Мировой финансовый кризис

ГЛАВА 1. ПОНЯТИЕ И КЛАССИФИКАЦИЯ КРИЗИСОВ

 

1.1 Понятие кризисов, и их классификация

 

Экономике свойственны  два состояния:

1) состояние равновесия, когда общественное производство  и общественное потребление (на  рынке соответственно — предложение  и спрос) в достаточной мере сбалансированы. Тогда экономический рост идет, словно по прямой траектории (выпуск продукции увеличивается пропорционально росту производственных факторов);

2) состояние неравновесия (несбалансированности производства  и потребления в общественном масштабе). Тогда нарушаются нормальные связи и пропорции в экономике, и наступает ее кризисное состояние. Неравновесие проявляется в том, что от стабильного состояния отклоняются важнейшие параметры экономики — объем производства, уровень цен, занятость трудоспособного населения, норма прибыли, норма процента и др. Когда такие положения достигают наибольших количественных значений, то экономический рост временно резко прерывается противоположным процессом — кризисом.

Понятие кризис имеет  много уровней и трактовок. Выражение "кризис" происходит от греческого слова "crisis", которое означает "приговор, решение по какому-либо вопросу, или в сомнительной ситуации". Также может означать "выход, решение конфликта (к пр. военного)". Но современное значение слова наиболее частое применение находит у врачей, где кризис означает решающую фазу развития болезни. В этом смысле речь заходит о "crisis" тогда, когда болезнь усиливает интенсивность или переходит в другую болезнь или вообще заканчивается смертью.

Не существует единого определения экономического кризиса. По определению Мечлапа (Machlup,1934) о экономическом кризисе речь идет в том случае, если "возникает не желаемое состояние экономических отношений, непереносимо критическое положение больших слоев населения и производящих отраслей экономики".

Сомбарт (Sombart,1904) определяет экономический кризис как "экономическое негативное явление, при котором массово возникает опасность для экономической жизни, действительности".[24]

Наиболее полное определение, на мой взгляд, дает А. Борисов:

Экономический кризис — резкое ухудшение экономического состояния страны, проявляющееся в значительном спаде производства, нарушении сложившихся производственных связей, банкротстве предприятий, росте безработицы, и в итоге — в снижении жизненного уровня, благосостояния населения.

Обобщение мировой практики показывает, что рыночная экономическая  система закономерно развивается, переходя от равновесного состояния  к неравновесному и т.д. Выявлено, что способ существования рыночной экономики — цикличность с постоянно возвращающимися кризисами. [11, с.55-62]

Экономические циклы — циклические изменения экономической конъюнктуры, регулярные колебания уровня деловой активности от экономического подъема (бума) до спада (экономической депрессии).

Цикличность - это всеобщая норма движения рыночной экономики, отражающая ее неравномерность, смену эволюционных и революционных форм экономического прогресса, колебания деловой активности и рыночной конъюнктуры, чередование преимущественно экстенсивного или интенсивного экономического роста. Это один из детерминантов экономической динамики и макроэкономического равновесия и один из способов саморегулирования рыночной экономики, в том числе и изменения ее отраслевой структуры.

В настоящее время не существует единой теории цикла.

Обычно выделяют четыре основных вида экономических циклов:

• краткосрочные циклы Китчина (характерный период — 2-3 года);
• среднесрочные циклы Жюгляра (характерный период — 6-13 лет);
• ритмы Кузнеца (характерный период — 15-20 лет);
• длинные волны Кондратьева (характерный период — 50-60 лет).

Цикл включает в себя 4 фазы: кризис (спад, рецессия), депрессия, оживление и подъем (ПРИЛОЖЕНИЕ А).

Исходной фазой цикла  является - кризис (спад, рецессия – лат. Recessus – отступление).

В момент рецессии наблюдается  падение уровня и темпов экономического роста, а затем, как правило, и  прямое сокращение масштабов выпуска  продукции. Такие явления связаны  с перепроизводством товаров. В  это время резко увеличиваются  запасы нереализованной продукции. Происходят массовые банкротства промышленных и торговых предприятий, которые не могут распродать накопившиеся товары. Из-за приостановки производства быстро растет безработица, сокращается заработная плата. В обществе нарушаются кредитные связи, расстраивается рынок ценных бумаг, падают курсы акций. Все предприниматели испытывают острую потребность в деньгах для уплаты быстро образовавшихся долгов и потому норма банковского процента значительно возрастет.

