Отчет по практике в «Финам»

Наши образовательные  программы разделены на четыре уровня – от бесплатных семинаров для  начинающих до специальных мероприятий для опытных инвесторов. Курсы УЦ «ФИНАМ» затрагивают практически все направления инвестиций – от российского и международных фондовых рынков до FOREX’а и работы с деривативами. Кроме того, инвесторам предлагаются различные образовательные проекты, связанные с коллективными инвестициями, пенсионными накоплениями, планированием личного и семейного бюджета и т.д. Учебный центр активно развивает дистанционное обучение, предоставляя инвесторам возможность получить большой объем практической информации через интернет.

Анализ  экономического развития фирмы.

Рассмотрим эволюцию того же развития за последние 2 года, что  более наглядно поможет представить  сложившуюся тенденцию.

Итак, начнем с  успехов компании, достигнутых в 2010 году.

Инвесторы предпочли сбалансированный и  взвешен- ный подход к управлению активами – можно сказать, что это был  период умеренных рисков с учетом выбора правильной стратегии. Работа финансовых компаний в этих условиях проходила в режиме максимального внимания к малейшим колебаниям на рынке. Для холдинга «ФИНАМ» в такой ситуации важно было не только оправдать доверие клиентов, предоставив им возможность заработать, но и запустить эволюционные процессы, направленные на улучшение структуры компании и расширение спектра услуг, не снижая темпов развития.

Итоги года показали, что холдинг успешно выполнил задачу удержания лидирующих позиций на российском фондовом рынке – согласно данным ис- следования аналитического агентства РБК.Рейтинг «Крупнейшие брокеры России в 2010 году», инвестиционная компания ФИНАМ заняла первую строчку рэнкинга, четвертый год подряд подтвердив статус крупнейшего российского брокера. Общий объем сделок с акциями у компании «ФИНАМ» составил 120 768, 24 млн. долларов, что соответствует доле от общего объема торгов на уровне 16,55%.

Важным  шагом стало изменение структуры управления компанией, позволяющее обеспечивать лучшее взаимодействие всех подразделений холдинга, более эффективную обратную связь, необходимую столь крупному бизнесу, которым стал бизнес «ФИНАМа».

Была  создана такая структура, как  Правление Холдин- га во главе с  Президентом. Это позволило привлечь к выработке стратегии компании и решению наиболее важных управленческих вопросов руководителей всех ключевых структур, входящих в холдинг.

Обновленная модель управления бизнесом позволила сделать более стройной систему взаимоотношений с партнерами холдинга, взять курс на повышение эффективности управления региональной сетью. Результатом регионального развития холдинга в 2010 году стало повышение взаимных обязательств регио- нальных представителей и холдинга, пересмотр ряда требований и условий сотрудничества. 2010 год ознаменовался значительным расширением региональной сети холдинга – начали работу представители в Туле, в Якутске, Бийске, Благовещенске и Коврове, была успешно проведена реорганизация структуры работы офисов представителей в городах Воронеж, Ростов-на- Дону, Сургут.

ЗАО Банк «ФИНАМ» сохранил позиции ведущего инвестиционного банка, планомерно наращивая свое присутствие в регионах, и развивая кредитно- кассовое обслуживание в двух столицах. Вместе с тем, для ЗАО Банк «ФИНАМ» 2010 год стал периодом пересмотра продуктовой линейки и оптимизации тарифных планов в рамках стратегии, ориентированнои насозданиеполноценногорасчетногобанка.Минувший

год отметился  активным количественным и качественным ростом клиентской базы банка, увеличением  операций, проводимых по счетам, расширением  линейки продуктов и развитием  сервисов дистанционного обслуживания.

Компания  успешно преодолела все последствия  кризисных явлений предыдущих лет, упрочив репутацию динамично  развивающегося глобального брокера. «ФИНАМ» стал первой российской компанией, открывшей для широкого круга отечественных частных инвесторов и трейдеров прямой доступ на Франкфуртскую фондовую биржу, предоставив возможность торговать широким набором инструментов, обращающихся на крупнейшей фондовой площадке континентальной Европы. В целом, год продолжил высокую динамику развития направления брокерского обслуживания на международных финансовых рынках, проведена активная работа по продвижению услуг компании за рубежом.

В 2010 году холдинг «ФИНАМ» принял активное участие в размещениях на бирже  акций ряда высоко- технологичных  инновационных компаний, выступив организатором IPO ОАО «ДИОД», ОАО  «Русские Навигационные Технологии»  и ОАО «Фармсинтез». Размещение через инвестиционный холдинг ФИНАМ позволило привлечь к размещениям интерес массового

инвестора и продать пакеты с минимальными издержками. Продолжилась работа с акционерами и инвесторами публичных компаний.

