Неоклассическая теория процента и денег

 

1.2  Возникновение и суть Маржинализма.

 

В 70-90гг. 19ст. возникает и распространяется маржинализм. Его основоположниками были: К. Менгер (Австрия), У.С. Джавонс (Великобритания). Л. Вальрас (Франция, Швеция).

Название этому направления дал метод marginal analysis (предельный анализ), который основали представители этого направления.

Главные методы принципа маржинализма:

 

1)  идеологическая нейтральность  анализа. По мнению маржиналистов превращение политэкономии в соответствующую действительности науку предусматривает избавление ее от влияния идеологии и обособление от конкретных экономических дисциплин. “Чистая” экономическая теория предназначена для выяснения универсальных закономерностей независимых от места и времени. Чтобы подчеркнуть идеологическую нейтральность, “незаинтересованность” своих исследований маржиналисты стали применять вместо термина политэкономия – термин экономикс.

2)  пересмотр, определение предмета  исследования; если экономическая  теория, по мнению маржиналистов, предназначена для изучения универсальных законов и не зависима от идеологии, то перед ней следует поставить такую общую проблему, которая не меняется с развитием общества, и не касается ничьих классовых (социальных) интересов. Центральной у маржиналистов становится проблема рационального распределения ограниченных ресурсов.

3)  статический подход к исследованию. Все маржиналистские теории предусматривают  существование статического равновесия, при котором спрос равняется  предложению, ресурсы используются  полностью, национальный доход максимальный.

4)  положение о стабильности, определенности уровня производства  означало приверженность Маржинализма  идее приоритета обмена над  производством. Поскольку продукт  уже произведен и существует  в готовом виде, основная экономическая  закономерность обнаруживается  из анализа процесса обмена.

5)  маржиналисты отказываются от категории классов. По их мнению, собственники благ, в том числе и факторов производства, являются принципиально однородными хозяйственными субъектами, между которыми существуют равноправные отношения продавца и покупателя или производителя и потребителя.

6)  субъективно-психологическое  объяснение экономических явлений. Отказ маржиналистов от деления общества на классы обусловил исчезновение социальной детерминации хозяйственных субъектов. В маржинилистской системе, где все экономические субъекты однородны и равноправны, каждый действует исключительно в собственных интересах. Вследствие этого, экономические законы являются результатом взаимодействия индивидуальных решений, основанных на свободном выборе субъектов.

 

Становление неоклассической традиции. Кембриджская школа.

 

Опираясь на новые методологические принципы, маржиналисты создали целостную теоретическую систему. В 90гг. она, будучи дополненной, благодаря А.Маршаллу, элементами рикардианства, а также оснащенная разработанным математическим аппаратом, получила название неоклассического направления.

Именно Кембриджская школа, которая сформировалась в 90гг. 19ст. в Англии положила начало этому новому направлению в экономической теории.

Главная проблема, которая находилась в центре внимания представителей - неоклассиков, прежде всего А.Маршалла и А.Пигу – удовлетворение потребностей человека.

Определяя цели экономической науки, неоклассики говорили о влиянии разных факторов на экономическое благосостояние. На первый план выдвигалась полезность благ и спрос на это блага со стороны потребителей, при этом неоклассики исходили из того, что экономические законы одинаковы для любого общества, как для индивидуального хозяйства, так и для современных довольно сложных экономических систем. Исходной (центральной) в неоклассицизме является идея экономического равновесия, которое достигается благодаря механизму ценообразования в рыночном хозяйстве.

 

В целом, к ученым неоклассикам относят всех ученых, которые, начиная с ІІ половины 19 ст. (начиная с Маршалла), используют постулаты классической школы об экономической свободе, об автоматическом саморегулировании рыночной системы и вредности вмешательства государства в экономическую жизнь.

Неоклассическое направление, возникнув в конце 19ст., стало господствующим в ведущих странах мира, но в 20-30гг. 20ст., вследствие углубления кризисных явлений в экономике и общественной жизни развитых стран, это направление пережило кризис; одновременно в этот период возникает новое направление в экономической теории – кейнсианство и, начиная с этих пор, эти два направления конкурируют один с другим, а иногда их представители стараются разработать синтетические, интегрированные теоретические концепции.

