Неоклассическая теория процента и денег

НОУ ВПО «Кисловодский Институт Экономики и Права»

Экономический факультет

 

 

 

 

 

 

КУРСОВАЯ РАБОТА

 

по дисциплине: история экономических учений

на тему: «неоклассическая теория процента и денег»

 

 

 

 

выполнила студентка группы ЗМС-13

 Цигельбаум Тереза Рафаэльевна

 

 

 

 

 

 

2014г.

ВВЕДЕНИЕ

1. Ирвинг Фишер – основоположник теории монетаризма

1.1 Кнут Виксель и его теория нормы процента. «Эффект Викселя»

1.2. Альфред Маршалл - основоположник  «кембриджской школы» маржинализма  и его работа «Принципы экономики»

1.3. Артур Пигу и его «теория благосостояния

2. Фрайбургская школа и концепция социального рыночного хозяйства(Что такое «ордолиберализм»? Сущность «социального рыночного хозяйства»

2.1. ». Вальтер Ойкен о типах «экономических систем». Экономическая реформа Людвига Эрхарда)

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННЫХ  ИСТОЧНИКОВ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                                                        

                                                             Введение.

  Неоклассическое направление  возникло в последней трети  XIX в., хотя старт ему был дан несколько раньше.Приставка НЕО (новый) появилась в результате «маржиналистской рево-люции» в экономической теории. Маржиналь в переводе с французского означает предельный (дополнительный, добавочный). Маржинализм характеризуется следующими положениями:

1)использованием предельных величин  в анализе экономических процессов (предельная полезность и предельная производительность);

2) исследованием поверхностных  форм экономической жизни, причем  исходным выступает изучение  человеческих потребностей;

3) сведением предмета экономической  науки к изучению рационального  рас-

пределения ограниченных ресурсов.

  Маржиналистская революция  проходила в два этапа:

    Первый этап «маржиналистской  революции» относится к началу 70 –х – середине 80-х гг. XIX в. Конечно, здесь надо иметь в виду, что экономисты, разделявшие идеи первого этапа, продолжали жить и работать и в более познее время. Основными теоретиками первого этапа были австриец К.Менгер, англичанин У.С. Джевонс и француз Л.Вальрас. Из них широкое признание при жизни получил только Менгер, имевший учеников и последователей, объединяемых  понятием «австрийская школа».

     Маржиналисты первого этапа сохранили идею стоимости как исходной категории, но заменили саму теорию стоимости. Теперь стоимость определялась уже не затратами на производство товара, как в классической политэкономии, а предельной полезностью товара. Соответственно, поменялся предмет изучения. Если раньше главной, первичной сферой экономики считалось производство, то теперь такой сферой стало потребление. Поскольку полезность – понятие субъективное, новое теоретическое направление называлось первоначально «субъективным».

   Идея о том, что в основе  стоимости лежит полезность вещи, не была новой. Она периодически начиная с XVII в. возникала в экономической мысли весь

предшествующий период. Идея о влиянии на стоимость фактора редкости также высказывалась. Новым стало их соединение – понятие предельной полезности. Исследование предельных (маржинальных) величин явилось главной отличительной особенностью нового теоретического направления и легло в основу его окончательного названия. Предельная величина характеризует не сущность явления, а изменение величины какого – либо явления в связи с изменением величины другого. Иными словами, можно сказать, что маржинализм исследует экономические процессы.

   Второй этап «маржиналистской  революции» относится ко времени  сере-

дины 80-х – конца 90-х гг. XIX в. Ведущими теоретиками здесь были англичанин А. Маршалл, американец Д.Б. Кларк и итальянец В. Парето. Они отказались от понятия «стоимость», от принципа исходной категории, от причинно-следственной трактовки экономических связей, заменив ее трактовкой функциональной. В результате они объединили две теории стоимости (определяемой полезностью и определяемой производственными затратами), одновременно отказавшись от самого понятия стоимости и оставив только понятие цены, в равной степени зависящей от спроса и предложения.

   Системообразующим принципом  стал теперь не принцип исходной  категории, согласно которому все  экономические явления последовательно  соединены причинно-следственными  связями в виде «родословного  древа» с понятием «стоимость»,а принцип равновесия, когда экономика представлена как система, все части которой взаимосвязаны между собой и где нет ни начала, ни конца. Понятие «равновесие» стало основополагающим.  

