Проблемы денежного обращения в переходной экономике: бартер, кризис неплатежей

     Микроэкономисты, исследую свою область, рассматривают  явление бартера с точки зрения количественной стороны. Таким образом, по их мнению, это один из инструментов ценовой и объемно-номенклатурной политики предприятий на бартерном и денежном рынках.

     Большой вклад в развитие в понимание  бартера внесли неоинституционалисты. Они рассматривали контрактную  и неформальные аспекты в процессе бартера. Большое распространение  получила модель русского ученого В. Полтеровича, и его исследование т.н. институциональных ловушек.

     Эволюционисты рассматривают бартер как форму  жизнедеятельности популяции предприятий, вынужденных приспосабливаться  к изменяющимся условия. Их положения  сильно пересекаются с постулатами  неоклассиков, однако, по большому счету, они рассматривают бартер в переходной экономики (терминологией российских ученых названной ригидной).

     Таким образом, бартер рассматривается в  нескольких различных предметных областях, и в каждой с позиции данной науки и используемых ею методов. Тем не менее, по мнению ученых, бартер не является явлением, нуждающимся  в отдельной науке. Бартер рассматриваются  различными школами лишь в собственных  целях.

     Бартер, по мнению Дж. Локка, возникает вследствие недостаточной денежной массы и  низкой скорости оборота денег в  экономике. По мнению других ученых, бартер возникает в переходных и кризисных  экономиках, и на него оказывают  воздействие институциональные  ловушки.

     Так, Полтерович, анализируя бартер в российской действительности, приходит к выводу, что бартер возник в 90-е годы как  сознательный рациональный акт руководителей, а его распространение и поддержание  было вынужденными мерам. То есть в условиях жесткой кредитно-денежной политики компании, чтобы выжить прибегали к бартерным сделкам.

     Другие  ученые считают, что, наоборот, возникновение и распространение первой волны было вынужденным, вызванное непродуманными действиями правительства и вызвано либерализацией цен, а распространение и поддержание - было сознательным волеизъявлением «группы поддержки» (то кто получал доходы от таких операций). Подтверждают выводы авторы теории тем, что формирование денежной системы и снижение инфляции в последующем не снизило объемов бартера, а, значит, и не являлось его причиной. Конкретных цифр они, однако, не приводят. Кроме того, вызывают сомнения в действенности кредитно-денежной политики - ведь если она была неэффективной, то и бартерные операции не могли уменьшиться. Кроме того, известно, что не всегда снятие причины, вызвавшей явления, подействует на него. Так, справедливо считают, что при больших объемах бартерных операций (а в экономике России они, по разным оценкам, достигали до 80% в совокупном объеме продаж), рынку сложно потом перестраиваться на денежную форму.

     Существуют  теории, согласно которым бартер также  позволяет экономить налоги, а  также осуществлять нелегальные  операции.

     Можно сделать вывод, что бартер действительно  вызывается разными причинами - в  первую очередь, он зависит от кредитно-денежной политики, общей экономической ситуацией  и будущих ожиданий. Причины, вызывающие бартер в условиях кризиса и экономических  трансформациях, мы считаем, все-таки объективны - они вызваны тем, что денежные средства нестабильны, и не выполняют  своих функций. Поэтому временно компании переходят к бартерным  сделкам, так как товар данном случае более надежен, чем деньги (особенно, если это ликвидный товар, с большим сроком годности).

     Советскую экономику рассматривали не что  иное, как гигантский бартерный рынок, поддерживаемый Генпланом. Экономика, как таковая, не была денежной; они были скорее формальностью, чем инструментом рынка. В ходе перестройки жесткая кредитно-денежная политика и либерализация цен привели к резкому росту уже чисто бартерных сделок, когда товар отдавали за долги перед поставщиками, работниками, государственными органами и т.д. Считают, что к катастрофическим масштабам бартера привела именно политика государства: налоговый пресс, созданный государственным аппаратом, напрочь «выдавил» оборотные средства предприятий. Схема «товар - деньги - товар» заменилась «товар-товар-товар…- деньги», и бартерные условия позволяли выжить предприятиям в таких условиях.

