Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц

Таким образом, расчетно-кассовое обслуживание являются неотъемлемой частью деятельности любого банка.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

 

1 Банковский кодекс Республики Беларусь (ред. от 22.01.2013 N 416-З) // КонсультантПлюс: Беларусь [Электронный ресурс] / ООО «Юрспектр», Национальный центр правовой информации Республики Беларусь. – Мн., 2013.

2 Банковское дело. Базовые операции для клиентов / Под ред. А.М. Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2006. – 304 с.

3 Банковское дело / Под ред. Г.Г. Коробовой. М.: Экономисть, 2007 г. – 765.

4 Банковское дело. Учебник / Под ред. Л.П. Кроливецкой, Г.Н. Белоглазовой. - М.: Финансы и статистика, 2006. - 567 с.

     5 Банковские операции: Учеб. пособ. / С.И. Пупликов, М.А. Коноплицкая, С.С. Шпарловская и др., ред. С.И. Пупликова. – Мн.: Высш. шк., 2003. – 351 с.

      6 Банковское дело. Базовые операции для клиентов / Под ред. А.М. Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2009. – 304 с.

7 Карякина О.А. Деньги, кредит, банки: Курс лекций. – Мн.: Академия управления, 2008. – 325 с.

8 Инструкция о банковском  переводе (в редакции постановления Правления Национального банка Республики Беларусь19.11.2012 N 583) // КонсультантПлюс: Беларусь [Электронный ресурс] / ООО «Юрспектр», Национальный центр правовой информации Республики Беларусь. – Мн., 2013.

9 Инструкция о порядке ведения кассовых операций и организации работы с наличными денежными средствами в белорусских рублях и с наличной иностранной валютой организациями, подчиненными Министерству связи и информатизации Республики Беларусь (Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь 29.09.2011 N 406) // КонсультантПлюс: Беларусь [Электронный ресурс] / ООО «Юрспектр», Национальный центр правовой информации Республики Беларусь. – Мн., 2013.

10 Инструкция о порядке  ведения кассовых операций и  порядке расчетов наличными денежными  средствами в белорусских рублях  на территории Республики Беларусь. (Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь 29.03.2011 N 107) // КонсультантПлюс: Беларусь [Электронный ресурс] / ООО «Юрспектр», Национальный центр правовой информации Республики Беларусь. – Мн., 2013.

11 Инструкция о порядке ведения кассовых операций в наличной иностранной валюте на территории Республики Беларусь. (Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь 29.03.2011 N 107) // КонсультантПлюс: Беларусь [Электронный ресурс] / ООО «Юрспектр», Национальный центр правовой информации Республики Беларусь. – Мн., 2013.

12 Инструкция о порядке совершения валютно-обменных операций с участием юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. (в редакции постановления Правления Национального банка Республики Беларусь 17.10.2011 N 448) // КонсультантПлюс: Беларусь [Электронный ресурс] / ООО «Юрспектр», Национальный центр правовой информации Республики Беларусь. – Мн., 2013.

13 Инструкция о порядке проведения проведения операций с использованием чеков из чековых книжек и расчётных чеков. (в редакции постановления Правления Национального банка Республики Беларусь 29.10.2008 N 156) // КонсультантПлюс: Беларусь [Электронный ресурс] / ООО «Юрспектр», Национальный центр правовой информации Республики Беларусь. – Мн., 2013.

     14 Бухгалтерский учет в банках: ответы на экзаменац. Вопр. / Е. В. Быковская. – 2-е изд., перерар. и доп. – Минск: ТетраСистемс, 2009, - 144 с.

15 Финансовая отчетность ЗАО «МТБанк». Годовой отчет за 2012 г. [Электронный ресурс]/ Официальный сайт ЗАО«МТБанк» – Минск, 2013 г. – Режим доступа. - http://mtbank.by/

16 Расчётно-кассовое обслуживание ЗАО «МТБанк». [Электронный ресурс]/ Официальный сайт ЗАО«МТБанк» – Минск, 2013 г. – Режим доступа. - http://www.mtbank.by/corporate/services

17 Качество обслуживания юридических лиц в банках Беларуси [Электронный ресурс]/ Инфобанк – Минск, 2013 г – Режим доступа: http://infobank.by/default.aspx

18 Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. - М.: ВазарФерро, 2012. – 380 с.

19 Официальный сайт ОАО «АСБ Беларусбанк» – Минск, 2013 г. – Режим доступа. - http://belarusbank.by/

20 Расчётно-кассовое обслуживание ЗАО «МТБанк». [Электронный ресурс]/ Официальный сайт ЗАО«МТБанк» – Минск, 2013 г. – Режим доступа. - http://www.mtbank.by/corporate/services

21 Сведения о выполнении нормативов [Электронный ресурс]/ Официальный сайт ЗАО«МТБанк» – Минск, 2013 г. – Режим доступа. - http://www.mtbank.by/corporate/services