Вслед за кризисом наступает  другая фаза – депрессия (лат. Depressio – понижение, подавление) или дно.

Тогда приостанавливается спад производства, а вместе с ним  и снижение цен. Постепенно уменьшаются  запасы товаров. Из-за незначительного  спроса увеличивается масса свободного денежного капитала и ставка банковского процента снижается до минимума. Производство и занятость, достигнув самого низкого уровня, начинают медленно и постепенно набирать ход. В период депрессии предложение товаров перестает обгонять спрос, а поэтому между ними устанавливается равновесие (прекращение выпуска товаров снижает их предложение до уровня спроса). В то же время создаются естественные условия для выхода из кризиса. Уменьшение цен на средства производства и удешевление кредита способствует новому накоплению капитала, возобновлению расширенного воспроизводства на новой технической основе.

Следующая фаза – оживление.

Фаза оживления характерна прежде всего расширением производства средств производства. Иначе говоря, начинает действовать принцип мультипликатора, который вызывает увеличение занятости, рост заработной платы, доходов и потребления населения. Эти изменения означают вступление в действие принципа акселератора. Взаимодействие мультипликатора и акселератора приводит к новому разбегу экономики и начинается ее подъем. На стадии оживления экономика достигает предкризисного уровня. [12, с. 15-22]

Наконец, наступает фаза подъема.

В этот период выпуск продукции  превышает предкризисный уровень. В связи с этим, естественно, сокращается  или рассасывается безработица. С расширением покупательского спроса возрастают цены на товары. Повышается прибыльность производства. Увеличиваются спрос на кредитные средства, и, соответственно, возрастает норма банковского процента. Подъем завершается «бумом», когда экономика работает на пределе своих возможностей, наблюдается полная занятость, инвестиции и расходы покупателей очень высоки. Экономика оказывается «перегретой», и с неизбежностью скатывается в новый кризис.

Все многообразие экономических  кризисов можно классифицировать по  разным основаниям.

• По масштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах: - Общие кризисы охватывают все национальное хозяйство.

- Мировые кризисы определяются охватом как отдельных отраслей и сфер хозяйственной деятельности в мировом масштабе, так и всего мирового хозяйства.

- Частичные распространяются на какую-либо одну сферу или отрасль экономики.((финансовый, денежно-кредитный, валютный, биржевой)

• По регулярности нарушения равновесия в экономике:

- Периодические кризисы повторяются регулярно через какие-то промежутки времени.

- Циклические кризисы - это периодически повторяющиеся спады общественного производства, вызывающие парализацию деловой и трудовой активности (деятельности) во всех сферах народного хозяйства и дающие начало новому циклу хозяйственной деятельности.

- Промежуточные кризисы - это спорадически возникающие спады общественного производства, которые на время прерывают стадии оживления и подъема национальной экономики.

- Нерегулярные кризисы имеют свои особые причины возникновения. Отраслевое потрясение охватывает одну из отраслей народного хозяйства и вызывается изменением структуры производства, рушением нормальных хозяйственных связей и др.

- Структурные кризисы связаны с постепенным и длительным нарастанием межотраслевых диспропорций в общественном производстве (развитие одних отраслей в ущерб другим, ухудшение положения в отдельных видах производства) и характеризуются несоответствием сложившейся структуры общественного производства изменившимся условиям эффективного использования ресурсов. (Отраслевые, сезонные)

• По характеру нарушения пропорций воспроизводства:

- Кризис перепроизводства товаров - выпуск излишнего количества полезных вещей, не находящих сбыта.

- Кризис недопроизводства товаров - острая их нехватка для удовлетворения платежеспособного спроса населения.

 

• По проблематике кризиса можно выделить:

- Макрокризис. Ему присущи довольно большие объемы и масштабы проблематики.

- Микрокризис захватывает только отдельную проблему или группу проблем.

