Организация работы в учреждениях БР с сомнительными денежными средствами

Все выявленные на местах фальшивки поступали в Испытательный Отдел Экспедиции Заготовления Государственных Бумаг, где составлялись их подробные описания. Затем Государственный банк под грифом «секретно» рассылал в подотчетные учреждения циркуляры с подробными инструкциями, помогавшими выявлять поддельные кредитные билеты. Российское правительство старалось не афишировать выявление поддельных денег, но борьбу с фальшивомонетчиками вело жесткую и бескомпромиссную.

С конца XIX в. Государственный банк регулярно, примерно один раз в 10 лет, менял дизайн бумажных денежных знаков. В 1909 г. в обращении появились новые купюры образца 1909 г. номиналами в 5, 10 и 25 рублей.

Через полтора года после выпуска новых купюр, обнаружились первые подделки. Анализ документов показывает, что все появлявшиеся в обращении подделки были довольно грубыми. Поддельные билеты были выполнены на простой бумаге без водяного знака. Из-за невозможности сымитировать «орловскую печать», тона краски на поддельных билетах были бледнее, переходы от одного цвета к другому заметнее. Листовые и завитковые орнаменты были исполнены грубо. [14]

После революции 1917 г. Россию ждали трагические потрясения, приведшие к нарушению отлаженного денежного обращения. Снизилось качество изготавливаемых денег, были упразднены многие структуры и организации, эффективно пресекавшие деятельность фальшивомонетчиков.

Фальшивомонетничество является преступлением, которое в значительной степени носит международный характер, борьба с ним может быть достаточно эффективной только в том случае, если она ведется не только в национальных рамках, но и в международном масштабе.

Необходимость в совместных скоординированных действиях для борьбы с этим видом преступления ощущалась уже давно. 20 апреля 1929 года была заключена Женевская конвенция по борьбе с подделкой денежных знаков, как бумажных, так и металлических. До этого, еще в 1923 году, в рамках Международной организации уголовной полиции был создан особый отдел по борьбе с фальшивомонетчиками. [17]

Конвенция, заключенная в Женеве в 1929 году, была призвана наметить пути установления международных мер для борьбы с подделкой денежных знаков, унификации национального законодательства по этому вопросу, а также координации усилий органов по борьбе с фальшивомонетничеством. Советский Союз являлся участником этой конвенции с 1931 года. К октябрю 1976 года около 60 государств поставили свои подписи под этой конвенцией.

Первые советские деньги – «совзнаки» достоинством 1, 2 и 3 рубля – появились в марте 1919 года. Правительство постоянно увеличивало эмиссию бумажных денег, и они обесценивались такими же темпами, как и рубли середины 1990-х. В 1922 году Госбанку предоставили право выпуска банковских билетов в золотом исчислении, и купюры в 10 и 25 червонцев стали первыми советскими деньгами, обеспеченными золотом. [17]

Госбанк РСФСР постарался оградить бумажные червонцы от подделки всеми возможными средствами зашиты. Подделать червонец могли только профессионалы высокого класса, но таких в России после гражданской войны почти не осталось.

Самым знаменитым фальшивомонетчиком советского времени стал Виктор Баранов. Баранов всерьез заинтересовался полиграфией, неделями не вылезал из библиотек и даже специально ездил в Москву, где изучал редкие книги по печатному делу. 12 лет ставропольский Левша потратил на подбор красок, бумаги и изготовление клише. Баранову, единственному в мире фальшивомонетчику, удалось преодолеть главный «щит», защищающий купюры от подделок - он повторил состав «денежной бумаги». Сам сконструировал уникальный печатный станок, и в 1975 году начал штамповать банкноты - сначала пятидесятки, а потом самые трудные для подделки двадцатипятирублевки. [14]

Его купюры удивляли экспертов высочайшим качеством. Специалисты Гознака поначалу приняли его фальшивки за собственную продукцию, только с нарушениями технологии. Они были обнаружены в 68 городах СССР, а попался Баранов в 1977 году на колхозном рынке Черкесска. На допросе он совершенно точно сказал, сколько денег успел изготовить за два года: 1249 купюр по 25 рублей и 46 по 50 рублей на общую сумму 33 545 рублей. Баранов получил 12 лет лишения свободы, а в музее МВД ему отведена целая комната. После ареста Баранов передал Гознаку свой рецепт раствора для травления меди, которым Гознак пользовался более 15 лет, а раствор так и звали – «барановский», а также дал массу рекомендаций по защите рубля от подделок.

