Лизинг в казахстане

На данный момент акционерами  АО «СК Лизинг» являются:

• БТА Банк - 45%
• Корпорация ORIX - 35%
• ORIX Leasing Pakistan Limited - 10%
• Международная Финансовая Корпорация - 10%

Преимущества лизинга, предлагаемые АО «СК Лизинг»:

• Фиксированные и варьируемые лизинговые платежи помогают при составлении бюджета и для облегчения cash flow.
• Страхование от инфляции, т.к. лизинговые платежи осуществляются из будущих доходов.
• Удобный график платежей – Период лизинга может быть подобран с учётом срока полезной службы оборудования, а также сезонного характера и других особенностей бизнеса.
• Освобождение от уплаты НДС для товаров, ввезённых в соответствии с  Постановлением Правительства РК № 475 от 28.04.04.
• Долгосрочное финансирование от 3 и более лет
• В конце срока лизинга право собственности на предмет лизинга переходит к Лизингополучателю
• Как правило, дополнительный залог не требуется – предмет лизинга является обеспечением сделки

Срок действия договора лизинга  составляет от 3 до 5 лет. Одобрение заявки на предоставление лизинга занимает порядка 2-4 недель со дня предоставление полного пакета документов и всех данных. Для предоставления финансирования после одобрения лизинга для местных сделок этот срок составляет 1-2 недель, тогда как для иностранных сделок – порядка 2-3 недель. Комиссия за экспертизу проекта составляет 0.3% - 0.5% от  общей стоимости проекта, в зависимости от размера заявки. Право собственности на предмет лизинга сохраняется за Лизингодателем в течение всего срока действия договора лизинга. Минимальная стоимость предмета лизинга составляет 1 500 000 тенге. Договор лизинга может быть закрыт при условии уплаты всех сумм непогашенных обязательств, сборов и налогов, связанных с досрочным закрытием. По окончанию договора финансового лизинга право собственности на предмет лизинга перейдёт к Лизингополучателю по заранее установленной цене, после выплаты всех обязательств.

Процедура заключения лизинговой сделки:

• Клиент указывает имущество для передачи в лизинг
• Клиент находит лучшего поставщика указанного имущества
• Клиент отправляет заявку АО «СК Лизинг» наряду со всеми необходимыми документами
• АО «СК Лизинг» рассматривает заявку и принимает решение об одобрении/отказе в финансировании
• В случае одобрения проекта заключаются Договор Финансового Лизинга, Договор Купли-Продажи и Договор Страхования
• Клиент осуществляет авансовый платёж
• АО «СК Лизинг» осуществляет оплату поставщику
• Поставщик организует доставку предмета лизинга клиенту
• Клиент подписывает Акт Приёма-Передачи при получении предмета лизинга
• Клиент регулярно оплачивает лизинговые платежи
• В конце срока лизинга после погашения всех обязательств право собственности на предмет лизинга переходит к клиенту.

Общие условия предоставления лизинга:

Стоимость оборудования	1-130 млн. тенге
Срок лизинга	3-5 лет
Аванс	10-30%
Страховка	Обязательно
Комиссия за оформление сделки	0.3% - 0.5%, или максимально  300 000 тенге
Частота лизинговых платежей	Ежемесячно
Валюта договора	Казахстанский тенге с  привязкой к курсу доллара  США

 

АО «Темiрлизинг» было создано в марте 2001 года. Основная деятельность Компании началась с сентября 2002 года с момента перерегистрации ЗАО «Темiрлизинг» в ОАО «Темiрлизинг» в г. Алматы. В мае 2005 года ОАО «Темiрлизинг» было перерегистрировано в Акционерное общество.

На сегодняшний день АО «Темiрлизинг» является динамично развивающейся компанией, осуществляющей свою деятельность во всех регионах Казахстана. АО «Темiрлизинг» является членом Ассоциации финансистов Казахстана, эмитентом АО «Казахстанская фондовая биржа». Годовая отчетность публикуется в официальных изданиях СМИ, ежегодно финансовая отчетность подтверждается международной аудиторской компанией. 

