Мошенничество на финансовом рынке

Кроме этого  очень распространенным видом обмана является аренда или продажа чужих квартир. Данный вид мошенничества совершается в момент отсутствия хозяев квартиры, когда мошенники совершают с жильем различные сделки, о которых настоящий хозяин ничего не знает. Жилье арендуется у владельца, задача мошенников – завладеть оригиналами правоустанавливающих документов или их подделать. После дается объявление о продаже жилья. Мошенник выдает себя за собственника и договаривается с покупателем. В дальнейшем происходит ложное оформление или, чаще всего, получение авансов с нескольких потенциальных покупателей, и мошенники исчезают.

В эту же схему  попадает аренда квартир с дальнейшей пересдачей как можно большему количеству граждан с обязательной предоплатой  за несколько месяцев вперед. Аналогичные  схемы при продаже жилья требуют серьезной подготовки и подделки документов, а с арендой намного проще. Граждане, намереваясь арендовать жилье, не считают необходимым заключить договор аренды, а иногда даже не проверяют удостоверение личности у человека, который собирается сдать жилье. Если арендодатель откажется предъявить удостоверение личности, правоустанавливающие документы на квартиру, то это, скорее всего, мошенник.

Кроме того, очень  распространены мошенничества с  подлинными или фальшивыми доверенностями, когда преступники под любым благовидным предлогом (обманом, угрозой) получают от владельца квартиры генеральную доверенность на право совершать любые сделки с квартирой или подделывают ее, затем оформляют договор купли-продажи квартиры без участия владельца. Встречаются и такие виды мошенничества, как, например, фабрикация фальшивых свидетельств о смерти на живого человека. Мошенники приобретают фальшивые, реже настоящие, бланки свидетельства о смерти, вписывают туда данные хозяина, подделывают завещание и обращаются в нотариальную контору за свидетельством о праве на наследование квартиры.

Распространено  также мошенничество с авансами. Покупатель дает мошеннику аванс, а  последний благополучно скрывается. Чаще всего в данной афере упор делается на такую человеческую слабость, как жадность. Цена такого жилья явно занижена. Жертве предлагают совершить очень выгодную сделку в кратчайшие сроки, мотивируя это тем, что жилье уйдет к другому покупателю. Разновидностью этой аферы является аванс, оформляемый в виде задатка. После передачи «задатка» сделка расстраивается под каким-либо благовидным предлогом и с жертвы (иногда с участием организованных преступных группировок) вымогается сумма, превышающая размер «задатка». Также возможен вариант, когда продавца квартиры могут обмануть при передаче наличных денег, которые могут оказаться фальшивыми. Такой обман возможен при расчете вне банка.

Возможен вариант  мошенничества при продаже жилья  по сговору нескольких лиц. Если стороной в сделке было лицо недееспособное или ограниченно дееспособное то заинтересованные лица могут инициировать совершение сделки, а потом подать иск в суд о признании договора купли-продажи жилья недействительным и с очень большой долей вероятности выиграть. Аналогичные последствия могут быть, если были нарушены права несовершеннолетних или супруга владельца имущества. Даже возможен вариант признания сделки недействительной ввиду того, что она совершена под влиянием насилия и угроз.

Следует отметить, что с каждым годом на рынке  недвижимости появляются все новые и более изощренные схемы обмана. Здесь активно работает элемент доверия. Способом завладения чужим имуществом может быть обман и злоупотребление доверием в любых формах. Любая форма обмана и злоупотребления доверием сводится к тому, что преступник путем уверений или умолчаний создает у потерпевшего уверенность в правомерности или выгодности для него сделки. В результате обмана потерпевший сам добровольно передает преступнику имущество или деньги. Добровольность передачи имущества при этом, конечно, мнимая, так как обусловлена обманом.

Для того чтобы  обезопасить себя от мошенничества  на рынке недвижимости, необходимо знать, что любое жилье имеет  свою историю, которая начинается с  момента его строительства. Далее  оно становится объектом гражданско-правовых сделок, то есть его продают, дарят, наследуют, закладывают. Все эти сделки должны быть проведены в законном порядке. В этом контексте существует термин «юридическая чистота жилища». Интересы третьих лиц не должны быть нарушены при совершении сделок с жильем, в противном случае эти лица могут в судебном порядке признать сделку недействительной.

Большинство преступлений, связанных с мошенничеством на рынке  жилья, можно было бы избежать при  соблюдении хотя бы элементарных мер  предосторожности самими потерпевшими:

Никогда не отдавать посторонним лицам документы (на жилье, удостоверяющие личность и др.), если есть сомнения в целесообразности их передачи.

При покупке  жилья требовать встречи с  доверителем (хозяином жилья) для прояснения интересующих вопросов, если продавец действует по доверенности.

Помнить, что  выплачивать аванс нужно крайне осторожно и только в том случае, если есть уверенность, что получающий его человек не обманет.

При заключении договора купли-продажи указывать  настоящую сумму сделки и не занижать ее, так как, если при заключении договора по каким-либо причинам фактическая сумма имущества была занижена, после расторжения договора обратно будет получена только та сумма, которая была указана в договоре.

При сдаче жилья  в аренду или его найме постараться заключить договор аренды с указанием сторон (паспортные данные, адреса, приложить копии документов, удостоверяющие личность).

При наличии  одиноких родственников или знакомых, имеющих жилье на праве собственности  и попадающих в группу риска (одинокие пожилые люди, алкоголики, наркоманы), нужно поинтересоваться у них, не обращался ли кто-либо к ним с предложением выгодно продать, поменять жилье, так как легче предотвратить мошенничество, чем восстановить права собственности прежнего хозяина.

При возникновении малейших сомнений в процессе совершения сделки необходимо выяснить, кто является собственником жилища, не находится ли квартира в залоге, аресте (такую информацию может предоставить на платной основе Центр обслуживания населения). Не полениться опросить будущих соседей и получить информацию о прежних хозяевах жилья. Если это были какие-то социально деградированные элементы (алкоголики, наркоманы) или психически нездоровые граждане, то есть повод задуматься.

При наличии  сложных ситуаций обратиться за помощью и разъяснениями к специалистам (юристам) или вообще не заключать сделку. 

Все права защищены. При полном или частичном использовании  материалов сайта, ссылка на www.fingramota.kz обязательна