Формирование и развитие денежной системы страны в условиях транзитивной экономики

Эмиссионная система – законодательно установленный  порядок выпуска и обращения  неразменных на золото кредитных  и бумажных денежных знаков.

Эмиссионная система включает эмиссионное законодательство и эмиссионный центр. Эмиссионное  законодательство регулирует порядок  выпуска, обращения и изъятия  из обращения денег. Эмиссионный  центр осуществляет непосредственный выпуск денег в обращение. В стране может быть один и два эмиссионных  центра:

1) Правом эмиссии может обладать  только центральный банк –  единый эмиссионный центр;

2)Правом эмиссии могут обладать  центральный банк и министерство  финансов – два эмиссионных  центров.

В первом случае в качестве денежных знаков обращаются банковские билеты (банкноты), выпущенные центральным эмиссионным  банком. Во втором случае, наряду с банкнотами, в качестве денежных знаков обращаются казначейские билеты, выпущенные министерством  финансов. 

Денежное  регулирование представляет собой  комплекс мер государственного воздействия  по достижению соответствия количества денег объективным потребностям экономического развития. Во многих промышленно  развитых странах  с 70-х годов  было введено таргетирование, т.е. установление целевых ориентиров в регулировании  прироста денежной массы в обращении, которых придерживаются в своей  политике центральные банки. Для  упорядочивания денежного обращения  Центральный Банк применяет следующие инструменты денежно - кредитного регулирования: ставки учетного процента, нормы обязательных резервов кредитных учреждений и операции на открытом рынке[12, с. 38].

Таким образом, денежная система состоит из ряда элементов: денежная единица, масштаб цен, виды денежных знаков,  эмиссионная система и регулирование денежных знаков.

 

 

1.3.Принципы  организации и управления денежной  системы

 

 

Принципы  организации денежной системы зависят  от элементов. К основным принципам  организации системы относятся :

1.Принцип  устойчивости и эластичности  денежного оборота – денежная  система должна удовлетворять  потребности экономики в денежных  средствах, но не допускать  развития инфляционных процессов.  Центральный банк в конечном  счете берет на себя обязательство  регулировать безналичную эмиссию  банкнот с процессом производства  и обмена товаров и услуг  или обязательство не выпускать  такого количества банкнот, на  которое владельцы товаров, исполнители  товаров и услуг не согласны  обменивать свои собственные  активы. Необходимость обслуживания  товарооборота фактически означает, что новые выпуски наличных  денег могут осуществляться либо  в целях замены физически износившихся, либо под рост национального  богатства.

2. Порядок и виды обеспечения денежных знаков – устанавливаемые законодательством, на основании которого определятся, что может служить обеспечением   эмиссии денежных знаков. Это могут быть товарно – материальные ценности, золото или другие драгоценные металлы, валютные ценности, ценные бумаги, гарантии правительства и банков.

К принципам  управления денежной системой можно  отнести следующие составляющие:

1. Принцип централизованного управления денежной системой предполагает наличие единого государственного центра, определяющего основы организации денежного обращения и регулирования. В условиях рынка денежная система базируется в основ на экономических методах, основанных на мотивации деятельности хозяйствующих субъектов.

2. Принцип  планирования денежного оборота  обеспечивает устойчивость и  эластичность требуемого предварительного  планирования объема и структуры  денежной массы и денежного  оборота. Результатом такого процесса  планирования являются жесткие  централизованные планы, в условиях  рынка этот процесс заключается  в составлении соответствующих  прогнозов. Исключением можно  считать формирование финансового  бюджета.

3. Принцип  обеспеченности эмитируемых денег  и характеристика денежной эмиссии  - выпуск     необеспеченных  денег провоцирует инфляцию и  расстройства денежной системы,  но обеспечением денег  могут  быть золото и активы центрального  банка.

4. Принцип  зависимости или независимости  центрального банка от государства  в области проведения эмиссионных  операций, решения задачи обеспечения  устойчивости национальной денежной  единицы, комплексного использования  инструментов денежно – кредитного  регулирования, предоставление денежных  средств правительству в порядке  кредитования.

5. Принцип  надзора и контроля за денежным  оборотом – государство через  банковскую, финансовую систему,  налоговые органы должно обеспечивать  постоянный надзор и контроль  за денежным оборотом и основными  денежными потоками в экономике.

Управление  денежной системой предполагает наличие  механизма денежно – кредитного регулирования и порядка установления валютного курса, который определяется на основе котировки [7, с.289].

Таким образом, основным принципам организации  денежной системы относятся: принцип  устойчивости и эластичности денежного  оборота, порядок и виды обеспечения  денежных знаков.

К принципам  управления денежной системой можно  отнести: принцип централизованного  управления денежной системой; принцип  планирования денежного оборота; принцип  обеспеченности эмитируемых денег  и характеристика денежной эмиссии; принцип зависимости или независимости  центрального банка от государства; принцип надзора и контроля за денежным оборотом.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. Развитие  и формирование денежной системы  в условиях транзитивной экономики

 

2.1. Понятие  транзитивной экономики

 

 

Обеспечение устойчивого развития национальной экономики является общей проблемой, свойственной как развитым, так и  развивающимся странам. В условиях транзитивной экономики, в том числе  России, отличающейся нестабильностью  экономических параметров, изменение  ВНП сопровождается периодическим  снижением благосостояния, ухудшением уровня жизни населения. Содержание трансформационных преобразований связано не только с воссозданием экономических условий, необходимых  для устойчивого развития, но и  с одновременным решением социальных проблем, прежде всего, повышением доходов  и снижением неравенства в  их распределении.

Транзитивная  экономика - это неравновесная и  несбалансированная экономическая  система, подсистемами и элементами которой являются постоянно переменные величины.

