Отчет по практике в «Финам»

Введение.

Инвестиционная  компания «ФИНАМ», на базе которой сформирован  одноименный инвестиционный холдинг, основана в 1994 году – она в числе  первых в России начала оказывать  услуги, связанные с работой на фондовом рынке. В настоящий момент «ФИНАМ» предлагает юридическим  и физическим лицам одну из наиболее широких линеек инвестиционных услуг  – от предоставления возможности  инвестировать средства на рынке  ценных бумаг и доверительного управления активами до комплексного сопровождения  сделок по покупке и продаже бизнеса  и операций с капиталом (IPO, частное  размещение акций и т.д.). Холдинг  проводит активную политику в области  прямых инвестиций, вкладывая средства в приобретение высокотехнологичных  проектов.

По итогам 2011 года  объем сделок с акциями  холдинга  «ФИНАМ» составил 4 007,71 млрд. рублей. Таким образом «ФИНАМ» контролирует  14% от общего объема торгов на российской фондовой площадке ММВБ-РТС и является ведущим российским брокером по данному показателю. Инвестиционный холдинг «ФИНАМ» по итогам 2011 года также сохранил первое место по количеству активных клиентов, работающих на ММВБ, а также нарастил общую клиентскую базу более чем на 20%. Общая база клиентов холдинга  «ФИНАМ» на бирже ММВБ в 2011 году увеличилась  до 108 315 человек. В 2011 году число активных клиентов «ФИНАМ» на бирже ММВБ выросло на 24%.

Инвестиционный  холдинг «ФИНАМ» является одной  из немногих инвестиционных компаний в России с успешным опытом инвестиций в компании ТМТ-сектора. Под управлением  Фонда Прямых Инвестиций (с апреля 2012 года – FINAM GLOBAL) находится более 20 компаний. Инвестиционный портфель фонда  оценивается в $900 млн. В его составе  был сформирован первый в России паевой инвестиционный фонд по вложению средств в ТМТ «Финам – Информационные технологии», находящийся с 2010 года под управлением «УК БИН ФИНАМ Групп».

Значительных  успехов добилось и ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент» (далее  – УК «Финам Менеджмент») в сфере  управления активами. В 2011 году согласно рейтингу информационно-аналитического агентства РБК.Рейтинг УК «Финам Менеджмент» заняла 13 позицию среди  крупнейших управляющих компаний по объему активов эндаумент-фондов и  фондов целевого капитала в управлении. Также УК «Финам Менеджмент» заняла 11 строчку среди крупнейших УК по объему средств в доверительном  управлении физических лиц. В 2011 году объем   средств в ДУ физических лиц  составил 730 млн. рублей. По данным рейтинга агентства «Эксперт РА» компания вошла в ТОП-5 компаний по числу клиентов – физических лиц.

В 2011 году продолжилась реализация концепции становления  «ФИНАМ» как глобального брокера, полноценного участника зарубежных бирж, предоставляющего брокерские услуги не только на российских, но и на всех крупнейших иностранных площадках. «ФИНАМ» расширил свое присутствие  и на европейском рынке — в 2011 году компания WhoTrades Ltd. открыла новый  офис своего подразделения на Кипре, став первым брокером, предложившим жителям  Кипра не только обслуживание на фондовом рынке, но и очное обучение биржевой торговле.

Нельзя не заметить, что актуальность данного направления  с каждым годом возрастает. С уверенностью можно отметить важность и необходимость  в осуществлении деятельности компании.

Характеристика  становления и  развития компании.

Инвестиционный  холдинг «Финам» имеет достаточно интересную историю развития. Хотелось бы поэтапно рассмотреть его становление.

1994г.

Рождение "Финанс-Аналитика". Становление вторичного рынка ценных бумаг в России. Компания получает лицензию Минфина. Первые операторы  рынка действовали почти в  полном вакууме информации об эмитентах  и котировках, получая неполную информацию лишь 2 раза в неделю из АК&М. Многие инвесторы не имели и этой возможности. Поэтому первой задачей для "Финанс-Аналитика" стало обеспечение участников рынка  и инвесторов оперативной и точной информацией о фондовом рынке. Это  воплотилось в издании специализированного  ежедневного бюллетеня "Портфель инвестора", который содержал котировки  ценных бумаг, а также сведения об эмитентах, экономические и финансовые новости. Большое количество сделок в 1994 году было совершено на основании  информации "Портфеля инвестора". В то время в Компании работало всего 7 человек. Компания росла и  развивалась вместе с рынком ценных бумаг.