    Изменился и предмет  исследования. Отказ от причинно-следственного  подхода означал и отказ от  выделения главной, первичной сферы  экономики. Теперь предметом стала  экономика в целом. Поскольку в том числе предметом исследования снова стала сфера производства (наряду со сферой потребления), маржиналисты  второго этапа получили название «неоклассики». При этом они остались маржиналистами, более того, предельные величины стали использоваться не только применительно к проблемам спроса, но и к проблемам предложения.       

  

  1.Ирвинг Фишер – основоположник  теории монетаризма.

                              МОНЕТАРИЗМ

экономическая теория об определении количества денежной массы в обращении как единственно важного фактора, влияющего на экономическую активность (уровень производства, занятость, цены). Главный теоретик М. — американский экономист, лауреат Нобелевской премии М. Фридмен. Основополагающий постулат М. — внутренняя стабильность рыночной экономики, обусловленная механизмом гибких цен и конкуренции. Вмешательство государства в экономику при М. сводится к минимуму, в противном случае оно становится причиной негативных процессов. Свой анализ монетаристы базируют на уравнении обмена: MV = PQ, где М - денежная масса, V - скорость обращения денег, Р - уровень цен, Q - физический объём производственных товаров и услуг. Монетаристы считают V в краткосрочном периоде стабильной величиной, а в долгосрочном - меняющейся плавно, легко и предсказуемо. Произведение PQ - фактически валовой национальный продукт (ВНП). Следовательно, если MV = ВНП, а V - стабильна, то М. (количество денег в обращении) - решающий фактор, влияющий на изменение ВНП. Увеличение (уменьшение) М. влечёт за собой увеличение (уменьшение) Р или Q или как Р, так и Q в определённом соотношении. Исходя из этого, Фридмен выдвинул правило долгосрочной монетарной политики: государство должно поддерживать постоянный прирост денежной массы в обращении на уровне 3-5 % в год. Если прирост превысит указанные цифры, начнётся нарастание инфляции; если денежные вливания будут меньше 3-5% в год, то рост ВНП будет падать.

Фишер Ирвинг — биография

Ирвинг Фишер (англ. Irving Fisher; 27 февраля 1867, Согертис,шт. Нью-Йорк — 29 апреля 1947, Нью-Йорк) — американский экономист, представитель неоклассического направления в экономической науке. Учился в Йельском университете (степень бакалавра, 1888 и степень доктора, 1891). Учился в Берлине и Париже. В 1893-1935 годах преподавал в родном университете, с 1898 года в качестве профессора. Президент Эконометрического общества (1931-1934). Президент Американской экономической ассоциации в 1918 году. Оставил ряд значительных работ по теории статистики, общего экономического равновесия, предельной полезности, но самый важный вклад был внесён им в теорию денег. Он написал несколько книг по теории капитала, процента и денег, главная среди них – «Теория процента» (1930). Фишер, как и Кларк, рассматривал капитал в виде запаса, который порождает услугу, а последняя оборачивается доходом. Возникает поток услуг капитала и доходов в вещественной и стоимостной форме. Сначала Фишер говорил о производительности капитала, но позднее вместо этого ввел понятие «инвестиционные возможности» капитала. Речь идет о настоящей оценке будущей отдачи капитала. Само понятие капитала оказывается у Фишера производным от порождаемой им отдачи. Следовательно, капитал есть не что иное как дисконтированный поток дохода.Что же представляет собой процент по Фишеру? С одной стороны, процент есть выражение полезности капитала, т.е. способности приносить доход, с другой – процент есть компенсация издержек ожидания дохода от вложенных средств. Столкновение полезности и издержек происходит на рынке ссудного капитала. Потребители выходят со своими сбережениями, за которые они ожидают премию в форме процента. Производители выходят туда в поисках заемных денег, за которые они готовы платить цену в форме процента. Спрос на деньги сталкивается с предложением денег. Цена равновесия спроса и предложения денег есть рыночная ставка процента.

