Международные валютные отношения и валютная система

Цель МФК: Содействие экономическому росту развивающихся стран путем поощрения частных предприятий в производственном секторе.

В последние годы МФК наряду со своей основной задачей поощрения  частных капиталовложений (участие  в инвестициях в акционерный капитал частных компаний и помощь им при эмиссии акций и долговых обязательств путем предоставления гарантий (до 25%) активизировала деятельность в сфере технической помощи. Общий объем кредитов и инвестиций составляет 7 млрд. дол.

5.3. Европейский банк реконструкции и развития.

ЕБРР — международная организация, созданная 29 мая 1990 г.

Целью ЕБРР является содействие государствам Центральной и Восточной Европы в развитии национальной экономики  посредством предоставления кредитов, финансирования инвестиционных проектов в государственном и частном секторах, обеспечения гарантий их реализации.

ЕБРР совмещает в себе следующие  черты:

1) межгосударственной организации (членами ЕБРР являются независимые государства; в соответствии с главой VIII Соглашения ЕБРР обладает правосубъектностью (полной правоспособностью и дееспособностью международной организации); ЕБРР имеет право заключать международные договоры; сотрудники банка, а также их семьи обладают дипломатическим иммунитетом и не привлекаются к гражданской, уголовной и иной ответственности; имущество и активы ЕБРР освобождены от налогообложения, таможенных и иных пошлин и обладают иммунитетом от досмотра и обыска, ареста, реквизиции, конфискации, экспроприации до вступления в законную силу соответствующего судебного решения);

2) инвестиционного банка (т.е. ЕБРР гарантирует размещение выпуска ценных бумаг предприятий, в случаях если иные методы финансирования являются менее приемлемыми; ЕБРР является генеральным инвестором в рамках банковских консорциумов или синдицированных кредитов, кроме того, он выступает в качестве консультанта и советника при подготовке инвестиционных проектов; ЕБРР оказывает также техническое содействие по инвестиционным проектам);

3) коммерческого банка (ЕБРР вправе привлекать финансовые средства с мировых финансовых рынков, с последующим финансированием финансово-кредитных и иных коммерческих институтов; предусматривается статус ЕБРР как гаранта инвестиционных проектов и займов).

6.Международные расчёты.

Международные расчёты – регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим между юридическими лицами (государствами, организациями) и гражданами разных стран на основе их экономических, политических и культурных отношений. Существует 2 вида форм расчётов: денежные и безденежные.

К безденежной форме расчетов относятся  только бартерные сделки от (англ. - barter) - прямой, безвалютный, сбалансированный обмен товарами и услугами. Оформляется единым договором (контрактом), в котором содержится оценка товаров (услуг), необходимая для эквивалентности обмена, определения страховых сумм, оценки претензий, начисления санкций, таможенной статистики и др. Кроме этого к Б.Ф.Р. можно отнести ещё поставки с грифом "БЕЗВОЗМЕЗДНО" (англ. - gratis free) - поставка товаров, оказание услуг, выполнение работ, осуществляемые бесплатно, с целью рекламы, ради привлечения потенциальных покупателей или с благотворительной целью

 Денежные формы расчетов:

1. акцептная форма расчетов- поставщик выписывает коммерческий счёт-фактуру и платежное требование и сдаёт их на инкассо в банк. Банк пересылает копии в банк Плательщика. После проверки Покупателем соответствия полученного товара коммерческой счет фактуре, он либо принимает полученный товар к оплате, либо при определённых случаях имеет право отказаться, полностью или частично от акцепта;
2. аккредитивная форма расчётов – соглашение об обязательстве банка по просьбе клиента оплатить документы, акцептовать или учесть тратту в пользу третьего лица (бенефициара), на которого открыт аккредитив;
3. банковский перевод – поручение одного банка другому выплатить переводополучателю определённую сумму. В международных расчетах  перевододателем часто выступают клиенты банков. В форме перевода  производятся оплата инкассо, авансовые платежи, перерасчёты. Банковские переводы зачастую сочетаются с другими формами расчетов, а также с гарантиями банков; 
4. авансовый платёж – оплата товаров импортёрам авансом до отгрузки, а иногда до их производства (например, при импорте дорогостоящего оборудования, судов, самолётов);
5. расчеты по открытому счету – расчёты, предусматривающие периодические платежи в установленные сроки импортёра экспортёру при регулярных поставках товаров в кредит по этому счёту. Эти расчёты наиболее выгодны для импортёра и практикуются при доверительных и длительных отношениях с зарубежным поставщиком;
6. вексель (нем. wechsel - обмен) - денежное или вернее долговое обязательство. Вексель - это ничем не обусловленное обязательство Векселедателя уплатить Предъявителю определённую в данном документе сумму по истечении срока определенного там же. Другими словами, вексель - это долговая расписка;
7. чек - денежный документ установленной формы, содержащий приказ владельца счёта в кредитном учреждении о выплате предъявителю чека указанной в нём суммы; вид ценной бумаги;
8. банковские карточки (кредитные, пластиковые и др.) – именные денежные документы, дающие право владельцам использовать их для приобретения товаров и услуг за рубежом на безналичной основе;
9. платежи "on-line" - электронный платеж, осуществляемый посредством всемирной сети "Интернет". Используется следующий механизм: клиент банка - плательщик даёт приказ своему банку, используя определённый шифр, списать денежную сумму с подконтрольного ему счёта и зачислить её на счёт поставщика.