Устойчивость  развития экономики не может быть ограничена  реформированием макроэкономических взаимосвязей, нормализующих количественный рост показателей национальной экономики. Устойчивость в сложных экономических  системах требует комплекса обстоятельств, формирующих параллельные изменения  и стабилизацию процессов на уровне региона и микроуровне. При этом, обретение устойчивого развития имеет качественный вектор с прогрессивным  изменением благосостояния. Степень  устойчивости развития рыночных процессов  в транзитивной экономике проявляется  в прогрессивном характере изменений  социальной составляющей [6, с.56] .

В транзитивных условиях рыночный механизм слаб, присутствует высокая степень отклонения параметров экономики от естественного уровня, несвойственно полное использование  ресурсов. Все экономические проблемы усугубляются кризисом благосостояния, которому в зарубежных теориях не уделяют достаточного внимания.  Несмотря на то, что в настоящее  время отечественные экономисты  уделяют повышенное внимание экономическому развитию, универсальной концепции  устойчивого развития транзитивной экономики еще не создано.

Теоретические и методологические аспекты  в  транзитивной экономике рассматриваются  с точки зрения устойчивости развития, как важнейшего свойства экономической  системы. На основании энциклопедической  трактовки системы  как совокупности взаимосвязанных и взаимодействующих  объектов и процессов, образующих единое целое и обладающее свойствами, не присущими составляющим его компонентам, существуют следующие общесистемные свойства:

1) целостность

2) интегративность

3)иерархичность  

Целостность означает, что изменение любого компонента системы оказывает воздействие  на все другие ее компоненты и приводит к изменению системы в целом; и наоборот, любое изменение системы  отзывается на всех ее компонентах.

Интегративность основана на взаимозависимости и  взаимодополняемости элементов, являющихся одним из условий существования  и равновесия системы.

Иерархичность системы состоит в том, что  она может быть рассмотрена как  элемент системы более высокого порядка, а каждый ее элемент, в свою очередь, является системой (подсистемой) [9, с. 78]. 

Необходимо  отметить, что транзитивная экономика  современной России характеризуется  появлением безработицы. Данное появление  связано  с ростом ее уровня, продолжительности, наличием невысокой открытой и высокой скрытой безработицы, несовершенством механизма диагностики и регулирования безработицы, что негативно сказывается на национальном доходе, уровне жизни населения, трудовом потенциале страны, профессионально-квалификационной структуре трудовых ресурсов, социально-политической обстановке в стране.

Исходя из вышесказанного, следует, что транзитивная экономика - это неравновесная и несбалансированная экономическая система, подсистемами и элементами которой являются постоянно переменные величины. Для достижения устойчивости развития  экономической системы в условиях транзитивной экономики России на макро  и микроуровнях, необходимо решение задач. Теоретические и методологические аспекты  в транзитивной экономике формулируют общесистемные свойства: 1) целостность, 2) интегративность, 3)иерархичность. Необходимо отметить, что транзитивная экономика современной России характеризуется появлением безработицы.

 

 

2.2.Порядок и механизм эмиссии в рамках денежной системы

 

 

Эмиссионный механизм – это порядок выпуска  денег в обращение и их изъятия. За Центральным банком закреплено исключительное право осуществлять эмиссию наличных денег, организацию их обращения  и изъятия на территории Российской Федерации. Он отвечает за состояние  денежного обращения с целью  поддержания нормальной экономической  деятельности в стране.

Совет директоров Банка России принимает решение  о выпуске в обращение новых  банкнот и монет и об изъятии  старых, утверждает номиналы и образцы  новых денежных знаков. При этом описание новых денежных знаков публикуется  в средствах массовой информации. Решение по этим вопросам направляется в Правительство РФ в порядке предварительного информирования.

Порядок выпуска денег в обращение  наглядно иллюстрирует рисунок 1.

 Рисунок  1- Выпуск денег в обращение 

 

2      1  

                       6             3                                            4                         5

                                                                                                

 

 

 

 

 

ДЭКО  ЦБ РФ – Департамент эмиссионно-кассовых операций ЦБ РФ 

ГУ ЦБ РФ – Главное  управление ЦБ РФ

РКЦ –  Расчетно – кассовый центр

1.Заявка  на подкрепление оборотной кассы

2.Централизованная  заявка

3.Эмиссионное  разрешение

4.Эмиссионная  телеграмма

5.Извещение  о выпуске денег в обращение

6.Сообщение  об использовании разрешения

Выпуск денег в оборот осуществляется ежедневно в процессе проведения банковских операций. Выпуск наличных денег в оборот происходит при  проведении кассовых операций, когда  банки выдают наличность из своих  касс клиентам (выплата заработной платы, ссуды населению в наличной форме и т.д.), а также при  замене центральным банком ветхих купюр  новыми. Выпуск безналичных денег  в оборот осуществляется при проведении ссудных операций, когда банки  предоставляют кредиты своим  клиентам в безналичной форме [8, с. 152].

Однако не каждый выпуск денег в  оборот приводит к увеличению денежного  предложения, то есть является эмиссией. При проведении кассовых и ссудных  банковских операций происходит не только выпуск денег, но одновременно и возврат  их в банки. Так, наряду с выдачей  наличности банки в то же время  осуществляют прием наличных денег, а наряду с выдачей кредитов происходит возврат ранее выданных ссуд. Эмиссия  произойдет только в случае, когда  выпуск денег в оборот превысит их возврат в банки.

В зависимости от вида денежных средств, дополнительно поступающих в  оборот, различают наличную и безналичную  денежную эмиссию.

Наличная денежная эмиссия осуществляется путем дополнительного выпуска  в обращение денежных знаков —  банкнот и монет.