     В то время в нашей стране также  широкое распространение получили мошеннические операции с использованием бартера. Например, завышаются издержки в производстве с целью получения экономии на налогах с прибыли. Кроме того, бартерные операции проводятся не через банки, и контролировать их объемы, цены и цепочки исполнительными органами становится практически невозможным.⁵

     Или такой пример. Некое предприятия  передает по бартеру алюминиевую  проволоку по очень низкой цене, в замен получает рыночный товар. Товар продается уже по более высокой цене, все участники получают прибыль. Есть более «сильные» примеры - заключается бартерный договор об обмене товарами между компаниями разных стран. Предприятие одной страны «упаковывает» товар, допустим, в ящики 2*3 м. и толщиной 40 мм из чистого бруса. Или еще какую упаковку. Отправляет такое предприятие товары малоконкурентные, дешевые и часто вообще не нужные партнеру, взамен же получает товар, имеющий спрос и хорошую цену на внутреннем рынке. Обе фирмы, таким образом, получают прибыль: одна за счет «дешевого» получения сырья, другая - за счет получения товаров для последующей продажи и получения высокой прибыли. Конечно, такие операции сегодня практически не осуществляются, а международные обмены подчиняются жестким правилам. Однако это не могло не повлиять на экономику.⁶

     По  данным различных оценок, объем бартера  в 90-е годы составил 80 - 90 % общей массы  промышленной продукции.

     По  существу, сегодняшний бартер возник на базе прежней системы натурального восприятия, учета и распределения  промышленной продукции, из которой  в новой реальности исключены: а) система иерархического подчинения предприятий министерствам и  межминистерским органам; б) ограничения  на прямые хозяйственные связи между  предприятиями.

     Бартерная экономика при зарождении ее новой  «волны» в 1992-1993 годах уподоблена «трясине, засасывающей невинные жертвы и грозящей им, в конечном счете, гибелью или, по меньшей мере, препятствующей достижению ими экономического успеха», поскольку распространение бартера носило диффузный характер, а сам эффект бартеризации относится к числу институциональных ловушек. Вместе с тем, как это часто бывает при вхождении системы в такие ловушки, создается мощный слой экономических субъектов и физических лиц, которые находят выгоду в данном эффекте и формируют его социальную и институциональную базу.

     Ко  второй половине 90 - х годов бартер из явления превратился в устойчивый общественный институт, а «дебартеризация» экономически перешла из числа функциональных в разряд институциональных проблем.

«Неэффективные» в общественном смысле институты  поддерживаются, как представляется, дополнительными механизмами, превращающими  их в организационные или квазиорганизационные (такие, как «организованная преступность») нормы. Эти механизмы связаны  с появлением мощных групп экономических  субъектов, для которых функционирование данного института является источником средств к существованию.

     Заметим, однако, что априорное отнесение  бартера к неэффективным институтам неочевидно. Разумеется, стандартные (денежные) расчеты с покупателями были бы предпочтительнее. В то же время как способ решения  предприятиями едва ли не непреодолимых  проблем 90-х годов бартер, по всей видимости, не имел альтернатив и  играл роль «спасательного круга» для  тонущей российской (да и всей постсоветской) экономики. В наибольшей степени  это относится к тем парам  смежных предприятий, которые после 1991 года оказались в разных государствах. Именно бартер спас экономическую сферу  СНГ от полного распада. Вместе с  тем, его развитие в последующем, как выяснилось, сочетает в себе неэффективный способ решения общественных задач с эффективным способом решения своих проблем широких  кругов участников, прежде всего руководителями предприятий.

     Можно ли оценить бартер, как чисто негативное явление в экономике? Так, например, хорошо известны рынки, для которых  бартерный способ обмена наиболее естественен. К ним относятся, в частности, рынки коллекционных товаров, жилья, интеллектуальной собственности и др. Для рассматриваемых рынков использование денег в качестве промежуточного средства совершения обменов нерационально по двум причинам: во-первых, денежная прибыль не является целью рыночных агентов и, во-вторых, риск убытков из-за отсутствия общепризнанной цены чрезмерно велик (хотя полезность прибыли невелика, «вредность» убытков может быть значительной). Именно высокая степень асимметрии выгод и убытков в пространстве трансакций и во времени совершения сделок для каждого участника рынков высокоспециализированных товаров служит предпосылкой для вывода таких рынков из сферы денежного обращения. Кроме того, в отсутствие общепризнанной цены возникают чрезмерно высокие барьеры входа на рынок для «небартерных», «денежных» игроков. ⁷

