

 

 

 

 

КУРШАКОВА Ольга Алексеевна

 

 

ДЕМОНЕТИЗАЦИЯ ЗОЛОТА В РАЗВИТИИ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ: АБСОЛЮТНАЯ ТЕНДЕНЦИЯ ИЛИ ВРЕМЕННОЕ ЯВЛЕНИЕ

 

 

 

 

 

                                                                                        Курсовая работа

                                                                                  по дисциплине

                                                                                                        «Международные валютно-

                                                                                                кредитные отношения»

                                                                                                          студента II курса, группа ___

 

                                                                                                 Научный руководитель:

                                                                           Ведин Н.В.

 

 

 

 

Казань, 2012

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

            ГЛАВА 1. ЭВОЛЮЦИЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ  СИСТЕМЫ.

1.1. Понятие мировой валютной системы и ее структура.

1.2. Этапы становления и развития мировой валютной системы. Применение золота как всеобщего эквивалента. Системы, основанные на золотом стандарте.

1.3. Переход к системе золотодевизного стандарта.

1.4. Бреттон-Вудская валютная система.

 

ГЛАВА 2. ДЕМОНЕТИЗАЦИЯ ЗОЛОТА – АБСОЛЮТНАЯ ТЕНДЕНЦИЯ ИЛИ ВРЕМЕННОЕ ЯВЛЕНИЕ.

2.1. Демонетизация  золота: причины и последствия.

2.2. Современное  состояние мировой валютной системы: золото как резервный актив.

2.3. Противоречия  и проблемы современного этапа  развития мировой валютной системы.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

 

            Актуальность темы исследования. Если рассматривать мировую валютную систему с позиции ее предназначения, то она носит подчиненный характер по отношению к мировой торговле, мировому хозяйству в целом, и международным экономическим связям и операциям. Поэтому эффективность функционирования мировой валютной системы следует оценивать исходя из позитивных или негативных процессов в мировой экономике. Последние десятилетия мировая валютная система функционирует недостаточно эффективно. Это проявляется в неустойчивости мировых валютно-финансовых рынков, неустойчивости курсовых соотношений между ведущими мировыми валютами, непредсказуемых и резких их колебаниях. Если ранее твердые золотые паритеты служили одним из сдерживающих факторов роста денежной массы  и темпов инфляции, то в настоящее время использование плавающих курсов валют не дает автономии при проведении экономической политики в отдельных государствах и не устраняет перенос инфляции из одних стран в другие. В условиях плавания курсов значительно возрос валютный риск, и значительно возросла доля спекулятивных операций на валютном рынке.

            Актуальность темы заключается  в поисках решения проблемы  реформирования мировой валютной  системы, основными положениями  которой явятся независимость ее функционирования от каких-либо финансовых институтов отдельных стран, а также ее содействие эффективному проведению международных торгово-экономических отношений и способствование автоматическому выравниванию  дисбалансов, возникающих в мировой экономике.

            Степень разработанности проблемы. В различные периоды времени, а особенно остро последние тридцать лет, проблема роли золота в мировой валютно-финансовой системе и денежном обращении  неоднократно становилась объектом внимания многих исследователей. В довольно обширной научной литературе подробно рассматриваются различные концепции современной роли золота в мировой экономике и аспекты его демонетизации. Здесь следует выделить ряд учебных, учебно-методических и научных изданий. Прежде всего, это: учебник под редакцией Л.Н. Красавиной «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения», учебник под редакцией В.М. Крашенинникова «Валютное регулирование в системе государственного управления экономикой», учебное пособие Г.Л. Авагяна и Ю.Г. Вешкина «Международные валютно-кредитные отношения», а также одноименный учебник под общей редакцией Н.П. Гусакова.

            Взгляды представителей зарубежной экономической мысли, касающиеся различных аспектов использования золота, как элемента денежного обращения, отражены в работах Г. Касселя, Р. Манделла, Ф. Махлупа, А. Мэддисона, Дж. Стиглица, Ф. Хайека, Р. Харрода, Дж. Хикса, Э. Хансена, Дж. Шелтона, К. Штрома. Следует отметить, что Дж. Хикс, Г. Кассель, Э. Хансен, ряд других ученых, не отрицали возможности обращения золота в качестве основной валюты.