7. Россия в международно-валютных отношениях и валютная система России.

На рубеже 80-90-х годов Россия вступила на путь создания рыночной экономики. Важной сферой этих преобразований являются международные валютные отношения страны, поскольку взят курс на интеграцию в мировое хозяйство. Вступление России в МВФ(1992 г.) МБРР, ЕБРР способствует процессу формирования рыночной модели международных валютных отношений в соответствии с мировым стандартом, сложившимся в странах с эффективной системой рыночного хозяйства, и с учетом особенностей трудного переходного периода от плавной экономики, основанной на государственной собственности, к рыночной экономике, базирующейся на разных формах собственности. Вот некоторые элементы современной валютной системы России:

• Основой валютной системы России является российский рубль, введенный в обращение в 1993 году и заменивший рубль бывшего СССР. Тем самым было завершено обособление национальной денежной и валютной системы России от денежной и валютной системы республик бывшего СССР, в обращении которых оставались советские рубли до введения национальных денежных единиц.
• Фактически рубль является частично конвертируемой валютой по текущим операциям платежного баланса при сохранении валютных ограничений по ряду операций. Россия, являясь членом МВФ, ставит целью принятие обязательств по Статье VIII Устава МВФ об отмене валютных ограничений по текущим операциям платежного баланса.
• Курс рубля официально не привязан к какой-либо западной валюте или валютной корзине. В России введен режим плавающего валютного курса, который зависит от соотношения спроса и предложения на валютных биржах страны, прежде всего на Московской межбанковской валютной бирже. Официальный курс доллара США к рублю устанавливается Центральным Банком России по результатам торгов на ММВБ.
• Элементом валютной системы России является регулирование международной валютной ликвидности, которая определяет обеспеченность международных расчетов необходимыми платежными средствами. Одним из компонентов международных ликвидных средств России является резервная позиция в МВФ в размере более 1 млрд. $ (25% квоты) и счет СДР.
• Режим валютного рынка. Валютное законодательство России установило, что операции на валютном рынке могут осуществляться только через уполномоченные коммерческие банки, имеющие лицензию ЦБ России.
• Рынка золота в России практически нет. Скупка золотых изделий и золотого лома у населения производится через сеть специальных скупочных пунктов по государственной цене. Признанием за золотом роли валютного метала, явился выпуск Минфина в 1993 г. золотых сертификатов, каждый из которых обеспечен 10 кг золота 0,99999 пробы. Цена таких сертификатов корректируется с учетом изменения цены золота на Лондонском рынке и курса рубля к доллару (золотовалютные резервы России к декабрю 2004 года составляют 117,1 млрд.руб.)
• Валютное регулирование в России включает порядок проведения валютных операций, формирование валютных фондов, валютный контроль. Валютное регулирование осуществляют также МИНФИН, МВЭС, Федеральная служба по валютному и экспортному контролю и некоторые другие учреждения.

Надо сказать, что в России руководство валютной политикой осуществляет президент, правительство, государственная дума. Они принимают законодательные акты в области валютной политики, обеспечивают их соблюдение, распределяют полномочия и функции по управлению и регулированию. Из традиционных форм регулирования валютной политики, известных мировой практике, в нашей стране применяются следующие: валютные ограничения; девизная политика в форме валютных интервенций; управление золотовалютными резервами; регулирование степени конвертируемости рубля. Дисконтная политика, направленная на стабилизацию курса рубля в России, не применяется, поскольку валютные ограничения и тяжелое экономическое положение препятствуют свободному движению иностранного краткосрочного капитала.