В 1911 г. И. Фишер издал книгу «Покупательная сила денег», в которой развил теорию денег в духе классической политэкономии (Рикардо). Он исходил из предположения о существовании непосредственной механической связи между общей массой обращающихся в стране денежных знаков и товарными ценами.. Вывел «уравнения обмена» Уравнение обмена выглядит следующим образом: MV= PQ , где: М - денежное предложение; V - скорость обращения; Р - средняя цена товаров и услуг; Q - количество проданных товаров. Проще говоря, уравнение обмена гласит, что совокупные расходы равны стоимости всех товаров и услуг, созданных в экономике. М - это объем денег, находящихся в обращении, а V - его скорость. Но скорость обращения - это число оборотов, сделанных деньгами за год. Другими словами, количество денег в обращении, умноженное на число их Зфборотов в актах купли-продажи (MV), щении, умноженное на число их оборотов в актах купли-продажи (MV), равняется совокупному объему денежных средств, израсходованных в экономике в течение года. Для иллюстрации предположим, что все школьники в вашем классе производят товары для продажи, причем цена каждой единицы равна 1 доллару. Ваш учитель покупает товар у ученика, сидящего на первой парте первого ряда, который, в свою очередь, использует полученный доллар для приобретения товара у своего товарища, сидящего рядом. Процесс продолжается до тех пор, пока все школьники не купят друг у друга товары при помощи все того же доллара. Если в классе 30 человек, включая учителя, то будет продано 30 предметов. Один доллар участвует в обороте 30 раз. Применив уравнение обмена, мы получим, что общее количество денег в обращении - 30 долларов, поскольку: М=1 долл., V=l долл. • 30 = 30 долл. Уравнение обмена помогает понять, почему колеблются цены (и, следовательно, стоимость денег). Так как MV= PQ, то постоянство V и Q означает, что изменение денежного предложения будет прямо влиять на цены. Другими словами, при возрастании денежного предложения цены тоже увеличатся, и наоборот. Можно заметить также, что увеличение денежного предложения не приведет к росту цен, если расширение выпуска товаров и услуг происходит в той же или большей степени.

 

1. Кнут Викселль и его теория нормы процента. «Эффект Викселля».

Основателем шведской школы по праву считается Кнут Виксель (1851-1926). Его книга "Ценность, капитал и рента" вышла в 1893 году и заслужила высочайшие оценки Бём-Баверка и Вальраса. Затем была вторая его книга - "Процент на капитал и цена товаров"(1898).

С содержательной стороны ближе всего Викселю Австрийская школа, а по склонности к математическому мышлению он проявил родство с лозаннцами. Первое, что он сделал , - это изложил достижения Менгера, Визера, Бём-Баверка языком математики. Конечно, при этом многое заиграло по новому и нашлось место для собственного творчества. Он высказал интересные и плодотворные идеи в области теории ценности и ценообразования. К примеру, именно Виксель показал математически, что в нормальном акте обмена обе стороны оказываются в выигрыше. Он же построил математическую функцию полезности (аргумент - количество соответствующего блага) и показал, что предельная полезность есть первая производная от упомянутой функции.

Казалось бы, Виксель поставил себя в невыгодное положение, включившись в обсуждение ключевых теоретических проблем тогда, когда основные моменты неклассической теории были уже созданы, когда многое уже было найдено и развито корифеями трех ведущих школ.Сама Швеция была в те времена для экономической науки чем-то вроде "медвежьего угла". И даже в этой глухой научной провинции Викселля не допускали в университеты, потому что у него не было ученой степени. Однако, позже, он все же закончил Упсальский университет, и защитил диссертацию в 1899 году, получил ученые степени по математике, физике и юриспруденции. Через год - ему было пятьдесят лет - получил место доцента в университете г. Лунд , а с 1903 года работал профессором кафедры политической экономии в Лондонском университете. Среди его работ: "Стоимость, капитал и рента" (1893), "Финансово-теоритические исследования наряду с изложением и критикой налоговой системы Швеции" (1896), "Лекции по политической экономии" (т. 1- 1901, т. 2 - 1906).

 

 Теория капитала и эффект  Викселля.