Процесс восстановления экономики позитивно  отразился на итогах управления активами. Все паевые инвестиционные фонды под управлением УК «Финам Менеджмент» сумели показать положительную доходность, управляющей компании удалось значительно нарастить объем средств в управлении и увеличить клиентскую базу. В 2010 г. УК «Финам Менеджмент» серьезно заявила о себе как об игроке на рынке доверительного управления целевым капиталом, упрочила позиции на рынке управления пенсионными накоплениями и управления активами саморегулируемых организаций.

В сфере  индивидуального доверительного управления активами все доступные клиентам холдинга инвестиционные стратегии  продемонстрировали в 2010 году значительный  прирост доходности. В рамках услуги «ДУ-Лайт» было существенно расширено количество доступных клиентам инвестиционных стратегий, что значительно повысило возможности увеличения капитала клиентов, а изменение порядка вознаграждения управляющей компании позволило оптимизировать расходы на услуги управляющих.

В рамках управления активами продолжилось внедрение новых сервисов – так, в 2010 году клиентам была представлена услуга «Автотрейдинг», обеспечивающая автоматическое исполнение сигналов управляющих при подключении к стратегиям в рамках сервиса «Трейд-Центр».

Активное  развитие получила стратегия массового  обучения – в результате масштабных образовательных акций, проведения бесплатных семинаров в регионах, число слушателей, посетивших занятия Учебного центра «ФИНАМ» в 2010 году превысило 80 тыс. человек.

Отчетный период стал для компании «ФИНАМ»  урожайным на премии и награды со стороны ведущих финансовых институтов страны, что свидетельствует о  лидирующей роли холдинга национальном инвестици- онном бизнесе. В частности, компания была удостоена «Премии ММВБ» в номинациях «Ведущий оператор по объемам клиентских операций» и «Ведущий оператор рынка акций», и Гран-при премии «Финансовая элита России» в категории «Инвестиционная компания пятилетия на фондовом рынке».

Подводя итоги 2010 года, необходимо отметить: несмотря на сложный период в экономике, компания успешно выполнила поставленные задачи по развитию бизнеса. Ключевыми факторами успеха стали профессионализм сотрудников холдинга, эффективная модель управления и высочайшие стандарты предоставления инвестиционных услуг.

Далее для сравнения рассмотрим результат  работы компании за 2011 год.

Итоги года показали, что выбранная компанией тактика  планомерного наращивания конкурентных преимуществ позволила добиться намеченных целей, продолжить развитие холдинга, как полносервисной финансовой компании, работающей со всеми категориями  инвесторов, и предоставляющей максимальный объем услуг по всем направлениям своей деятельности. Согласно данным исследования аналитического агентства  РБК.Рейтинг «Крупнейшие брокеры  России в 2011 году», инвестиционная компания «ФИНАМ» заняла первую строчку рэнкинга, пятый год подряд удержав титул  крупнейшего российского брокера. Общий объем сделок с акциями  на ММВБ (без учета сделок РЕПО) у  инвестиционной компании «ФИНАМ» в 2011 году составил 4 007,71 млрд. рублей, что  на 527,22 млрд. рублей больше, чем у ближайшего конкурента, и соответствует доле от общего объема торгов на уровне 14%.

Динамика клиентской базы за 2011 год наглядно отразила рост доверия инвесторов к лидеру фондового  рынка — инвестиционная компания «ФИНАМ» заняла первую строчку в  рейтинге фондовой биржи ММВБ за 2011 год по количеству активных клиентов, а количество зарегистрированных клиентов за год увеличилось на 21,43%.

Продолжилась  региональная экспансия холдинга. В 2011 году открылись офисы представителей в Курске, Иркутске и Геленджике. Набирающий обороты процесс качественных изменений в бизнесе региональных партнеров холдинга позволил в каждом регионе вывести стандарты обслуживания на новый уровень, что обусловило приток новых клиентов и укрепило доверие к работе подразделений  холдинга.

Год 2011 стал также  новым этапом запуска масштабных проектов, которые сыграли важную роль в обеспечении доступности  спектра финансовых сервисов для  регионов. В частности, совместный проект Почты России и инвестиционного  холдинга «ФИНАМ» предоставил гражданам  ряда регионов возможность открытия и пополнения брокерского счета  в почтовых отделениях. Таким образом, отсутствие офиса брокерской компании в том или ином населенном пункте перестало быть препятствием для  торговли ценными бумагами на бирже, а сами почтовые отделения стали  важным элементом инфраструктуры национального  фондового рынка. По мере развития совместного  проекта федерального почтового  оператора и холдинга «ФИНАМ»  планируется расширение пакета услуг  и продуктов.

