Мировые деньги

Начало XX века - золотой монометаллизм - золото окончательно завоевало право быть всеобщим эквивалентом товаров.

Дальнейшим этапом развития денег явился переход к денежным знакам, то есть к представителям денег (золото уступает денежным знакам). Бумажные деньги впервые изобрели (их изобретали несколько раз) китайцы. Впервые они начали печататься в 812 г.н.э. и получили распространение к 970 г.н.э. В XV-XVIII деньги, изготовленные из бумаги, появились в Европе и так сильно распространились и прижились, что стали основным заменителем полноценных денег.

Появляется требование к деньгам:

деньги должны обладать свойством безграничного увеличения для удовлетворения потребностей в  реализации товаров и вместе с  тем иметь минимальные затраты  на их производство.

На современном появляются новые деньги - банковские деньги. Банковские деньги - это соответствующая запись о долговых обязательствах.

Необходимость существования  вызвана существованием товарных отношений, поддержанием процесса товарного обмена.

Товарно-денежные отношения (Т -Д - Т) могут делиться на два этапа:

1. Т - Д;

2. Д - Т;

Разрыв формулы товарного  движения обусловил дальнейшее развитие денежных отношений, появление функций: деньги как средство накопления и  деньги как средство платежа. Появление  и развитие денежных отношений резко сужает возможности проведения прямых бартерных операций.

Необходимость денег  вызвана тем, что они устраняют  противоречие заключенное в двойственном характере труда, воплощенного в  конкретном товаре. Это противоречие разрешается только одним путем - выделением из массы товаров всеобщего эквивалента - денег.

2.Стоимость денег,  когда в качестве наличных  денег использовались золотая  и серебряная монеты, определялась  двумя факторами:

1. Добыча, доставка, производство  монеты.

2. Меновой стоимостью самой монеты.

Закон количества денег  в обращении:

 

Mv = Py, где       (1)

 

M - количество денег  необходимое для обращения. 

v - количество оборотов  одноименных денежных единиц.

P - уровень цен на  произведенные товары.

y - количество произведенных  товаров.

Количество денег в  обращении определяется с каждым новым этапом товародвижения по предыдущему  этапу. В зависимости от этого:

1. Либо снижается обменная  стоимость денег;

2. Либо повышаются  цены на товар. 

Если объем товаров  снижен по отношению к денежной массе, то цены на товар повышаются.

Если объем товарной массы превышает объем денежных знаков в обороте, то меновая стоимость  денег, их цена возрастает.

Функции денег

Трудовая теория К.Маркса определила следующие функции денег

Трудовая теория стоимости К Маркса выделяет пять функций денег:

деньги как мера стоимости;

деньги как средство обращения.

деньги как средство платежа;

деньги как средство накопления;

деньги как мировые  деньги.

1. Как мера стоимости,  деньги являются идеальными и  благодаря меновой стоимости они позволяют оценить стоимость товара контрагента. В этой функции деньги, являясь неразменными, служат как расчетные деньги, то есть деньги, благодаря количеству которых можно оценить стоимость планируемого товара. Функция денег как меры стоимости активно применяется в ВНП, НД в рамках макроэкономики, микроэкономики на предприятии позволяет оценить основные показатели бизнес-плана.

2. Деньги как средство  обращения выполняют реальные  деньги, которые опосредствуют взаимоотношения  между покупателем и продавцом. В этой функции деньги выполняют огромную роль, формируя современные рыночные отношения, а также выступают как непосредственная меновая стоимость.

3. Диалектическое развитие  денежных отношений привело к  тому, что в ряде случаев процесс  получения товара во времени либо в пространстве был разделен с моментом оплаты за товар. В этом случае появляются новые деньги - платежные или расчетные обязательства(вексель, кредит, деньги и т.д). В момент получения товара покупатель передает продавцу денежные обязательства, в которых указывается в какое время, в каком месте будет передана необходимая сумма.

4. Исторически сложилось,  что эта функция появилась  одной из первых, однако дальнейшее  развитие она получила после  того, как появились деньги как  платежное средство.

5. Мировые деньги. Средство  межгосударственных расчетов. Деньги  в качестве мировых денег обслуживают  внешнеэкономические отношения.  На первых этапах мировые деньги  применялись в виде золота. В  современных условиях в качестве  мировых денег могут выступать стабильные валюты ряда государств либо мировые кредитные деньги. Деньги в качестве мировых денег выполняют все четыре предыдущих функции, то есть эта функция денег являются интегральной.

В настоящее время  все более стирается различие между национальным, внутригосударственным обращением, и циркулированием денежных потоков между государствами. Все указанные выше функции денег полностью применимы для межстранового экономического сотрудничества: если завод отгружает продукцию на экспорт, то иностранный (к примеру, американский) покупатель также не получит особого удовольствия от определения цены в "малевичах", скорее всего, он попросит установить цену в долларах. В долларах же он осуществит накопление богатства - своей выручки после перепродажи купленного в России товара. Указанное лишает в выделении функции мировых денег смысла; вместе с тем, необходимо признать, что "межгосударственное денежное обращение" имеет множество особенностей. [2, c. 32]

 

 

1.3 Функционирование денег  в Зарубежных странах

 

 

С развитием международной  торговли в XIX в. большинство стран ввели “золотой стандарт”, т. е. с этого времени курс и стоимость их валют стали определяться количественным содержанием золота. Валютные ведомства, государственные банки, были обязаны обменивать бумажные деньги на соответствующее количество золота. С другой стороны, эти ведомства регулярно закупали золото на международном рынке.

В Великобритании, например, чистое содержание золота 1 фунта стерлингов с 1821 г. составляло 7,322385 грамм. 1 германская марка соответствовала с 1873 г. 0,385422 грамм золота. Поэтому валютный курс марки по отношению к фунту определялся  1: 20,43. До тех пор, пока содержание золота в национальных валютах не менялось, до 1914 г., валютные курсы тоже не менялись. “Золотой стандарт” был системой твердых валютных курсов. Эта система имела определенные достоинства. Золото как драгоценный металл можно легко хранить и транспортировать. В отличие от других металлов золото - достаточно редкий металл, его количество нелегко увеличить. Поэтому валютные банки и правительство не могли так просто, по своему желанию, увеличивать масштабы денежного обращения и стимулировать инфляцию. До первой мировой войны инфляция во всех ведущих странах была сравнительно низкой, резких колебаний курса ведущих валют не наблюдалось.

С 1880 по 1913 года общественный продукт во всех странах быстро вырос, ведь система “золотого стандарта” не позволяла государствам финансировать  свои расходы путем инфляции.

По окончании первой мировой войны многие государства пытались вновь ввести “золотой стандарт”, однако безрезультатно, так как соответствующих предпосылок для этого уже не было. Мировую валютную систему между первой и второй мировыми войнами можно назвать “золотовалютным стандартом”. Этот период отличается прежде всего сильным вмешательством государства в экономику. Повсюду были установлены таможенные барьеры, и свободное взаимодействие спроса и предложения капитала и ресурсов на мировом рынке стало ограниченным. С отходом от системы “золотого стандарта” девизные (валютные) банки и государства получили возможность расширять обращение бумажных денег. Происходила бешеная перекачка валют. Некоторые страны отошли от “золотого стандарта” уже в 1929 – 1930 гг. До 1931 г. фактически все валюты свободно колебались. США отменили связь валюты с золотом в 1933 г. Но в 1934 г. они вернулись к “золотому стандарту”, но с более низким паритетом.

Итак, наступила пора многочисленных девальваций и введения торговых ограничений. Мировая торговля резко сократилась. Во всех странах резко увеличилась численность  безработных. После второй мировой войны лидеры крупнейших стран мира старались избежать ошибок, которые привели к мировому кризису 30-х годов, и в июле 1944г. в Бреттон-Вудсе создали систему твердых валютных курсов, получившую название “бреттонвудсской системы”. Суть “бреттонвудсской системы” состоит в установлении стабильных, подвергающихся незначительными колебаниями валютных курсов. Страны - члены Международного валютного фонда, который был создан на той же самой международной конференции вместе с Международным банком реконструкции и развития, зафиксировали курсы своих валют в долларах или золоте, а доллар, со своей стороны, был увязан с золотом (35 долларов за 1 унцию золота ).

Тем, что США долгие годы покупали и продавали золото, т. е. создавали или уничтожали доллары, удалось стабилизировать цену золота на уровне 35 долл. и практически покончить с инфляцией. Доверие к доллару и устойчивости американской экономической валютной политике было значительным, тем более, что иностранные девизные банки могли в любое время обменять имеющиеся у них доллары на золото.

Во время действия “бреттонвудсской системы” мировая  экономика и мировая торговля развивались бурными темпами. Одновременно индекс инфляции оставался сравнительно устойчивым (около 3 %). В большинстве стран отмечались лишь незначительные отклонения. Однако эта система таила в себе определенные опасности. В связи с тем, что производительность промышленности в США в 1969 - 1970 г. г. оказалась ниже производительности европейской и японской, конкурентоспособность американских товаров на мировом рынке упала. Переоценка курса доллара стала неизбежной.  Сохранять систему твердых инвалютных курсов оказалось уже нельзя. Резкое свободное колебание курсов в связи с нестабильностью доллара привело к “бегству  от доллара” и к дальнейшему падению его курса. В декабре 1971 года была предпринята еще одна попытка стабилизировать валютные курсы. Доллар был девальвирован по отношению к золоту: с 35 долл./унция до 38 долл./унция. Доллар оставался лидирующей валютой. А в апреле 1972 г. страны - члены “Общего рынка” пришли к решению установить между собой более узкие лимиты колебания своих валют и для этого создали так называемую “валютную змею”. В феврале 1973 г. доллар был девальвирован вторично, валютный рынок пришлось закрыть на несколько недель. В связи с этим большинство стран перешло к системе свободно колеблющихся курсов.

