Экономическое учение А.Смита и современность

2.2 «Закон оттока» и доктрина реальных векселей.

 

Итак, разделение труда связано с обменом и зависит от масштабов рынка. Но обмен может развиваться и стать регулярным только тогда, когда он опосредуется деньгами. Постепенно в мире товаров выделяется такой товар, который, как правило, нужен всем и поэтому всегда берется в обмен.

Адам Смит, говоря о деньгах, исходил из наличия, во-первых, определенной «потребности торговли» в деньгах (в современных терминах – транзакционного спроса на деньги), во-вторых, способности рынка удовлетворять эту потребность, т.е. механизма саморегулирования объема денежной массы в обращении, и, в-третьих, из того, что бумажные деньги (прежде всего банкноты) — это не что иное, как заменители собственно денег, под которыми подразумевались металлические деньги (золото и серебро), выполняющие функцию средства обращения. Те же золото и серебро, используемые для накопления сокровищ или для обмена на импортируемые товары, в качестве денег уже не рассматривались. Соответственно, вопрос о размерах эмиссии бумажных денег сводился для Смита к простому правилу: «Общее количество бумажных денег всякого рода, какое может без затруднений обращаться в какой-либо стране, ни при каких условиях не может превышать стоимости золотой или серебряной монеты, которую они заменяют или которая (при тех же размерах торгового оборота) находилась бы в обращении, если бы не было бумажных денег»4.

Поскольку расходы по поддержанию денежной массы в обращении Смит считал вычетом из чистого продукта общества, постольку замена металлических денег бумажными высвобождала, по его мнению, золото и серебро для более продуктивного использования, прежде всего для расширения внешней торговли. При этом денежная система должна была оставаться смешанной (бумажно-металлической), так чтобы бумажные деньги всегда могли обмениваться на металл.

При такой системе Смит не опасался чрезмерного выпуска банкнот, полагая, что это противоречит интересам самих банков: избыток денег в каналах обращения неизбежно вызовет их отток и, соответственно, возврат в банки в обмен на металл, что повысит их издержки по поддержанию резервов золота и серебра. Этот механизм получил наименование «закон оттока» (или «обратный приток»).

Как отдельному банку определить в этих условиях объем кредитования, соответствующий «потребностям торговли» и уберечься от риска чрезмерной кредитной эмиссии? Для этого, согласно Смиту, достаточно, чтобы банк учитывал только «реальные векселя», т.е. векселя, выданные под реальные партии товаров, и, соответственно, воздерживался от кредитования долгосрочных проектов и, тем более, спекулятивных операций: «Когда банк учитывает купцу реальный вексель, трассированный действительным  кредитором на действительного должника и с наступлением срока действительно оплачиваемый последним, он только ссужает ему часть стоимости, которую ему в противном случае пришлось бы держать у себя без употребления и в виде наличных денег для покрытия текущих платежей»5.

Позднее это условие стало называться «доктриной реальных векселей.

С точки зрения принципов регулирования кредитной эмиссии позиция Смита была и жесткой, поскольку ограничивала объем бумажной денежной массы той суммой металлических денег, которую она замещает, и мягкой, поскольку главную роль по регулированию объема денежной массы оставляла за самими банками.

Деньги облегчают обмен, в деньгах выражается цена товаров. От вопроса о деньгах А. Смит переходит к другому очень важному вопросу: что представляет собой цена товара, от чего она зависит, как формируется?

 

 

2.3. Теория цены: естественная и рыночная.

 

Пропорция, в которой один товар обменивается на другой, А. Смит назвал меновой стоимостью. Но для того, чтобы товар был принят в обмен, он должен быть полезной вещью, т.е. обладать какой-либо полезностью. Полезность товара А. Смит называет потребительной стоимостью.

А. Смит считал, что какой-либо количественной зависимости между меновой и потребительной стоимостью не существует. Самые полезные вещи (например, вода) могут иметь незначительную меновую стоимость или не иметь ее вовсе, тогда как почти бесполезные вещи могут обладать высокой меновой стоимостью (например, бриллиант). В дальнейшем экономическая наука постепенно отказалась от такого абсолютного противопоставления меновой и потребительной стоимости. Но прежде всего, нужно было четко отделить их друг от друга — и это сделал А. Смит.

Далее ученый переходит к выяснению природы цены. Как неоднократно отмечал А. Смит, богатство общества создается трудом производительных работников. Поэтому первоначальная цена, которая уплачена за товары, — это тяготы труда — телесные и душевные. Когда в обмен на один товар приобретается другой, по сути дела приобретается труд другого человека. Но повседневная цена товара — это цена не в труде, а в деньгах. Поэтому А. Смит формулирует положение о том, что наряду с той ценой, которая существует в повседневной жизни (цена в деньгах), есть еще и «цена в труде», причем она и является первоначальной — реальной.