Продолжилась  реализация концепции становления  холдинга «ФИНАМ» как глобального  брокера, полноценного участника зарубежных бирж, предоставляющего брокерские услуги как на российских, так и на иностранных  площадках. Результатом такой политики стала возможность прямого доступа клиентов к торгам при минимальных технологических рисках и по низким тарифам. В 2011 году американское подразделение холдинга «ФИНАМ» - компания WhoTrades, Inc. - стало полноправным членом американской электронной фондовой биржи NASDAQ (NASDAQ Stock Market®). Кроме того, холдинг «ФИНАМ» расширил свое присутствие и на европейском рынке — в 2011 году российский брокер открыл новый офис своего подразделения на Кипре, став первым брокером, предложившим жителям Кипра не только обслуживание на фондовом рынке, но и очное обучение биржевой торговле.

Серьезным продвижением отметилось в минувшем году направление  предоставления услуг на международном  валютном рынке Forex. За 2011 клиентская база выросла в 1,95 раза, по сравнению с 2010 годом. Вырос уровень клиентского  доверия — так, средний депозит  увеличился на 42%, по сравнению со средним  депозитом 2010 года. Торговые обороты  на рынке Forex в 2011 году по сравнению  с предыдущим годом выросли в 4,8 раза. Такие показатели стали результатом  качественного улучшения клиентского  сервиса — в 2011 г. были значительно  уменьшены спрэды по валютным парам, внедрены для бесплатного использования  торговые системы, позволяющие торговать  на рынке Forex пользователям смартфонов Apple iPhone и планшетов iPad, а также  пользователям мобильных устройств, работающих на платформе Android.

Продолжилась  работа холдинга с акционерами и  инвесторами публичных компаний. В 2011 году холдинг выступил организатором IPO ОАО «Платформа Ютинет.Ру» —  первого интернет-ритейлера, разместившего  акции на РИИ ММВБ. Несмотря на непростую  рыночную конъюнктуру, из-за которой  ряд компаний вынуждены были отложить выход на биржу, опыт холдинга позволил ОАО «Платформа Ютинет.Ру» провести успешное размещение, в ходе которого эмитент привлек 390 млн. рублей, а  спрос на акции компании превысил предложение в 3,3 раза. ЗАО "Инвестиционная компания «ФИНАМ» также выступило маркет-мейкером ОАО «Платформа Ютинет.Ру». ЗАО Банк «ФИНАМ» в минувшем году сохранил позиции одного из ведущих инвестиционных банков. Предложение комплекса традиционных банковских услуг и продуктов, ориентированных на участников фондового рынка, постоянное совершенствование линейки сервисов позволило банку нарастить объем ликвидных активов, и существенно увеличить кредитный портфель, а также войти в число ведущих российских банков по объему выданных беззалоговых кредитов.

Грамотно сформированная структура активов ПИФов под  управлением УК «Финам Менеджмент»  позволила с наименьшими потерями пройти периоды турбулентности 2011 года. Вместе с тем УК «Финам Менеджмент»  продемонстрировала умение эффективно использовать рыночную ситуацию для  сокращения рисков просадки, что в  итоге стало мощным драйвером  для наращивания объема средств  в управлении и роста клиентской базы. За счет договоров с рядом  саморегулируемых организаций расширилась  база институциональных инвесторов, кроме того, УК «Финам Менеджмент»  сформировала два закрытых фонда  для квалифицированных инвесторов — «Финам Кредитный» и «Финам Недвижимость», созданных для развития партнерских  отношений с потенциальными крупными инвесторами.

На новый уровень  вышла работа с пенсионными накоплениями — в 2011 году инвестиционный холдинг  «ФИНАМ», совместно с УК «БИН ФИНАМ  Групп» стал соучредителем негосударственного пенсионного фонда «Доверие». Таким  образом, УК «Финам Менеджмент» получила возможность предоставить клиентам дополнительные услуги в виде обязательного  пенсионного страхования в рамках комплексного обслуживания корпоративных  клиентов и добровольного пенсионного  обеспечения для физических лиц, и усилить свои позиции на рынке  управления пенсионными накоплениями.

Набрали обороты  интеграционные процессы УК «Финам Менеджмент»  с другими подразделениями холдинга, в рамках услуги доверительного управления капиталом инвесторам были представлены новые продукты. Так, в 2011 году УК «Финам Менеджмент» предложила клиентам свою новую разработку – «Структурный продукт». Портфель этого комплексного инвестиционного продукта состоит  из комбинации инструментов с фиксированной  доходностью и производных финансовых инструментов (деривативов). Такой подход позволяет достичь оптимальной  доходности и минимизировать риски  просадки капитала. Особенность «Структурного  продукта», предлагаемого клиентам УК «Финам Менеджмент», – оптимальное  использование краткосрочных инвестиционных идей, актуальность которых составляет от нескольких недель до нескольких месяцев.