С начала 90-х годов нашего времени фальшивомонетчество переживает необычайный подъем. В постановлении от 28 апреля 1994 года Пленум Верховного суда Российской Федерации особо подчеркнул, что изготовление и сбыт поддельных денег и ценных бумаг приобрели повышенную общественную опасность в условиях становления рыночной экономики, подрывая устойчивость государственных денег и затрудняя регулирование денежного обращения.

В 1996 году ущерб, причиненный России от подделки денег, составил 1 млрд. 120 тыс. 600 рублей. Крупные партии фальшивых долларов были изъяты в Москве, Московской области, Свердловской области, Калининградской области. В целом по России в 1996 году было выявлено 6918 фактов фальшивомонетничества.

Современная компьютерная и копировально-множительная техника стала весьма доступной по цене и достигла такого совершенства, что за 10-15 минут можно изготовить копию денежного билета с первого взгляда совершенно неотличимую от подлинной. Естественно многие предприимчивые граждане поддаются искушению

Статья № 186 уголовного кодекса Российской Федерации предусматривает наказание за изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных банковских билетов Центрального банка Российской Федерации, а также металлической монеты либо иностранной валюты в виде лишения свободы на срок от пяти до восьми лет с конфискацией имущества или без таковой. Те же деяния, совершенные в крупном размере либо лицом, ранее судимым за изготовление или сбыт поддельных банковских билетов, карается лишением свободы на срок от семи до двенадцати лет с конфискацией имущества. Те же деяния, совершенные организованной группой наказываются лишением свободы на срок от восьми до пятнадцати лет с конфискацией имущества. [1]

Именно в середине 90-х годов в стране появилось огромное количество хорошо выполненных подделок банкнот номиналом 50 000 рублей образца 1993 года. Подделки имели отчетливый, промышленно выполненный водяной знак и отлично выполненную УФ-защиту. Хотя и не очень четко, но на купюре можно было прочитать микротекст. Это была самая хорошая серийная подделка Российской валюты, выявленная в пост советское время.

После введения в обращение более защищенных, качественных купюр, количество подделок стало сокращаться. Однако с 2000-го года опять наблюдается их неуклонный рост. Прежде всего, это вызвано ростом числа поддельных 500-рублевых банкнот, начавшимся после выхода в обращение банкноты номиналом 1000 рублей.

С появлением в обращении фальшивок, достаточно близких по качеству изготовления к оригиналу, перед правоохранительными органами и кредитно-финансовыми структурами России встала задача более детального исследования банкнот и создания учебных и методических пособий для экспертов и кассиров по определению их подлинности.

Одним из основных способов противодействия распространению фальшивок является издание справочной литературы с демонстрацией внешнего вида банкнот, подробным описанием основных элементов защиты – от защитных свойств бумаги до способов печати специальных элементов и машиночитаемых признаков. Кроме того, широко используются технические средства определения защитных признаков подлинности денежных билетов.[17]

По признанию экспертов, фальшивомонетничество относится к разряду самых труднораскрываемых преступлений. Обычно удается изобличить только каждого четвертого преступника. Основная масса поддельных денежных знаков обнаруживается тогда, когда они уже далеко ушли от «производителя». Как правило, это происходит уже в банке или в магазине при пересчете купюр. Такая особенность фальшивомонетничества делает его особенно опасным для общества и привлекательным для криминальных элементов.[17]

Вывод: широко известно, что фальшивомонетничество во все времена, начиная с периода своего появления, представляло серьезную угрозу обществу и государству. Не обошло оно стороной и Россию. Были времена, когда российская казна едва справлялась с потрясениями, вызванными наводнением денежного обращения фальшивыми деньгами.

В наши дни подделка денег больше не относится по российскому уголовному законодательству к государственным преступлениям, но это не значит, что борьба с этим злом ослабевает. Поддельные денежные знаки причиняют ущерб гражданам России, подрывая доверие к национальной валюте. Поэтому и сейчас фальшивомонетничество рассматривается как тяжкое преступление. Но к сожалению, суровость наказания за подделку и сбыт фальшивых денег не останавливает фальшивомонетчиков, так как прибыль от данного деяния намного значительнее того страха, которым государство пытается обуздать разгул фальсификаций.

2. Анализ работы по предупреждению появления в обращении денежных знаков, имеющих признаки подделки на примере Главного управления Банка России по Алтайскому краю. Аналитический обзор видов подделок денежных знаков, находящихся в обращении

Главным управлением Банка России по Алтайскому краю проводится огромная работа по предупреждению появления в обращении денежных знаков, имеющих признаки подделки.