Если реальная цена — это цена в труде, то она должна измеряться трудом (т.е. количеством затраченного рабочего времени). Но труд, затраченный на производство товаров, разнороден (простой и квалифицированный, легкий и тяжелый и т.д.), час одного вида труда не равен часу другого вида труда. Кроме того, товар в обычной сделке сопоставляется и соизмеряется не с трудом, а с другим товаром или с деньгами. Деньги обмениваются на труд лишь при найме работников. Поэтому А. Смит сделал вывод, что цена товара может быть точнее всего измерена тем количеством труда, который можно купить в обмен на этот товар, т.е. пойдет на его наем.

Таким образом, по утверждению А. Смита, истинным, неизбежным мерилом ценности является труд. Однако уже в то время этот вывод был спорным. Затраты труда на производство товара меняются, меняется оплата труда — даже при неизменной заработной плате рабочий получает то больше, то меньше продуктов, в зависимости от колебания цен. Давид Рикардо, писавший через полвека после А. Смита, отказался от представления о некоей «реальной» цене.

Меновая стоимость — это просто количественная пропорция, в которой один товар обменивается на другой. Затраты труда — важнейший фактор, определяющий количественное соотношение цен, но они не создают «цены товара в труде», отличной от цены товара в деньгах. Наряду с затратами труда на цены товаров могут влиять и другие факторы.

А. Смит создал первую теорию рыночного процесса, описывающую механизм формирования рыночных цен. Для этого он вводит два понятия: рыночная цена и естественная цена. Величина естественной цены определяется устойчивыми причинами, а величина рыночной цены — относительно случайна, она колеблется вокруг естественной цены под влиянием спроса и предложения.

В каждой стране существует обычная, или средняя, норма прибыли, заработной платы, ренты. Этот обычный, средний, размер заработной платы, прибыли и ренты А. Смит называет естественной заработной платой, прибылью и рентой. Естественная цена — это цена, которая покрывает естественную заработную плату, естественную прибыль и естественную ренту, т.е. это их сумма. Смысл этого построения в том, что годовой фонд, которым располагает общество, создан трудом производительных работников в течение года, и этот фонд действительно сводится к трем видам дохода: заработной плате, прибыли и ренте. Остальные доходы (например, процент по ссудам) являются производными от трех основных, первичных, форм дохода.

Итак, естественная цена равна издержкам производства, включая среднюю прибыль. Согласно А. Смиту естественная цена не зависит от спроса и предложения на рынке, она равна тому, что действительно стоит ее производство и доставка на рынок, поэтому она определяется не рыночными механизмами, а процессами производства и распределения — нормальным уровнем трех видов доходов: заработной платы, прибыли и ренты. Естественная цена, согласно А. Смиту, — это центр равновесия, вокруг которого колеблется и к которому постоянно стремится рыночная цена. Через это колебание цен вокруг некоей центральной точки регулируются объемы поставок данного товара на рынок. В результате рыночного процесса - колебания цен объем производства и доставки товаров приходит в соответствие с объемом действительного спроса (спрос тех, кто готов заплатить за товар его естественную цену). Таким образом, цена равновесия (естественная цена), согласно А. Смиту, не определяется рынком, она дана заранее, но рынок диктует, какое количество товара по такой цене он готов принять, следовательно, он определяет, какое количество товара нужно произвести. Рыночная конкуренция между покупателями, между продавцами, между теми и другими заставляет цены стремиться к точке равновесия, к естественному уровню. Но если условия конкуренции нарушены, возникает монополия, и тогда рыночные цены могут в течение длительного срока удерживаться на уровне выше естественных цен. Среди факторов, сдерживающих конкуренцию и порождающих монополию, А. Смит называет: производственные секреты и временно недоступные конкурентам изобретения, законодательство о цехах, невоспроизводимые преимущества в местоположении и плодородии почвы; монопольное право на тот или иной вид деятельности, предоставляемое государством отдельному лицу или корпорации.

Итак, смитовская формула цены товара (Q) как суммы доходов Q=W+P+R (где W – заработная плата, P – прибыль и R – рента) включается в себя не только доходы непосредственных участников производства данного товара (, но и доходы, ранее полученные производителями тех средств производства, которые в данном производственном процессе нашли применение в составе капитала (:

………………………

Схема 2.3.1.