Главное направление развития валютной системы должно быть направлено на то, чтобы Россия вошла в число стран, денежные единицы которых подключатся к общемировой паутине валютных платежей, вследствие чего отечественные предприятия смогут расплачиваться рублями за импортные товары. Одновременно российский рубль станет главной единицей СНГ. Это резко расширит сферу его применения, понизит спрос на иностранные валюты и спровоцирует выведение долларов из внутреннего обращения. Как следствие, значительно увеличатся внутренние инвестиционные источники, а также возрастут количественные и качественные характеристики российского фондового рынка. Банку России не придётся иметь огромные валютные резервы ради поддержания стабильности рубля. Чтобы подобный шанс был реализован, России следует уже сегодня делать следующее: Во-первых, всеми доступными средствами расширять сферу обращения рубля. Во-вторых, максимально использовать современные технологии расчётов. В-третьих, предусмотреть возможность системных изменений в международных валютных отношениях, включая масштабные и плохо поддающиеся оценке перемены в глобальной роли американского доллара.

В последнее время произошло  резкое укрепление рубля, об этом свидетельствуют следующие данные: в 2004 г. только 75% прироста внутреннего спроса обеспечивается за счёт импорта. По оценкам МРЭТ  это большое достижение, так как в 2003 г. импорт  покрывал 85%, а в 2002 г. почти 95% прироста внутреннего спроса.

Также стоит упомянуть об ослаблении $ к рублю, российские эксперты прогнозируют и дальнейшее ослабление, несмотря на попытки ЦБ держать курс американской валюты. Этому способствуют высокие цены на энергоносители, которые обеспечивают небывалый приток в страну нефтедолларов. А бороться с инфляцией при сохранении таких высоких цен на нефть невозможно. Исправить это можно только печатая рубли, но это пагубно скажется на инфляции. Эксперты МВФ советуют ЦБ «закрыть глаза» на инфляцию и заняться проблемой банков.

Заключение

Цель международных валютных отношений и системы, формирующей их, состоит в облегчении процессов международной торговли таким образом, чтобы все ее участники получали максимально возможную пользу, обеспечивающую эффективность и процветание экономических систем, которые представляет международная торговля. В процессе реализации этой цели на практике международная валютная система должна обеспечить стабильный  фундамент  для  долгосрочного планирования международных торговых отношений и всемерно способствовать искоренению  разного  рода валютных  ограничений  и  протекционистских мер со стороны отдельных стран и их правительственных органов.    

Рассмотрим ещё раз  основные элементы валютной системы  и валютные отношения, остановимся  только на наиболее значимых фактах. В главе 1 основное внимание уделяется сущности международной валютной системы, причинам ее появления и основным её элементам, а также движущим силам ее эволюции. Последовательно рассматриваются все этапы развития международной валютной системы, начиная с Парижской системы, основанной на золотом стандарте,  каждая из валют имела золотое содержание,  и далее Генуэзской системы, основанной на золотодевизионном стандарте-золоте и валютах, конвертируемых в золото, Бреттон-Вудской системой, также основанной на золотодевизионном стандарте-золоте и 2 валютах: долларе США и фунте стерлингов, и Ямайской валютной системы, был введён СДР (стандарт специальных прав заимствования), представляющий собой безналичные деньги в виде записей на специальном счёте страны в МВФ. Дана характеристика Европейской валютной системы (ЕВС), как наиболее значительной региональной валютной группировки, оказывающей сильное воздействие на развитие интеграционных процессов во всем мире. Тактическая цель ЕВС - установление более высокого уровня валютной стабильности, она должна  способствовать конвергенции экономического развития и дать новый импульс европейскому объединению. Также рассматривается понятие валюта, самый важный элемент любой валютной системы и валютных отношений, классификации валют. Здесь же вводится понятие конвертирумости, то есть размен на иностранные валюты, по этому признаку валюты делятся на свободно конвертируемые валюты, без ограничений обмениваемые на любые  иностранные валюты, МВФ отнес к этой категории доллар США, марку ФРГ, иену, фунт стерлингов, французский франк, частично конвертируемые валюты стран, где сохраняются валютные ограничения; неконвертируемые валюты стран, где для резидентов и нерезидентов введен запрет обмена валют. Эту главу завершает современное видение развития международной валютной системы, а именно:  направления развития МВС, нововведения в МВС, а также роль евро в валютной системе.