1995г.

Депрессия и  стагнация цен на российские акции. Ко многим опрераторам рынка пришло осознание необходимости анализа, четкого отслеживания информации и  динамики изменения цен. "Портфель инвестора" старался определить и  показать основные индикаторы рынка, связанные  с ликвидностью, спрэдами, амплитудой колебаний и т.п. В электронном  виде накапливалась база данных, которая  предлагалась брокерам и инвесторам для анализа. Но рынок требовал новых  способов подачи информации и выставления  твердых оперативных котировок  в режиме реального времени. В  это время появилась Российская Торговая Система. "Портфель инвестора" в основном выполнил свою функцию  и в январе 1996 года прекратил свое существование. Начиная с 1999 года появился новый "Портфель инвестора", который, в отличии от своего предшественника, содержит уже популярно-аналитический и исследовательский материал по различным направлениям тем или иным образом связанным с финансовой сферой.

1996г.

Президентские выборы в России. Бум на рынке  государственных ценных бумаг. "Финанс-Аналитик" сосредоточивает свою работу на рынке  ГКО и ОГСЗ, становится расчетной  фирмой на Российской Бирже, где, в основном, торгуются расчетные фьючерсные контракты на средневзвешенную цену и цену отсечения на первичном  аукционе ГКО. Начинается работа на рынке  корпоративных ценных бумаг, создается  первый региональный филиал в городе Ноябрьске Тюменской области.

1997г.

Стремительный взлет и обвальное падение  на российском рынке акций. В этот, пока самый драматичный год, "Финанс-Аналитик" развивает свою инфраструктуру, создает  представителей в Тюмени, Уфе, Саратове, Оренбурге, Махачкале, получает лицензию Комиссии по Товарным Биржам (КТБ), становится членом НАУФОР, Московской Фондовой Биржи (МФБ), Московской Межбанковской Валютной Биржи (ММВБ), Российской Торговой Системы (РТС), получает лицензию Федеральной  Комиссии по рынку Ценных Бумаг (ФКЦБ), совершенствует аналитическую работу. Специалисты "Финанс-Аналитика" спрогнозировали  финансовый кризис осенью 1997 года, поэтому  падение цен не стало для Компании полной неожиданностью и благодаря  своевременным инвестиционным решениям позволило закончить год практически  без потерь.

1998г.

Нарастающий кризис финансовой системы России и национальной экономики, кризис власти, кризис доверия  в РТС. В этих сложных условиях "Финанс-Аналитик" сохраняет и  расширяет клиентскую базу, совершенствует технологию учета операций с ценными  бумагами в соответствии со стандартами  НАУФОР (разрабатывается специальная  программа учета). Компания становится членом Срочной секции ММВБ и Фондовой биржи "Санкт-Петербург", устанавливает удаленные торговые терминалы МФБ и Фондовой биржи "Санкт-Петербург".

1999 год явился  самым насыщенным в деятельности  компании. Компания стала предлагать  не только брокерское обслуживание  на основных торговых площадках,  но и информационно-аналитическую  поддержку клиентов. В здании  бывшей Российской биржи был  открыт Центр фондовых операций, позволяющий инвесторам проводить операции на всех секторах российского и зарубежного финансовых рынков. Для новых инвесторов каждую неделю специалистами нашей компании проводятся обучающие семинары, которые должны помочь грамотно принимать инвестиционные решения. В этом же году мы стали предоставлять систему маржинального кредитования при операциях с ценными бумагами на российском фондовом рынке и возможность использования российских финансовых активов в качестве залога при совершении операций на международном рынке. Было уделено достойное внимание "удаленным" клиентам, которые сейчас имеют возможность по интернету не только наблюдать за реальными котировками рынка и анализировать информацию в мощнейших пакетах технического анализа, но и подавать заявки по сети.

2000г.

Год стал для  российского фондового рынка - первым, после кризиса, нормальным рабочим  годом. Были и стремительные взлеты, и падения, но рынок развивался, а  вместе с ним рос и развивался "Финанс-Аналитик". Активно внедрялись новые технологии, постоянно расширялся комплекс услуг. В итоге, в 2000 году существенно  увеличился объем операций на РТС, ММВБ, МФБ и Бирже "Санкт-Петербург", почти втрое возросло количество клиентов компании. "Финанс-Аналитик" реализовал ряд важных проектов, среди  которых основным стало предложение  клиентам услуги Интернет-трейдинга - торговли акциями российских эмитентов  на ММВБ с помощью програмного  продукта QUIK-Брокер. Была запущена уникальная информационная система Stock Alerts, которая  позволяет оперативно получать информацию о происходящих на рынке изменениях. Список уникальных услуг "Финанс-Аналитик" пополнился, впервые предложенной на российском рынке услугой - "Персональный менеджер-консультант", которая вызвала интерес у серьезных инвесторов.

