Перемена лиц в обязательстве

Предметом передаваемых прав чаще всего являются денежные требования, и назначение цессии состоит в  проведении взаимных расчетов. Предметом  цессии могут быть и другие обязательства, например, о выполнении работ или  оказании услуг. Однако уступка требования допускается в отношении не всех прав.

Согласно статьи 383 ГК переход  к другому лицу прав, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности требований об алиментах, и о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, не допускается. По общему правилу не может передаваться другому лицу требование по банковской гарантии¹⁵. Ряд ограничений на передачу права предъявлять претензии и иски к перевозчику грузов предусмотрен в транспортных уставах и кодексах.

Не могут передаваться и личные неимущественные права, например основанные на членстве кредитора  в коммерческой или общественной организации, а также права на нематериальные блага личности, непередаваемость которых прямо оговорена в  законе¹⁶. Наконец, следует иметь в виду, что уступка права требования может быть исключена договором, и в крупных коммерческих сделках, когда их участники заинтересованы в стабильности взаимоотношений, такое условие нередко предусматривается.

К иным правам, которые не могут переходить к другим лицам, относится например, право на заключение договора аренды земельного участка, полученное по результатам аукциона¹⁷.

Соглашение об уступке  права, которое не может переходить другим лицам, в силу ст. 168 ГК РФ является ничтожным.

Договор уступки требования должен быть совершен в той же форме, что и сделка, из которой вытекает уступаемое требование, т.е. в письменной или нотариальной. Следует отметить, что в случае, если сделка совершена в простой письменной или нотариальной форме, хотя бы для данных сделок такая форма и не требовалась, уступка требования по ним осуществляется в такой же форме.

Гражданский кодекс не регламентирует заключение сделки уступки требования в устной форме. Исходя из того, что уступка требования представляет собой также сделку, то применяя положения п.1 ст. 159 ГК, можно сделать вывод о возможности ее заключения в устной форме.

При уступке права в  отношении недвижимого имущества  договор цессии для вступления его  в силу должен пройти государственную  регистрацию.

Упрощенный порядок установлен для передачи ордерных ценных бумаг, когда перемена кредитора – держателя  бумаги осуществляется посредством  совершения на ней передаточной надписи  – индоссамента.

В том случае, если у цедента  право требования возникло из договора, который может быть заключен лишь при наличии лицензии или иных специальных требований, это не является препятствием для уступки права  цессионарию, который не отвечает указанным  требованиям. Так, уступка банком прав кредитора по кредитному договору юридическому лицу, не являющемуся кредитной организацией, уступка страховщиком по договору имущественного страхования права (требования), полученного в порядке суброгации, лицу, не имеющему лицензии на осуществление страховой деятельности, не противоречат законодательству¹⁸. Как отмечается Высшим Арбитражным Судом РФ, уступка требований по кредитному договору не относится к числу банковских операций, указанных в ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности". Из названной нормы следует обязательность наличия лицензии только для осуществления деятельности по выдаче кредитов за счет привлеченных средств. По смыслу данного Закона с выдачей кредита лицензируемая деятельность банка считается реализованной. Ни Закон, ни ст. 819 ГК РФ не содержат предписания о возможности реализации прав кредитора по кредитному договору только кредитной организацией¹⁹.

Длительное время оставался спорным вопрос о допустимости уступки кредитором части его прав третьим лицам с сохранением самого договора в силе. В судебной практике чаще всего отрицалась возможность совершения таких действий. В настоящее же время признано, что уступка части права (требования), предмет исполнения по которому делим, не противоречит законодательству²⁰.

Уступка части права (требования) возможна и в длящихся обязательствах. При этом допустима передача права требовать определенной части долга (например, суммы денег) либо передача долга, возникающего за определенный период (например, за месяц). Как правило, избирается второй способ. В соответствующих случаях в соглашении об уступке права надлежит указать основание возникновения передаваемого права (требования), а также предусмотреть условия, позволяющие его индивидуализировать (конкретный период, за который передается право (требование)). В противном случае считается, что не согласован предмет договора, и, следовательно, договор признается незаключенным.

Таким образом, судебная практика, придерживавшаяся в прошлом той линии, что при цессии необходимо полное выбытие первоначального кредитора из правоотношения, претерпела в последние годы изменения и, следовательно, частичную уступку права признает возможной, что выражено в ряде решений Президиума ВАС РФ последних лет²¹.

Однако не до конца выясненным остается вопрос о правомерности  уступки другому лицу права на взыскание только неустойки или  убытков, что в практике договорных отношений предпринимателей имеет  место.