             Научные разработки российской экономической школы и дискуссии в научных и деловых кругах свидетельствуют о возможности монетарной реформы с использованием золота в качестве всеобщего эквивалента. Данным аспектам посвящены работы В.Д. Андрианова, A.B. Аникина, А.И. Басова, С.М. Борисова, О.Ф. Быстрова, A.C. Генкина, Д.Ш. Гогохия, А. Гринспэна, В.А. Ильясова, В.Н. Кузнецова, И.К. Ларионова, С.И. Лушина, Б.М. Львина, A.A. Касаткина, Ю.М. Осипова, В.П. Полеванова, С.А. Потемкина, Д.В. Смыслова, Г.Я. Сокольникова, А.И. Стадниченко, М.В. Чекулаева, P.M. Энтова, В.М. Юровицкого и других.

            Малоисследованными остаются вопросы  возвращения к золотовалютному  стандарту, в частности, это обусловлено  отсутствием единого мнения в  отношении вариантов реформирования  мировой валютной системы.

            Объектом исследования является мировая валютная система, этапы ее становления и развития.

           Предметом исследования является роль золота в современной мировой валютной системе.

             Целью данной работы является изучение мировой валютной системы в контексте ее развития, исследование процесса демонетизации золота, а также на основе анализа места и роли золота в современных денежных системах определить возможные направления расширения его монетарной функции в современной экономике.

            Достижение этой цели предполагает решение следующих задач:

- определить сущность мировой валютной системы и ее элементов;

- описать этапы эволюции мировой валютной системы, выделить        проблемы и причины перехода на следующий этап;

- проанализировать изменение роли золота в экономике, выявить основные факторы, оказавшие наиболее существенное влияние на процесс его демонетизации;

- определить современное значение золота в мировом хозяйстве;

- рассмотреть перспективы развития современной мировой валютной системы и сформулировать основные направления развития монетарной функции золота в современной экономике.

            Работа состоит из двух глав, семи параграфов, введения, заключения, списка литературы.

 

 

           

 

 

 

 

 

ЭВОЛЮЦИЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

 

 

1.1. Понятие мировой валютной системы и ее структура.

 

             Все страны мира развиваются по общим экономическим законам, что обусловило приоритет экономического характера международных отношений. Расширение хозяйственных связей стран, их интеграция требует превращения части денежного капитала страны из национальных денег в иностранную валюту, и наоборот. Это происходит при международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях между странами.1 Таким образом и сформировалась международная валютная система отношений - совокупность экономических отношений в мировой хозяйственной сфере, связанных с функционированием валюты.

            Л.Н. Красавина определяет валютную  систему как форму организации  и регулирования валютных отношений, закрепленную национальным законодательством  или межгосударственными соглашениями. Это совокупность элементов, которые  структурно и функционально взаимосвязаны  и участвуют в ее функционировании  и управлении.2

            Различают мировую, международную (региональную) и национальную валютные системы.

            Под национальной валютной системой понимают совокупность экономических и денежно-кредитных отношений,  с помощью которых осуществляется международный платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы страны. Национальная валютная система юридически закрепляется в государственных правовых актах, учитывающих нормы международного права.3 Исторически,  сперва,  возникают национальные  валютные  системы,  которые выступают в качестве составной части денежной системы страны. Вместе  с тем национальная валютная  система относительно  самостоятельна  и  выходит  за рамки национальных границ. Национальная валютная система неразрывно  связана с мировой валютной  системой.  Устойчивость  и стабильность  национальной валютной системы обеспечивает стабильность  мировой валютной  системы.  Эта связь осуществляется через координацию валютной  политики  ведущих  стран, через национальные банки разных стран. Эта взаимосвязь национальных  и мировых валютных  систем  не означает  их тождества,  т.к.  различны  их  задачи,   условия   функционирования   и регулирования, а так же влияние на  экономику отдельных стран и мировое хозяйство в целом.4

            Основой национальной  валютной  системы  и  ее  главным  элементом  является национальная валюта. Валюта - это общее название денежной единицы  разных  стран,  обязательной для приема в уплату за товары и услуги,  покупаемые  на  территории  данной страны. В каждой стране существует своя денежная единица - рубль, доллар  и т.п., которая устанавливается законом. Деньги, используемые  в международных экономических отношениях, становятся валютой.  

