Роль российских банков в реализации валютного контроля на примере ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк»

С целью получения  оперативной информации о состоянии  и движении по банковским депозитным и карточным счетам широкое распространение  среди клиентов Банка получила система  «Телефон-Банк». За год заключено 1700 договоров с клиентами Банка  на пользование данной услугой.

В 2004 г. Банк расширил спектр услуг по переводам денежных средств  населения. Производятся переводы в  рублях и иностранной валюте с  открытием и без открытия банковского  счета, в том числе, по системе  «Вестерн Юнион» и по сети «CONTACT». Работу по приему и выдаче переводов по сети «CONTACT» Банк начал в конце 2004 г., что позволяет уже сейчас осуществлять переводы между всеми странами ближнего и 70 странами дальнего зарубежья.

По-прежнему Банк предлагает своим клиентам осуществление всех видов коммунальных платежей, налогов и сборов. Заключено 53 новых договора на прием платежей от населения в адрес юридических лиц. Количество принятых в 2004 г. платежей достигло 504 тысяч; их сумма составила 1140 млн. рублей. Удобство и высокая скорость обслуживания привели к увеличению суммы принятых в минувшем году платежей по сравнению с 2003 г. в 1,5 раза. Постоянно увеличивается количество платежей, совершаемых через банкоматы ОАО «Банк «Екатеринбург». Клиенты могут оплатить жилищно-коммунальные услуги, электроэнергию, газ, внести плату за домашний и сотовый телефон, пейджер, Интернет, телевидение. За 2004 г. через банкоматы Банка проведено более 95 тысяч операций на сумму почти 18 млн. рублей.

ОАО «Банк "Екатеринбург" последовательно реализует принцип открытости и «прозрачности» своей деятельности.

В условиях динамичного  развития Банка, увеличения количества обслуживаемых клиентов и спектра  предоставляемых им услуг растет численность сотрудников и требования, предъявляемые к качеству и скорости работы персонала, к уровню его квалификации и организации труда. В соответствии с Программой организации работы с персоналом, утвержденной на 2004 г., кадровая политика Банка была направлена на укрепление системы корпоративной и солидарной работы персонала, совершенствование мотивации труда. Целью данной работы было обеспечение эффективного использования человеческого фактора, непосредственно влияющего на конечные результаты деятельности Банка. В целях более качественного обслуживания клиентов, четкого распределения обязанностей между подразделениями и сотрудниками Банка, повышения персональной ответственности за результаты работы в 2004 г. было обновлено более 40% положений о структурных подразделениях и должностных инструкций.

Таким образом, деятельность ОАО "Екатеринбургский муниципальный банк" можно охарактеризовать перспективную. Практически все направления стратегии развития описаны, это и кадровая политика и информационная безопасность, организация работы с населением и т.д.

2.2. Организация валютного контроля в ОАО «Екатеринбургский муниципальный банк»

ОАО "Екатеринбургский муниципальный банк" (далее - Банк) в соответствии с законодательством  Российской Федерации выполняет  функции агента валютного контроля при совершении через Банк юридическими и физическими лицами (резидентами и нерезидентами) (далее - Клиенты) валютных операций.

При осуществлении валютного  контроля сотрудники Банка руководствуются  Законом Федеральным законом  Российской Федерации от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", нормативными актами Банка России, внутренними положениями, инструкциями, регламентами и иными документами Банка, регламентирующими проведение валютных операций и осуществление валютного контроля.

Основными направлениями  валютного контроля в Банке являются:

1) обеспечение экономических  интересов Банка при совершении  им и его Клиентами валютных  операций, их учете и представлении  информации и отчетности по  ним органам валютного контроля;

2) определение соответствия  проводимых Клиентами валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для них лицензий, разрешений, договоров (контрактов), соглашений и других, предусмотренных законодательством Российской Федерации, документов;

3) проверка выполнения  резидентами обязательств в иностранной валюте перед государством, а также обязательств по продаже иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации;

4) проверка обоснованности  платежей в иностранной валюте, а также в валюте Российской  Федерации между резидентами и нерезидентами;

5) проверка полноты  и объективности учета и отчетности  по валютным операциям.

Выполнение функций  агента валютного контроля в Банке  возложено на отдел валютного  контроля.

Отдел в своей деятельности руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, Уставом банка, решениями общих собраний акционеров банка, Совета Директоров, Правления, приказами и распоряжениями Президента банка и настоящим положением.

Задачами отдела являются:

1. Организация выполнения банком функций агента валютного контроля.
2. Осуществление функций агента валютного контроля в соответствии с законодательными актами Российской Федерации и нормативными ' актами ЦБ РФ и ГТК РФ.
3. Своевременное предоставление в ЦБ РФ достоверной отчетности о выполнении банком функций валютного контроля в соответствии с законодательными актами Российской Федерации и нормативными документами ЦБ РФ и ГТК РФ.

В целях решения возложенных  на отдел задач, он выполняет следующие  функции:

1. Организация работы по осуществлению валютного контроля в головном офисе банка и ОПЕРУ (дополнительных офисах).
2. Оформление Паспортов экспортных и импортных сделок.
3. Осуществление контроля за поступлением в РФ выручки от экспорт<span class="dash0