Так, в своём постановлении Президиум ВАС РФ от 03.07.2012 N 1964/12 суд, ссылаясь на ст. 384 ГК РФ, указал, что если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты. По мнению суда, указанное правило не противоречит положениям ГК РФ, регулирующим отношения по поручительству. Подробный анализ норм ст. 365 ГК РФ свидетельствует об отсутствии ограничительного их толкования, то есть запрета перехода к поручителю других прав, обеспечивающих исполнение основного обязательства, не существует. Иное при наличии нескольких поручителей способствовало бы несоблюдению договорной дисциплины, поскольку позволяло бы им уклоняться от исполнения принятых на себя обязанностей²².

Необходимо различать  неустойку как способ обеспечения  обязательства и взыскание неустойки  как меру ответственности. Наличие  неустойки в законе или договоре стимулирует должника к надлежащему  исполнению обязательства под страхом  того, что в случае нарушения обязательства  произойдет взыскание неустойки, т.е. наступит ответственность. В этом и  состоит обеспечительная функция  неустойки. Если же происходит нарушение  обязательства, то возникает новое  обязательство - охранительное. В содержание последнего входит право требовать  уплаты неустойки. К обеспечению  основного обязательства это  право отношения не имеет.

Стало быть оно не является правом, обеспечивающим исполнение обязательства. Но право на взыскание неустойки является связанным с требованием.

Таким образом, если не предусмотрено  иное, при переходе права, обеспеченного  неустойкой, к новому кредитору переходит  и право на взыскание неустойки  в случае, если обязательство будет  нарушено (переход права, обеспечивающего  исполнение обязательства). Если же переходит  уже нарушенное право, которое было обеспечено неустойкой, то поскольку  не установлено иное, постольку к  новому кредитору переходит и  право на взыскание неустойки  как право, связанное с требованием.

Право на взыскание неустойки  может быть уступлено и в отрыве от основного права. В том числе  уступка возникшего в связи с  нарушением обязательства права (требования) на подлежащую уплате неустойку допустима  и в том случае, когда на момент совершения уступки размер неустойки  окончательно не определен. Право может  перейти в том же неопределенном размере, существовавшем на момент перехода права²³.

Согласие должника на уступку  требования другому лицу не нужно, однако если личность кредитора имеет существенное значение для должника, на уступку  необходимо получить его согласие²⁴. При этом суды принимают во внимание широкий круг обстоятельств, относящихся к содержанию и назначению передаваемого права.

Уведомление должника о состоявшейся уступке требования, как это следует  из редакции п. 2 ст. 382, закон не рассматривает  в качестве необходимого условия  цессии. Однако новый кредитор несет  риск неблагоприятных последствий  такого бездействия и при отсутствии уведомления исполнение обязательства  первоначальному кредитору признается надлежаще исполненным. Если должник не был письменно уведомлен о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу и исполнил обязательство первоначальному кредитору, новый кредитор вправе истребовать исполненное должником от прежнего кредитора как неосновательно полученное²⁵.

Кроме того, п. 2 ст. 382 содержит отсылочную норму к тем случаям, при которых необходимо согласие должника для перехода к другому лицу прав кредитора. К ним относится, в частности, п. 2 ст. 388 ГК РФ, в соответствии с которым не допускается без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника. Так, например, по договору о совместной деятельности личность его участника имеет существенное значение, и уступка права (требования) возможна, только если это предусмотрено договором²⁶.

В главе 24 ГК об уступке требования нет прямых указаний о том, является цессия возмездным или безвозмездным  договором. Этот вопрос должен решаться в заключаемом договоре цессии. В  зависимости от назначения цессии она  может быть как возмездной, так  и безвозмездной (при погашении  задолженности цедента перед  цессионарием). Безвозмездный договор может быть квалифицирован как договор дарения, учитывая, что в его предмет могут входить не только вещь, но и имущественное право требования к третьим лицам²⁷. В то же время соглашение об уступке права (требования), заключенное между коммерческими организациями, может быть определено как дарение только в том случае, если будет установлено намерение сторон на безвозмездную передачу права (требования). Отсутствие в сделке уступки права (требования) условия о цене передаваемого права (требования) само по себе не является основанием для признания ее ничтожной как сделки дарения между коммерческими организациями (п. 4 ст. 575 ГК). В этом случае могут быть применены нормы п. 3 ст. 424 ГК РФ.