            Национальная валютная система включает в себя ряд элементов:

• Национальная валюта;
• Условия конвертируемости национальной валюты;
• Паритет национальной валюты;
• Режим курса национальной валюты;
• Наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный контроль;
• Национальное регулирование международной валютной ликвидности страны;
• Регламентация использования международных кредитных средств обращения;
• Регламентация международных расчетов страны;
• Режим национального валютного рынка и рынка золота;
• Национальные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны.

            В России данными институтами является Центральный банк, Федеральная служба по финансово-бюджетному надзору, национальное законодательство, режим национального валютного рынка и рынка золота.

            Региональная валютная система – это организационно-экономическая  форма отношений ряда государств в валютной сфере, направленных на стимулирование интеграционных процессов, регулирование колебаний курсов национальных валют и преобразование региона в зону валютной стабильности. Региональная валютная система основывается на собственных механизмах регулирования валютных отношений, ограничения влияния и роли ключевых валют и международных счетных единиц. В качестве примера можно назвать Европейскую валютную систему, региональные банки развития Азии, Африки и Латинской Америки, Азиатский клиринговый союз и т. д.5

            Наиболее   совершенной   из   всех региональных валютных систем является Европейская  валютная  система  (ЕВС), которая  была сформирована в 1979 г.  в  рамках  Европейского  Экономического Сообщества с  целью  содействия   развитию  интеграционных  процессов  стран  Западной  Европы.  Эту  систему  можно  рассматривать  как  составную  часть мировой  валютной  системы,  поскольку  страны,  входящие  в  ЕВС,  являются членами МВФ. Денежной  единицей ЕВС стала ЭКЮ (европейская  валютная единица), которая выпускалась  до 1994 г. Европейским фондом валютного  сотрудничества  (ЕФВС), а  затем  Европейским  валютным  институтом.  Стоимость  ЭКЮ,  как  и   СДР, определялась на базе «валютной корзины», в которую входили валюты 12  стран. Более 32% «корзины» приходилось на долю  немецкой  марки.  ЭКЮ существовала только в форме записей на  счетах  центральных и коммерческих  банков  и безналичных перечислений по ним. Более высокой ступенью интеграции и утверждения  позиции Западной Европы в мире явился переход  к  использованию  новой региональной валюты – евро.

            Задачи и условия функционирования и влияния национальных и региональных валютных систем направлены на развитие экономики отдельных стран, на сочетание  интересов различных государств и их группировок.

            Мировая валютная система сложилась к середине XIX в. Этому способствовало углубление международного разделения труда, формирование мирового рынка. Ее формирование – исторически довольно длительный процесс и всегда начинается с создания национальных валютных систем (НВС), которые представляют собой механизмы, включающие страну в систему мирового хозяйства. То есть можно сказать, что НВС является основой, на которой возникает МВС. Таким образом, мировая валютная система представляет собой закрепленную в международных соглашениях форму организации валютных отношений, функционирующих самостоятельно или обслуживающих движение товаров и факторов производства.6

            Главной задачей мировой валютной  системы является регулирование  сферы международных расчетов  и валютных рынков для обеспечения  устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания  равновесия внешнеэкономического  обмена и платежного оборота  разных стран.7

            Мировая  валютная система состоит из ряда основополагающих элементов. К числу  наиболее важных из них относятся:

• резервные  валюты (золото и национальные  валюты ведущих развитых стран мира, евро и СДР) и международные расчетные единицы (евро и СДР);
• международная  валютная ликвидность;
• унифицированный  режим валютных паритетов;
• регламентация  режимов валютных курсов;
• условия взаимной обратимости валют или объемы валютных  ограничений,  квоты продаж либо закупок  валюты для каждой страны;
• обязательства  стран поддерживать свою и чужие валюты в определенных курсах (здесь имеются в виду обязательства страны не допускать падения курса своей валюты ниже определенного уровня, а также не предпринимать интервенции или экспансии в отношении других валют и поддерживать их курс).8
• мировой денежный товар (он принимается каждым государством  самостоятельно как эквивалент вывезенного из нее богатства и для  обслуживания международных экономических отношений, например резервные валюты);
• межгосударственное  регулирование валютных ограничений;
• унификация правил использования международных кредитных средств обращения;
• режим  мировых валютных рынков и  рынков золота;
• международные  организации, осуществляющие межгосударственное  валютное регулирование.