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ А

ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ №3110			дата 06.05.2006		срочный				несрочный		0401600036
сумма и валюта: Тринадцать миллионов восемьсот сорок пять тысяч сто восемь белорусских рублей код валюты 974 сумма цифрами 13845108=
плательщик: УП «ЖЭС№ 110 ЖРЭО Первомайского района г. Минска Счет № 3012025200017
Банк- отправитель: г. Минск Филиал № 529» Белсвязь» АСБ « Беларусбанк» Код банка 153001720
Банк-получатель: г. Минск октябрьское отделение ОАО «Белпромстройбанк» Код банка 153001357
Бенефициар: Энергонадзор РУП МИНСЭНЕРГО счет № 3012000160011
Назначение платежа:  договор 3110 от 04/03/2002г. пункт 4.3. Электроэнергия за апрель 2006 г. Тарифы утверждены Комитетом цен Министерства Экономики 28/02/2006г. 310 Курс-2149 Стоимость без НДС -13716441. НДС-18% Сумма НДС-128667.
УНП плательщика	УНП бенифициара	УНП третьего лица				код платежа				очередь
101644329	100071593									22
заполняется банком
Дебет счета	Кредит счета	Код валюты		сумма перевода				эквивалент в белорусских рублях

 

Подписи плательщика подпись исполнителя

 

М.П. дата исполнения

 

штамп банка

 

Источник: [19] 
ПРИЛОЖЕНИЕ Б

ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ ПОСТОЯННО ДЕЙСТВУЮЩЕГО ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ

 

0602090007

ПОСТОЯННО ДЕЙСТВУЮЩЕЕ

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 55 30 июня 2005г.

Банк-отправитель Филиал 153001720

529 «Белсвязь» АСБ «БЕЛАРУС БАНК» г. Минск (код)

 

Обычный

Х

Срочный

 

Сумма и валюта перевода	Согласно электронной базы УЖХ Мингорисполкома на оплату квартиры
Плательщик	Попкович Татьяна Васильевна  УНП 100348175 Паспорт МР 1166655 выдан Центральным РУВД г. Минска 02/11/2001 счет № 340002850014/37000428 ЛС76046620346
Корреспондент банка-получателя
Банк-получатель	Филиал №500 – Минское Управление 153001601 АСБ «БЕЛАРУСБАНК»
Бенефициар	ГП РВЦ УЖХ Мингорисполкома РБ  УНП 190095031 счет № 3012000005604
Назначение платежа	Оплата за коммунальные услуги перевод не связан с предпринимательской деятельностью Очередность платежа   Код платежа в бюджет
Расходы по переводу за счет	( ) плательщика ( ) бенефициара ( ) расходы банка-отправителя  за счет плательщика ( ) расходы других банков  за счет бенефициара ( ) бюджетная организация
№ счета и валюта для удержания вознаграждения
Прочая дополнительная информация	Списание производить с периодом 1 месяц при поступлении на счет средств, достаточных для списания. Дни оплаты: 10-15. При отсутствии или недостаточности средств на счете банк не несет ответственности за неисполнение поручения вкладчика.

 

Подписи клиента:

М.П. Руководитель _________________

Гл. бухгалтер__________________

Заполняется уполномоченным банком в случае необходимости

 

Подписи проверены Сальдо позволяет ______________ (подпись)		Принято к исполнению______ _______ (дата) (время) Дата валютирования ________________ Выполнить через___________________ (корреспондент банка-  отправителя)
Вознаграждение банка-отправителя ___________ / ___________ ___________ / ___________ (сумма) / (валюта)
ДЕБЕТ СЧЕТА	КРЕДИТ СЧЕТА		КОД ВАЛЮТЫ	СУММА ПЕРЕВОДА

 

Источник: [19] 
ПРИЛОЖЕНИЕ В

ОБРАЗЕЦ ЗАПОЛНЕНИЯ ПЛАТЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ

 

ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ №3110

Дата 06.05.2006

0401890033

Предварительный акцепт

Х

Последующий акцепт

Без акцепта

Сумма и валюта: Тринадцать миллионов восемьсот сорок тысяч сто восемь белорусских рублей Код валюты 974 Сумма цифрами 13845108=

Плательщик: УП «ЖЭС №110 ЖРЭО Первомайского района г. Минска счет№ 3012025200017

Банк- отправитель: г. Минск Филиал 3529 «Белсвязь» АСБ «Беларусбанк» Код банка 153001720

Код банка   Счет №   Корреспондент банка получателя:

Банк-получатель: г. Минск октябрьское отделение ОАО 2Белпромстройбанк» г. Минск Код банка 153001357

Бенефициар: ЭНЕРГОНАДЗОР РУП МИНСКЭНЕРГО Счет № 3012000160011

Назначение платежа: договор 3110 от 04/03/2002г. пункт 4.3, электроэнергия за апрель 2006 г. Тарифы утверждены Комитетом цен Минстерства Экономики 28/02/2006 г. №10 Курс-2149. Стоимость без НДС-13716441. НДС-18%. Сумма НДС -128667

УНП плательщика

УНП бенефициара

УНП третьего лица

Код платежа

очередь

101644329

100071593

22

подписи бенефициара (взыскателя)         М.П.

заполняется банком-получателем   дата приема   подпись   штамп банка

заполняется банком отправителем

Дебет счета

Кредит счета

Код валюты

Сумма перевода

Эквивалент в рублях

 

Дата поступления Подпись исполнителя

Срок представления акцепта Дата исполнения

Иная информация Штамп банка

Источник: [19]