Лекции по "Инновациям"

Тема №5. Управление рисками в инновационной деятельности.

1. Основные понятия и категории  теории управления рисками.

2. Цели и задачи управления  рисками.

3. Основные методы оценки рисков.

4. Методы управления рисками.

Таким образом, под риском следует понимать вероятность недостижения поставленных целей в результате возникновения событий, влияющих на реализацию инновационных проектов, или, другими словами, риск инновационной деятельности определяется как возможность неблагоприятного осуществления процесса или результата внедрения нововведения.

5.2. Цели и задачи  управления рисками.

Под управлением риском в инновационной деятельности понимается совокупность практических мер, позволяющих снизить неопределенность результатов инновации, повысить полезность реализации нововведения, снизить цену достижения инновационной цели.

Задачи управления рисками в инновационной деятельности вытекают из стратегических целей инновационного развития, обеспечивая их реализацию. К основным целям управления рисками в инновационной деятельности относятся:

1) прогнозирование появления негативных  факторов, влияющих на динамику  и результаты инновационного  процесса;

2) оценка влияния негативных  факторов на инновационную деятельность и на результаты внедрения инноваций;

3) разработка методов снижения  рисков инновационных проектов;

4) создание системы управления  рисками в инновационной деятельности.

Процесс управления рисками инновационной деятельности включает следующие этапы:

1) идентификация и классификация  рисков;

2) анализ и количественная оценка  рисков;

3) разработка стратегии управления  рисками;

4) мониторинг инновационного процесса  и принятие тактических решений  по управлению рисками.

Классификация рисков позволяет осуществить оценку рисков, а также разработать методы управления ими. В основе наиболее распространенной классификации лежит выделение чистых и спекулятивных рисков:

Риски

Чистые риски

Спекулятивные риски

Природно-естественные

Экологические

Политические

Транспортные

Имущественные

Производственные

Торговые

Финансовые риски

Коммерческие риски

Инвестиционные риски

Риск снижения доходности

Риск упущенной выгоды

Риск прямых финансовых потерь

Процентные риски

Кредитные риски

Биржевые риски

Селективные риски

Риск банкротств

Чистые риски обладают относительно постоянным характером проявления. Стабильный и устойчивый характер динамики основных показателей чистых рисков позволяет называть их также статистическими рисками. Для их анализа и оценки широко используются методы математической статистики и теории вероятности, поскольку их проявление, как правило стабильно во времени или отличается определенной закономерностью. Чистые риски определяются факторами, изменить или ограничить воздействие которых менеджменту невозможно. К числу таких факторов относятся: налоговое законодательство, политические факторы, ситуация на ресурсном рынке, природно-географические условия и некоторые другие.

В отличие от чистых спекулятивные риски в полной мере определяются управленческими решениями. Наиболее ярко спекулятивные риски проявляются в таких областях деятельности, которые зависят от рыночной конъюнктуры, поэтому часто спекулятивные риски называются динамическими рисками. Основными спекулятивными рисками являются:

• риск упущенной выгоды – наступление финансовых потерь в результате неосуществления каких-либо действий или непредвидения их;
• риск снижения доходности – возникает в результате снижения предполагаемых процентов и дивидендов по вкладам и кредитам;
• кредитный риск – опасность неуплаты заемщиком основного долга и процентов или несостоятельность эмитента, выпустившего долговые ценные бумаги, но неспособного выплачивать проценты;
• биржевые риски – опасность потерь от биржевых сделок в виде неплатежа по коммерческим сделкам и комиссионным вознаграждениям;
• селективные риски (портфельные) – опасность потерь от неправильного выбора видов вложения капитала, вида ценных бумаг для инвестирования;
• риск банкротства – опасность в результате неправильного выбора вложения капитала полной его потери, включая собственность, и неспособность провести расчеты по взятым обязательствам.

Оценка риска – один из этапов анализа рисков. Она заключается в качественной и количественной оценке возможных потерь о возможности их возникновения. Качественная оценка риска проводится преимущественно экспертными методами в условиях неопределенности и используется при сравнении ограниченного числа альтернатив принимаемых решений. Количественная оценка риска предполагает математическую оценку меры и степени риска. Полученные значения включаются в расчеты, обосновывающие экономическую эффективность принимаемых решений.

Качественная оценка осуществляется, в основном, посредством рейтинга.

Наиболее распространенной формой проведения рейтинг является мягкая рейтинговая оценка. Согласно этому методу эксперты оставляют в списке, не указывая приоритет, наилучшие с их точки зрения оцениваемые объекты. Наивысший рейтинг получает объект, набравший большее число голосов экспертов.

Вторым методом проведения рейтинга является непосредственное ранжирование. Сущность этого метода состоит в том, что эксперты располагают в определенном порядке (возрастания или убывания качеств) оцениваемые объекты, затем рассчитывают среднее арифметическое место каждого объекта и в соответствии с полученными значениями составляется рейтинг оцениваемых объектов.

Третьим методом ранжирования является метод на основе бальной оценки. Он предполагает расположение объектов в определенном порядке, при этом порядковому номеру присваивается соответствующее число баллов. Для получения окончательного упорядоченного списка ранжируемых объектов баллы у разных экспертов складываются, и оцениваемые объекты располагаются в порядке возрастания или убывания баллов.

Возможность использования количественной оценки риска в инновационной деятельности исходит из следующего:

1) существуют объективные закономерности, определяющие результат и ход  инновационной деятельности. Проявления  этих закономерностей подтверждается  статистическими наблюдениями за инновационной деятельностью;

2) статистика инновационных процессов  подчиняется общим правилам математической  статистики;

3) важнейшими характеристиками  риска являются вероятность возникновения  неблагоприятной ситуации в ходе  инновационной деятельности и количественная оценка этой неблагоприятной ситуации.

5.4. Методы управления  рисками.

Избежать полностью риска в инновационном предпринимательстве невозможно, поскольку инновации и риск – 2 взаимосвязанные категории. Инновационная деятельность обладает высокой степенью неопределенности. Очень трудно предвидеть, какие нововведения будут иметь успех на рынке, а какие не будут пользоваться спросом. Поэтому инновационным предприятиям следует тщательно анализировать инновационные проекты, чтобы избежать ошибок и тем самым уменьшить риск как можно на более ранних этапах реализации проектов.

Кроме ранее приведенной системы классификации рисков можно выделить следующие виды риска:

1) активный риск – риск от  предпринимательской деятельности;

2) пассивный риск – риск от бездействия, от безынициативности, от запаздывания принятия необходимых решений;

3) налоговый риск – трудно  прогнозируемая государственная  политика в области налогового  законодательства в условиях  кризисной экономики;

4) деловой – риск, связанный с отсутствием надежной социальной инфраструктуры, обязательности в деловых отношениях партнеров;

5) психологический – отсутствие  или наличие способности к  принятию быстрых и точных  решений, к смене сферы деятельности.

Основными методами управления рисками являются:

1) метод распределения рисков;

2) метод диверсификации;

3) передача (трансфер) риска;

4) метод лимитирования;

5) метод хеджирования;

6) метод резервирования;

7) метод страхования.