В своем развитии неоклассицизм испытал значительные изменения и, начиная с 70гг. 20ст., вновь наблюдается рост его популярности, происходит так называемое неоклассическое возрождение.

Такое продолжительное долголетие неоклассицизма, обусловленное таким важным обстоятельством, как абстрактный анализ рыночного механизма в чистом виде, позволил выявить ряд закономерностей ценообразования, конкуренции, поведения потребителя, которые имеют большую общность, чем их конкретное проявление в экономике 19ст. и вследствие этого большей частью сохраняют силу и сегодня.

Неоклассическое направление не является однородным. Теория неоклассицизма не представляет собой какой-то единой завершенной концепции, хотя и выработала определенной мерой общий понятийный аппарат, опирается на некоторые принципы, которые признаются большинством ее представителей.

Экономисты, которых называют неоклассиками, занимаются разработкой разных проблем и представляют практически не одну, а разные школы со своими теориями. Они различаются и сферой интересов и глубиной проблем, которые анализируются, и полученными результатами-выводами, и рекомендациями.

Основоположником и главой Кембриджской школы был А.Маршалл (1842 – 1924гг.). Основной его работой является: “Принципы экономикс” (“The Principles of Economics”) – 1890г.

В этой и других своих работах он старался разработать универсальную экономическую теорию на основе объединения разных концепций. Наибольшей его заслугой является создание синтетической теории, которая объединяла элементы трудовой теории стоимости и теории предельной полезности.

Маршалл переосмыслил и переработал теорию трудовой стоимости (объективная сторона действия объективных факторов) и теории предельной полезности (действие субъективных факторов) в теории взаимных связей спроса и предложения. Ключевая идея А.Маршалла состоит в переключении усилий из теории дискуссий вокруг стоимости, “ценности” на изучение проблем взаимодействия спроса и предложения, как сил, которые определяют процессы, происходящие на рынке.

Он проанализировал то, как складываются (формируются) и взаимодействуют спрос и предложение, ввел понятия эластичности спроса, предложил свою компромиссную теорию цены.

Основное внимание, таким образом, было сконцентрировано на разработке теории цены.

 

Кстати, Маршалл ввел в научный оборот понятие “экономикс” вместо “политической экономии” и дал собственное определение этой науки.

Цену продукта он рассматривал, как важнейший элемент рыночной экономики, а рынок как высокоорганизованное учреждение, где взаимодействуют спрос и предложение и устанавливаются цены.

В его теории цены синтетически объединяются и исследуются две группы факторов, которые влияют на рыночную цену.

Маршалл считал, что его теория цены направлена на поиск всех факторов, которые определяют цену. Поскольку рыночные цены складываются под влиянием спроса и предложения – это в свою очередь, по мнению Маршалла, нуждается в выделении суммы факторов, от которых зависят их изменения и взаимосвязь на рынке. С одной стороны, есть цена спроса; она формируется под влиянием спроса на товар; он определяется полезностью продукта. Эта группа факторов – рыночного происхождения. С другой стороны, существует цена предложения; она зависит от затрат производства, то есть связана с процессом производства. Факторы производства: земля, труд, капитал и организаторские способности предпринимателя определяют цену предложения. В определении цены он выделял ее зависимость от предельных затрат со стороны предложения и от предельной полезности со стороны спроса.

Затраты на производство предельной единицы товара и выручка от его продажи будут равны.

Средняя или равновесная цена товара трактовалась ним, как результат ценообразования, если пересекаются на рынке цена спроса и предложения.

Маршалл одним из первых экономистов связал с ценой товара его эластичность.

В теоретической системе Маршалла важное место рядом с теорией цены занимает теория распределения. В соответствии с этой теорией каждый из факторов производства (земля, труд, капитал, предпринимательство) имеют сторону и спроса, и предложения. Исходя из этого, каждый из этих факторов имеют цену спроса, которая устанавливается его предельной производительностью, и цену предложения, которая определяется его предельными затратами.

Величина зарплаты, процента и ренты является равновесной ценой этих факторов (труда, капитала, ренты).