В августе 2005 года Компания выпустила  простые акции в количестве 1.560.000 штук, номинальной стоимостью 1.000,00 тенге, в декабре акции Компании были включены в категорию «B»  официального списка ценных бумаг АО "Казахстанская Фондовая Биржа". В начале апреля 2007 года АО «Темiрлизинг» зарегистрировало 1-й выпуск простых облигаций категории «В» на сумму 500 млн. тенге. В апреле 2012 года выпущенные облигации были успешно погашены.

Основными задачами развития компании на ближайшее время являются:

• предоставление оптимально гибких условий для клиентов;
• предложение новых продуктов для лизинга;
• повышение оперативности заключения лизинговых сделок;
• заключение прямых договоров с поставщиками производителями предметов лизинга;
• открытие филиалов в регионах;
• увеличение количества лизинговых сделок;
• финансирование проектов через иностранные банки-партнеры (торговое финансирование).

Целью АО «Темiрлизинг» является получение прибыли путем осуществления инвестиционной деятельности, направленной на проведение лизинговых операций во всех секторах экономики.

Стратегия развития Компании направлена на формирование Компании, стремящейся к совершенству оказываемых лизинговых услуг, последовательной реализации долгосрочных стратегических планов, гарантированному исполнению обязательств, получению дохода, при максимальном обеспечении сочетания интересов Компании, его акционеров, юридических лиц, субъектов хозяйственной деятельности.

Специализацией компании является предоставление в финансовый лизинг наиболее востребованных рыночной средой оборудования, автомобильного транспорта, специализированной строительно-дорожной техники, строительной техники, производственного оборудования. Нами налажены деловые связи с ведущими зарубежными и отечественными поставщиками и производителями. 

Для лизингополучателей компания предлагает 5 основных продуктов содержащих множество программ лизингового финансирования:

1. Бизнес лизинг

Если у Компании стабильно  развивающийся бизнес, положительная  репутация и есть желание получить финансирование для дальнейшего  развития, то в данном случае программа  «Бизнес Лизинг» позволит приобрести необходимые основные средства на удобных  для Вас условиях:

Срок договора лизинга	До 60 месяцев
Стоимость оборудования	От 5 000 000 тенге
Сумма финансирования	От 80 % стоимости предмета лизинга
Авансовый платеж (первоначальный взнос лизингополучателя)	20 % и более от стоимости  имущества
Ежегодное вознаграждение	18 - 20 % годовых
Схема лизинговых платежей	ежемесячные аннуитетные платежи + льготный период на срок поставки имущества; сезонные графики погашений + льготный период на срок поставки имущества.

Срок рассмотрения – до 7 рабочих дней после предоставления полного пакета документов.

2. Экспресс лизинг всего за 5 дней

Компания, имеющая первоначальный взнос в размере 30% от стоимости  приобретаемого предмета лизинга, может  воспользоваться услугой «Экспресс  лизинг». Рассмотрение проводится по упрощенной схеме без предоставления бизнес плана и рассмотрения финансового  положения предприятия.

Срок договора лизинга	До 37 месяцев
Стоимость оборудования	От 3 000 000 тенге
Сумма финансирования	От 70 % стоимости предмета лизинга
Авансовый платеж (первоначальный взнос лизингополучателя)	30 % и более от стоимости  имущества
Ежегодное вознаграждение	20 - 22 % годовых
Схема лизинговых платежей	ежемесячные аннуитетные платежи + льготный период на срок поставки имущества; сезонные графики погашений + льготный период на срок поставки имущества.

Срок рассмотрения – до 3-5 рабочих дней после предоставления полного пакета документов.

3. Возвратный лизинг

Возвратный лизинг в первую очередь интересует предприятия, испытывающие трудности с финансовыми ресурсами. Таким фирмам выгодно продать  имущество лизинговой компании, одновременно заключить с ней лизинговый договор  и продолжать пользоваться имуществом. В результате сделки Лизингополучатель  получает необходимые оборотные  средства и пользуется легальными способами  минимизации налогов на своем  предприятии. Оплатив сумму договора возвратного лизинга, предприниматель получает обратно право собственности на это имущество.

