Задачи по гражданскому праву

(п. 2.8 в ред. Указания Банка России от 28.08.2012 N 2868-У)

 

2.9. Депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов открываются соответственно судам, подразделениям службы судебных приставов, правоохранительным органам, нотариусам для зачисления денежных средств, поступающих во временное распоряжение, при осуществлении ими установленной законодательством Российской Федерации деятельности и в установленных законодательством Российской Федерации случаях.

 

2.10. Счета по вкладам (депозитам) открываются физическим и юридическим  лицам для учета денежных средств, размещаемых в банках с целью  получения доходов в виде процентов, начисляемых на сумму размещенных  денежных средств.

(в ред. Указания Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)

 

 

 

Глава 3. Открытие текущего счета физическому лицу

 

 

3.1. Для открытия текущего  счета физическому лицу - гражданину  Российской Федерации в банк  представляются:

(в ред. Указания Банка  России от 14.05.2008 N 2009-У)

 

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

 

б) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);

 

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

 

г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).

 

3.2. Для открытия текущего  счета физическому лицу - иностранному  гражданину или лицу без гражданства  представляются документы, указанные  в пункте 3.1 настоящей Инструкции, а также миграционная карта  и (или) документ, подтверждающий право  иностранного гражданина или  лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие  предусмотрено законодательством  Российской Федерации.

(в ред. Указаний Банка России от 14.05.2008 N 2009-У, от 25.11.2009 N 2342-У)

 

 

 

Глава 4. Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

 

 

4.1. Для открытия расчетного  счета юридическому лицу, созданному  в соответствии с законодательством  Российской Федерации, в банк  представляются:

(в ред. Указания Банка  России от 14.05.2008 N 2009-У)

 

а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

 

б) учредительные документы юридического лица.

Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы.

Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе.

Абзацы четвертый - пятый утратили силу. - Указание Банка России от 14.05.2008 N 2009-У;

 

в) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;

 

г) карточка;

 

д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

 

е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;

 

ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета.

(пп. "ж" в ред. Указания Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)

 

4.2. Для открытия расчетного  счета юридическому лицу (в том  числе корреспондентского счета  кредитной организации), созданному  в соответствии с законодательством  иностранного государства и имеющему  местонахождение за пределами  территории Российской Федерации, в банк представляются:

(в ред. Указания Банка  России от 14.05.2008 N 2009-У)

 

а) документы, предусмотренные подпунктами "в", "д", "е" и "ж" пункта 4.1 настоящей Инструкции;

б) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;

(пп. "б" в ред. Указания Банка России от 14.05.2008 N 2009-У)

 

в) карточка.

 

Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей местонахождение за пределами территории Российской Федерации, банк вправе принять вместо карточки альбом. При этом не требуется установления личности указанных в альбоме лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, если иное не определено кредитной организацией в банковских правилах.

(в ред. Указания Банка  России от 25.11.2009 N 2342-У)

 

Для открытия корреспондентского счета центральному (национальному) банку иностранного государства в банк представляются принимаемые в установленном законодательством соответствующего иностранного государства порядке законодательные и (или) иные нормативные правовые акты о его правовом статусе, альбом, а также документ, предусмотренный подпунктом "ж" пункта 4.1 настоящей Инструкции, если в соответствии с законодательством Российской Федерации он должен быть получен.

(абзац введен Указанием  Банка России от 25.11.2009 N 2342-У)

 

4.3. Для открытия расчетного  счета юридическому лицу, созданному  в соответствии с законодательством  Российской Федерации, для совершения  операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в банк  представляются:

(в ред. Указания Банка  России от 14.05.2008 N 2009-У)

 

а) документы, указанные в пункте 4.1 настоящей Инструкции;

 

б) положение об обособленном подразделении юридического лица;

 

в) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;

 

г) документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.

 

4.4. Для открытия расчетного  счета юридическому лицу, созданному  в соответствии с законодательством  иностранного государства и имеющему  местонахождение за пределами  территории Российской Федерации, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в банк представляются:

(в ред. Указания Банка  России от 14.05.2008 N 2009-У)

 

а) документы, предусмотренные пунктом 4.2 настоящей Инструкции;

 

б) документы, предусмотренные подпунктами "б" и "в" пункта 4.3 настоящей Инструкции.

 

В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.

 

4.5. Для открытия расчетного  счета посольству, консульству, а  также иному дипломатическому  и приравненному к нему представительству  иностранного государства в банк  представляются документы, предусмотренные  подпунктами "г", "д" и "ж" пункта 4.1 настоящей Инструкции.

Для открытия расчетного счета дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства дополнительно представляются документы, подтверждающие статус представительства.

(п. 4.5 в ред. Указания Банка  России от 14.05.2008 N 2009-У)

 

4.6. Для открытия расчетного  счета международной организации  в банк представляются международный  договор, устав или иной аналогичный  документ, подтверждающий статус  организации, а также документы, предусмотренные подпунктами "г", "д", "е" и "ж" пункта 4.1 настоящей Инструкции.

Для открытия расчетного счета обособленному подразделению международной организации для совершения операций этим обособленным подразделением (филиалом, представительством), находящимся на территории Российской Федерации, в банк дополнительно представляются документы, предусмотренные подпунктами "б" и "в" пункта 4.3 настоящей Инструкции.

(п. 4.6 в ред. Указания Банка  России от 14.05.2008 N 2009-У)

 

4.7. Для открытия расчетного  счета индивидуальному предпринимателю  или физическому лицу, занимающемуся  в установленном законодательством  Российской Федерации порядке  частной практикой, в банк предоставляются:

 

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

 

б) карточка;

 

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

 

г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

 

д) свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;

 

е) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

 

Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.