По выявлению поддельных денежных знаков Главное управление работает в тесном взаимодействии с органами внутренних дел. Взаимодействие осуществляется в соответствии с «Порядком взаимодействия Министерства внутренних дел Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации в борьбе с фальшивомонетничеством», утвержденного Приказом Министерства внутренних дел Российской Федерации от 05.02.2009 № 102/ОД-113, Соглашением о взаимодействии между Министерством внутренних дел Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации от 17.05.2004, с Инструкцией Банка России «О порядке ведения эмиссионных и кассовых операций в учреждениях Банка России» от 28.12.2007 № 132-И ДСП, Инструкцией «О порядке работы с банкнотами иностранных государств, сданными кредитными организациями (филиалами) для проведения проверки подлинности в головные расчетно-кассовые центры территориальных учреждений Банка России» от 26.08.2003 № 106-И, Указанием Банка России «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц» от 27.08.2008 № 2060-У.

Стороны активно сотрудничают, путем проведения рабочих встреч с целью обмена информацией о признаках подделки денежных знаков, способах их изготовления, количестве и номиналах и о раскрытых преступлениях, связанных с вопросом фальшивомонетничества. До сведения органов внутренних дел доводится поступающая информация из Банка России о поддельных денежных знаках и введению в наличное денежное обращение новых банкнот Банка России и иностранных государств. Представителями ТУ внутренних дел оперативно проводится изъятие  выявленных в учреждениях Банка России денежных знаков, имеющих признаки подделки. [7]

Главным управлением Банка России по Алтайскому краю ежегодно проводится работа по обучению кассовых работников расчетно-кассовых центров и кредитных организаций. В период с 2009 по 2011 год обучение прошли 292 кассовых работника кредитных организаций и расчетно-кассовых центров.  Также были обучены 10  экспертов расчетно-кассовых центров и ГРКЦ г. Барнаула.

В целях предупреждения появления в обращении поддельных денежных знаков, Главное управление своевременно доводит до сведения расчетно-кассовых центров и кредитных организаций информационные сообщения Банка России о поддельных денежных знаках, информирует население края о признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России, фактах выявления поддельных денежных знаков на территории края.

В 2009 году Главным управлением для опубликования в средствах массовой информации было направленно две статьи: «О признаках платежеспособности банкнот и монеты Банка России», «О признаках подлинности денежных знаков Банка России».

В 2010 году Главным управлением проводилась информационная кампания для информирования населения о признаках подлинности новой банкноты модификации 2010 года выпуска номиналом 1000 рублей образца 1997 года, включающая размещение на региональном телевидении соответствующего видеоролика.

В 2011 году  население было проинформировано о новых банкнотах модификации 2010 года номиналом 500 рублей, 5000 рублей образца 1997 года. В этом же году  начальник управления наличного денежного обращения выступил на телевидении по вопросам, сложившейся ситуации в крае дефицита монеты, возврата монеты в кассы банков и выпуска в обращение монеты номиналом 10 рублей и банкноты образца 1997 года номиналом 1000 рублей модификации 2010 года. В расчетно-кассовые центры и кредитные организации были направлены письма, буклеты и плакаты с описанием и цветным изображением защитных признаков банкнот образца 1997 года модификации 2010 года номиналом 500, 1000, 5000 рублей. Для опубликования в средства массовой информации было направлено две статьи: «О замене банкнот номиналом 10 рублей образца 1997 года», «О защитных признаках банкнот образца 1997 года номиналом 500,1000, 5000 рублей модификации 2010 года».

В 2011 году расчетно-кассовыми центрами края было проведено 23039 экспертиз, из них подлинности денежных знаков – 75, платежеспособности денежных знаков – 16461 экспертиза, контроля обмененных – 6503 экспертизы. В 2009 - 2010 годах эти показатели были гораздо ниже. В 2009 году было проведено 13864 экспертизы, в 2010 – 17884. Экспертами ГРКЦ г. Барнаул в 2011 году было проведено 19 экспертиз иностранной валюты, из них 18 банкнот долларов США (9 подделок) и одна банкнота ЕВРО. Для сравнения в 2010 году было проведено 74 экспертизы (выявлено 5 подделок долларов США и одна подделка банкноты ЕВРО), а в 2009 году – 34 экспертизы (выявлено 8 подделок долларов США и одна поддельная банкнота ЕВРО).

В 2009 году проводилась экспертиза подлинности 14 денежных знаков Банка России по просьбе правоохранительных органов. В 2010-2011 гг. экспертиза по просьбе правоохранительных органов не проводилась.

Таблица 1

Поддельные денежные знаки, выявленные в Алтайском крае в 2010-2011 гг.