Во избежание отрицательных  последствий в экономике третьих  стран государства, входящие в Европейское  экономическое сообщество, уже в 1979 г. подписали соглашение о Европейской валютной системе, сменившей “валютную змею”, с тем, чтобы в рамках “Общего рынка” перейти к более стабильным курсам. Была создана лидирующая валютная единица - ЭКЮ, вокруг которой национальные  валюты стран - членов ЕЭС имеют право колебаться в пределах  + 2,25 %. Исключение составляет итальянская лира, колебания которой могут достигать 6 % в ту и другую стороны.

ЭКЮ пока остается просто расчетной единицей, ее курс публикуется  ежедневно. Он определяется путем взвешивания всех валют стран - членов ЕЭС. При фиксации курса ЭКЮ Комиссия Европейских сообществ исходит из курса доллара, который ей сообщают девизные банки. Следовательно, вначале устанавливается курс ЭКЮ к доллару, а затем - к другим валютам “Общего рынка”. Несмотря на то, что в качестве единице фиксации цен в международной торговле широко употребляются западногерманские марки, швейцарские франки и английские фунты стерлингов, доллар США продолжает сохранять свое лидирующее положение. Цены таких важнейших товаров, как нефть и другие энергоносители, и таких металлов, как никель, молибден и т. д., по-прежнему фиксируются в долларах [21, c.48].

2 АНАЛИЗ РАЗВИТИЯ МИРОВЫХ ДЕНЕГ В ПЕРИОД 2006-2009 ГГ.

 

 

2.1 Изменение денежной структуры в период кризиса

 

 

Деньги - есть товары, обменивающиеся друг на друга. Процесс повторяющегося и ускоряющегося обмена товаров  порождает деньги. Вначале, как вещественного  эквивалента наиболее удобного товара, затем через чеканку и расширение оборота к золотым и серебряным деньгам, в дальнейшем через долговые расписки и обязательства к вексельному обороту, казначейским билетам и ассигнациям, в последствии к банкнотам и мировому обороту товаров, как основы электронных денег. Этого взгляда придерживаются все экономические школы и направления,[9] а также все финансовые институты во главе с центральными банками государств мира, поэтому здесь нет надобности излагать теорию денег, достаточно того, что мы должны поставить знак равенства между обменивающимся товарами и деньгами. Достаточно того, что мы понимаем: суть денег - товары обменивающиеся друг на друга и, что деньги есть выражение этого обмена, и количество денег определено количеством обменивающегося товаров. Теоретически мы можем определить количество денег необходимых в обороте товаров, но на практике система находится в постоянном движении и мы имеем отклонение от средней величины количества денег то в большую, то в меньшую сторону, в зависимости от того, какое количество товаров обменивается в данный промежуток времени.

Другой немаловажный момент состоит в том, что на достаточном  большом временном отрезке мы будем наблюдать возрастание  количества денег в обороте, как  отражение возросшего количества обменивающихся товаров. Даже если мы имеем на каком-то отрезке убывающие значения, мы должны понимать, что на бесконечно большом отрезке времени мы будем иметь общую тенденцию к возрастанию. Но в любом случае система будет устойчива и непрерывна задана только тогда, когда среднее значение обменивающихся товаров равно среднему значению необходимых в обороте денег.[10] А привлечение свободных денег из одной отрасли человеческой деятельности в другую или под новую идею, значение которой возросло для общества или оно считает, что это значение возрастет в будущем, будет происходить в том количестве, которое с одной стороны не создаст денежный голод в одном месте и переизбыток денег в другом. Поэтому сущность капиталистического хозяйства выражается через стремление системы к равновесию между совокупностью товаров и, соответственно, совокупностью денег. Так как капиталистическая система обмена товаров стала мировой в следствии разделения труда и кооперации, в следствии концентрации капитала и производства, то мы должны учитывать тот факт, что обмен товаров как и оборот денег стоит над национальными границами. Состоит ли эта система из разнородных капиталистических национальных государств, суверенно определяющих свою экономическую политику, но вовлеченных в мировую торговлю или она состоит из конкурирующих предприятий различных отраслей, в любом случае, пропорция обменивающихся товаров и количество денег в экономической системе должна соблюдаться таким образом, чтобы количество денег соответствовало количеству товаров. Это непреложное требование не должно вводит читателя в заблуждение, того что большее или меньшее количество денег и только оно может вызвать кризис[11]. В основе любого прошлого или современного кризиса капиталистического общества лежат экономические отношения, которые и порождают кризисы перепроизводства. Но равновесие играет свою роль, ведь оно отражает реальные процессы в обороте капитала. При меньшем, чем это требуется количестве денег экономика будет иметь убывающие значения. Это случается тогда, когда произведенные товары не смогут найти сбыта, то есть денег на рынке. Цена этих товаров будет снижаться до тех пор пока количество товаров не сравняется с количеством денег. При большем количестве денег, чем это требует экономика, экономика будет имет обесценивание денег, которые не могут найти на рынке свои товары. Лишнее количество денег может вызвать определенное оживление и даже бурный рост, до тех пор пока лавина "лишних" товаров[12] не перерастет в глобальный кризис в той отрасли, где "орудовали" лишние деньги. А если они участвовали в работе мировой экономики, то рано или поздно разразится мировой кризис.