Новация как способ прекращения обязательств

      Хотя  основанием возникновения нового обязательства  при новации может служить  исключительно договор, первоначальное обязательство может носить и внедоговорный характер. Так, ничто не препятствует новации обязательства из причинения вреда имуществу либо обязательства из неосновательного обогащения ¹⁷. 

      Одной из наиболее острых проблем в современной  доктрине и практике является вопрос о возможности новации неустойки (процентов). До недавнего времени большинство судов отрицательно относились к подобным соглашениям. При этом основная аргументация сводилась к тому, что, поскольку неустойка является одним из способов обеспечения обязательств, а не обязательством, к ней не может быть применена новация. Также в качестве доводов в пользу невозможности новации неустойки приводилось суждение о том, что неустойка является дополнительным обязательством, которое может быть прекращено или не прекращено, но никак не новировано.

      Представляется, что направленное на установление обязательства  по уплате неустойки соглашение вступает в силу при наступлении условия  права (condicio juris), в качестве которого выступает неисполнение или ненадлежащее исполнение должником обеспеченного неустойкой обязательства ¹⁸. До наступления условия соглашение о неустойке связывает своих участников условным обязательством по уплате неустойки. Сказанное дает основание утверждать, что вопрос о новировании этого условного обязательства должен решаться по аналогии с новацией условных обязательств, возникающих из сделок, заключенных под отлагательным условием (см. выше). Порожденное неисправностью должника притязание на уплату неустойки обладает самостоятельной имущественной ценностью¹⁹. Поэтому никаких препятствий к новации обязательства, в содержание которого входит указанное притязание, не существует ²⁰.

        В соответствии со ст. 818 ГК  РФ по соглашению сторон долг, возникший из купли-продажи, аренды  имущества или иного основания,  может быть заменен заемным  обязательством. В качестве иного  основания может выступать факт  неисполнения обязательства. Кроме  того, согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане  и юридические лица приобретают  и осуществляют свои гражданские  права своей волей и в своем  интересе. Они свободны в установлении  своих прав и обязанностей  на основе договора и в определении  любых не противоречащих законодательству  условий договора.

      Первоначальное (новируемое) обязательство должно быть действительным. Его недействительность автоматически влечет недействительность нового обязательства . 

        Б)Соглашение о новации. Пункт 1 ст. 414 ГК РФ определяет новацию как соглашение сторон, из чего явствует ее договорный характер. Таким образом, мы видим актуальным вопрос о существенных условиях данного соглашения, т.е. условиях, необходимых и достаточных для его заключения. В качестве существенных п. 1 ст. 432 ГК РФ называет: условие о предмете, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

      Анализ  положений ст. 414 ГК РФ дает основание  утверждать, что существенным условием новационного договора является, во-первых, указание на новируемое обязательство, достаточное для его идентификации (основание возникновения, характер, предмет). Во-вторых, к числу существенных относится условие о цели - прекращении  первоначального обязательства  установлением нового. И, наконец, в-третьих, в качестве существенного условия  выступает обозначение новирующего  обязательства (его предмета и количественных характеристик). В отдельных случаях, например, при замене долга заемным  обязательством, подобное обозначение  должно также сопровождаться указанием  на характер новирующего обязательства. По общему правилу не относится к  обязательным указание на срок исполнения обязательства. Его отсутствие может  быть восполнено с помощью положений п. 2 ст. 314 ГК РФ. И лишь в ситуации, когда применение этой нормы невозможно (напр., когда в качестве новирующего выступает обязательство передать товары отдельными партиями), срок исполнения выступает в качестве необходимой характеристики новирующего обязательства.При новации долга в заемное обязательство срок исполнения последнего будет определяться по правилам п. 1 ст. 810 ГК РФ.

      Учитывая  то, что, поскольку новация выступает способом прекращения обязательства, а не договора, она неспособна "превратить" одну договорную конструкцию в другую. Существенные же условия соглашения о новации должны определяться исходя из анализа ст. 414 ГК РФ.

      Статья 414 ГК РФ не содержит требований к форме, в которой должно заключаться  соглашение о новации. Как следствие, к новационному договору подлежат применению общие правила о форме сделок (гл. 9 и 28 ГК РФ). В случаях, когда новируется договорное обязательство, соглашение о новации должно подчиняться  и требованиям о форме договора, породившего первоначальное обязательство. При коллизии указанных требований применяются правила, устанавливающие  более строгие требования к форме  и порядку заключения договора.

      Применительно к отдельным случаям новации  закон прямо устанавливает специальные  правила. Так, в силу п. 2 ст. 818 ГК соглашение о новации долга в заемное  обязательство должно совершаться  в форме, предусмотренной для  заключения договора займа.

      Соглашение  о новации является консенсуальной сделкой. Для ее вступления в силу не требуется передачи имущества, а  достаточно лишь согласования воли сторон. Соответственно, первоначальное обязательство прекращается с момента заключения соглашения о новации.

      Поскольку юридическим основанием возникновения  при новации нового обязательства  служит соглашение, недействительность последнего означает, что новация  не состоялась, и стороны остались связанными первоначальным обязательством.

      В)Новое обязательство. Новирующее обязательство должно возникать между теми же сторонами. На этот факт существует специальное указание п. 1 ст. 414 ГК РФ на сохранение того же состава участников объясняется, видимо, причинами исторического характера.

      Таким образом, в большинстве современных  правопорядков новация представляет собой соглашение, по которому стороны  договариваются о замене одного связывающего их обязательства каким-либо другим, новым обязательством. В результате новации первоначальное обязательство  прекращается, но участники не порывают правовых связей друг с другом, так  как на базе прекращенного возникает  согласованное между ними новое  обязательство.