• По непосредственным причинам возникновения:

      - природные - природными условиями жизни и деятельности       человека.(землетрясения, ураганы, пожары, наводнения)

 - общественные

- экологические – кризисы взаимоотношения человека с природой.(истощение ресурсов, загрязнение окружающей среды, возникновение опасных технологий) законов природного равновесия.

Кризисы также могут  быть предсказуемыми (закономерными)

неожиданными (случайными).

Кризис может быть либо естественным, вызванным естественными причинами, либо искусственным — специально созданным кем-то умным для того, чтобы совершить качественный скачок.(21)

Финансовый кризис является отражением серьезных изменений в мировой экономике.

Причина кризиса - события  или явления, вследствие которых  появляются факторы кризиса.

Финансовый кризис это целый комплекс экономических явлений, основными симптомами которого являются - инфляция, нарастающий кризис ликвидности, а также курсовое падение или даже девальвация рубля (или другой местной валюты).

Сущность любого финансового  кризиса в глубоком расстройстве государственной финансовой системы. Финансовый кризис может носить локальный (кризис в отдельно взятой стране), региональный (кризис в нескольких странах того или иного региона) и мировой характер.

Конечно, кризисы имеют  не только негативные элементы, они дают толчок дальнейшему развитию промышленности, новых отраслей хозяйств и, в целом, научно-техническому прогрессу.

 

1. Причины возникновения экономических кризисов

 

   Причины  кризиса могут быть различными. Они делятся на объективные,  связанные с циклическими потребностями модернизации и реструктуризации, и субъективные, отражающие ошибки и волюнтаризм в управлении, а также природные (стихийные) вызванные форс-мажорными обстоятельствами – стихийными бедствиями, природными и техногенными катастрофами. Причины кризиса могут быть внешними и внутренними. Первые связаны с тенденциями и стратегией макроэкономического развития или даже развития мировой экономики, конкуренцией, политической ситуацией в стране, вторые – с рискованной стратегией маркетинга, внутренними конфликтами, недостатками в организации производства, несовершенством управления, инновационной и инвестиционной политикой.(см ПРИЛОЖЕНИЕ Б).

Если понимать кризис таким образом, можно констатировать то обстоятельство, что опасность  кризиса существует всегда и его необходимо предвидеть и прогнозировать.

Первопричиной кризисов является разрыв между производством  и потреблением товаров. В рамках натурального хозяйства между производством  и потреблением существовала прямая связь, поэтому не было условий для экономических кризисов. Возможность для них появилась и расширилась по мере развития товарного производства и обращения. После того как товарное производство стало господствующей формой организации производства, а рынок — стихийным его регулятором, разрыв между производством и потреблением как во времени, так и в усилился. В условиях стихии и анархии производства экономические кризисы стали объективной закономерностью.

Первоначальным  «толчком» (причиной) нового кризиса  является сокращение совокупного спроса, и снова начинается спад производства, падение занятости, уменьшение доходов, сокращение расходов и спроса. Что же касается факторов, вызывающих первоначальное сокращение совокупного спроса, то они могут быть самыми разными: замена изношенного оборудования (уменьшаются прежние закупки сырья, материалов, запчастей), падение спроса на отдельные виды продукции, рост налогов и кредитных процентов, нарушение закона денежного обращения, войны, различные политические события, непредвиденные ситуации и т.д. С учетом многообразия причин (возбудителей) циклического воспроизводства и частых нарушений традиционных фаз предлагаются следующие разновидности циклов:

• циклы Кондратьева, или длинноволновые циклы, продолжительностью 40—60 лет; их главной движущей силой являются радикальные изменения в технологической базе общественного производства, его структурная перестройка;
• циклы Кузнеца, продолжительность которых примерно 20 лет; движущими силами являются сдвиги в воспроизводственной структуре производства (часто эти циклы называют воспроизводственными или строительными);
• циклы Джаглера периодичностью от семи до11 лет, являющиеся итогом взаимодействия многообразных денежно-кредитных факторов;
• циклы Китчина продолжительностью три — пять лет; по рождаются динамикой относительной величины запасов товарно-материальных ценностей на предприятиях;
• частные хозяйственные циклы, охватывающие период от одного года до 12 лет и существующие в связи с колебания ми инвестиционной активности.(21)