Предоставление социальных услуг без обеспечения проживания

За сохранность твердого инвентаря, электрооборудования и своевременный ремонт здания детского сада.

За обеспечение охраны территории (исправность забора, ворот).

За организацию работы по экономному расходованию воды, электроэнергии.

За выполнение правил внутреннего трудового распорядка.

Раздел 7. Финансовый план

7.1. Риски и гарантии

Существуют определенные виды рисков, действию которых подвержены все без исключения коммерческие организации, ставящие перед собой цель извлечения прибыли И  так, определим круг основных возможных рисков и методы их «смягчения», а также возможные гарантии:

1)     Внутренние риски:

1.1 вероятные потери в результате ошибок и халатности сотрудников предприятия;

Пути решения, гарантии: Подбор квалифицированных кадров на основе комплексного изучения биографии соискателя на должность а также уровня его образования и профессиональных навыков; разработка и внедрение актуальной должностной инструкции с чётким описанием поставленных перед работником задач и объемом его полномочий; повышение квалификации работников предприятия путем проведения учебных семинаров как собственными силами так и с привлечением сторонних консультантов (преподавателей) а также контроль полученных знаний, навыков, умений; разработка системы поощрений работников за успехи в работе а также наложения взысканий за упущения в соответствии с законодательством РФ о труде.

1.2 вероятные  потери   в   результате  передачи   сотрудниками  предприятия
коммерческой информации (тайны) конкурентам.- Предоставление информации о деятельности предприятия и его контрагентах работникам только в объеме, необходимом для исполнения им поручения или задания руководителя предприятия.

1.3 вероятные  потери от ошибок руководства

Пути решения, гарантии: Привлечение  для консультации аудиторов и юристов. Получение руководителем педагогического образования.

2)     Внешние риски:

2.1.вероятные потери в результате негативного действия стихийных бедствий (огня, воды и т.п.);

Пути решения, гарантии: Страхование имущества (активов) предприятия. Дублирование (копирование) отчетности предприятия и иной значимой информации. Строгое соблюдение требований пожарной и электробезопасности.

2.2.вероятные потери вследствие принятия неблагоприятного законодательства для данного бизнеса, нестабильность экономической ситуации.

Пути решения, гарантии: Создание страхового фонда , диверсификация бизнеса.

Изучение обзоров законодательства РФ, стратегии законодательных инициатив.

3) Риски, вытекающие из совокупности рисков внутренних и внешних:

          3.1.  Риск,   сопряженный  с  отсутствием коммерческого  успеха  (отсутствие

спроса на услуги).

Пути решения, гарантии:. Постоянно проводить активную рекламу. Поддерживать имидж стабильной и надежной компании -  принимать активное участие в бизнес- и обучающих семинарах (выставках). В случае появления на рынке спроса на новые виды услуг - своевременно и адекватно реагировать на спрос предложением. Проводить «гибкую» ценовую политику.

3.2. Риски, связанные с хозяйственной деятельностью(недостаточность информации о клиентах и конкурентах, их деловом имидже и финансовом состоянии.

Пути решения, гарантии: Изучение информации о клиентах и конкурентах путем изучения материалов периодической печати, интернет сайтов, баз данных ЕГРЮЛ и ЕГРИП, справочников, каталогов, иных материалов а также сведений полученных от третьих лиц. Разработка стратегии развития предприятия на основе комплексного анализа полученных сведений.

                                    7.2 Перспективы

Реализация данного бизнес-плана, рассчитанного на год, позволит довести до совершенства оказание такой услуги как  уход и присмотр за детьми в вариантах востребованных рынком.

С выходом на проектную численность воспитанников планирую приступить к выполнению мероприятий, необходимых для получения лицензии на образовательную деятельность. Для этого потребуются дополнительные финансовые и человеческие ресурсы. Полтора, два года займет лицензирование.

С получением лицензии связаны огромные планы. Отсутствие в поселке Теплый Стан школ в разных вариантах позволит открыть школу воскресного дня для подготовки детей к школе.

При успешной реализации данного этапа можно будет переходить к завершающему этапу – открытию частной начальной школы. В результате на Теплом Стане будет частный детский сад-школа начальных классов.

7.3. Состав и характер затрат на реализацию проекта (инвестиционные затраты)

На реализацию проекта требуется:

252600 (рублей 00 копеек  Из них:

Собственные средства - 76200(Семьдесят шесть тысяч двести) рублей 00 копеек;

Субсидия - 176400 (Сто семьдесят шесть тысяч четыреста) рублей 00 копеек, из расчета 58 800 (Пятьдесят восемь тысяч восемьсот) рублей 00 копеек на одно рабочее место.

Расходы по субсидии на организацию предпринимательской деятельности представлены в приложении № 1

Расходы собственных средств для осуществления предпринимательской деятельности формируются из следующих затрат:

7.4. Планирование финансовых результатов деятельности.

Финансовое планирование охватывает 12 месяцев и представлено стандартным

набором бюджетов:

         Производственный план(Бюджет производства и реализации )(Приложение № 2 )

         Бюджет доходов и расходов (Приложение №3 )

         Бюджет движения денежных средств (Приложение №4 ).

Расчет точки безубыточности:

Среднемесячные постоянные расходы согласно  Бюджета доходов и расходов

=(515236+25828)/12=45089рублей

Цена услуги  в месяц=8000рублей за полный месяц

Переменные затраты в цене услуги за месяц согласно Бюджета доходов и расходов и

Плана производства =301300/131=2300рублей.

Точка безубыточности=45089/(8000-2300)=8 детей в месяц,

Период окупаемости проекта( согласно Бюджета доходов и расходов)- 3 месяца