 

Выступив с опозданием по сравнению с другими, Викселль получил возможность сопоставлять и обобщать. Когда он дошел до теории предельной производительности, он выяснил, что некоторые положения Джевонса, Бём-Баверка и Уикстида являются не только противоречивыми, но и взаимоисключающими. Расхождения касались как трактовок капитала, так и проблемы распределения. Последовательное применение математики позволило Викселлю соединить то, что дополняло друг друга у Джевонса и Бём-Баверка в рамках уравнений равновесия Вальраса. То, что неоклассическая наука до тех пор лишь нащупывала, Викселль получил в виде строго математического вывода: распределение доходов обусловлено вменением каждому фактору производства той доли продукта, которая соответствует предельной производительности этого фактора. Викселль разделял взгляды маржиналистов, но считал, что цены соответствуют предельным полезностям товаров лишь при совершенной конкуренции. Поскольку мир вступил в эпоху монополий, концепция маржиналистов не соответствует реальности. В этом отношении Викселль был предтечей теорий монополистической конкуренции. Следовательно, по мнению Викселля, предельная полезность является главным фактором, определяющим стоимость, и в условиях совершенной конкуренции и равновесной ситуации цены товаров должны быть пропорциональны предельным полезностям этих товаров. Вместе с тем Викселль понимал, что трудно измерить полезность, это понятие имеет субъективный характер Главная заслуга Викселля в том, что он внес серьезный вклад в теорию капитала. Капитал рассматривается Викселлем как сложная структура. Ее показатели: 1."ширина" капитала, которая характеризуется совокупными затратами первичных факторов на возмещение расходуемого запаса капитальных благ; 2. "высота" капитала, отражающая соотношение различных элементов капитала по сроку их службы.

 

Структурные категории капитала служат Викселлю для анализа экономических циклов. Викселль - и это стало характерным впоследствии для всей шведской школы - первостепенное значение придает денежно-кредитным отношениям. По Викселлю, в процессе накопления капитала первоначально растет главным образом его "ширина", а это влечет за собой снижение процентной ставки. Поскольку капитальные блага длительного пользования имеют относительно более высокую производительность, в фазе экономического подъема быстрее растет "высота" капитала, что препятствует снижению процентной ставки или даже способствует ее повышению. Вдобавок по мере накопления капитала происходит постепенное поглощение реальных сбережений текущим потреблением (эффект Викселля), что тормозит дальнейшее развитие капитала (конкуренция между капиталистами за рабочие руки усиливается, заработная плата повышается и поглощает часть сбережений владельцев капитала). Во время спада рост "высоты" капитала прекращается. Постепенное потребление уже накопленного капитала, рассасывание запасов капитальных благ, сосредоточение мобильных форм капитала в руках тех предпринимателей, кто хочет и способен вложить их в производство, - путь к выходу из депрессии. Интересно наблюдать, как неоклассическая наука то и дело приходит к идеям, которые были высказаны А. Смитом, исходя из иных предпосылок и умозаключений. Правда, рост зарплаты в процессе накопления капитала Смит не связывал с "поглощением" части сбережений, и потому этот тезис заслуженно носит имя Викселля.

Эффект Викселля и особенно некоторые следствия из него подвергались впоследствии критике - как считается, не вполне справедливой. Конкретно речь идет о выводе, что предельная производительность капитала не является главной причиной, влияющей на уровень процента.Викселль объяснил это так. Допустим, имел место некий прирост реального капитала за счет накопления. Если разделить этот прирост на сумму всех сбережений, то частное покажет степень производи-тельности реального капитала. По обычным представлениям того времени, этот показатель должен был бы совпадать с нормой процента. Но в действительности он оказывается меньше, притом меньше именно настолько, насколько выросла заработная плата как элемент реального капитала.Викселлевская революция состояла в том, что он включил в общую экономическую теорию денежную теорию, считал, что в денежной экономике товары обмениваются на деньги, что денежные факторы могут создавать неравенство спроса и предложения, ведущие к изменению цен на товары и неравновесию экономики. При этом Викселль, отрицая "закон рынка" Сэя и количественную теорию денег, осуществил пересмотр идеи равновесия. По его мнению, равновесие зависит от денежных факторов. "Денежное равновесие", характеризуется стабильными ценами, это состояние, при котором совокупный спрос и совокупное предложение товаров уравновешиваются и эмиссия денег не нарушает нормального движения спроса. Викселль отрицал, что деньги являются товаром, поэтому изменение цен возможно только в результате несовпадения совокупных спроса и предложения. Экономист пришел к выводу о том, что непосредственное влияние на установление денежного равновесия оказывает процентная ставка.