Учет и контроль денежных средств на расчетном счете

на расчетно-кассовое обслуживание

(Договор расчетного счета)

 

г.________                    "___"_______19__ г.

 

Коммерческий банк ___________________________________________,

именуемый в дальнейшем Банк, в лице _________________, действующего на основании Устава, с одной стороны, и _________________,именуемый в дальнейшем Клиент в лице ___________________, действующего на основании _____________________,  с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

 

I. Банк обязуется

1. Открыть Клиенту расчетный  счет N__________

Необходимые для открытия расчетного счета документы Клиентом предоставлены и банком проверены.

2. Предоставить Клиенту  комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию.

Комплексное расчетно-кассовое обслуживание заключается в ведении счета Клиента и осуществлении Банком по поручению клиента всех расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том числе: выполнение поручений Клиента о перечислении денежных сумм с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц; выполнение поручений Клиента о получении причитающихся ему денежных сумм от других лиц и о зачислении их на счет Клиента (инкассо), в том числе путем взыскания по векселям по инкассовому индоссаменту; прием и выдача Клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных законодательством.

Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно  к расчетно-кассовому обслуживанию (например, кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, покупка и размещение акций и др.) осуществляется анком на основе отдельных договоров.

3. Своевременно и правильно  производить расчетные операции  по поручениям Клиента в строгом соответствии с  Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации от 9 июля 1992 года, другими нормативными актами Банка России.

Списание денег со счета  Клиента производится только по его поручению или с его согласия. Безакцептное и бесспорное списание средств со счета Клиента осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

4. Осуществлять прием  денежной выручки в строгом  соответствии с Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987г. N23 "По эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР".

По первому требованию Клиента выдавать ему наличные денежные средства с расчетного счета на выплату заработной платы и другие цели в случаях, предусмотренных законодательством.

5. Обеспечивать Клиента  бланками следующих расчетно-кассовых документов: чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег

_____________________________________________________________

Выдача Клиенту бланков  расчетно-кассовых документов осуществляется Банком в течение 3 рабочих дней с момента его обращения с соответствующей просьбой.

Выдача Клиенту оформленной  чековой книжки для получения  наличных денег осуществляется Банком в течение 3 рабочих дней с момента подписания настоящего договора.

6. Выдавать Клиенту выписки  из счета _____________ (периодичность)

7. Выдавать Клиенту или  третьим лицам по указанию  Клиента справки о наличии у него расчетного счета, размере остатка средств на счете и произведенных операциях.

Банк гарантирует тайну  операций по расчетному счету. Без согласия Клиента справки третьим лицам по указанному вопросу могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством.

8. Консультировать Клиента  по вопросам законодательства  о расчетах, банковской техники, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию.

9. Обеспечить сохранность  вверенных ему денежных средств.  При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.

10. Выплачивать Клиенту  доход в размере ___% годовых  от среднеквартального остатка средств, находящихся на расчетном счете.

Выплата процентов осуществляется Банком ежеквартально путем зачисления соответствующей суммы на счет Клиента на ____ число первого месяца следующего квартала.

11. В случае утери расчетных  документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по телетайпу или другим способом, а также по вине Банка третьего лица, Банка России, осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.

II. Банк имеет право

12. Отказать в совершении  расчетных и кассовых операций  при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.

13. Отказать Клиенту в  выдаче наличных денег в случае несвоевременного представления (или непредоставления) Клиентом кассового плана, а также превышения его лимита.

III. Клиент обязуется:

14. Хранить все имеющиеся  у него денежные средства на  расчетном и других счетах в Банке.

15. Рассчитываться по своим  обязательствам в безналичном  порядке путем перечислений по счетам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

16. Вносить наличные деньги  на расчетный счет за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование которой разрешено Банком.

17. Представлять Банку  ежеквартальный кассовый план  для выяснения потребностей клиента в наличных средствах не позднее ___________(срок).

18. Выполнять требования  Инструкций, Правил, других нормативных актов Госбанка СССР и Центрального банка России по вопросам совершения расчетно-кассовых операций.

19. Оплачивать стоимость  услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке, установленном разделом V настоящего договора.

IV. Клиент имеет право:

20. Самостоятельно распоряжаться  денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством.

21. Давать Банку поручения  по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.

22. Требовать и получать  наличные деньги в пределах  кассового плана в случаях, установленных законодательством.

V. Размер и порядок  оплаты услуг Банка по расчетно-кассовому бслуживанию

23. Вознаграждение, следуемое  Банку за расчетно-кассовое обслуживание Клиента, состоит из вознаграждения за расчетное обслуживание и вознаграждение за кассовое обслуживание.