      Как указывалось выше, в римском праве  новацией признавалось любое изменение  обязательства, в т.ч. увеличение или  уменьшение его размера, включение  или исключение срока либо условия, освобождение должника от залога или  поручительства и т.д. Однако в современных  условиях существования института  изменения договора достаточно остро  стоит вопрос об отграничении новации  от изменения отдельных условий  обязательства, дополнений и уточнений  ранее действовавшего договора. В  отличие от новации, в последнем  случае обязательство не прекращается, а продолжает действовать в измененном виде. Соответственно, такое изменение  не влечет правовых последствий новации, в том числе предусмотренных  п. 3 ст. 414 ГК РФ. Способы обеспечения  исполнения первоначального обязательства  сохраняют свое действие без специальной  о том оговорки.

      Статья 414 ГК РФ говорит о замене одного обязательства другим, что вовсе  не означает возможности новации  только одного обязательства. Нет препятствий  к замене одним нескольких существующих обязательств. Так, стороны могут  новировать в одно заемное обязательство  несколько существующих между ними долгов. Допустима также новация, приводящая к возникновению нескольких обязательств взамен прекращаемого. Это, в частности, имеет место в  случае новации долга выдачей  нескольких простых векселей.

      Учитывая  общий характер положений п. 1 ст. 407 ГК РФ, в случае делимого характера  обязательства следует признать допустимым новацию части этого  обязательства .

      Г)Намерение обновить. Заключение нового обязательственного договора само по себе не служит указанием на то, что новое обязательство установлено взамен прежнего, т.к. в основании такой замены лежит всегда отказ управомоченной стороны от прежде возникшего в ее пользу требования, который, по общему правилу, не предполагается. Необходимым условием новации является animus novandi, т.е. намерение сторон установлением нового обязательства прекратить первоначальное обязательство.

      Принцип римского права "новация не предполагается" сохраняет свое значение и в настоящее  время практически во всех развитых правопорядках ²¹.

      Применительно к отечественному гражданскому праву  обязательное наличие animus novandi обосновывается договорным характером новации как  действия, направленного на прекращение  первоначального обязательства. Взгляд на данный признак как необходимый  и ключевой элемент в юридической  конструкции новации в настоящее  время разделяется и цивилистической  доктриной, и судебно-арбитражной  практикой. Так, в п. 2 информационного  письма N 103 Президиум ВАС РФ указал: "Новация происходит только тогда, когда действия сторон направлены к  тому, чтобы обязательство было новировано. Намерение же произвести новацию  не предполагается. Если стороны намерены совершить новацию, то они должны это определенно выразить".

      Для признания соглашения новацией на первое место выходит субъективный момент - общая воля сторон.

      При наличии спора относительно того, имела ли место новация, бремя  доказывания animus novandi лежит на стороне, ссылающейся на это обстоятельство.

      Д) Допустимость новации. Поскольку возможность заключения соглашения о новации вытекает из самого понятия договора, следует признать, что стороны свободны в решении вопроса о заключении такого соглашения. Ограничением такой свободы являются установленные законом случаи недопустимости новации. В частности, п. 2 ст. 414 ГК РФ содержит императивное правило, исключающее новацию в отношении обязательств по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью, а также алиментных обязательств. Причины такого запрета кроются в строго целевом характере указанных обязательств, исключающем возможность их прекращения способом иным, нежели исполнение.

      В отношении алиментных обязательств соответствующий запрет распространяется на алименты, уплачиваемые как по решению  суда, так и по соглашению сторон. Установление в отношении соглашения об уплате алиментов возможности  их прекращения по соглашению сторон (п. 2 ст. 101 СК) отнюдь не означает допустимости их новирования. Во-первых, правила п. 2 ст. 414 ГК РФ исключают новацию алиментного обязательства, независимо от основания его возникновения. Во-вторых, само по себе прекращение соглашения об уплате алиментов не погашает алиментную обязанность соответствующего лица. В-третьих, принятие противоположной позиции, тем самым нарушения интересов получателей алиментов (так, достаточно новировать алиментное обязательство в заемное, а затем погасить последнее зачетом встречного однородного требования).

      Поскольку новация прекращает первоначальное обязательство, одновременно прекращаются и все акцессорные по отношению  к нему обязательства (п. 3 ст. 414 ГК РФ). Придание данному правилу диспозитивного характера, т.е. закрепление возможности  соглашением сторон установить иное, не вполне корректно. Ведь дополнительные обязательства не могут существовать без основного. Поэтому речь может  идти лишь об использовании юридико-технического приема установления новых акцессорных  обязательств (аналогичных по содержанию первоначальным) - путем отсылки  к ранее существовавшим.

      Достаточно  актуальной является проблема влияния  новации первоначального обязательства  на судьбу штрафных санкций (неустойки, процентов, убытков), причитающихся  кредитору в связи с его  неисполнением (ненадлежащим исполнением). Позиция ВАС РФ по этому вопросу  отражена в п. 4 информационного письма N 103: "Если иное не предусмотрено  соглашением сторон, с момента  заключения соглашения о новации  обязанность уплатить за предшествовавший заключению указанного соглашения период неустойку, начисленную в связи  с просрочкой исполнения должником  первоначального обязательства, прекращается". Логика подобного подхода сводится к тому, что обязательство по уплате неустойки следует судьбе основного  обязательства и прекращение  последнего путем новации означает и автоматическое прекращение ("отпадение") обязательства по уплате неустойки. "С момента заключения соглашения о новации стороны по обоюдному  согласию заменили долг по оплате полученной продукции заемным обязательством, в результате чего у ответчика  отпала обязанность по оплате продукции, уплате неустойки, предусмотренной  договором поставки, и возникло новое  обязательство по возврату займа".