Заключение договора об уступке  требования усложняет структуру  обязательственных отношений и  создает правоотношения между тремя  ее участниками: цедентом, цессионарием, который становится новым кредитором, и должником по обязательству. При  этом возникают и требуют решения три группы вопросов: 1) легитимация нового кредитора; 2) определение объема преданных по цессии прав; 3) пределы ответственности цедента и должника по обязательству перед новым кредитором.

1. Должник не вправе возражать против состоявшейся цессии, однако может не исполнять обязательство новому кредитору до представления доказательств перехода требования к данному лицу (его легитимации). Об уведомлении должника о совершенном переходе права (требования) было рассмотрено ранее. Здесь следует отметить что, если должник получил письменное уведомление цедента о переходе прав кредитора к другому лицу с приложением соглашения об уступке права (требования), то по общему правилу никаких дополнительных доказательств перехода требования к новому кредитору не требуется. Если же, предположим, уведомление должнику направлено цессионарием, то, напротив, следует запросить доказательства перехода требования.

Между тем невыполнение первоначальным кредитором обязанности по уведомлению, по общему правилу не влияет на возникновение у нового кредитора прав в отношении должника. К новому кредитору права (требования) по общему правилу переходят в момент совершения сделки уступки права (требования). Передача документов, удостоверяющих право и подтверждающих его действительность, производится на основании уже совершенной сделки.

2. В отношении объема  переданных новому кредитору  прав ст. 384 ГК устанавливает, что  право первоначального кредитора  переходит к новому в том  объеме и на тех условиях, которые  существовали к моменту перехода  права. В частности, к новому  кредитору переходят права, обеспечивающие  исполнение обязательства, а также  другие связанные с требованием  права, в том числе на неуплаченные  проценты (См. выше).

Эти правила ГК сформулированы применительно к цессии денежных требований и нуждаются в двоякого рода уточнениях. Во-первых, принадлежащее кредитору по банковской гарантии право требования к гаранту не может быть передано третьему лицу, если в гарантии не предусмотрено иное. Во-вторых, осуществление новым кредитором уступленного ему прав может быть связано с выполнением им определенных обязанностей, например, сообщить отгрузочные и платежные реквизиты, предоставить транспорт для перевозки груза, участвовать в приемке товара.

3. Для определения ответственности цедента, передающего другому лицу свое право, принципиальное значение имеет норма ст. 390 ГК, согласно которой первоначальный кредитор, уступивший требование, отвечает перед новым кредитором за недействительность переданного ему требования, но не отвечает за неисполнение этого требования должником, кроме случаев, когда первоначальный кредитор принял на себя поручительство за должника перед новым кредитором.

Недействительность переданного  новому кредитору требования определяется в соответствии с правилами ГК о недействительности сделок и может  вызываться различными основаниями. Бремя  доказывания лежит на стороне, которая возбуждает вопрос о такой недействительности. 

По смыслу статьи 390 ГК РФ передача недействительного требования рассматривается как нарушение цедентом своих обязательств перед цессионарием, вытекающих из соглашения об уступке права (требования). При этом под недействительным требованием понимается как право (требование), которое возникло бы из обязательства при условии действительности сделки, так и несуществующее (например, прекращенное надлежащим исполнением) право. Из положений указанной статьи вытекает, что действительность соглашения об уступке права (требования) не ставится в зависимость от действительности требования, которое передается новому кредитору²⁸.

Возможно признание уступленного обязательства недействительным в части²⁹. В случае полной или частичной недействительности уступленного цедентом требования для него должны наступить последствия, предусмотренные ГК в качестве таковых при недействительности сделок.

За недостатки и неполноту  юридических формулировок, определяющих содержание уступленного права, которые  могут затруднить новому кредитору  практическое осуществление этого  права, первоначальный кредитор должен нести ответственность согласно общим началам гражданского права, в частности обязан возместить доказанные убытки нового кредитора (например, дополнительные судебные издержки)³⁰.

Возможное при цессии поручительство цедента за должника по обязательству  должно быть ясно выражено в условиях цессии и подчиняется правилам ГК о договоре поручительства. На практике такое поручительство встречается крайне редко.

По договору поручительства цедент обязывается перед цессионарием отвечать за исполнение должником обязательства полностью или в части³¹. Форма договора поручительства должна быть письменной независимо от того, в какой форме заключается договор об уступке права (требования). Условие о поручительстве может быть указано в письменном договоре об уступке права (требования). Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства³². Ответственность цедента при отсутствии поручительства в случае недействительности требования наступает по общим правилам о гражданско-правовой ответственности. Цедент несет ответственность в виде возмещения причиненных цессионарию убытков.