Так, если Q – естественная цена зерна, то, следуя Смиту, можно представить как издержки на покупку и содержание лошади, применяемой при обработке земли, - издержки при выращивании фуража для лошади и т.д. Поскольку величина издержек (С) при переходе от к  неуклонно уменьшается и – в пределе – стремится к нулю, поскольку полную цену товара можно представить как:

 

Схема 2.3.2.

 

2.4 Теория заработной платы.

 

Смит считал, что богатство прирастает производством, источником которого служит труд. Придерживаясь общепринятого тогда разграничения на производительный и непроизводительный  труд, он рассматривал производительный труд (т.е., по его мнению, единственный, создающий добавочную стоимость), как любой труд создающий новый материальный продукт.

В главе восьмой «Богатства народов» Смит предлагает читателю свою теорию заработной платы, основывая свои рассуждения на основном, по его мнению, виде трудовой активности, а именно – производительном труде. Он начинает свои рассуждения со сжатого описания первобытного состояния общества, которое предшествует присвоению земли в частную собственность и накоплению капитала, говоря, что в таком обществе весь продукт труда принадлежит работнику. Если бы такое состояние сохранилось, то заработная плата возрастала бы по мере увеличения производительной силы труда с единичным коэффициентом. Но, с введением частной собственности на землю, появляется необходимость арендовать её у землевладельца, который, в свою очередь, устанавливает определённую ренту, которая и составляет первый вычет из продукта труда. Смит также говорит, что лицо обрабатывающее землю, только в очень редких случаях имеет средства для содержания себя до сбора жатвы и, таким образом, одновременно является и хозяином и работником, получая весь продукт своего труда. Смит принимает концепцию капитала как некоего запаса, из которого рабочим обычно авансируются средства, в то время, когда они не заняты выпуском. Средства авансируются из капитала его хозяина, который нанимает его с целью получения прибыли путём получения доли продукта его труда. Эта доля составляет второй вычет из продукта труда, который рабочий затрачивает на обработку земли. Смит выводит отсюда понятие обычной заработной платы, когда работник не является одновременно обладателем капитала.

Заработная плата устанавливается соглашением между рабочим и предпринимателем. Первоначально все преимущества находятся на стороне хозяев. Во времена А. Смита их было относительно немного, а потому им достаточно легко сговориться о снижении уровня заработной платы. Помимо этого на их стороне закон, и в конфликте с рабочими они могут рассчитывать на помощь властей. А. Смит пишет, что существует множество законов, запрещающих соглашения между рабочими в целях повышения заработной платы, но нет ни одного закона, преследующего соглашение хозяев в целях ее снижения. Однако и в этих условиях существует граница, ниже которой заработная плата не может упасть на сколько-нибудь продолжительное время, — это минимум средств существования рабочих и их семей.

От чего же зависит фактически складывающийся уровень заработной платы? Он зависит от спроса и предложения рабочих рук, т.е. от конкуренции между капиталистами за привлечение рабочих и конкуренции между рабочими за получение работы. Спрос на труд зависит от накопления капитала. Если накопление капитала идет быстро, спрос на труд опережает его предложение и в стране устанавливается высокая заработная плата.

Денежная заработная плата зависит не только от спроса на труд, но и от цены средств существования рабочих. Спрос на рабочие руки определяет, сколько средств существования рабочий может получать за свой труд, тогда как от цены средств существования зависит, какова будет денежная заработная плата — денежная оценка благ, причитающихся рабочим.

Повышение средней, или обычной заработной платы само по себе ведет к повышению цены товара. Однако та же причина, которая вызывает рост заработной платы — накопление капитала, способствует и росту производительности труда, поскольку благодаря накоплению капитала труд снабжается лучшими орудиями. В результате происходит снижение издержек в расчете на единицу товара, которое, как правило, уравновешивает влияние на цену растущей заработной платы.

2.5. О прибыли на капитал.

 

Рост или падение прибыли зависит от той же причины, что рост и падение уровня заработной платы — от накопления и роста богатства страны. Но норма прибыли по мере накопления капитала не растет, а, напротив, снижается.

Адам Смит, пожалуй, впервые говорит о тенденции к снижению нормы прибыли по мере прогресса страны. Он объясняет это явление тем обстоятельством, что капитала становится слишком много относительно того, что может вместить какая-либо отрасль, а, в конечном счете, и экономика страны в целом. Тогда конкуренция между капиталами, ищущими применения, снижает среднюю норму прибыли. Теорию прибыли А. Смита можно изложить следующим образом: