Пути повышения роли инвестиционных банков

1) переход от регулирования  и концентрации к координации  и распределенности;

2) сокращение жизненного  цикла проектов (финансовых услуг), в особенности сроков разработки  и запуска;

3) персонализация спроса и предложения финансовых продуктов и услуг.

В целом можно говорить об изменении парадигмы (основной модели) бизнеса: его начинают рассматривать  как совокупность взаимосвязанных  проектов. Подобный подход позволяет  адекватно отразить и другую особенность  современного инвестиционно-банковского бизнеса, когда основным стратегическим конкурентным преимуществом становится гибкое поведение в изменчивой внешней среде. В подобных условиях неизбежен отход от жестких организационных структур и управленческих технологий. Особенно ярко указанные тенденции проявляются в инвестиционно-банковском бизнесе из-за повсеместного применения информационных технологий. Поэтому перспективы эффективного развития инвестиционных банков будут напрямую связаны с эффективным управлением инновационными проектами [12].

В настоящее время российские инвестиционные банки постепенно накапливают  опыт и технологии западных лидеров  рынка. И хотя международно признанный бренд и репутацию этот фактор вряд ли может заменить, он в совокупности с лучшим знанием российскими игроками специфики местного рынка, дает возможность составить конкуренцию глобальным инвестиционным банкам. Так Ренессанс Капитал, ИК Тройка Диалог, ВТБ, Газпромбанк лидируют в рейтингах российских инвестиционных банков по количеству эмиссий, объемам выпуска облигаций внутреннегокорпоративного и муниципального сектора и в будущем могут выйти на международный рынок инвестбанковских услуг [11].

Таким образом, российские банки  имеют хорошие перспективы развития бизнеса и выхода на международный  уровень, однако для этого необходимо решение некоторых задач: выбор банками своей «ниши» на рынке (например, Merrill Lynch, Morgan Stanley лидируют на рынке андеррайтинга, Ameritrade Holding – на рынке интернет-брокерских услуг), улучшение профессионализма специалистов, риск-менеджмента, а также качества обслуживания клиентов.

Заключение

Раскрыв теоретические основы понятия «инвестиционные банки», проанализировав различные подходы к этому понятию, можно выделить самое простое определение инвестиционного банка: инвестиционный банк – это финансовый институт, занимающийся инвестиционной банковской деятельностью.

Инвестиционная банковская деятельность – это деятельность по привлечению финансовых ресурсов для своих клиентов через размещение их ценных бумаг. Она является основной для всех инвестиционных банков и кроме того, инвестиционная деятельность является не только наиболее престижным направлением в работе инвестиционного банка, но и наиболее прибыльным.

Также были рассмотрены основные разновидности инвестиционных банков. В настоящее время существует два типа инвестиционных банков: банки первого типа (занимаются исключительно торговлей и размещением ценных бумаг) и банки второго типа (занимаются долгосрочным кредитованием).

Деятельность инвестиционных банков в России была во многом связана  с эмиссией государственных ценных бумаг и сейчас она менее развита, чем в зарубежных странах.

Неразвитость российской инвестиционной банковской деятельности объясняется такими причинами, как: господство глобальных инвестиционных банков на российском фондовом рынке (в  силу большей развитости глобальных банков, их большого опыта работы, знания международных рынков); небольшая  база инвесторов (в силу недавнего  развития инвестиционно-банковского бизнеса в России); репутация банков; более узкий набор инструментов, чем у западных компаний и др.

Инвестиционная деятельность в России имеет высокий потенциал и перспективы развития. Анализируя текущую ситуацию, можно сделать вывод, что перспективными направлениями развития инвестиционных банков являются предоставление услуг доверительного управления капиталом богатых физических лиц (private banking), активизация консалтинговой деятельности, предоставление традиционных банковских продуктов (депозиты, конверсионные операции), а также привлечение на российский рынок крупных иностранных инвесторов.