24. Стоимость  расчетного  обслуживания устанавливается в зависимости от среднемесячного количества операций по следующей шкале:

до _____ операций - ________ рублей в месяц,

от ___ до ____ операций - ____ рублей в месяц,

свыше _______ операций - _____ рублей в месяц.

Плата за расчетное обслуживание рассчитывается ежеквартально.

Обоснованием для платежа  является расчет вознаграждения за обслуживание, представленный Банком.

Оплата Клиентом расчетно-кассового  обслуживания производится на основании платежного требования-поручения Банка.

25. Помимо суммы, указанной  в п.24 настоящего договора Клиент обязан уплатить Банку:

______ рублей - за открытие, закрытие или переоформление  расчетного

счета;

______ рублей - за выдачу  каждой чековой книжки.

Оплата производится Клиентом платежным поручением, которое представляется в Банк одновременно с заявлением о необходимости произвести соответствующие операции или выдать чековую книжку.

26. Стоимость кассового  обслуживания определяется в  зависимости от суммы наличных денег, зачисляемых и выдаваемых со счета Клиента:

при сдаче бумажных денег - ______%;

при сдаче металлических  денег - ____%;

при получении наличных денег - _____%.

Оплата осуществляется платежным  поручением, которое представляется в Банк одновременно с документами, необходимыми для осуществления указанных операций.

VI. Ответственность сторон

27. За несвоевременное  (позднее следующего дня после  получения соответствующего документа) или неправильное списание средств со счета Клиента, а также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся владельцу счета, Банк уплачивает в пользу Клиента штраф в размере  0,5%  несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.

28. За нарушение срока,  установленного п.10 настоящего договора Банк уплачивает Клиенту пеню в размере 0,04% за каждый день просрочки.

29. За уклонение от уплаты  услуг Банка или несвоевременную  оплату услуг Банка (пп.24,25) Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,04% за каждый день просрочки.

В случае непредставления  в Банк платежного поручения за оплату услуг Банка, в случаях, предусмотренных в п.26 настоящего договора, Банк имеет право отказать в совершении операции.

30. За  неуведомление Банка  в течение 10 дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных на счет Клиента суммах он уплачивает Банку за каждый день просрочки пеню в размере 0,5% неправильно зачисленной на счет, не принадлежащей ему суммы.

VII. Срок действия договора  и порядок его досрочного расторжения

31. Срок действия договора  составляет ___________

32. Любая сторона настоящего  договора вправе его расторгнуть  в одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за ________ (срок).

VIII. Другие условия по  усмотрению сторон

Юридические адреса сторон

Клиент:_____________________

Банк:________________________

Руководитель                  Руководитель

________________              ________________

 

Главный бухгалтер             Главный бухгалтер

________________              ________________

      М.П.                          М.П.

приложение И 
Образец заявления на открытие расчетного счета

ЗАЯВЛЕНИЕ

0401025

на открытие счета

	Коды
Наименование учреждения Госбанка СССР
Наименование предприятия, организации, учреждения
(полное и точное)

Просим  открыть 

(расчетный, текущий, бюджетный  и др. счета)

счет на основании  инструкций Госбанка СССР, нам известных  и имеющих обязательную для нас  силу.

Руководитель (должность) 

(подпись)

М.П. Главный бухгалтер 

(подпись)

“

”

20

г.

 

Отметки банка

Открыть

счет

(расч., текущ., бюджетн. и др. счета)

Разрешаю			Документы на оформление открытия счета  и совершение операций по счету проверил
Управляющий
	(подпись)

 

 

“		”			20			г.
Счет открыт										Главный  бухгалтер
											(подпись)
№ бал. счета				№ лиц. счета

приложение К 
Образец карточки с образцами подписей и оттиском печати

КАРТОЧКА 
с образцами подписей и оттиска печати

0401026

Владелец счета

Код

Отметка банка

(полное наименование)

Разрешение на прием образцов подписей

Адрес

Главный бухгалтер

(или его заместитель) (подпись)

тел. №

“

”

20

г.

Коды

Наименование вышестоящей организации

Прочие отметки

(министерство, ведомство, центральная  кооперативная

или общественная организация)

Наименование учреждения Госбанка СССР

Местонахождение учреждения Госбанка СССР

Сообщаем образцы подписей и печати, которые просим считать обязательными  при совершении операций по счету. Чеки и другие распоряжения по счету просим считать действительными  при наличии на них одной первой и одной второй подписей.