В 2000 году была реализована  идея проекта "Брокерский дом" - системы  сервисов, призванных обеспечить клиентам-участникам проекта возможность работы на финансовом рынке в качестве самостоятельных  брокеров. В сентябре была начата программа  информационной поддержки компаний-эмитентов  ценных бумаг, которая включает в  себя: проведение интернет-конференций  с руководством компаний, информационную ленту "Новости эмитентов" и  проведение отделом Корпоративных  финансов специализированных мероприятий. В рамках проекта по развитию региональной сети представителей, открыты филиалы "Финанс-Аналитик" в Тюмени и  Владивостоке. Успешно осваивался сравнительно новый для нашей страны рынок  информационных услуг. Мы создали информационный продукт FINAM.ru, который за год стал самым популярным информационным ресурсом среди интернет-серверов участников РФР.

2002г.

В этому году Группа компаний "Финанс-Аналитик" была преобразована в Инвестиционный холдинг FINAM, в который вошли: ИК "Финанс-Аналитик", Информационная группа Finam, ИК "Финанс-Аналитик Терра", компания Trade Communications, страховой  брокер "Финам Страхование".

Год был удачным  для холдинга. "Финанс-Аналитик" стабильно входил в пятерку ведущих  операторов фондового рынка на ММВБ, занимал 15-е место в РТС. В этом году ИХ "ФИНАНС-АНАЛИТИК" существенно  расширил спектр услуг и сервисов для своих клиентов и стал по-настоящему универсальной компанией, готовой  предложить как интернет-трейдинг, так и разработку серьезных инвестиционно-банковских решений.

2003г.

Компания входит в десятку ведущих участников фондового рынка по оборотам на ММВБ и является безусловным лидером  по работе с физическими лицами. Количество клиентов среди физических лиц в конце 2003 года достигло пяти тысяч. В то же время увеличилось  и количество клиентов среди юридических  лиц.

По итогам 2007 года "ФИНАМ" это - 
один из крупнейших брокеров России. Его суммарные обороты с ценными бумагами превысили 7 трлн. рублей. По оценкам "РБК-Рейтинг", "ФИНАМ" занимает первое место по обороту на рынке акций среди всех российских инвестиционных компаний,  
самая большая региональная сеть. Продукты и услуги инвестиционной компании "ФИНАМ" доступны в 89 городах России,  
динамично развивающийся глобальный брокер. "ФИНАМ" стал членом Франкфуртской фондовой биржи, а также начал обслуживать операции японских инвесторов с российскими ценными бумагами,  
один из основных участников рынка доверительного управления активами. Стоимость чистых активов ПИФов под управлением ООО "Управляющая компания "Финам Менеджмент" за год выросла на 224,13%, а сумма счетов индивидуального доверительного управления – на 38%, 
ведущий инвестиционный банк, работающий с IT-проектами. В рамках холдинга, в частности, в фонде "Финам – Информационные технологии" консолидированы пакеты ряда ведущих российских и глобальных ИТ-компаний,  
крупный инвестор в недвижимость. Фонд "Финам – Капитальные вложения" наращивает инвестиции в земельные активы, прежде всего, в земли сельхозназначения, а также инвестирует в коммерческую недвижимость и другие проекты,  
активно развивающийся банк. Банк "ФИНАМ" вошел в ТОР-500 участников российского рынка и в список 250 крупнейших банков по выданным потребительским кредитам,  
лидер российского фондового образования. За год АНО "Учебный центр "ФИНАМ" обучила более 10 тыс. инвесторов.

Сейчас компания также продолжает динамично развиваться, открывая новые направления для  себя и своих клиентов. За плечами  не один кризис, а уверенности и  сил только добавилось.

Организационная структура управления.

Холдинг Финам  это:

• ЗАО "ФИНАМ"
• ООО "Управляющая компания "Финам Менеджмент"
• ООО "ФИНАМ"
• ЗАО "Банк ФИНАМ"
• WhHOTRADES LIMITED
• АНО "Учебный центр "ФИНАМ"