АО «Темiрлизинг» предоставляет финансирование проектов по схеме возвратного лизинга на следующих условиях:

Срок договора лизинга	До 60 месяцев
Стоимость оборудования	От 5 000 000 тенге
Сумма финансирования	От 70% стоимости предмета лизинга
Авансовый платеж (первоначальный взнос лизингополучателя)	Без авансового платежа
Ежегодное вознаграждение	18 - 20 % годовых
Схема лизинговых платежей	ежемесячные аннуитетные платежи + льготный период на срок поставки имущества; сезонные графики погашений + льготный период на срок поставки имущества.

Срок рассмотрения – до 7 рабочих дней после предоставления полного пакета документов.

4. Лизинг недвижимости

Лизинг недвижимости –  это прекрасная возможность приобрести дорогостоящие основные средства, не отвлекая значительные оборотные средства.

Срок договора лизинга	От 3 до 15 лет
Стоимость	От 5 000 000 тенге
Сумма финансирования	От 80 % стоимости предмета лизинга
Авансовый платеж (первоначальный взнос лизингополучателя)	20 % и более от стоимости  имущества
Ежегодное вознаграждение	18 - 20 % годовых
Схема лизинговых платежей	ежемесячные аннуитетные платежи + льготный период на срок поставки имущества; сезонные графики погашений + льготный период на срок поставки имущества.

Срок рассмотрения – от 5 до 10 рабочих дней после предоставления полного пакета документов.

5. Лизинг по Программе "ДАМУ"

Лизинг по Программе "ДАМУ" – предлагает  приобрести основные средства для развития Компании на льготных условиях.

Срок договора лизинга	От 3 до 7 лет
Стоимость	до 150 000 000 тенге
Сумма финансирования	От 80 % стоимости предмета лизинга
Авансовый платеж (первоначальный взнос лизингополучателя)	20 % и более от стоимости  имущества
Ежегодное вознаграждение	14 % годовых
Оплата вознаграждения	ежемесячно
Отсрочка платежа  по основному долгу	до 6 месяцев
Комиссии	отсутствуют

Срок рассмотрения – от 5 до 10 рабочих дней после предоставления полного пакета документов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

Лизинг – это  вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его на основании договора лизинга  физическим или юридическим лицам  за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях, обусловленных  договором, с правом выкупа имущества  лизингополучателем.

Лизинг является одной из перспективных форм экономической  активности, создавая условия для  реализации интересов ряда экономических  субъектов. Например, предприятиям реального  сектора лизинг позволяет смягчить остроту инвестиционных проблем  и найти альтернативные источники  финансирования. Коммерческим банкам – получить дополнительный доход  и улучшить взаимоотношения с  клиентами, для лизингодателей это  – альтернативная возможность реализовывать  продукцию и получать дополнительный доход, а, например, для страховых  компаний – способ расширения ассортимента услуг.

Факторами, стимулирующими интерес коммерческих банков к использованию  лизинговых технологий, являются рыночные, экономико-финансовые, инфраструктурные, факторы риска. Рыночные факторы  направляют банки в условиях конкуренции  на поиск новых направлений вложений средств для получения дополнительных доходов новых клиентов, на повышение качества их обслуживания. Содержанием экономико-финансовых факторов является наличие надежного обеспечения у лизинговых операций в виде имущества, находящегося в собственности лизингодателя; более высокий уровень рентабельности по сравнению с обычными формами среднесрочного и долгосрочного кредитования; предоставление источника дохода в течение длительного времени; снижение затрат за счет относительной простоты учета лизинговой сделки. Инфраструктурные факторы включают наличие развитой правовой инфраструктуры, дающей участникам лизинговой сделки ряд налоговых льгот; подготовленность специальной лизинговой инфраструктуры в виде лизинговых компаний, способных организовать комплекс услуг по реализации лизинговой сделки. Фактор риска по лизинговым сделкам значительно ниже риска при классическом кредитовании.