Общий национальный доход является результатом действия всех факторов и возрастает с увеличением предложения факторов.

Альфред Маршалл имел своих последователей, одним из которых был Артур Сесил Пигу (1817 – 1959).

Артур Пигу – автор концепции “экономики благосостояния”. Его концепция рассматривает социальное благосостояние как сумму благосостояния отдельных индивидов. Основой социального благосостояния является экономическое благосостояние. По мнению Пигу экономическое благосостояние – это количество удовлетворения, которое может быть оценено в денежном эквиваленте.

Экономические причины действуют на экономическое благосостояние любой страны не прямо, а путем создания и использования объективного дополнительного экономического благосостояния, то есть национального дохода. Национальный доход является той частью объективного дохода, которая также измеряется деньгами.

С течением времени сама жизнь все больше подталкивала экономическую мысль к разработке теорий, которые могли бы дать более реалистическое представление о том, как в действительности функционирует рыночная система, в чем ее преимущества, а где она дает сбои, которые требуют корректирования со стороны государства.

Экономическая мысль І четверти 20ст. стала уделять все больше внимания проблеме экономического цикла, но, являясь связанной центральной идеей неоклассической школы об автоматическом установлении экономического равновесия, она стремилась дать объяснения экономического цикла на основе внешних для экономической системы явлений, а потому неоклассики начинают уделять внимание роли денежной системы и ее влияния на параметры развития экономики, возможности использования денежно-кредитной политики, как инструмента антициклического регулирования. Вследствие этого возникают новые денежные теории.

В 20гг. появляется кембриджский вариант количественной теории денег или теории кассовых остатков. Ее авторами были А.Маршалл, А.Пигу и  Дж.Х.Робертсон.

Основная идея количественной теории денег – непосредственное влияние изменений денежной массы на уровень цен.

Новым, тем, что появляется сейчас в кембриджском варианте, является то, что центром анализа становятся мотивы, которые определяют накопления денежной наличности в кассах фирм и у отдельных лиц.

Стремление общества сохранять определенную часть своих доходов в денежной форме рассматривается приверженцами кембриджского варианта, как важнейшее условие автоматического установления равновесия в экономической системе при наличии гибкой системы цен.

Возрастание или снижение цен, по мнению авторов, вызовет изменение реальной ценности суммы денег в виде денежной наличности. Чтобы сохранить ее неизменной экономические субъекты будут стремиться увеличивать денежную часть своего дохода, которая потребляется, если цены возрастают; если цены снижаются – эти их действия будут обратными. Именно это стремление к сохранению реальной ценности денежной части дохода выступает у приверженцев кембриджского варианта как автоматический регулятор установления равновесия на рынке, то есть увеличение цен вызовет уменьшение потребления и вследствие этого уменьшение спроса и цен. Падение цен, наоборот, стимулирует возрастание спроса и следующий рост цен.

Такие процессы получили название “эффект Пигу” или “эффект реальных кассовых остатков”.

Основной работой Пигу является “Экономика благосостояния”(“The Economics of Welfare”). Основное внимание в этой книге отводится проблеме оптимизации общественного благосостояния.

По мнению Пигу главным показателем национального благосостояния является “национальный дивиденд”. Благосостояние определяется уровнем и темпами возрастания национального дивиденда и равномерным его распределением. Исходя из этого, Пигу предлагает некоторое перераспределение национального дохода как одну из важнейших функций государства.

Артур Пигу один из первых неоклассиков, который подверг сомнению совершенство рыночного механизма и свободной конкуренции. Он показал, что существуют весомые и стойкие причины, которые поднимают действие рыночного механизма и вследствие этого обуславливают необходимость государственного вмешательства.

Главными из них являются:

 

1)  неизбежность возникновения  монополии. Монополия и монополистическая  конкуренция обуславливают рост  цен и снижения уровня инвестиций. В результате происходит падение  возможного уровня дивиденда. Итак, необходимо ограничение монополистических  тенденций со стороны государства.

2)  так называемые внешние  эффекты. То есть положительные  или отрицательные эффекты деятельности  частных лиц и фирм, которые  не находят стоимостной оценки  на рынках, но от которых выиграют (страдают) другие субъекты хозяйствования.