В настоящее время российские инвестиционные банки постепенно накапливают  опыт и технологии западных лидеров  рынка и поэтому имеют хорошие  песрпективы развития бизнеса и  выхода на международный уровень.

Список использованной литературы

1. Агабабаев Г.И. Особенности формирования инвестиционной стратегии банка в современных условиях // Бизнес: Экономика, маркетинг, менеджмент. - 2009. - № 3. - С.18-23.
2. Белоглазова, Г.Н. Деньги, кредит, банки: Учебник / под ред. Г.Н. Белоглазова. - М.: Высшее образование, Юрайт-Издат. - 2009. – 620 с.
3. Берездивин, В.В. Управленческий учет в инвестиционном банке // Аудит и финансовый анализ. – 2000. - № 2.
4. Воронина, Н.В. Особенности инвестиционного климата России на современном этапе // Финансы и кредит. - 2006. - №1.  – С.27-37.
5. Дадашева, О.Ю. Роль инвестиционных банков в развитии кредитного рынка: институциональный аспект // Банковские услуги. - 2011. - № 1. - С.20-24.
6. Дун, И.В. Инвестиционные банки на российском рынке m-a // Современная конкуренция. - 2007. - № 5. - С.119-128.
7. Ермаков, А.Н. Инвестиционные банки на современном российском финансовом рынке // Бизнес: экономика, маркетинг, менеджмент. – 2008. - №3. – С.16-21.
8. Жданкин, С.Н. Проблемы развития инвестиционных банков // Транспортное дело России. - 2009. - № 08. - С.8-13.
9. Жуков, Е.Ф. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: учебник / под ред. Е.Ф. Жукова. - М.: Вузовский учебник:  ВЗФЭИ, 2004. - 491 с.
10. Кидуэлл, Д.С., Петерсон, Р.Л., Блэкуэлл, Д.У. Финансовые институты, рынки и деньги / под ред. В.В. Иванова, С.А. Белозерова. – СПб: Издательство «Питер», 2000. – 752 с.
11. Королевич, О.П. Инвестиционные банки в России: особенности функционирования и перспективы развития // Финансовые исследования. – 2008. - №2. – С.58.
12. Ключников,  И. К.,  Молчанова,  О. А.,  Ключников,  О. И.  Кредит  и  банки:  вводный  курс:  учебно-методическое пособие / под ред. И.К. Ключникова. - М.: Финансы и статистика, 2007. - 176 с.
13. Кроливецкая, В.Э., Тихомирова, Е.В. Банки в системе инвестиционного финансирования реального сектора экономики россии // Деньги и кредит. - 2008. - № 11. - С.22-28.
14. Кузнецова, Е.И. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / под ред. Е.И.Кузнецова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА. - 2007. - 527с.
15. Лаврушин, О.И. Деньги кредит банки: учебник / под ред. О.И. Лаврушина. - 2изд., пераб. и доп. - М.: Финансы и статистика. - 2005. – 559 с.
16. Лазаренко, А.Л., Рыкова, И.А. Перспективы развития инвестиционных банков и уроки мирового финансового кризиса // Финансы и кредит. - 2009. - № 36. - С.11-18.
17. Липко А. Обзор российского рынка корпоративных ценных бумаг. // Российская экономика на новых путях. № 1.1997
18. Резников, А.В. Инвестиционные банки // Современное состояние и перспективы развития Интеграл. - 2008. - № 5. - С.48-50.
19. Российская Федерация. Законы. О банках и банковской деятельности. Федеральный закон от 3 февраля 1996г. № 17-ФЗ/По состоянию на 1 января 2007 г. - Режим доступа: http://www.consultant.ru.
20. Рыкова, И.А. Инвестиционные банки как элемент современной архитектуры финансового рынка // Вестник ИНЖЭКОНа. Серия: Экономика. - 2010. - Т.37. - № 2. - С.150-157.
21. Салманов, А.Б. Инвестиционные банки в России: путь к трансформации рынков // Вестник Санкт-Петербургского университета Государственной противопожарной службы МЧС России 20. – 2011. - №4. – С.76-80.