2.3. Понятие, причины  неплатежей. Проблемы  неплатежей и меры  по преодолению  кризиса неплатежей

     В широком смысле слова неплатежи  в экономике включают в себя совокупную

просроченную  задолженность предприятий другим предприятиям (поставщикам),

государству (по платежам в бюджет и внебюджетные фонды), работникам (по

средствам, направляемым на потребление), банковскому  сектору (по банковским

кредитам).

     “Классическим”  видом неплатежей в узком смысле этого слова является

просроченная  задолженность предприятий своим  поставщикам. При этом большая часть  неплатежей нефинансового сектора  России приходится на промышленность, примерно 30 % - на сельское хозяйство, строительство  и транспорт. Доля промышленности в  неплатежах в России на протяжении 1994-1995гг. немного превышала 70 %.

     Причины неплатежей России в  период переходной экономики  России:

     1). Искусственная нехватка  денег в стране.

     В каждой стране, будь то страна с переходной экономикой, или страна с

развитой  рыночной экономикой, существуют свои причины кризиса неплатежей. В  России же, с ее специфическими особенностями  не только экономики, но и

политики, а также географическими особенностями. Неплатежи вызывают различные проблемы. Однако среди них можно выделить наиболее важные: искусственная нехватка денег в стране, несовершенство налоговой  политики, преднамеренная неоплата государственных  заказов, задержка пенсий и заработной платы работникам бюджетной сферы, неконкурентоспособность отечественной  продукции, монополистическое ценообразование, «прокрутка» денег.

     Непреложный факт современной российской действительности – искусственно созданная нехватка денег в обращении, демонетизация экономики и возвращение ее в состояние всеобщего натурального обмена. В странах, сопоставимых с Россией по уровню экономического раз, количество наличных и безналичных денег в обращении в нормальных условиях находится на уровне 80 % ВВП, в США - даже 120 %.    У нас же в октябре 1996 г. Этот показатель составлял 10 –12 % (в 1991 г. – 70 %). Подобное положение является следствием сознательно проводившейся в 1992-1995 гг. политики резкого сокращения денежной массы и платежеспособного спроса. За эти годы цены в стране выросли примерно в 8,5 тыс. раз, количество же наличных и безналичных денег в обороте увеличилось в 230 раз.

     Между тем искусственный "голод" на деньги, столь резко сокративший

потребительский спрос и лишив предприятия  оборотных средств, подвел экономику к такой черте, за которой явственно проглядывается опасность всеобщего экономического и бюджетно-финансового паралича. Времени на

постепенное, растянутое по срокам выравнивание денежной массы и потребительского рынка в деньгах в России уже нет.

     Обесценение сбережений, снижение доходов основного  внутреннего потребителя, искусственная нехватка оборотных средств у предприятия привели к резкому сокращению внутреннего платежеспособного спроса, то есть к сжатию внутреннего рынка, что и явилось главной причиной экономического спада. По имеющимся оценкам, действием этого фактора можно объяснить до 57 % общего объема падения производства. На второй по значению фактор - потерю партнеров в бывших советских республиках - приходится 35 %. И наконец, на третий фактор - снижение конкурентоспособности отечественных производителей из-за ужесточения налогового пресса и замене их продукции импортом – 8 %.

     Преднамеренная  неоплата государственных заказов, задержка пенсий и зарплаты работникам бюджетной сферы, снижение темпов инфляции в стране было достигнуто прежде всего ценой дезорганизации всей бюджетной сферы, и одним из ее проявлений стали неплатежи. По мере углубления курса на искусственное сокращение денежной массы основную роль в развитии кризиса неплатежей примерно с 1993-1994 гг. начала играть именно сознательная политика длительной неоплаты выполненных государственных заказов, недофинансирования утраченных парламентом статей бюджетных расходов и как следствие задержек выплат пенсий и зарплаты работникам бюджетной сферы, которые составляют около половины всех работающих в стране.